愛(ài)華網(wǎng)文/韓毓海，北京大學(xué)教授 1570年之后，通過(guò)美洲的白銀貿(mào)易，中國(guó)已被深深地卷入了亞洲和世界經(jīng)濟(jì)體系中。我們不是沒(méi)有貨幣經(jīng)濟(jì)，而是沒(méi)有了國(guó)家貨幣主權(quán)。 明隆慶元年（1567年）開(kāi)放“海禁”、“銀禁”，這無(wú)論在中國(guó)歷史還是世界歷史上，都具有極其重要的標(biāo)志性意義。從那開(kāi)始，中國(guó)的國(guó)家貨幣（宋代的交子，元朝的中統(tǒng)元寶交鈔，明代的寶鈔），從紙幣變成了銀子。銀子從哪里來(lái)呢？從美洲進(jìn)口。白銀貨幣經(jīng)濟(jì)從此確立起來(lái)了，但是國(guó)家的貨幣主權(quán)，恰恰從此付諸東流了。 白銀為何成為主幣 貨幣金融問(wèn)題，是近500年來(lái)中國(guó)最為關(guān)鍵之問(wèn)題。中國(guó)貨幣的歷史發(fā)展過(guò)程高度復(fù)雜，長(zhǎng)期實(shí)行多種幣制，白銀在明代中后期成為主幣，也是一個(gè)漫長(zhǎng)而復(fù)雜的過(guò)程。 實(shí)際上，明朝初年，白銀并不是合法貨幣，政府甚至禁用金銀交易。盡管政府有明確禁令，但白銀在民間市場(chǎng)上的使用卻并未停止，這首先是由于主導(dǎo)市場(chǎng)的大商人手中掌握著大量的白銀，白銀作為流通主幣，與他們的推波助瀾最有關(guān)系。而到嘉靖年間（1540年代），白銀的主幣化逐步走向完成。 嘉靖年間，浙江巡按龐尚鵬，正是基于浙江沿海商人大量擁有進(jìn)口白銀的實(shí)際情況，首次奏請(qǐng)實(shí)行“一條鞭法”：即租、役、貢都折合為銀征收。直到萬(wàn)歷年間，張居正當(dāng)國(guó)，下制申飭全國(guó)通行“一條鞭法”，這種賦役折銀的做法，才最終確立下來(lái)。 至隆慶元年（1567），明穆宗朱載垕頒令：凡買(mǎi)賣(mài)貨物，值銀一錢(qián)以上者，銀錢(qián)兼使；一錢(qián)以下只許用錢(qián)。而隆慶元年這條“銀錢(qián)兼使”的法令，其重要性在于，它是明朝首次以法權(quán)形式肯定了白銀為合法貨幣，并且是用法權(quán)形式把白銀作為主幣的貨幣形態(tài)固定下來(lái)，同時(shí)又以法的形式將城市工商的地位、權(quán)利固定下來(lái)。 當(dāng)明王朝籌劃其銀本位的貨幣體系之時(shí)，一個(gè)問(wèn)題自然也就隨之浮出水面：隨著白銀滲透到整個(gè)社會(huì)，社會(huì)各階層對(duì)白銀的需求就日益增長(zhǎng)，如何解決這一嚴(yán)重的供求矛盾便成為當(dāng)務(wù)之急。對(duì)于明朝政府而言，白銀的來(lái)源主要就是兩個(gè)方面：一是國(guó)內(nèi)自有的白銀礦藏資源；另一個(gè)自然是海外貿(mào)易交換而得的外來(lái)銀資。 在國(guó)內(nèi)白銀開(kāi)采和供應(yīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足需求的情況下，明朝將尋求白銀的視野投向海外就是一個(gè)必然的選擇。與此密切相關(guān)的是，貨幣需求促使私人海外貿(mào)易蓬勃興起，明朝的海洋政策也從防止貨幣流失轉(zhuǎn)向白銀貨幣引進(jìn)。當(dāng)白銀的海外來(lái)源成為當(dāng)時(shí)中國(guó)社會(huì)白銀來(lái)源的重要支撐時(shí)，中國(guó)市場(chǎng)得到了極大的擴(kuò)展，中國(guó)經(jīng)濟(jì)從而日益融入美洲白銀主導(dǎo)的世界資本市場(chǎng)。 海上白銀之路 明朝白銀的海外來(lái)源主要是日本和美洲，明朝巨大的白銀需求直接刺激了相關(guān)國(guó)家和地區(qū)的白銀開(kāi)采，并逐漸形成了以明王朝為中心的白銀貿(mào)易體系。 在隨后的歷史時(shí)期，日本白銀產(chǎn)量的絕大部分、以及占美洲產(chǎn)量3/4的世界白銀流入了中國(guó)，總數(shù)極為龐大（日本白銀開(kāi)采的時(shí)間大約只有90年）。