愛(ài)華網(wǎng)???? “我現(xiàn)在都不想接電話了?！崩钤趯幗又f(shuō)，“我們也不想太被關(guān)注了，因?yàn)殪o默期內(nèi)什么事情都有可能發(fā)生?！?月13日，時(shí)代周報(bào)記者從重慶銀行董秘李在寧處獲悉，轉(zhuǎn)戰(zhàn)H股的重慶銀行目前已處?kù)o默期。 盡管證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人已在7月公開表態(tài)，稱正在辦理重慶銀行的申請(qǐng)，但因重慶銀行始終保持沉默，其轉(zhuǎn)戰(zhàn)H股一事并不明晰。其實(shí)，在此之前就有傳言，證監(jiān)會(huì)已經(jīng)通過(guò)重慶銀行赴港上市的申請(qǐng)，相關(guān)文件已經(jīng)下發(fā)，但因重慶銀行自己需要完成一些文件、細(xì)則，所以亮相H股的時(shí)間還無(wú)法確定。 此外還有媒體報(bào)道稱，重慶銀行計(jì)劃將通過(guò)香港首次公開募股(IPO)籌資約10億美元，將由高盛集團(tuán)和摩根士丹利負(fù)責(zé)重慶銀行香港IPO交易。就此相關(guān)細(xì)節(jié)，時(shí)代周報(bào)記者向重慶銀行董秘李在寧求證。李在寧只是表示，重慶銀行目前已經(jīng)進(jìn)入靜默期，具體信息不方便透露。 對(duì)于傳聞的籌資10億美元，李在寧態(tài)度不置可否：“這些數(shù)字都是猜測(cè)，因?yàn)楣具€沒(méi)有上市，所以現(xiàn)在無(wú)法宣布籌集資金的具體金額。” 在轉(zhuǎn)戰(zhàn)H股邁出重要一步的同時(shí)，重慶銀行的資本充足率仍然是一個(gè)存在多年的老問(wèn)題。 重慶銀行進(jìn)入上市“靜默期” 市場(chǎng)上關(guān)于重慶銀行赴港上市的傳聞，早已流傳多時(shí)。 7月，證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人公開表態(tài)，稱正在辦理重慶銀行的申請(qǐng)，但因重慶銀行方面對(duì)此事甚為慎重，始終對(duì)外保持沉默，所以外界對(duì)重慶銀行轉(zhuǎn)戰(zhàn)H股一事并不了解。 在隨后的一個(gè)月里，有關(guān)重慶銀行在香港上市的傳聞不斷，而重慶銀行依然不為所動(dòng)，一直保持沉默。另有傳聞稱，重慶銀行計(jì)劃將通過(guò)香港首次公開募股(IPO)籌資約10億美元，并且，將由高盛集團(tuán)和摩根士丹利負(fù)責(zé)重慶銀行香港IPO交易。 8月13日，時(shí)代周報(bào)記者致電重慶銀行董秘李在寧，就上述傳聞向其核實(shí)。李在寧表示，重慶銀行目前已經(jīng)進(jìn)入靜默期，交易所對(duì)靜默期有規(guī)定，所以具體信息不方便透露。 6月14日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布行政許可核準(zhǔn)《重慶銀行股份有限公司章程（草案）》。該章程自H股發(fā)行上市之日起正式生效，并稱重慶銀行在H股發(fā)行上市后，盡快做好工商登記和信息披露工作，并將變更后正式的公司章程文本及時(shí)報(bào)重慶銀監(jiān)局備案。外界認(rèn)為，這傳遞出銀監(jiān)會(huì)對(duì)重慶銀行H股上市的積極態(tài)度。 近幾個(gè)月來(lái)，不斷有媒體聯(lián)系重慶銀行咨詢其在香港上市的事宜，但不是電話無(wú)人接聽，就是對(duì)方拒絕回應(yīng)。有媒體報(bào)道稱，據(jù)重慶銀行內(nèi)部人士透露，前段時(shí)間銀行內(nèi)部剛下達(dá)了“封口令”，有關(guān)上市的任何消息一律不準(zhǔn)對(duì)外公布。而時(shí)代周報(bào)記者此前曾連續(xù)多天撥打李在寧的辦公電話，均處于無(wú)人接聽狀態(tài)。 重慶銀行對(duì)此次登陸H股謹(jǐn)慎行事，其實(shí)不難理解。早在2007年，重慶銀行就首次遞交A股上市申請(qǐng)材料，但苦等6年，A股一直大門緊閉。 如果重慶銀行能夠在香港上市，將成為首家成功登陸H股的城商行。而重慶在香港上市的公司也將增至7家，另外6家分別是重慶農(nóng)商行、重慶機(jī)電、重慶鋼鐵、譚木匠、慶鈴汽車、長(zhǎng)安民生物流。 資本充足率達(dá)標(biāo)存風(fēng)險(xiǎn) 而此次重慶銀行轉(zhuǎn)戰(zhàn)H股，或是在“缺錢”壓力之下，苦等IPO開閘無(wú)果的無(wú)奈之舉。 據(jù)重慶銀行近四年的公開數(shù)據(jù)顯示，該行的資本充足率幾乎連年下滑。2009年、2010年、2011年、2012年，重慶銀行的資本充足率分別為13.75%、12.41%、11.96%和12.63%；核心資本充足率分別為9.76%、9.17%、9.26%和9.39%。
