愛華網(wǎng)?、蟆 ?br /> 我們現(xiàn)在講到了我們的分析借以進(jìn)行的第三個(gè)因素，即“生產(chǎn)手段的新組合”和信用。雖然所有三種因素形成一個(gè)總體，但第三種卻可以形容為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本現(xiàn)象。我們把新組合的實(shí)現(xiàn)稱為“企業(yè)”，把職能是實(shí)現(xiàn)新組合的人們稱為“企業(yè)家”。這些概念比通常的廣一些，同時(shí)又比通常的狹一些。廣一些，是因?yàn)槭滓?，我們所叫做的企業(yè)家，不僅包括在交換經(jīng)濟(jì)中通常所稱的“獨(dú)立的”生意人，而且也包括所有的實(shí)際上完成我們用來給這個(gè)概念下定義的那種職能的人，盡管他們是——現(xiàn)在逐漸變成通例——一家公司的“依附的”雇用人員，例如經(jīng)理、董事會成員等等；或者盡管他們完成企業(yè)家職能的實(shí)際權(quán)力具有任何其它的基礎(chǔ)，例如控制大部分的股權(quán)。由于是實(shí)現(xiàn)新組合才構(gòu)成一個(gè)企業(yè)家，所以他不一定要同某個(gè)別廠商有永久的聯(lián)系；許多的“金融家”、“發(fā)起人”等等就不是同某些具體廠商有永久的聯(lián)系，但他們?nèi)匀豢梢允俏覀兯f的企業(yè)家。另一方面，我們的概念比傳統(tǒng)的概念要狹一些，它并不包括各個(gè)廠商的所有的頭目們或經(jīng)理們或工業(yè)家們，他們只是經(jīng)營已經(jīng)建立起來的企業(yè)，而只是包括實(shí)際履行那種職能的人們?？墒俏艺J(rèn)為，上述定義只不過是更準(zhǔn)確地表達(dá)了傳統(tǒng)理論真正所意指的東西。首先，我們的定義同普遍的定義在區(qū)分“企業(yè)家”和“資本家”的根本之點(diǎn)上是一致的，不論所謂“資本家”被認(rèn)為是貨幣所有人，貨幣請求權(quán)的所有人，還是物質(zhì)財(cái)富的所有人。這個(gè)區(qū)別是今天的共同特點(diǎn)，并且已經(jīng)在很長的時(shí)間內(nèi)成為共同的特點(diǎn)了。其次，它也解決了這樣一個(gè)問題，即普通的股東是不是一個(gè)企業(yè)家；它也拋棄了把企業(yè)家看作是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人的這一概念。還有，普通對企業(yè)家型的描述所用的一些辭藻，諸如“首創(chuàng)性”、“權(quán)威”或“遠(yuǎn)見”，是同我們的方向完全一致的。因?yàn)樵谘h(huán)流轉(zhuǎn)的例行事務(wù)中是沒有這種品質(zhì)存在的余地的，而如果這一點(diǎn)已同這種例行事務(wù)本身中變化的出現(xiàn)嚴(yán)格分開，那么在企業(yè)家職能的定義中，重點(diǎn)會自動地轉(zhuǎn)移到后者。最后，有些定義我們能夠徑直接受。特別是有一個(gè)為大家所熟知的可以追溯到Ｊ．Ｂ．薩伊的定義：企業(yè)家的職能是把生產(chǎn)要素組合起來，把它們帶到一起。因?yàn)橹挥性谝厥堑谝淮谓M合時(shí)，這才是一種特殊的行動——而如果是在經(jīng)營一個(gè)企業(yè)的進(jìn)程中去做時(shí)，就只是例行的工作——所以這個(gè)定義和我們的定義是相一致的。當(dāng)馬塔雅在《企業(yè)家利潤》中把企業(yè)家定義為接受利潤的人時(shí)，我們只須加上本書第一章的結(jié)論，即在循環(huán)流轉(zhuǎn)中沒有利潤，以免把這個(gè)表述追溯到離我們的表述太遠(yuǎn)的地方。而這個(gè)觀點(diǎn)也并不是與傳統(tǒng)理論完全違背的，這可以由“企業(yè)家既不獲利，也不受損”一語來表明，這是由瓦爾拉嚴(yán)密得出的，但也是許多其他作家的成果。