丹尼斯8226;弗萊恩和阿拉圖羅8226;熱拉爾德范曾經(jīng)提出“世界貿(mào)易”在1571年誕生的觀點(diǎn)，因?yàn)檎菑哪菚r(shí)起，一個(gè)世界貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)開(kāi)始建立，世界市場(chǎng)雛形開(kāi)始出現(xiàn)。而最為關(guān)鍵的是：白銀成為“世界貨幣”，它在世界經(jīng)濟(jì)一體化的歷史進(jìn)程中極為重要的作用，也已經(jīng)顯示了出來(lái)。 美洲白銀的生產(chǎn)規(guī)模大幅度擴(kuò)大，迅速回應(yīng)了中國(guó)經(jīng)濟(jì)對(duì)于白銀的大規(guī)模需求，并一舉解決了困擾明朝百年的貨幣問(wèn)題。
這就好像冥冥中有一只手，把西班牙人在美洲發(fā)現(xiàn)的白銀，與同時(shí)代明朝的貨幣問(wèn)題聯(lián)系起來(lái)了：中國(guó)人能生產(chǎn)世界上最好的商品，而驅(qū)動(dòng)中國(guó)不斷擴(kuò)大商品生產(chǎn)的卻是在中國(guó)緊缺的貴金屬——白銀；當(dāng)時(shí)的西班牙人盡管一無(wú)所有，但手里卻掌握著經(jīng)墨西哥出口的白銀，支配漫長(zhǎng)的16世紀(jì)的墨西哥－菲律賓－中國(guó)福建海上跨國(guó)大帆船貿(mào)易體系就此形成。 1567年之后，中國(guó)與世界的關(guān)系，就逐漸地變成了中國(guó)與“西方”的關(guān)系。而隨后白銀的過(guò)度供應(yīng)造成了歐洲的價(jià)格革命，最終也造成了勞動(dòng)力價(jià)格上漲，從而為后來(lái)歐洲發(fā)生機(jī)器代替人工的“革命”埋下伏筆。 明朝最終把白銀確立為國(guó)家稅收和儲(chǔ)備貨幣，原因固然復(fù)雜，但如果最簡(jiǎn)要地歸結(jié)起來(lái)也無(wú)非兩方面：于內(nèi)因方面，這是由于明朝初期以來(lái)，建立自主合理的貨幣發(fā)鈔體系，建立信用貨幣的努力最終失敗了；從外因上說(shuō)，則是由于美洲白銀的發(fā)現(xiàn)，使得這種失敗變得更為迅速和徹底。 明政府其實(shí)只能采用兩個(gè)辦法來(lái)解決貨幣信用問(wèn)題：一個(gè)辦法就是建設(shè)收支平衡的國(guó)家財(cái)政制度。即推行寶鈔，嚴(yán)格鈔法，打擊商人以銀壟斷市場(chǎng)的行為，禁止民間用銀。同時(shí)必須整理財(cái)政、稅收，努力使得官方認(rèn)定的貨幣——也就是寶鈔的發(fā)行可以建立在國(guó)家切實(shí)的財(cái)政能力基礎(chǔ)上。 而另外一個(gè)辦法，就是“開(kāi)中法”式的，即將貨幣短缺的解決，委之于讓商人乃至外貿(mào)商人組織市場(chǎng)，組織社會(huì)；而國(guó)家則從組織社會(huì)中全盤(pán)退出。但是這樣做，國(guó)家就勢(shì)必要把經(jīng)濟(jì)命脈委之于商人，特別是那些可以壟斷進(jìn)出口的外貿(mào)巨商，就是使得一國(guó)經(jīng)濟(jì)依賴于貨幣商人、甚至國(guó)外的金融業(yè)，變得不可避免。 非?？上У氖牵好鞔鶎?shí)行的政策，總的來(lái)說(shuō)是走了后一條路。 明朝“市場(chǎng)化”的問(wèn)題 其實(shí)，白銀一旦不再是交換的媒介，成為根據(jù)市場(chǎng)供需關(guān)系波動(dòng)的商品，它就脫離了貨幣的性質(zhì)，成為積累和掠奪財(cái)富的工具。如果我們今天看不到這個(gè)實(shí)質(zhì)性的金融問(wèn)題，也就不能解釋為什么1630年代的美洲白銀供應(yīng)短缺會(huì)成為明朝垮掉的一個(gè)重要原因；而200年后，即1830年后開(kāi)始的世界貨幣體系由銀本位制向金本位制的轉(zhuǎn)變，為什么也竟然最終導(dǎo)致了清朝的垮臺(tái)。 