愛華網(wǎng)? ? ? “最晚2月24日，建行山西分行必須給投資人一個明確的答復(fù)，否則我們將會組織40~50個投資人到省分行進行維權(quán)?！鄙轿鲿x中投資人李峰（化名）告訴《中國經(jīng)營報》記者。
2月19日是“吉信·松花江(77)號山西福裕能源項目收益權(quán)集合資金信托計劃”第五期產(chǎn)品到期兌付的日子，但是截止到當(dāng)天晚上20：00，建行山西分行和吉林信托并未對產(chǎn)品不能按時兌付以及是否延期做出任何表態(tài)。
知情人士表示，從目前情況看，2月19日第五期到期未兌付，估計3月11日第六期產(chǎn)品也不能兌付。目前最重要的工作是聯(lián)盛集團重組，據(jù)悉2月17日，山西省政府曾組織人員對重組進行考察，已經(jīng)有了進展，建行表示會督促吉林信托，一旦重組有望首先兌付投資人。
李峰回憶，從推介、購買、打款都是建行一手包辦，吉林信托的人從未出現(xiàn)?！岸?，吉林信托此次收取的費用為1.7%/年，建行收取的費用卻高達4.1%，無疑應(yīng)該是建行主導(dǎo)的一個產(chǎn)品，所以只能找建行維權(quán)。”
北京某信托人士稱，從已有材料看，吉林信托只是一個通道業(yè)務(wù)，但從法律層面看，建行對兌付不具有必須的責(zé)任，但是，通道業(yè)務(wù)通常的規(guī)則是誰獲利多，相應(yīng)責(zé)任承擔(dān)得多，產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險，建行無疑要起到主要監(jiān)督作用。
但銀行人士告訴記者，嚴格來說該信托計劃不存在通道問題，吉林信托是產(chǎn)品的發(fā)行方和委托人，盡職調(diào)查時也是吉林信托對聯(lián)盛集團做的調(diào)查，當(dāng)然在產(chǎn)品出現(xiàn)兌付危機時，建行山西分行也必須對吉林信托進行督促和監(jiān)督工作。
投資者稱“產(chǎn)品為建行主導(dǎo)”
隨著第五期產(chǎn)品不能按期兌付，部分投資人已經(jīng)按捺不住了。
李峰是個人投資中額度比較大的一個投資人，從2011年第二期開始購買，如今投資額度已經(jīng)達到300萬元?！爱a(chǎn)品不能兌付，建行始終沒有表態(tài)，如果第六期產(chǎn)品還不能兌付的話，我們就開始維權(quán)?！?br>
去年底，李峰和建行山西分行咨詢產(chǎn)品兌付情況，但是得到的答復(fù)一直不明確，這幾天他連續(xù)寫了三封信，分別上書銀監(jiān)會、建行山西分行和吉林信托，要求對產(chǎn)品何時能兌付、是否延期等信息給予說明。
李峰介紹，他是建行山西分行晉中支行的高端客戶，2011年11月，在對建設(shè)銀行完全信任情況下購買了上述信托產(chǎn)品，在這些信托產(chǎn)品購買過程中，產(chǎn)品推介、合同簽訂、回款操作等一系列流程工作均在建行提供的“一站式服務(wù)”下完成，購買信托合同是由建行山西分行以及基層支行的行長和客戶經(jīng)理直接給到投資人手中，整個過程完全沒有信托公司和融資企業(yè)的人員參與，全都是建行的工作人員一手操辦。
記者了解到，“吉信·松花江(77)號山西福裕能源項目收益權(quán)集合資金信托計劃”共六期，合計9.724億元，六期的預(yù)期年化收益率均為9.8%：一期成立于2011年11月17日，規(guī)模2.45億元；二期成立于2011年11月30日，規(guī)模1.4億元；三期成立于2011年12月29日，規(guī)模8940萬元；四期成立于2012年2月8日，規(guī)模2.89億元；五期成立于2012年2月20日，規(guī)模1億元；六期成立于2012年3月12日，規(guī)模為1.09億元。
信托資金用于山西聯(lián)盛能源有限公司（簡稱“聯(lián)盛能源”）受讓山西福裕能源有限公司子公司投資建設(shè)的450萬噸洗煤項目、180萬噸焦化項目和20萬噸甲醇項目的收益權(quán)，而聯(lián)盛能源的實際控制方是聯(lián)盛集團。
但受煤炭價格下跌、企業(yè)大規(guī)模技改擴建等多種因素影響，聯(lián)盛能源去年財務(wù)狀況不佳，資產(chǎn)負債率高企。去年11月，背負近300億元巨額債務(wù)的聯(lián)盛能源向法院提出重整申請，令多家債權(quán)機構(gòu)陷入被動狀態(tài)。目前信托計劃的五期已經(jīng)全部到期，但全部違約未能如期兌付，3月11日，吉信·松花江77號六期也將到期，兌付前景同樣不樂觀。