但據(jù)2012年重慶銀行第二次臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議文件顯示：重慶銀行曾自己估算，按照該行戰(zhàn)略規(guī)劃預(yù)計(jì)的2013年資產(chǎn)規(guī)模、凈利潤(rùn)等財(cái)務(wù)指標(biāo)，如果繼續(xù)維持當(dāng)前的股利分配政策，剩余留存利潤(rùn)全部用于補(bǔ)充核心資本的話，那么，預(yù)計(jì)2013年末的資本充足率將為9.60%，一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率為7.53%。 銀監(jiān)會(huì)最新頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》要求，商業(yè)銀行的資本監(jiān)管分為三級(jí)。其中，資本充足率不得低于10.5%、一級(jí)資本充足率不得低于8.5%、核心一級(jí)資本充足率不得低于7.5%。如果不及時(shí)補(bǔ)充資本，將存在2013年的資本充足率和一級(jí)資本充足率低于監(jiān)管要求的風(fēng)險(xiǎn)。 為緩解資金不足的問(wèn)題，在2012年一季度，重慶銀行發(fā)行了8億元的10年期次級(jí)債，使得資本充足率和核心資本充足率分別達(dá)到12.42%和8.94%。而為了保證2013年-2015年資本充足率達(dá)標(biāo)，在2012年第二次臨時(shí)股東大會(huì)上，重慶銀行準(zhǔn)備了2013-2015年“兩步走”的增資擴(kuò)股方案。第一步，為確保2013年業(yè)務(wù)發(fā)展和資本充足率達(dá)標(biāo)，該行擬在2013年初通過(guò)增發(fā)2.6億股本，共計(jì)補(bǔ)充約13 億元的核心一級(jí)資本；第二步，如果到了2014年IPO前景仍不明朗，該行擬在當(dāng)年再次增發(fā)人民幣普通股股票補(bǔ)充約12億元的核心一級(jí)資本，確保2014-2015年的發(fā)展需要。 不過(guò)，據(jù)媒體報(bào)道，重慶銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示，從建立資本補(bǔ)充渠道的長(zhǎng)效機(jī)制的角度看，IPO仍為各種資本補(bǔ)充方式中的第一選擇。而對(duì)于重慶銀行擬通過(guò)香港IPO籌資約10億美元的傳聞，李在寧回應(yīng)稱，這些數(shù)字都是猜測(cè)，因?yàn)楣具€沒(méi)有上市，所以暫時(shí)無(wú)法宣布籌集資金的具體金額。 除了資本充足率存在不達(dá)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)之外，重慶銀行的撥貸比也是連續(xù)三年低于標(biāo)準(zhǔn)值。根據(jù)2011年7月出臺(tái)的《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》（下稱《辦法》 ）規(guī)定，撥貸比基本標(biāo)準(zhǔn)為2.5%，撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)為150%，這兩項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)中的較高者為商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。而2010年、2011年和2012年，重慶銀行的資本充足率分別為1.91%、1.87%和1.80%。 “實(shí)現(xiàn)撥貸比達(dá)標(biāo)，需要有一個(gè)過(guò)程?！崩钤趯帉?duì)時(shí)代周報(bào)記者表示。