愛華網(wǎng)???? 歷時(shí)三年有余，有“典當(dāng)?shù)谝话浮敝Q的湖北聯(lián)誼實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司(下稱“聯(lián)誼公司”)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)案，終于等來了一審判決。 11月29日上午，黃石市中級(jí)人民法院(下稱“黃石中院”)對(duì)于此案做出一審判決：涉案公司聯(lián)誼、雪正被判非法經(jīng)營(yíng)罪不成立，聯(lián)誼公司及該公司三名高管構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。 由于現(xiàn)行法律對(duì)于高利轉(zhuǎn)貸罪界定的模糊，此案在法律界引起了巨大爭(zhēng)議。法律專家認(rèn)為，高利轉(zhuǎn)貸罪可能成為新的“口袋罪”，此案的判決加大了典當(dāng)行業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)，并折射出民間金融面臨的諸多困境。 典當(dāng)有罪？ “我們是無(wú)罪的，法院的一審判決是錯(cuò)誤的，我們會(huì)提起上訴?！甭?lián)誼公司董事長(zhǎng)高宏震對(duì)《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者表示。 聯(lián)誼公司創(chuàng)立于1994年，主營(yíng)鋼材貿(mào)易，注冊(cè)資本1.2億元。2002年聯(lián)合其他五家獨(dú)立法人企業(yè)組成聯(lián)誼集團(tuán)。最輝煌的時(shí)候，聯(lián)誼公司年度經(jīng)營(yíng)收入超過60億元，位列中南五省第一，并在全國(guó)鋼貿(mào)行業(yè)中排名第四位。2007年，鋼鐵行業(yè)的低迷，聯(lián)誼公司決定涉足典當(dāng)行業(yè)，尋求新的發(fā)展領(lǐng)域。 2009年一封舉報(bào)信改變了聯(lián)誼集團(tuán)發(fā)展軌跡。當(dāng)年8月，國(guó)家審計(jì)署駐武漢特派員辦事處（下稱“審計(jì)署武漢辦”）接到舉報(bào)，稱聯(lián)誼公司在典當(dāng)業(yè)務(wù)放貸過程中，存在挪用銀行信貸資金行為。 2011年12月7日，湖北省黃石市檢察院以“聯(lián)誼集團(tuán)違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，從事非法金融業(yè)務(wù)，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪”為由，對(duì)聯(lián)誼公司及高宏震等八名公司高管提起公訴。 2012年3月26日，黃石中院公開審理。檢方認(rèn)為，聯(lián)誼公司違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，伙同其他投資公司或單獨(dú)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，違法向不特定對(duì)象高利發(fā)放貸款逾19億元，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪；同時(shí)利用銀行信貸資金高利發(fā)放貸款5000多萬(wàn)元，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。 因“非法經(jīng)營(yíng)與高利轉(zhuǎn)貸屬于競(jìng)合行為，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪一并追究聯(lián)誼公司刑事責(zé)任”，對(duì)該公司董事長(zhǎng)等八名直接負(fù)責(zé)的主管人員和兩名直接責(zé)任人員也應(yīng)分別以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑責(zé)。 但被告及其辯護(hù)人認(rèn)為，聯(lián)誼公司與典當(dāng)借款業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)，既未以自己名義對(duì)外放貸，也未從任何所謂的放貸業(yè)務(wù)中獲得任何收益，所謂非法經(jīng)營(yíng)行為實(shí)際是典當(dāng)公司合法的典當(dāng)借款行為，控方所指主體及行為定性錯(cuò)誤，因而均不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。 自2012年3月26日庭審結(jié)束后，時(shí)至今日已經(jīng)過了20個(gè)月，黃石中院才對(duì)此案作出一審判決。據(jù)一位了解此案情況的人士介紹，由于此案案情復(fù)雜，黃石中院很可能將此案的法律適用問題逐級(jí)上報(bào)到了最高法，所以才會(huì)延遲至今。 對(duì)于聯(lián)誼公司是否構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的問題，黃石中院在判決稱，“被告單位湖北聯(lián)誼實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司及被告人高宏震等向不特定的對(duì)象高利發(fā)放貸款的行為不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。