愛華網(wǎng)第二條 中國人民銀行營業(yè)管理部辦理再貼現(xiàn)業(yè)務的目的，是為了緩解金融機構在對商業(yè)匯票貼現(xiàn)后出現(xiàn)的臨時性資金周轉困難，增加金融機構的流動性。
第三條 中國人民銀行營業(yè)管理部辦理再貼現(xiàn)業(yè)務的對象為在中國人民銀行營業(yè)管理部開立準備金存款賬戶的政策性銀行、中資商業(yè)銀行、存款類外資金融機構法人、存款類新型農(nóng)村金融機構、財務公司。
第四條 本辦法中的商業(yè)匯票票據(jù)回購業(yè)務（以下簡稱“票據(jù)回購業(yè)務”），是中國人民銀行營業(yè)管理部再貼現(xiàn)的一種形式，是指金融機構將所持有的已貼現(xiàn)或轉貼現(xiàn)票據(jù)，以不改變票據(jù)權利人的方式，暫出售給中國人民銀行營業(yè)管理部，中國人民銀行營業(yè)管理部按票面金額扣除回購利息后，向金融機構支付回購資金，同時以合同形式約定回購期限，到期后由該金融機構購回同一筆票據(jù)的融資行為。
第五條 凡在中國人民銀行營業(yè)管理部辦理票據(jù)回購業(yè)務的金融機構，須按月向中國人民銀行營業(yè)管理部報送資產(chǎn)負債表，并接受中國人民銀行營業(yè)管理部的監(jiān)督檢查。
第六條 凡向中國人民銀行營業(yè)管理部申請票據(jù)回購的金融機構，原則上應提前向中國人民銀行營業(yè)管理部提出口頭申請，說明申請金額及原因。中國人民銀行營業(yè)管理部口頭同意受理的，金融機構須于票據(jù)回購前4個工作日，向中國人民銀行營業(yè)管理部提交下列資料，并對申請材料的真實性、合規(guī)性負責：
1、《中國人民銀行營業(yè)管理部再貼現(xiàn)申請書》（見附1）及《再貼現(xiàn)回購合同》（見附2）；
2、已按規(guī)定填寫并加蓋有效印鑒的《再貼現(xiàn)憑證》；
3、背書連續(xù)、已辦理貼現(xiàn)或轉貼現(xiàn)的商業(yè)匯票（提出申請時提交復印件，正式辦理時提交原件）；
4、貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復印件；
5、商業(yè)匯票查詢查復書復印件；
6、申請票據(jù)回購業(yè)務的電子清單；
7、中國人民銀行營業(yè)管理部要求提交的其他資料。
以上申請資料除規(guī)定憑證外，一律為A4紙張格式。
第七條 金融機構首次向中國人民銀行營業(yè)管理部提出票據(jù)回購申請時，需提供以下資料：
1、單位公章及單位負責人預留印鑒，或單位負責人授權書及被授權人的預留印、；
2、商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)的內(nèi)控制度、操作規(guī)程；
3、中國人民銀行營業(yè)管理部要求的其他資料。
如金融機構向中國人民銀行營業(yè)管理部提出票據(jù)回購申請時，上述資料內(nèi)容已發(fā)生變化，則須將變化后的資料及時提供給中國人民銀行營業(yè)管理部。
第八條 凡申請用于票據(jù)回購業(yè)務的票據(jù)，必須是合乎法定要式且經(jīng)過金融機構貼現(xiàn)的商業(yè)匯票。這些匯票應具備以下條件：
1、商業(yè)匯票必須以真實合法的商品交易為基礎；
2、商業(yè)匯票承兌人必須具有良好的信譽；
3、已由金融機構貼現(xiàn)一定時間而尚未到期的商業(yè)匯票；
4、其他經(jīng)中國人民銀行營業(yè)管理部審查認定可以辦理票據(jù)回購業(yè)務的商業(yè)匯票。
第九條 辦理票據(jù)回購業(yè)務，商業(yè)匯票不作背書，票據(jù)權利人仍為原貼現(xiàn)或轉貼現(xiàn)金融機構。
第十條 中國人民銀行營業(yè)管理部同意金融機構辦理票據(jù)回購并與之簽訂回購合同后，通知金融機構攜帶商業(yè)匯票原件前來辦理具體手續(xù)，原則上須于工作日的上午前來辦理。
第十一條 中國人民銀行營業(yè)管理部不辦理下列商業(yè)匯票的回購：
1、未辦理貼現(xiàn)的商業(yè)匯票；
2、回購申請日距匯票到期日不足20天的商業(yè)匯票；
3、違反《中華人民共和國票據(jù)法》和《支付結算辦法》等相關規(guī)定，欠缺法定必須記載事項、背書不連續(xù)或者未按規(guī)定簽章、金額大小寫不符、匯票已注明“不得轉讓”字樣以及其他法定無效或規(guī)定不予受理的商業(yè)匯票；
4、中國人民銀行營業(yè)管理部不同意辦理票據(jù)回購業(yè)務的其他商業(yè)匯票。
第十二條 票據(jù)回購利率按中國人民銀行規(guī)定的再貼現(xiàn)利率執(zhí)行。