當(dāng)然，白銀的進(jìn)口和外向型的經(jīng)濟(jì)，確實(shí)極大地促進(jìn)了明代的經(jīng)濟(jì)和生產(chǎn)活動(dòng)向著專業(yè)化、商業(yè)化、跨國(guó)化、跨區(qū)域化的方向發(fā)展。特別是在江南地區(qū)（比如松江地區(qū)），隨著國(guó)內(nèi)外對(duì)于棉布的需求，越來(lái)越多的人改行從事全日制的紡織和棉布貿(mào)易。明代市場(chǎng)的擴(kuò)大，使得物美價(jià)廉的中國(guó)商品，通過(guò)出口越來(lái)越多地占據(jù)了當(dāng)時(shí)的世界市場(chǎng)。但與此同時(shí)，它也造成以下3個(gè)問(wèn)題： 第一個(gè)問(wèn)題是：市場(chǎng)、資源的競(jìng)爭(zhēng)，必然要造成國(guó)家間的競(jìng)爭(zhēng)，特別是中、西（班牙）兩大帝國(guó)間圍繞著菲律賓問(wèn)題的對(duì)抗。西班牙人在16世紀(jì)后期占領(lǐng)菲律賓呂宋的時(shí)候，當(dāng)時(shí)在呂宋定居的閩浙中國(guó)人已經(jīng)有好幾萬(wàn)人了。1602年（萬(wàn)歷三十年），明朝派員往呂宋勘探金銀礦，引起西班牙當(dāng)局妒忌，兩方爭(zhēng)執(zhí)遂起。次年，沖突激化，有2.5萬(wàn)名華僑在沖突中被殺，更造成中國(guó)南方對(duì)外貿(mào)易的據(jù)點(diǎn)由菲律賓的馬尼拉撤退到本土的福建、澳門(mén)和廣州。與此同時(shí)，當(dāng)時(shí)的西班牙國(guó)王菲利浦二世又下令對(duì)中國(guó)商品征收高額的貿(mào)易稅——這樣做的原因，就是基于當(dāng)時(shí)的“中國(guó)經(jīng)濟(jì)威脅論”，而當(dāng)時(shí)的明朝廷鑒于對(duì)日海上戰(zhàn)爭(zhēng)剛剛結(jié)束，不愿再戰(zhàn)，特別是考慮到需要保證西班牙白銀的進(jìn)口，所以不敢對(duì)自己的“主要貨幣供應(yīng)國(guó)”動(dòng)武。結(jié)果，只是在口頭上對(duì)西班牙“議罪以聞”（用今天的話就是“表示強(qiáng)烈抗議”）應(yīng)付過(guò)去了事。 第二個(gè)問(wèn)題：對(duì)外貿(mào)易的擴(kuò)大造成國(guó)內(nèi)生產(chǎn)的日益專業(yè)化、市場(chǎng)化，這同樣也是個(gè)好壞參半的結(jié)果。明代乃至清代，南方地區(qū)是主要的糧食基地，如果這些地區(qū)不種糧食，而且還等待別的地區(qū)給它運(yùn)糧吃，那么糧食生產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)就是巨大的。 明朝中后期一直面臨巨大的糧食風(fēng)險(xiǎn)，最終危機(jī)在1640年代達(dá)到高峰。由于自然災(zāi)害造成的糧食短缺，市場(chǎng)化最徹底的富裕地區(qū)被證明無(wú)法抵御糧食危機(jī)，因?yàn)檫@些地區(qū)不生產(chǎn)糧食，口糧要跨區(qū)域去買(mǎi)，在糧價(jià)騰貴的災(zāi)荒時(shí)期，以富裕的江南地區(qū)遭受打擊最為嚴(yán)重，根據(jù)黃仁宇提供的資料：1640年代，蘇州地區(qū)每斤大米的價(jià)格升到了100個(gè)銅錢(qián)，在大批人餓死的同時(shí)，是許多豪宅低價(jià)出售也無(wú)人問(wèn)津。 第三個(gè)問(wèn)題其實(shí)與上述兩個(gè)問(wèn)題都有關(guān)：那就是明代后期遇到的滅頂之災(zāi)，更是由于新大陸銀產(chǎn)量的第一次急遽下降直接造成的，是基于世界貨幣市場(chǎng)動(dòng)蕩所產(chǎn)生的“蝴蝶效應(yīng)”所造成的放大沖擊。 興也白銀，亡也白銀 引爆大明王朝覆滅的“17世紀(jì)普遍的世界性危機(jī)”，發(fā)生于17世紀(jì)三四十年代（與明王朝迅速走向崩潰同時(shí)）。這一世界性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)與大明王朝以白銀為中心建立起來(lái)的貿(mào)易體系密切相關(guān)。 