公訴機(jī)關(guān)指控的該項(xiàng)罪名不能成立。” 而關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸問題，黃石中院稱，聯(lián)誼公司及被告人高宏震等以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，利用金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸，共計(jì)利用信貸資金5482.941349萬(wàn)元用于發(fā)放貸款，違法放貸利息收入為131.885352萬(wàn)元，其行為均已構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。判處聯(lián)誼公司罰金300萬(wàn)元，該公司負(fù)責(zé)人高宏震、涂翔、陳小蘭分別被判處3年、2年、2年，均緩刑。
黃石中院的判決引起了極大爭(zhēng)議。聯(lián)誼公司方面認(rèn)為，典當(dāng)借款是融泰典當(dāng)?shù)暮戏I(yè)務(wù)，與聯(lián)誼公司無(wú)關(guān)。何況，聯(lián)誼公司相關(guān)賬戶當(dāng)期自有資金存量遠(yuǎn)大于其當(dāng)期調(diào)出資金數(shù)額，并不能認(rèn)定其發(fā)放的當(dāng)金就來自于銀行貸款資金。 或現(xiàn)新“口袋罪” 聯(lián)誼公司采取的借助“資金池”模式擴(kuò)大典當(dāng)資金規(guī)模的做法，在典當(dāng)行業(yè)并非個(gè)案。作為全國(guó)首例“因典當(dāng)業(yè)務(wù)致刑案”，聯(lián)誼公司被判高利轉(zhuǎn)貸罪成立，此案?jìng)涫艿洚?dāng)行業(yè)和法律界關(guān)注。 金融法專家、中國(guó)政法大學(xué)法律應(yīng)用研究中心研究員計(jì)靜怡介紹，所謂“資金池”，是指一些大型企業(yè)集團(tuán)的資金集中管理模式。一些集團(tuán)公司具有綜合業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，能夠因某一項(xiàng)業(yè)務(wù)獲得巨額信貸資金，但恰恰其該項(xiàng)業(yè)務(wù)盈利能力弱，勢(shì)必會(huì)造成集團(tuán)調(diào)用該筆資金支持其他盈利能力強(qiáng)的業(yè)務(wù)。尤其集團(tuán)公司財(cái)務(wù)統(tǒng)一管理，形成內(nèi)部資金池，可以更加方便地“綜合使用資金”，以提高資金使用效率。 “在企業(yè)看來，這是正常的內(nèi)部資金調(diào)配，由于現(xiàn)在法律對(duì)于高利轉(zhuǎn)貸罪界定并不明確，所以這種模式的法律風(fēng)險(xiǎn)很大?！庇?jì)靜怡說。 資深刑辯律師、京都律師事務(wù)所張殿龍介紹，目前法律對(duì)于界定如何構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪并不明晰。 特別是在司法實(shí)務(wù)中，有的司法機(jī)關(guān)認(rèn)為“轉(zhuǎn)貸牟利目的”產(chǎn)生時(shí)間不影響高利轉(zhuǎn)貸罪構(gòu)成。因?yàn)橐獪?zhǔn)確證實(shí)行為人轉(zhuǎn)貸牟利目的產(chǎn)生的時(shí)間，不僅會(huì)增加司法成本，且實(shí)際也很難做到。也就是說行為人套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金后產(chǎn)生轉(zhuǎn)貸牟利目的，也構(gòu)成此罪。 “目前，刑法和相關(guān)司法解釋并未明確，‘轉(zhuǎn)貸牟利目的’產(chǎn)生時(shí)間是否影響高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定。”張殿龍說。 所謂“口袋罪”即是對(duì)某一行為是否觸犯某一法條不明確，但與某一法條的相似，而直接適用該法條定罪的情況。 刑法學(xué)家韓友誼認(rèn)為，聯(lián)誼公司被判高利轉(zhuǎn)貸罪成立，開創(chuàng)了一個(gè)危險(xiǎn)的先例。 高利轉(zhuǎn)貸罪是目的犯，即行為人在獲取金融機(jī)構(gòu)的信貸資金時(shí)，就必須具有轉(zhuǎn)貸牟利的目的，否則不能認(rèn)定構(gòu)成犯罪。如果不在此處作出嚴(yán)格限定，那么高利轉(zhuǎn)貸罪可能會(huì)被濫用，成為一個(gè)新的“口袋罪”。比如，現(xiàn)在企業(yè)之間的借貸很普遍，如果出借方有銀行貸款，再向其他企業(yè)出借資金，就可能面臨刑事風(fēng)險(xiǎn)。 “希望最高法能盡快出臺(tái)司法解釋，明確區(qū)分高利轉(zhuǎn)貸罪與非罪的界限，使企業(yè)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)受到法律保護(hù)。”計(jì)靜怡說。
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