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XX證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法
(15人評(píng)價(jià))|778人閱讀|119次下載|舉報(bào)文檔
1
XX
證券有限責(zé)任公司
投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法
第一章
總則
第一條
開展投資顧問業(yè)務(wù)的目的
為了促進(jìn)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展，
通過為投資者提供專業(yè)的投資顧問服務(wù)，
打造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力，
創(chuàng)造公司品牌價(jià)值，
增加客戶滿意度
,
實(shí)現(xiàn)
由通道定價(jià)向服務(wù)定價(jià)轉(zhuǎn)變，建設(shè)資產(chǎn)管理型的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。依據(jù)《中
華人民共和國(guó)證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券、期貨
投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等法律法
規(guī)，特制訂本辦法。
第二條
投資顧問業(yè)務(wù)
證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指公司接
受客戶委托，按照約定，由投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)
產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取
經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資
組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。
第二章
投資顧問業(yè)務(wù)管理
第三條
營(yíng)業(yè)部開展投資顧問業(yè)務(wù)的基本要求：
1.
營(yíng)業(yè)部須認(rèn)真研究學(xué)習(xí)相關(guān)法規(guī)和本辦法，充分認(rèn)識(shí)投資顧問業(yè)務(wù)
的內(nèi)涵和風(fēng)險(xiǎn)。
2.
投資顧問崗位序列的員工必須在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為“投資顧問”
才能獨(dú)立開展投資顧問業(yè)務(wù)。
3.
在開展投資顧問業(yè)務(wù)之前，投資顧問須簽署《投資顧問承諾書》。
2
第四條
投顧服務(wù)的簽約流程：
1.
風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)：了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投
資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，請(qǐng)客戶填寫《客戶
風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》。（機(jī)構(gòu)客戶不需測(cè)評(píng)；全部個(gè)人客戶必
須重新測(cè)評(píng)，
建議風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在
1
－
3
之間的客戶才能接受投資顧問服
務(wù)；投資顧問簽約客戶的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)至少每
1
年更新一次）對(duì)于某一
服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當(dāng)性的情形，應(yīng)當(dāng)將該
情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品，并對(duì)向客戶
的提示及其選擇以書面或者電子方式記載、留存。
2.
向客戶提供《投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并由客戶簽收確認(rèn)。
3.
向客戶介紹投資顧問業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容，根據(jù)公平、合理、自愿的原
則，與客戶協(xié)商并約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的方式。
4.
與客戶簽訂《證券投資顧問服務(wù)協(xié)議書》和《投資顧問簽約關(guān)系確
認(rèn)單》，對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理并由營(yíng)業(yè)部歸檔，放入到客戶資料文
檔中。
5.
投資顧問和客戶填寫《投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》后，在
3
個(gè)工作
日內(nèi)，
由客戶回訪人員進(jìn)行回訪簽字，
由資金及柜臺(tái)交易崗按照
《投
資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》，在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺(tái)”進(jìn)行“簽約”
關(guān)系錄入，由運(yùn)營(yíng)總監(jiān)進(jìn)行審核、確認(rèn)并存檔。
第五條
投資顧問簽約關(guān)系變更流程：
1.
如變更投資顧問，應(yīng)重新填寫《投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》。
2.
投資顧問變更后，新的投資顧問應(yīng)在變更后的兩個(gè)工作日內(nèi)與客戶
建立聯(lián)系。
3.
投資顧問和客戶填寫《投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》后，在
3
個(gè)工作
日內(nèi)，
由客戶回訪人員進(jìn)行回訪簽字，
由資金及柜臺(tái)交易崗按照
《投
3
資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》，在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺(tái)”進(jìn)行“簽約”
關(guān)系錄入，由運(yùn)營(yíng)總監(jiān)進(jìn)行審核、確認(rèn)并存檔。
第六條
投資顧問協(xié)議解除流程：
1.
如客戶提出解除協(xié)議，客戶應(yīng)到營(yíng)業(yè)部簽署《投資顧問服務(wù)撤銷確
認(rèn)單》以書面方式提出解除協(xié)議。
2.
《投資顧問服務(wù)撤銷確認(rèn)單》簽署之后，協(xié)議關(guān)系即終止，在
3
個(gè)
工作日內(nèi)由客戶回訪人員進(jìn)行回訪并簽字，資金崗與柜臺(tái)交易崗應(yīng)
根據(jù)《投資顧問服務(wù)撤銷確認(rèn)單》在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺(tái)”撤銷投
資顧問的簽約關(guān)系，由運(yùn)營(yíng)總監(jiān)審核并歸檔。
第七條
投資顧問業(yè)務(wù)的收費(fèi)方式和標(biāo)準(zhǔn)：
營(yíng)業(yè)部可采用提高傭金或收取固定費(fèi)用的方式收取投資顧問服務(wù)費(fèi)
用，
分公司或營(yíng)業(yè)部可制定分公司或營(yíng)業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)的價(jià)格策略。
第八條
以傭金方式收取服務(wù)費(fèi)的流程：
1.
營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂《投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費(fèi)用確認(rèn)單》，確定收取
費(fèi)用方式。
2.