李峰告訴記者，建行山西分行現(xiàn)在的態(tài)度似乎已經(jīng)由此前的安撫變成了推卸?！霸诘谌诋a(chǎn)品到期不能兌付的時候，分行的人還專門給我們解釋說沒有風(fēng)險，讓我們放心，但是現(xiàn)在態(tài)度大變，關(guān)于兌付的事讓我們找吉林信托?！辈贿^，李峰認為，該項目屬于建行主導(dǎo)的信托產(chǎn)品。“當(dāng)時建行山西分行有很多支行行長親自出面推介，說此款信托計劃是經(jīng)過建行總行審批通過的信托計劃，安全性高。”
建行相關(guān)人士回應(yīng)稱，在信托計劃中建行山西分行只負責(zé)代理資金收付工作，從法律層面講不存在承擔(dān)兌付費用的責(zé)任，這在合同里都寫了。對于吉林信托和建行山西分行收取的費用，業(yè)務(wù)上不是很清楚。
吉林信托相關(guān)人士表示，目前正全力配合建行解決此事，并與山西當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)、金融機構(gòu)及各方面商討還款事宜。
債權(quán)金融機構(gòu)博弈重組
不過，讓投資人更為擔(dān)心的是，無論是誰主導(dǎo)產(chǎn)品，只要能按期兌付仍然值得信任，但現(xiàn)實情況并不樂觀。
一位接近吉林信托的消息人士稱，吉林信托屬于國企，財務(wù)監(jiān)管嚴格，如果最后產(chǎn)品真不能兌付的話，作為吉林信托來說，最后可能也是無力墊付，所以目前只能依靠建行，并全力配合建行的工作。
據(jù)悉，吉林信托是吉林省唯一一家專業(yè)從事金融信托業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。2009年3月，按照信托新法規(guī)的要求，經(jīng)銀監(jiān)會批準，公司重新?lián)Q發(fā)了新的金融許可證，公司注冊資本15.97億元，管理信托資產(chǎn)規(guī)模320億元。
關(guān)于聯(lián)盛重組進展的信息，1月22日，吉林信托在對投資者的公告中稱，山西省金融辦于1月6日印發(fā)《關(guān)于簽署（山西聯(lián)盛戰(zhàn)略重組指引）的通知》，山西聯(lián)盛、各債權(quán)人、各有關(guān)機構(gòu)已在簽署過程中，但個別債權(quán)銀行尚未簽署該重組指引。
由于聯(lián)盛集團債務(wù)纏身已進入重組階段，諸多債權(quán)金融機構(gòu)開始博弈。外界盛傳兩個版本的聯(lián)盛重組方案：一是新增注資50億~60億元，清理已到期的集合信托債務(wù)；二是將集合信托計劃融資等同于銀行貸款進行延期或接續(xù)及降息（或降低溢價回購款）。
但從信托計劃兌付及投資人反饋信息看，第一套方案并未實現(xiàn)，信托債務(wù)始終沒有解決。第二套重組方案是一份《關(guān)于聯(lián)盛能源重組方案的緊急匯報》，幾家信托公司強烈建議聯(lián)盛債權(quán)人風(fēng)險化解聯(lián)合工作組重新設(shè)計方案，將集合信托與單一信托、融資租賃及銀行貸款等區(qū)別對待，并優(yōu)先安排資金保證集合資金信托債的按期兌付。
據(jù)“聯(lián)盛融資及對外擔(dān)保情況匯報”材料，截至2013年9月底，聯(lián)盛對外融資總額為268.07億元，其中銀行借款余額超過153億元，信托借款余額超過73億元。
此前有消息稱，由國開行牽頭各方擬定的一份《山西聯(lián)盛戰(zhàn)略重組備忘錄》曾召集各債權(quán)方進行商討，決定對所有債權(quán)均采取到期延期或接續(xù)的方法處理，對此，三家信托債權(quán)人聯(lián)名上書監(jiān)管層表達反對意見。
李峰透露，2月17日，建行山西分行的工作人員告訴他們，目前聯(lián)盛的重組正在進行?！耙呀?jīng)有9家擔(dān)保公司進駐，11家金融機構(gòu)已經(jīng)簽約，重組應(yīng)該很快有結(jié)果。”
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