1981年,吳英出生在東陽市余店村,1999年從東陽技校輟學(xué),跟隨姑姑學(xué)習(xí)美容,不久之后即在東陽十字街開了美容院,隨后又開了KTV和千足堂足浴,據(jù)稱數(shù)年下來賺了1000多萬元。

2006年,吳英在東陽市工商局注冊成立了本色商貿(mào)、本色車業(yè)等數(shù)家實業(yè)公司,自任本色控股集團董事長。當(dāng)年,吳英以36億元的身價,位列胡潤女富豪榜第6名。

令人驚奇的是,如此驚人闊綽竟然沒有一分錢的銀行貸款,引來全國關(guān)注。吳英亦逐漸被冠上“億萬女富豪”的稱號。

鑄造金字塔資金模型

關(guān)于吳英的發(fā)家史,此前媒體報道中流傳有幾個不同的版本:向老板融資、軍閥遺產(chǎn)、洗黑錢等。但起訴書顯示,2005年5月至2007年2月,不到2年的時間,吳英總共集資11億余元。

庭審中吳英承認(rèn),2006年成立8家公司的注冊資金5000萬元或1億元都是高息借來的。吳英說,2005年左右,她開始涉足高利貸業(yè)務(wù),第一個放貸人是毛夏娣。起訴書顯示,2005年5月,吳英以集資為名從毛夏娣處非法集資762.5萬元。

對于借款,吳英開出的投資回報誘人,3個月期的借款回報率為50%~80%,甚至百分之百。吳英的出價是央行基本利率的50到100倍。

吳英案中的集資模型類似于傳銷中的金字塔模型。其中的7名主要資金掮客分別是林衛(wèi)平、楊衛(wèi)陵、楊衛(wèi)江、楊志昂、徐玉蘭、駱華梅、楊軍。這些放貸人通常會從自己的家人、親戚、同事、戰(zhàn)友等熟人處開始集資,賺取利息差額。通過逐級的再借貸,又有100多人的“下下線”被卷入?yún)怯钢小?/p>

林衛(wèi)平是吳英案中的關(guān)鍵人物,林衛(wèi)平原為義烏市文化局文化稽查中隊長,因在義烏開有小山賓館,人稱“林老板”。

起訴書顯示,林衛(wèi)平放貸給吳英共計4.7億元。林衛(wèi)平的資金來源亦是通過非法吸存方式取得。據(jù)檢方指控,2005年底至2007年1月間,林衛(wèi)平向吳延飛、浙江一統(tǒng)實業(yè)有限公司等71人、1個單位非法吸收存款86515萬元。

除林衛(wèi)平外,另一個重要角色為義烏市創(chuàng)世德醫(yī)藥連鎖有限公司總經(jīng)理楊衛(wèi)陵。據(jù)檢方指控,2005年9月至2007年2月,楊衛(wèi)陵向劉曉龍等31人非法吸收存款16567萬元,吳英又從楊衛(wèi)陵處非法集資9600萬元。

此外,法院審理查明,楊衛(wèi)江向12人非法吸收公眾存款7060萬元,楊志昂向9人非法吸收公眾存款6635萬元,徐玉蘭、駱華梅、楊軍分別參與非法吸收公眾存款2760萬元、10750萬元、11350萬元。7名被告人或?qū)⑽{的資金高息放貸給吳英,或介紹、幫助吳英進行非法吸收資金。

她是故意詐騙嗎?

吳英是否主觀故意詐騙,成為4月16日庭審辯論的焦點。這將影響到吳英最終的刑事罪名。

對于辯護律師提出為何要借貸這個問題,吳英說,做生意缺錢,銀行又不肯貸款,只好私下借貸,他們那邊都是這樣操作的。她一再強調(diào),“如果不被抓起來,公司繼續(xù)經(jīng)營下去,還是能夠賺錢的,欠的錢肯定能還上?！?/p>

公訴人則按照吳英借款時與債權(quán)人許諾的高利息給吳英算了筆賬。按照吳英借款所要支付的最低利息,每萬元每7個月則翻一倍。

“大多借款8個月的利息,就超過本金了。為支付借款的本息,吳英最后只能拆東墻補西墻?！惫V人認(rèn)為,經(jīng)營得再好的企業(yè),也不可能獲取這樣高的利潤,這樣的公司為什么要辦?明顯是詐騙。

在數(shù)字面前,吳英承認(rèn),她的確是利用后賬付前賬利息的辦法,在借貸市場給自己創(chuàng)造良好的還息聲譽?！拔彝顿Y的產(chǎn)業(yè)都回報不錯。做生意資金有限,才開始向民間借款的?！眳怯⒄f。

但在最后總結(jié)時,吳英說:“利息太高,公司是虧的,投資酒店的收益也不夠支付借款利息。這是我沒想到的。”

巨額資金哪去了?

影響吳英最終刑事罪名的另一個關(guān)鍵問題是,吳英巨額資金的流向。

4月2日,吳英的辯護律師楊照東、張雁峰起草的司法鑒定申請書已提請至最高人民法院。兩名律師要求“對吳英借款的金額、去向,吳英及本色集團資產(chǎn)價值等進行司法鑒定”。

庭審中,公訴人多次詢問吳英,是否可以說清楚每一筆借款的流向,吳英說不清楚,但堅持所有的借款,除了還息外,就是投于公司經(jīng)營中。

吳英在法庭上承認(rèn),她共向民間高息借貸9億多元,還掉本金和利息6億元左右,剩下的3個多億,主要用于公司投資,包括寶石原石、珠寶、在湖北荊州等地置辦房產(chǎn)、買汽車等等。

但東陽市價格評估中心認(rèn)定,本色集團的資產(chǎn)只值1.75億元,負(fù)債兩億元。

此外,吳英在汽車、高檔化妝品等個人消費品上也多有支出,公訴人指控吳英涉嫌個人揮霍,吳英則一再表示沒有用于個人消費。

公訴人舉證稱,吳英的衣服、包包都是世界頂級品牌:3萬多元一件的小背心、7萬多元一只的坤包、58萬元一塊的手表等等。吳英表示“自己也不知道哪些物品屬于奢侈品范疇?！?/p>

此外公訴人還舉證,吳英一個飯局消費兩三萬元很平常,最多一次吃掉了28萬多元。同時,在吳英購買的30多輛轎車中,有寶馬750、寶馬X5、克萊斯勒敞篷車等豪華轎車。案發(fā)前,吳英還購買了一輛保時捷跑車。

吳英則表示,30輛車主要是公司做工程、跑業(yè)務(wù),“為了公司形象,反正都是要用的?！?/p>  

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