協(xié)議簽署
5
個(gè)工作日之后，營(yíng)業(yè)部依據(jù)《證券投資顧問服務(wù)協(xié)議書》
《投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費(fèi)用確認(rèn)單》，由資金及柜臺(tái)交易崗進(jìn)行傭
金調(diào)整，運(yùn)營(yíng)總監(jiān)復(fù)核操作流水。
3.
如客戶解除協(xié)議，營(yíng)業(yè)部應(yīng)在協(xié)議解除后
3
個(gè)工作日內(nèi)，將傭金率
調(diào)整為協(xié)議簽署前的水平。
第九條
以費(fèi)用方式收取服務(wù)費(fèi)的流程：
1.
營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂《投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費(fèi)用確認(rèn)單》，確定收取
費(fèi)用方式。
4
2.
協(xié)議簽署后的
5
個(gè)工作日后，如果客戶沒有異議可向公司支付約定
的投資顧問服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)費(fèi)收取方式和內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)流程以公司財(cái)務(wù)
部門制定的《營(yíng)業(yè)部投資顧問及服務(wù)產(chǎn)品收費(fèi)管理辦法》為準(zhǔn)。
3.
協(xié)議簽署后的
5
個(gè)工作日后，客戶因自身原因解除協(xié)議，該服務(wù)費(fèi)
用不予退還。
4.
協(xié)議簽署后的
7
個(gè)工作日內(nèi)，如果公司沒有收到客戶支付的費(fèi)用，
協(xié)議自動(dòng)失效。
第十條
投顧“簽約”客戶回訪：
1.
投資顧問業(yè)務(wù)“簽約”客戶的回訪參照《客戶回訪服務(wù)工作管理辦
法》執(zhí)行。
2.
客戶回訪應(yīng)覆蓋全部“簽約”客戶。
3.
對(duì)簽約客戶完成首次回訪后，統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心應(yīng)制定定期回訪計(jì)
劃，并輔以不定期回訪的方式加強(qiáng)對(duì)客戶的投資顧問服務(wù)滿意度進(jìn)
行回訪調(diào)查。
第十一條
投資顧問制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品的管理：
1.
投資顧問制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品作為投資建議的一種表現(xiàn)形式，屬于
本辦法所述投資顧問業(yè)務(wù)的范疇，其制作流程、產(chǎn)品內(nèi)容、服務(wù)規(guī)
范、風(fēng)控合規(guī)制度均參照本辦法的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2.
投資顧問制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品應(yīng)有完整的復(fù)核機(jī)制，投顧總監(jiān)對(duì)資
訊產(chǎn)品的合規(guī)性負(fù)責(zé)。
3.
投資顧問制作資訊產(chǎn)品，應(yīng)向分公司和客服部報(bào)備。報(bào)備材料中應(yīng)
說明：產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品內(nèi)容、產(chǎn)品的傳遞方式與頻率、產(chǎn)品的理念、
目標(biāo)客戶、產(chǎn)品的制作流程、產(chǎn)品內(nèi)容的主要依據(jù)等內(nèi)容。
5
4.
營(yíng)業(yè)部和分公司應(yīng)定期向客服部報(bào)備其資訊產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)狀況，
包括：
客戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)量、客戶的加入與退出情況、產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)中突現(xiàn)
的問題與風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。
第三章
投資顧問合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理
第十二條
營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理是投資顧問業(yè)務(wù)在營(yíng)業(yè)部的第一責(zé)任人；
營(yíng)業(yè)部投顧總
監(jiān)承擔(dān)投資顧問業(yè)務(wù)的實(shí)施、推廣、合規(guī)和風(fēng)控等職責(zé)；營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)
總監(jiān)承擔(dān)投顧業(yè)務(wù)的合規(guī)和風(fēng)控職責(zé)，
負(fù)責(zé)對(duì)投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)
審查。
第十三條
投顧業(yè)務(wù)留痕管理：
投資顧問服務(wù)客戶需使用公司提供的信息技術(shù)手
段進(jìn)行留痕，包括：錄音電話、即時(shí)通訊工具、投資顧問工作平臺(tái)、
網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳等工具。
第十四條
營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)投資顧問的下列事項(xiàng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控：
1.
從業(yè)資格：
證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)且在中信證券營(yíng)業(yè)部投資顧問崗位任職。
2.
是否為客戶的代理人。
3.
與名下客戶身份資料是否相同或相似。
4.
投資顧問本人是否有證券交易行為。
5.
外部監(jiān)管部門和公司認(rèn)為需要監(jiān)控的其他事項(xiàng)。
第十五條
公司和營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)投資顧問名下客戶的下列事項(xiàng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控：
1.
名下不同客戶的身份資料是否相同或相似。
2.
名下不同客戶間的交易盈虧情況。
3.
名下不同客戶間的持倉(cāng)情況。
4.
名下客戶資金的異常存取情況。
5.
名下客戶證券的異常變動(dòng)情況。
1234567890ABCDEFGHIJKLMNabcdefghijklmn!@#$%^&&*()_+.一三五七九貳肆陸扒拾，。青玉案元夕東風(fēng)夜放花千樹更吹落星如雨寶馬雕車香滿路鳳簫聲動(dòng)玉壺光轉(zhuǎn)一夜魚龍舞蛾兒雪柳黃金縷笑語盈盈暗香去眾里尋他千百度暮然回首那人卻在燈火闌珊處
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