全球白銀源源不斷地流入中國(guó)，一方面固然推動(dòng)了晚明中國(guó)社會(huì)的重大變遷——迫使國(guó)家政策更為徹底地由重農(nóng)轉(zhuǎn)向重商，由國(guó)內(nèi)市場(chǎng)轉(zhuǎn)向國(guó)際市場(chǎng)；另一方面，它也加速了轉(zhuǎn)型期的社會(huì)動(dòng)蕩。市場(chǎng)是只“看不見(jiàn)的手”，價(jià)格決定一切，隨著市場(chǎng)的發(fā)展，作為外貿(mào)商品的白銀的價(jià)格自然不可能恒定不變。隨著中國(guó)吸納白銀的速度日漸放緩，必將造成白銀自身的價(jià)格緩慢地發(fā)生向其生產(chǎn)成本的回落，在邊際效應(yīng)遞減規(guī)律作用下，一場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危機(jī)即“通貨危機(jī)”遲早要到來(lái)。 通貨緊縮源于美洲的貨幣生產(chǎn)過(guò)剩。白銀生產(chǎn)在1570年左右走向高峰，又由于1630年的生產(chǎn)過(guò)剩而走向低谷。亞當(dāng)8226;斯密對(duì)這場(chǎng)危機(jī)這樣總結(jié)說(shuō)：“從1630年至1640年，或1636年左右，美洲銀礦的發(fā)現(xiàn)對(duì)降低白銀價(jià)值的效果似乎已經(jīng)完結(jié)。白銀價(jià)值相對(duì)于谷物價(jià)值的降低，從來(lái)沒(méi)有達(dá)到過(guò)這種地步?！?p> 當(dāng)這場(chǎng)危機(jī)到來(lái)時(shí)，由于統(tǒng)一的世界市場(chǎng)連動(dòng)作用，在歐洲猛烈爆發(fā)了“價(jià)格革命”，西班牙出現(xiàn)通貨膨脹加劇，英國(guó)、法國(guó)、意大利等國(guó)家都不同程度地遭遇了沖擊，出現(xiàn)了通貨膨脹問(wèn)題。 在中國(guó)，由于白銀價(jià)格大幅度跌落，明末崇禎年間發(fā)生了金銀比價(jià)與歐洲拉平的現(xiàn)象，達(dá)到了1∶13。社會(huì)出現(xiàn)了通貨危機(jī)，銀賤物貴，結(jié)果是：一方面國(guó)家既缺少白銀，另一方面則是米谷等實(shí)物也相當(dāng)匱乏，市場(chǎng)一片蕭條。而白銀單位價(jià)值下跌，與以往比較，同樣數(shù)量的小麥和勞務(wù)必須支付更多的白銀才能取得，這使無(wú)論官方還是民間都迫切地需要更多的白銀。但與此同時(shí)，美洲和日本銀礦的開(kāi)采量卻在減少，流入量也在減少，實(shí)際上，無(wú)論中國(guó)還是世界，白銀生產(chǎn)和流通都在縮減。 于是，在中外互動(dòng)的世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)作用下，明朝社會(huì)動(dòng)蕩加劇，各種危機(jī)集體爆發(fā)。這就是所謂的“內(nèi)外交困”，而此時(shí)的大明帝國(guó)再力圖“有為”，卻已經(jīng)是完全無(wú)回天之力了。 500年來(lái)國(guó)力下降的原因 從表面上看，明朝是亡于西部的李自成起義和北方的邊患。而我們不妨問(wèn)一個(gè)最簡(jiǎn)單的問(wèn)題：起義和邊患，“外寇”和“流寇”幾乎每個(gè)朝代都有，而明朝為什么在3個(gè)最“無(wú)為”的皇帝（嘉靖、隆慶和萬(wàn)歷）手里竟然號(hào)稱“盛世”，而到了兢兢業(yè)業(yè)、勵(lì)精圖治，力圖“有為”的崇禎皇帝手里，它卻一朝崩潰了呢？ 可見(jiàn)這種表面化的解釋是最無(wú)力的。我們說(shuō)：明亡的根本原因，像其他帝國(guó)一樣，主要還是由于它的經(jīng)濟(jì)的崩潰。