愛華網(wǎng)——投資與謊言 “總有一天，買了鉆石的醫(yī)生、律師以及其他的傻瓜們，會把這些寶貝從保險箱里取出，放到市場上出售” 環(huán)球財經(jīng)記者 劉美 編譯 困難的回購 一個嚴峻的事實是，人類歷史上生產(chǎn)的大部分鉆石，現(xiàn)在依然存在于世界上。數(shù)以億計的婦女帶著鉆石首飾，同時數(shù)以百萬計的女性還把鉆石當作傳家寶存在保險庫或保險箱里。保守估計普通人手里存有5億克拉的鉆石，這一數(shù)字是鉆石卡特爾的年開采量的50倍。一旦相當多的人開始出售自己手頭的鉆石，零售市場將陷入混亂。為了鉆石神話得以存續(xù)，必須阻斷鉆石的回購途徑。 1970年，英國的一家奢侈品雜志決定測試一下鉆石的保值功能。該雜志主編購買了兩顆1.5克拉的鉆石，市價1000美元。9年后，鉆石的價格翻了一番。然而，當這位主編想要出售這些鉆石時，卻發(fā)現(xiàn)沒有任何一家珠寶商愿意原價回購這些鉆石?？紤]通貨膨脹的因素，珠寶商中最高的出價僅有鉆石購買價的1/3。他發(fā)表文章說：“看來鉆石投資是嚴重虧本的買賣?！?p> 對個人來說，賣鉆石是一種令人極度沮喪的經(jīng)歷。大部分零售商不接受回購，他們往往把人們推薦到“專門的鉆石收購公司”。那里將有專門的鑒定師來評定價格，當然，他們的報價都低得可憐。最倒霉的是那些盜竊鉆石的小賊們，有一次，紐約城的警方追回一顆被盜鉆石，作價5萬美元，在地下銷贓點只賣到200塊錢。根據(jù)處理這宗案子的檢察官所言，這個地下銷贓點無法賣掉這顆鉆石，最終只得找到和他打過交道的一位珠寶商，結果被舉報了。 盡管如此，媒體還是經(jīng)常報道投資鉆石獲利巨大的新聞。那些都不是普通的鉆石，而是電影明星們在萬眾矚目的氣氛下出售或聲稱要出售真正的極品鉆石。它們跟用于婚戒的普通鉆石不可同日而語。 危險的投資 拋開那些極品名鉆，普通的鉆石投資可謂十分危險。1970年代，發(fā)生了一件嚴重威脅鉆石行業(yè)的事情，那就是美國的鉆石投資詐騙風波。這些騙子大部分來自亞利桑那州，他們打著投資公司的旗號，挨個給那些剛把股票賣掉的投資者打電話。這些人被稱為“鍋爐室操盤手”，大部分是久經(jīng)考驗的銷售人員，現(xiàn)在他們的工作是勸說人們以郵購的方式投資鉆石，因為它們“比股票和債券安全”。 這些新成立不久的“投資公司”經(jīng)常在五星級酒店召開“鉆石投資研討會”，會上展示若干震撼人心的圖表和數(shù)據(jù)，現(xiàn)場出售封存在小袋里的鉆石，還雇用一些托來炒作氣氛。參加會議的老年人被告知，他們的親戚正謀劃奪走他們手上的現(xiàn)金，把他們送進養(yǎng)老院。而阻止這一切的好辦法就是把錢換成鉆石藏起來。
售出的鉆石可以退換——但僅限于包裝完好的情況下。那些打開了包裝的購買者將從獨立鑒定師處獲悉，他們的鉆石遠遠不如事先聲稱的那樣值錢，許多甚至一錢不值。受騙的人如此之多，以致于1978年紐約總檢察長專門成立了一只“鉆石特遣隊”，負責調查鉆石相關的數(shù)百起詐騙。 這些鉆石投資公司的老板大部分都是惡貫滿盈的騙子。他們大部分都曾犯有證券市場欺詐或其他的金融類罪行，有些甚至是通緝犯。