愛華網(wǎng)???? 9月29日正式掛牌的上海自貿(mào)區(qū)將吸引眾多金融機構(gòu)的目光。近期，多家中外資銀行密集表態(tài)，希望在自貿(mào)區(qū)設(shè)立或升級相應(yīng)的分支機構(gòu)。 據(jù)了解，目前五大國有銀行和浦發(fā)銀行、招商銀行及平安銀行等均已提交了在自貿(mào)區(qū)開設(shè)分支機構(gòu)的申請，首批試點銀行名單有望于自貿(mào)區(qū)掛牌當(dāng)日公布。 業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著外匯管制等監(jiān)管措施的逐步放寬，未來上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)的中資銀行將能夠探索跨境投資等更多業(yè)務(wù)模式，但這也意味著這些中資行將脫離原有的保護(hù)，直面利率、匯率和自由競爭的風(fēng)險。 盡管外界給予上海自貿(mào)區(qū)的金融改革很多期待，但一家外資行人士對《中國經(jīng)營報》記者表示，目前該行仍處于觀望狀態(tài)?！按饲般y監(jiān)會征求了多家銀行的反饋意見，自貿(mào)區(qū)內(nèi)人民幣自由兌換、利率市場化、外資行享受國民待遇等消息雖然吸引力大，但很難在短期內(nèi)落實；再加上外資行在中國整體盈利水平不高，所以暫時不會大量投入。” 多家銀行遞交申請 9月22日，工商銀行總行相關(guān)人士表示，為支持上海自由貿(mào)易區(qū)發(fā)展，工商銀行擬將外高橋保稅區(qū)支行改為自由貿(mào)易區(qū)分行，各項手續(xù)正在審批之中。 據(jù)上海銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人9月24日透露，上海外高橋保稅區(qū)支行升格為自由貿(mào)易區(qū)分行的申請已于近日提交，正等待監(jiān)管機構(gòu)的審批。
交通銀行副行長錢文揮在9月26日的媒體通氣會上透露，交行已提交300多頁上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)方案，希望在自貿(mào)區(qū)開展人民幣的國際投資和跨境清算業(yè)務(wù)，同時，交銀租賃公司將率先利用自貿(mào)區(qū)相關(guān)政策在區(qū)域內(nèi)設(shè)立子公司。 錢文揮在媒體通氣會上表示，擬設(shè)立的自貿(mào)區(qū)分行，涉及原有存量客戶和未來增量客戶，未來該分行內(nèi)部將實行分賬管理，自貿(mào)區(qū)相關(guān)業(yè)務(wù)將單獨核算、單獨考核，現(xiàn)有業(yè)務(wù)不會自然升格為自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)。 根據(jù)外媒此前公布的自貿(mào)區(qū)規(guī)劃草案，包括銀行業(yè)在內(nèi)的19個行業(yè)將放松管制，試點的金融改革還將包括人民幣資本項下自由兌換、利率市場化，以及允許合格的外資銀行在自貿(mào)區(qū)設(shè)立分行或合資銀行、允許中資銀行開展離岸金融業(yè)務(wù)。 對于在中國開展業(yè)務(wù)受到限制的外資行來說，這些措施亦是利好消息。匯豐銀行、渣打銀行和東亞銀行被傳已經(jīng)向監(jiān)管層提交申請，有望進(jìn)入首批試點銀行名單。 東亞銀行表示，已經(jīng)著手落實在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立網(wǎng)點，不排除在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)成立獨立法人機構(gòu)的可能性。為此，東亞銀行還特地成立了“上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)工作小組”，以研究探討未來在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)發(fā)展的可行性計劃。 花旗銀行香港發(fā)言人James Griffiths也表示，希望在上海自貿(mào)區(qū)的金融領(lǐng)域發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用。 華僑銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人則告訴記者：“我們已經(jīng)和監(jiān)管部門就相關(guān)事項進(jìn)行了溝通，希望等自貿(mào)區(qū)規(guī)則正式公布之后，再制定更加詳細(xì)的商業(yè)規(guī)劃。我們認(rèn)為中國市場有足夠的空間，讓每家銀行選擇自己擅長的領(lǐng)域充分發(fā)展?！?p> 等待細(xì)則落地 上海自貿(mào)區(qū)被視為資本賬戶開放、利率市場化等金融改革的試驗田。金融改革的力度，決定了上海自貿(mào)區(qū)對于跨國金融機構(gòu)的吸引力。毋庸置疑，吸引國際金融機構(gòu)入駐對于上海國際金融中心建設(shè)至關(guān)重要。 巴克萊銀行報告指出，對于金融機構(gòu)而言，上海自貿(mào)區(qū)的長期優(yōu)勢來自于人民幣交易和清算量的增加、債券承銷等金融產(chǎn)品銷售的手續(xù)費以及更寬松的監(jiān)管環(huán)境，但是為了防止跨境套利行為，總交易量將會受到一定的限制。 盡管各方對于自貿(mào)區(qū)的改革措施議論紛紛，但上海自貿(mào)區(qū)的試點可能需要長達(dá)幾年的時間才能取得成效。衡量上海自貿(mào)區(qū)是否成功的關(guān)鍵，在于它的服務(wù)模式未來能否被推廣至全國。 9月17日，上海外高橋保稅區(qū)開發(fā)股份有限公司總經(jīng)濟師蒯振憲在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)峰會上表示，上海自貿(mào)區(qū)改革的實施細(xì)則不會在自貿(mào)區(qū)9月底正式掛牌時公布，但會在年底前陸續(xù)對外發(fā)布，并在明年繼續(xù)發(fā)布。 摩根大通中國首席經(jīng)濟學(xué)家朱海斌認(rèn)為，自貿(mào)區(qū)的金融改革將是漸進(jìn)式推動的，銀行在其中開設(shè)分支機構(gòu)是第一步的措施。“自貿(mào)區(qū)內(nèi)部分離岸金融業(yè)務(wù)可能會放開，這可能會先從深化人民幣貿(mào)易結(jié)算開始，再逐步放開到人民幣可兌換、跨境投資等，但是離岸金融業(yè)務(wù)一步徹底放開的可能性很小。利率自由化方面，市場期待的利率完全放開可能在短期內(nèi)不會成為現(xiàn)實。此外，區(qū)內(nèi)和境內(nèi)之間可能會開通若干渠道允許資本某種程度的流動，但是其規(guī)模會受到很大的限制?！?p> 一位國有銀行資金交易人士向記者表示：“目前來看，對銀行業(yè)務(wù)影響比較大的因素是市場環(huán)境和外部監(jiān)管。市場環(huán)境方面，由于自貿(mào)區(qū)更寬松的外匯管制，國內(nèi)銀行可以從跨境金融服務(wù)、外匯交易等方面探索新的盈利模式，也可以像香港的銀行那樣提供點心債等金融產(chǎn)品；外部監(jiān)管方面，有望從取消貸存比監(jiān)管入手?！?p> “上海自貿(mào)區(qū)將實現(xiàn)區(qū)內(nèi)的銀行和境外銀行的自由競爭，對銀行自身的風(fēng)控挑戰(zhàn)比較大，監(jiān)管層應(yīng)當(dāng)明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)的空間，可以先從放開一些風(fēng)險比較小的交易業(yè)務(wù)開始，對不能做的業(yè)務(wù)實施負(fù)面清單管理?！?中國銀行宏觀經(jīng)濟研究主管溫彬告訴記者。
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