而這種經(jīng)濟(jì)崩潰的最根本原因：一方面是由于明代對(duì)于國(guó)際性貨幣——白銀進(jìn)口的依賴，這使它的財(cái)政和經(jīng)濟(jì)最終要受到國(guó)際白銀生產(chǎn)的制約；另一方面，則是由于它對(duì)于對(duì)外貿(mào)易的依賴，即過(guò)于外向型的經(jīng)濟(jì)造成了國(guó)內(nèi)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的專業(yè)化和區(qū)域化，從而導(dǎo)致了糧食生產(chǎn)的過(guò)度市場(chǎng)化，結(jié)果那些最為市場(chǎng)化的地區(qū)反而不能應(yīng)對(duì)災(zāi)荒和糧食的短缺，因?yàn)樗诩Z食供給方面不能自給自足。 這也就是說(shuō)，導(dǎo)致明朝經(jīng)濟(jì)崩潰的，恰恰是那些促進(jìn)它在嘉靖、隆慶和萬(wàn)歷的“改革開(kāi)放”時(shí)代經(jīng)濟(jì)大繁榮的因素，更準(zhǔn)確地說(shuō)：是由于這些因素的過(guò)度實(shí)施。用今天的話來(lái)說(shuō)，就是由于明代國(guó)家過(guò)于依賴世界市場(chǎng)和貨幣進(jìn)口，乃至將一切交給“市場(chǎng)”，而忽略了國(guó)家組織建設(shè)和社會(huì)“保護(hù)”：特別是忽視了貨幣金融的安全和糧食生產(chǎn)的安全。大明朝的改革開(kāi)放是典型的舍本逐末的被動(dòng)型改革開(kāi)放，用今天的話來(lái)說(shuō)就是：明朝的問(wèn)題關(guān)鍵不是閉關(guān)自守，不改革開(kāi)放，不搞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)造成的，而是由“國(guó)家能力的持續(xù)下降”造成的。 在這個(gè)意義上，美國(guó)歷史學(xué)家彭慕蘭甚至把明亡的教訓(xùn)，視為國(guó)家在財(cái)政、經(jīng)濟(jì)上的“缺位”，而將一切放任給“市場(chǎng)”的典型案例，并將其作為觀察隨后數(shù)百年中國(guó)政治的一個(gè)重大視點(diǎn)。 彭慕蘭所指出的中國(guó)國(guó)家能力在近500年內(nèi)的持續(xù)下降，并提示我們必須去追尋這種國(guó)家能力持續(xù)下降的真實(shí)原因所在——這毫無(wú)疑問(wèn)是個(gè)極其重要的見(jiàn)解。 這種國(guó)家能力持續(xù)500年的下降，大致可以從幾個(gè)去處尋找原因：一、中國(guó)封建勢(shì)力的變本加厲（所謂官無(wú)封建，而吏有封建）；二、儒學(xué)蛻化為道學(xué)，精英階層對(duì)于經(jīng)濟(jì)財(cái)政司法一無(wú)所知，無(wú)法承擔(dān)由宗法國(guó)家向近世財(cái)政國(guó)家，特別是向民族－人民國(guó)家的轉(zhuǎn)換；三、豪門(mén)巨富與新興外貿(mào)商人的勾結(jié)，土地兼并未能停止，市場(chǎng)壟斷復(fù)又加劇，造成生產(chǎn)者和一般小農(nóng)流離失所，生產(chǎn)力大幅度下降；四、小農(nóng)喪失土地，民兵制無(wú)所依據(jù)，國(guó)家喪失勞動(dòng)力，稅收長(zhǎng)期無(wú)著，稅收無(wú)著，則無(wú)以養(yǎng)兵，故武備廢弛，不堪一擊；五、金融業(yè)委之于外國(guó)。 上述5種弊端，在明清約400年里竟均無(wú)大的改觀，最終又造成了中國(guó)在1840年的鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)中，被7000名長(zhǎng)途奔襲的英國(guó)海盜一舉擊潰，可見(jiàn)那時(shí)中國(guó)的國(guó)家能力已經(jīng)衰弱到了極點(diǎn)。 最為悲劇性的卻是：明朝既亡，但中國(guó)于經(jīng)濟(jì)上卻未擺脫市場(chǎng)的“高度平衡陷阱”，于政治方面也沒(méi)有走出一治一亂的循環(huán)。起碼對(duì)清朝來(lái)說(shuō)，則是“哀之而不鑒之，復(fù)為后人哀之”了。 ?。ǜ鶕?jù)《五百年來(lái)誰(shuí)著史》摘編，未經(jīng)作者審閱。）
愛(ài)華網(wǎng)本文地址 » http://www.klfzs.com/a/9101032201/99927.html
