愛華網(wǎng)???? 隨著大資管時代的到來，整個第三方理財市場似乎都進入一種比較低迷的狀態(tài)，不少業(yè)內人士紛紛預測并不看好三方機構未來發(fā)展的前景。但是《中國經(jīng)營報》記者日前卻在上海市的不少高檔小區(qū)內發(fā)現(xiàn)，一種“社區(qū)化理財”的模式已經(jīng)逐漸進入不少民間理財人士的視線。與此同時，甚至有分析人士稱“能可持續(xù)化發(fā)展的社區(qū)理財模式”若能遍地開花，或能給整個第三方理財市場注入新的生命力。 近年來，隨著金融市場的發(fā)展，中國的財富管理行業(yè)正在迅速壯大。建設銀行和波士頓咨詢公司日前聯(lián)合發(fā)布的2012年中國財富報告顯示，中國可投資資產(chǎn)600萬元以上的高凈值客戶已達到174萬戶，資產(chǎn)達到33萬億元人民幣。不僅如此，未來中國將持續(xù)成為全球增長最快的財富市場之一也是市場共識。
“雖然進入了大資管時代，但這并不表示，三方理財機構就會面臨徹底的‘洗牌’，只是原先很多機構同質化的問題實在太嚴重了，幾乎看不到核心競爭力。而‘社區(qū)化財富管理’之所以會有崛起的可能在于它各種‘小型化’的優(yōu)勢?！睎|方證券金融行業(yè)資深分析師金麟將“社區(qū)化財富中心”的優(yōu)勢可以概括為“低風險、低投資、低運行成本、低交易成本，模塊式組合布局、靈活調整網(wǎng)點”。 記者日前在走訪上海七寶老鎮(zhèn)及浦東聯(lián)洋高檔社區(qū)時，發(fā)現(xiàn)了正在經(jīng)營社區(qū)化理財模式的小型財富中心——融義財富。融義財富創(chuàng)始人兼總經(jīng)理陸曉暉認為，當大多第三方理財機構仍將目光鎖定在概念上的高凈值客戶，融義財富則是在空間上嗅到了“商機”。選擇在高端社區(qū)開設網(wǎng)點，博的就是“地利”和“社區(qū)理財”的概念。 據(jù)了解，目前社區(qū)理財客戶的投資門檻是100萬元?！鞍凑丈鐓^(qū)理財?shù)奶匦詠砜?，客戶需要的是在風險收益比相對合理的狀況下，較好地進行優(yōu)化?！标憰詴熣f，短期的收益則會有一定限制。畢竟，目前中國的金融市場以及投資者都相對浮躁，所以要求他們立即接受長期的資產(chǎn)配置還不太現(xiàn)實。也因此，融義財富目前的解決方案是為客戶以兩年為一個周期，做一站式的財富管理規(guī)劃。而這樣的一站式服務的流程是“初始需求分析-計算需求收益率-評估產(chǎn)品配比-客戶基礎測試-匹配分析并擬定方案-實施理財計劃-檢視、重構或調整理財計劃”。 而在融義的“一站式理財服務”模式中，他們將產(chǎn)品導向式理財師與“后臺”分開了?！半m然注重客戶本金安全是所有財富管理機構的口號，但由于財富管理專業(yè)人員在目前還比較少，市場上不少理財師其實只是個產(chǎn)品銷售，他們無法擺脫對‘傭金’的依賴。”陸曉暉表示。
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