愛華網(wǎng)???? 11月11日，位于瑞士的金融穩(wěn)定理事會(Financial Stability Board，F(xiàn)SB)公布了今年的全球系統(tǒng)重要性銀行名單。中國工商銀行首次進入名單，使中國入選該名單的銀行增至兩家。 與此同時，作為新興經(jīng)濟體國家和地區(qū)中最早入選全球系統(tǒng)重要性銀行的中國銀行宣布，其在29家入選銀行中排名第18位，較2012年上升4位，較2011年上升10位，成為新興經(jīng)濟體國家中唯一連續(xù)3年入選全球系統(tǒng)重要性銀行的金融機構(gòu)。 目前，29家全球系統(tǒng)重要性銀行中，16家來自歐洲，8家來自美國，5家來自亞洲（日本3家、中國2家）?！皟杉抑袊你y行是新興市場的代表，表明國際社會對中國經(jīng)濟和金融業(yè)改革發(fā)展成就的高度認可。入選有利有弊，但總體利大于弊。”中國銀行國際金融研究所副所長宗良認為。 全球系統(tǒng)重要性銀行是全球銀行業(yè)的“穩(wěn)定器”。業(yè)內(nèi)人士指出，工行和中行兩家銀行入選全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)名單，也意味著中國銀行業(yè)將接受更為嚴格的國際監(jiān)管，進一步參與激烈的全球市場競爭。 工行資本充足率達標 工行此次入選全球系統(tǒng)重要性銀行是本年度唯一新進入的金融機構(gòu)，也是繼中行之后我國第二家商業(yè)銀行入選這一名單。 2011年11月，F(xiàn)SB委托巴塞爾委員會制訂并發(fā)布了全球系統(tǒng)重要性銀行評估和監(jiān)管政策框架，從規(guī)模、關聯(lián)度、可替代性、復雜性和全球活躍程度五個維度，并運用12個指標評估銀行的全球系統(tǒng)重要性。 根據(jù)系統(tǒng)重要性分值，工行在29家銀行中位列系統(tǒng)重要性第一組，附加資本要求為1%。 由于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》規(guī)定國際活躍銀行最低核心一級資本充足率和總資本充足率分別為7%和10.5%，因此工行成為全球系統(tǒng)重要性銀行之后，最低核心一級資本充足率和總資本充足率要求分別為8%和11.5%。 從今年上半年的數(shù)據(jù)看，工行的資本充足率為13.11%，核心一級資本充足率和一級資本充足率均為10.48%，遠高于最低要求。 “盡管工行在資本充足率方面沒有壓力，但它仍需要更多的資本來維持貸款增長?！陛x立證券分析師陳星宇認為。 業(yè)內(nèi)普遍認為，此次工行得以入選，除了總資產(chǎn)、市值、利潤等主要指標居全球銀行業(yè)首位之外，近幾年國際化的迅猛發(fā)展則是入選的關鍵因素。 從2000年至2006年，工行逐步在海外申設機構(gòu)的基礎上開展跨國并購，先后多次對港資銀行與歐資銀行進行并購整合，并打造了工銀亞洲，成為首家進行境外資本運作的中資銀行；收購了印度尼西亞Halim銀行，成為中國銀行業(yè)首次跨國并購。 截至2013年上半年末，工行的海外資產(chǎn)規(guī)模已達到1822億美元，占集團總資產(chǎn)的比重上升至6%，境外網(wǎng)絡擴展至39個國家和地區(qū)的近400家機構(gòu)，并成為非洲主要銀行——南非標準銀行的最大單一股東。 “在此基礎上，工行逐步將國際化戰(zhàn)略的重心轉(zhuǎn)向推動境外機構(gòu)本土化、主流化、差異化發(fā)展，通過重點產(chǎn)品線向海外延伸和境內(nèi)外聯(lián)動等措施，增強境外機構(gòu)競爭力。今年上半年境外機構(gòu)實現(xiàn)稅前利潤10.7億美元，同比增長23.8%?！惫ば邢嚓P負責人表示。 一位澳資銀行高管對《中國經(jīng)營報》記者表示：“工行近年在海外的本土化方面取得了一定進展，比如在澳洲，工行提供的銀團融資規(guī)模已經(jīng)開始趕超摩根大通、巴克萊銀行等歐美主要銀行，尤其是在為出口中國的澳洲大型能源類工程融資方面。未來隨著中國大型銀行逐步拓展海外的市場經(jīng)驗和客戶關系，它們提供的雙邊貸款規(guī)模還會進一步上升。”
除了上述因素之外，人民幣國際化的發(fā)展也帶動了工行全球系統(tǒng)重要性分值的增長。 截止到今年前三季度，工行辦理的跨境人民幣業(yè)務量超過1.5萬億元，同比增長33.42%，人民幣清算網(wǎng)絡已覆蓋全球近70個國家和地區(qū)。 將面臨嚴格監(jiān)管 據(jù)了解，全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)是指在國際金融市場中承擔了關鍵功能、具有全球性特征的金融機構(gòu)，這些機構(gòu)一旦發(fā)生重大風險事件或經(jīng)營失敗，就會對全球經(jīng)濟和金融體系帶來較大影響甚至是系統(tǒng)性風險。 因此，F(xiàn)SB對全球系統(tǒng)重要性銀行實行更為嚴格的監(jiān)管，包括附加資本要求、更多信息披露，以及要求它們起草一旦破產(chǎn)后的恢復計劃等等，防止其盲目擴張給全球金融體系帶來巨大風險?！斑@些要求是為了讓這些銀行有更簡化的組織架構(gòu)和更好的流動性。”FSB秘書長Svein Andresen指出。 目前，巴塞爾委員會根據(jù)系統(tǒng)重要性分值將全球系統(tǒng)重要性銀行分為五組，分別適用于1%~3.5%的系統(tǒng)重要性附加資本要求。不過，級別最高、也就是系統(tǒng)重要性最高的第五組，適用于3.5%的附加資本要求，至今沒有銀行入選。 今年只有匯豐、摩根大通兩家銀行位列第四組，附加資本要求為2.5%。而去年重要性同樣位列第四組的花旗銀行和德意志銀行今年卻被“降級”至第三組，附加資本要求減少至2%。這也意味著花旗和德意志銀行最低核心一級資本充足率要求從9.5%減少至9%。 “盡管股權(quán)資本能夠有效應對銀行的損失，但監(jiān)管機構(gòu)對一家銀行的資本充足率要求越高，那么它想要取得相同股本回報率的難度就越大。因此，降級對于這兩家銀行也許并非壞事?！庇蟹治鰩熯@樣認為。 然而也有分析師對此次“降級”表示難以理解，認為今年部分銀行附加資本調(diào)整的原因和細節(jié)不透明，因為這些銀行的國際化程度和去年相比并沒有顯著降低。 除了花旗和德意志銀行之外，紐約梅隆銀行的附加資本要求也從1.5%降低至1%，而法國農(nóng)業(yè)信貸銀行的附加資本要求則從1%提升至1.5%。 FSB的附加資本要求將從2016年1月起開始生效，按照規(guī)定全球系統(tǒng)重要性銀行需要在2019年實現(xiàn)達標。
愛華網(wǎng)本文地址 » http://www.klfzs.com/a/9101032201/25244.html