不過也有一些名門子弟參與其中，據(jù)紐約總檢察長透露，尼克松總統(tǒng)的侄子多納德·尼克松和他的通緝犯好友羅伯特·韋斯克，也曾在上世紀70年代末組織大規(guī)模的電話營銷活動，他們“雇傭一群聲音動聽的銷售人員，用電話的形式推銷估價過高或是不值錢的鉆石?！逼渲羞€有不少衣冠楚楚的前股票經(jīng)紀人，尤其擅長把封在小袋子里的鉆石推銷給各家養(yǎng)老基金。 戴比爾斯的妥協(xié) 戴比爾斯公司無法阻止這些冒牌貨的犯罪行為，于是他們決定進入鉆石投資市場跟它們競爭。1978年3月，戴比爾斯宣布成立一個鉆石零售商的特別聯(lián)盟，被選中的零售商只要交2000美元的會費，就可以獲得“投資級別鉆石”的銷售資格，戴比爾斯與他們簽訂回購承諾書，給他們提供推廣材料，并且培訓他們?nèi)绾蜗蚰吧櫩弯N售這些裸鉆，它們都附有品質證書，證明自己價值4000～6000美元。 盡管戴比爾斯的動作并不大，市場還是為之一震。因為戴比爾斯一向反對鉆石投資生意，他們認為鉆石一旦成為投資對象，擁有者對它就不再有感情寄托，而總想著把它賣出去，那樣會造成劇烈的價格動蕩。 戴比爾斯轉變對鉆石投資的態(tài)度，并非是鼓勵這場席卷歐美的投機風暴。正如他們一位高管所說，戴比爾斯“毫無選擇，只能被動參與”。大量的鉆石經(jīng)銷商涌入投資市場，把鉆石賣給金融機構、養(yǎng)老基金和私人投資者。顯而易見，把鉆石賣給投資者比賣給珠寶店更賺錢。一位主要經(jīng)銷商估計，在80年代初，美國鉆石總交易額中有1/3是用于投資的裸鉆?！岸趲啄昵埃€很少有人提到鉆石的投資功能。”他說。就算戴比爾斯不贊成鉆石投資，也不可能把1/3的市場份額拱手送人。 為了盈利，投資者必須找到比自己當初出價更高的買家。不過他們面臨跟出售珠寶一樣的問題——缺少信息通暢的統(tǒng)一市場。經(jīng)銷商只標明自己出售鉆石的價格，從來不標明回購它們的價格。在一家奢侈品雜志的調查中，不同零售商回購同一等級鉆石的價格差距竟達到了100%。另外，盡管大部分投資者都是按照零售價購買鉆石的，但卻不得不按照批發(fā)價出售。如果讓珠寶商回購自己賣出的鉆石，他往往從批發(fā)價再減去30%開始出價。而零售價和批發(fā)價的價格差就有100%之多。如此一來，鉆石投資的盈利將在出售的過程中損失殆盡。 “總有一天，買了鉆石的醫(yī)生、律師以及其他的傻瓜們，會把這些寶貝從保險箱里取出，放到市場上出售?！蹦辰?jīng)銷商說。很多人對市場做出悲觀的預測：“投資者以每克拉3萬美元的價格購買鉆石，并非是為了送給女朋友，而是期待著價格漲到每克拉5萬美元的時候狠賺一筆。他們很可能是借錢做投資的。萬一某天鉆石的價格下跌，所有的人都會爭先恐后地賣出。到時候別說3萬美元，就是1萬美元也不會有人買。接著人們會更加恐慌地拋售，報紙上登載著鉆石市場崩盤的消息。不僅是鉆石投資者，就連戴著鉆石戒指的女人們讀到報紙后，也會摘下戒指找到珠寶商估價，并且發(fā)現(xiàn)它其實并不值錢，珠寶店立刻被賣鉆石的人擠爆，到那時就是鉆石市場的末日了。” 然而，投資者恐慌并不是鉆石行業(yè)面臨的惟一威脅。戴比爾斯正逐漸失去對某些鉆石供應源頭的控制，如果鉆石供應大幅增加，將使價格受到永久性打壓。這才是“鉆石神話”真正的危機所在。事實上，這種情況正在發(fā)生。這一次，戴比爾斯遇到了致命的麻煩。
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