第十三條 票據(jù)回購期限自中國人民銀行營業(yè)管理部批準給付票據(jù)回購資金之日起，至票據(jù)回購申請人與中國人民銀行營業(yè)管理部約定的票據(jù)回購日（不得定為法定節(jié)假日），最長不得超過匯票到期日前7天。金融機構貼現(xiàn)5日后方可向中國人民銀行營業(yè)管理部申請票據(jù)回購。
第十四條 申請票據(jù)回購業(yè)務的金融機構從中國人民銀行營業(yè)管理部取得的回購資金，是商業(yè)匯票票面額扣除回購利息后的余額。計算公式為：
實付票據(jù)回購金額=匯票金額-回購利息
回購利息=匯票金額×回購天數(shù)×（票據(jù)回購月利率/30天）
第十五條 已在中國人民銀行營業(yè)管理部辦理票據(jù)回購的金融機構，應履行與中國人民銀行營業(yè)管理部簽訂的再貼現(xiàn)回購合同，在票據(jù)回購到期日，主動持本單位介紹信和經(jīng)辦人身份證前來中國人民銀行營業(yè)管理部按票面金額購回商業(yè)匯票。中國人民銀行營業(yè)管理部不負責到期提示付款。如金融機構在回購到期日前，未主動前來辦理回購，中國人民銀行營業(yè)管理部將按再貼現(xiàn)回購合同的約定，從金融機構在中國人民銀行營業(yè)管理部存款賬戶內(nèi)直接扣收票款。存款賬戶內(nèi)余額不足的，不足部分轉入逾期貸款處理。
第十六條 本辦法由中國人民銀行營業(yè)管理部負責解釋。
第十七條 本辦法自印發(fā)之日起施行。原《中國人民銀行營業(yè)管理部開辦商業(yè)匯票票據(jù)回購業(yè)務暫行辦法》（銀管發(fā)〔2001〕621號印發(fā)）同時廢止。
附：
1、中國人民銀行營業(yè)管理部再貼現(xiàn)申請書
2、再貼現(xiàn)回購合同
附1：
中國人民銀行營業(yè)管理部再貼現(xiàn)申請書
（200 ）年第（ ）號
中國人民銀行營業(yè)管理部：
我單位愿遵守中國人民銀行有關再貼現(xiàn)的管理規(guī)定，現(xiàn)持我單位已貼現(xiàn)的商業(yè)匯票向貴部申請再貼現(xiàn)，有關申請情況如下：
申
請
欄
序號
匯票號碼
出票人
承兌人
貼現(xiàn)人
匯票
金額
出票日
匯票
到期日
再貼現(xiàn)到期日
1
2
合計金額
大寫：
再貼現(xiàn)用途：
再貼現(xiàn)方式
再貼現(xiàn)利率
月利率‰
申請再貼現(xiàn)金融機構（公章）
單位負責人或授權人簽名：
200 年 月 日
業(yè)務負責人簽名：
200 年 月 日
審
批
欄
中國人民銀行營業(yè)管理部負責人審批意見：
（公章） 主任簽名：
200 年 月 日
中國人民銀行營業(yè)管理部貨幣信貸管理處負責人意見：
處長簽名：
200 年 月 日
經(jīng)辦人初審意見：
簽名：
200 年 月 日
附2：
再貼現(xiàn)回購合同
回購合字（200 年）第（ ）號
甲方（再貼現(xiàn)回購借款方）：
乙方（再貼現(xiàn)回購貸款方）：中國人民銀行營業(yè)管理部
一、本合同所指再貼現(xiàn)回購是指甲方為了取得資金，將所持有的未到期的已貼現(xiàn)或轉貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，以不改變票據(jù)權利人的方式出售給乙方，乙方按票面金額扣除回購利息后，向甲方融出資金，并約定在回購到期日由甲方按票面金額購回同一商業(yè)匯票的融資行為。
二、甲方愿遵守中國人民銀行有關再貼現(xiàn)及回購業(yè)務的有關規(guī)定，并承諾所提供的商業(yè)匯票真實、合法。
三、本次再貼現(xiàn)回購業(yè)務的起始日為 年 月 日；回購到期日為 年 月 日，回購利率為月 ‰。本次再貼現(xiàn)回購對應的商業(yè)匯票共 份，主要內(nèi)容如下：
匯票種類
匯票號碼
匯票金額
匯票到期日
合計金額
人民幣大寫：
四、甲方向乙方融資取得的資金，按商業(yè)匯票票面金額扣除再貼現(xiàn)回購利息計算。
五、再貼現(xiàn)回購到期日，甲方應主動到乙方按票面金額購回商業(yè)匯票，乙方不負責到期提示付款。甲方在到期日不主動購回商業(yè)匯票的，視為甲方違約，乙方將從甲方在乙方開立的存款賬戶內(nèi)直接扣收票款。存款賬戶內(nèi)余額不足的，不足部分按逾期貸款計收罰息。
六、上述條款經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。本合同一式三份，再貼現(xiàn)回購借款方，中國人民銀行營業(yè)管理部貨幣信貸處、營業(yè)室各一份。
再貼現(xiàn)回購借款方（公章） 再貼現(xiàn)回購貸款方（公章）
借款方法定代表人簽字： 貸款方負責人簽字：
（或授權代理人） （或授權代理人）
年 月 日 年 月 日