銀監(jiān)會(huì)曾要求，系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)當(dāng)于2013年底前達(dá)標(biāo)，非系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)當(dāng)于2016年底前達(dá)標(biāo)；2016年底前未達(dá)標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)制定達(dá)標(biāo)規(guī)劃，并向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，最晚于2018年底達(dá)標(biāo)。屆時(shí)，重慶銀行能否實(shí)現(xiàn)撥貸比達(dá)標(biāo)，還是未知。 股東總數(shù)每年以個(gè)位數(shù)遞減 至于重慶銀行A股上市工作的進(jìn)展，李在寧稱，“還是按照證監(jiān)會(huì)公布的情況，和此前沒(méi)什么變化?！?據(jù)最新公開信息顯示，其IPO審核狀態(tài)仍為“落實(shí)反饋意見(jiàn)中”。 時(shí)代周報(bào)記者梳理了重慶銀行的現(xiàn)有年報(bào)發(fā)現(xiàn)，以該行股東人數(shù)變化情況來(lái)看，還達(dá)不到在A股上市的要求。根據(jù)2006年起實(shí)施的《公司法》規(guī)定，設(shè)立股份有限公司，股東總數(shù)不得超過(guò)200人。而6年來(lái)，重慶銀行股東人數(shù)平均每年減少3.5戶，所以，總數(shù)一直維持在3000戶以上，幾無(wú)改善。 據(jù)2007年年報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，重慶銀行股東總數(shù)為3355戶，其中法人股股東260戶，個(gè)人股股東3095戶；2008年，僅個(gè)人股股東減少1戶；2009年，股東總數(shù)較上年減少9戶至3345戶，其中法人股股東減少11戶，個(gè)人股股東增加2戶；2010年，股東總數(shù)減少5戶至3340戶，法人股和個(gè)人股各減少4戶和1戶。2011年，股東總數(shù)為3336戶，其中法人股股東244戶，個(gè)人股股東3092戶。而到了2012年，股東總數(shù)僅較上年減少2戶。 曾有媒體報(bào)道稱，重慶銀行在內(nèi)的多家城商行，正在清理類似于“娃娃股東”等非合規(guī)股東。內(nèi)部職工股的轉(zhuǎn)讓已經(jīng)暫停，不再辦理相關(guān)的過(guò)戶變更手續(xù)。 但就重慶銀行6年來(lái)股東總數(shù)的變化情況來(lái)看，該行每年的股東人數(shù)以個(gè)位數(shù)的速度遞減，清理痕跡并不明顯。 曾有媒體報(bào)道稱，2008年，重慶市市長(zhǎng)黃奇帆為了推動(dòng)重慶銀行上市，曾親自出馬與財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)等部委溝通，為重慶銀行豁免“股東不得超過(guò)200人”的上市硬性指標(biāo)。 對(duì)此，李在寧的說(shuō)法是，股東人數(shù)過(guò)多的問(wèn)題不需要重慶銀行解決，因?yàn)椤豆痉ā肥?006年頒布的，而重慶銀行于1996年成立，股東人數(shù)過(guò)多是城商行普遍的歷史遺留問(wèn)題，對(duì)于這種特殊情況，需要得到相關(guān)部門的豁免。 而2010年時(shí)，有媒體報(bào)道稱，監(jiān)管部門將可能采取“新老劃斷”的方式，解決城商行股東超200人的問(wèn)題，即2006年新《公司法》實(shí)施之前形成的股東超限將不構(gòu)成上市障礙。不過(guò)這個(gè)說(shuō)法一直未得到監(jiān)管部門確認(rèn)。 “實(shí)際上，很多申請(qǐng)上市的公司都存在股東總數(shù)超出規(guī)定范圍的情況，而城商行上市跟正常企業(yè)上市沒(méi)有太大區(qū)別，所以，證監(jiān)會(huì)專門為某家銀行放行的可能性不大?！币幻辉竿嘎缎彰穆蓭熛驎r(shí)代周報(bào)記者分析說(shuō)。 不過(guò)，股東人數(shù)過(guò)多的問(wèn)題并非沒(méi)有解決的辦法。上述律師舉例說(shuō)：“大部分自然人股東成立一個(gè)有限責(zé)任公司等，從直接持有變?yōu)楣餐钟猩鲜泄镜墓煞?，那么就把大部分自然人股東集中成為一個(gè)主體，并且不會(huì)影響自然人股東的權(quán)利。有超過(guò)30%的公司都是這樣處理的?！?p>
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