在循環(huán)流轉(zhuǎn)中的趨勢是，企業(yè)家既不獲取利潤，也不遭受損失，也就是說，他在那里沒有特殊的職能，他簡直就是不存在；但是代替他的是，有一種不同類型的廠商頭目或企業(yè)經(jīng)理，我們最好不用企業(yè)家這個(gè)名稱去稱呼他們?！?br /> 相信一種制度或一種類型的人的有關(guān)歷史起源的知識能夠直接向我們表明它的社會學(xué)上的或經(jīng)濟(jì)上的性質(zhì)，那是一種偏見。這種知識常常引導(dǎo)我們?nèi)ダ斫馑?，但卻不能直接得出一種關(guān)于它的理論。更加虛偽的是這樣一種信念，認(rèn)為一種類型的“原始”形式事實(shí)上也是“比較簡單的”或“比較原始的”形式，也就是說，原始形式比起后來的形式來，能更加純粹地表明本身的性質(zhì)，并且具有較少的復(fù)雜性。可是情況常常與此相反，除了其它的原因之外，還因?yàn)槿找嬖鲩L的專門化可能使職能和性質(zhì)鮮明地表現(xiàn)出來，而在比較原始的狀況中，由于和其它的職能及性質(zhì)混合一起，則是比較難于認(rèn)清的。這種情況在我們的例子里也是如此。在一個(gè)原始游牧民族的首領(lǐng)的一般地位中，很難把企業(yè)要素同其它要素分開。由于同樣的理由，小穆勒時(shí)代以前的大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家未能把資本家和企業(yè)家分開，因?yàn)橐话倌暌郧暗闹圃焐淌且簧矶蔚?；自是以后，事態(tài)的進(jìn)程肯定促進(jìn)了兩者的區(qū)分，就象英國的土地占有制促進(jìn)了農(nóng)民與地主的區(qū)分，而在歐洲大陸則這種區(qū)分偶爾仍被忽視，特別是在農(nóng)民耕種自有田地的場合。但在我們上述的場合，仍然有很多這樣的困難。早期的企業(yè)家，不僅照例也是資本家，他還常常是——在小企業(yè)，他今天仍然是——他自己的技術(shù)專家，只要是即使在特殊的場合也并不邀請職業(yè)性的專門家的話。同樣，他過去和現(xiàn)在都常常是他自己的買賣代理人，他的辦公室的頭目，他自己的人事經(jīng)理；有時(shí)甚至在日常事務(wù)中是他自己的法律顧問，盡管他自然照例要雇用律師。正是履行一些或所有這樣的職能，經(jīng)常占用了他每天的時(shí)間。實(shí)現(xiàn)新組合之作為一種職業(yè)，只不外是作出并執(zhí)行戰(zhàn)略上的決定，雖然正是這一職能，而不是他的例行工作，形成了一個(gè)軍事領(lǐng)袖的特點(diǎn)。因此，企業(yè)家的主要職能必然表現(xiàn)為總是同其它種類的活動混在一起，后者一般必然要比主要的職能居于顯著地位。故此馬歇爾的企業(yè)家定義，那就是，只是把企業(yè)家職能看作是從最廣義說的“管理”，自然會使我們中的大多數(shù)人都表示贊同。我們不接受這個(gè)定義，就是因?yàn)樗鼪]有把我們認(rèn)為的主要之點(diǎn)表達(dá)出來，而這是使企業(yè)家活動與其他活動具體分開的唯一要點(diǎn)?！?br /> 可是有些類型——事態(tài)的發(fā)展已經(jīng)逐漸使這些類型產(chǎn)生——特別純粹地表現(xiàn)了企業(yè)家的職能?！鞍l(fā)起人”的確屬于這種人，不過有些限制條件。因?yàn)椋瑫呵也还軞w于這一類型的人的社會和道德地位方面的聯(lián)系，發(fā)起人常常只是接受傭金而參與工作的代理人，在籌資開辦新企業(yè)和資金通融方面從事財(cái)務(wù)技術(shù)的工作。在這種情況下，他不是新企業(yè)的創(chuàng)立者，也不是這一過程的推動力量。然而，他也可能是后者，于是他就象一個(gè)“職業(yè)的企業(yè)家”。但是現(xiàn)代型的“實(shí)業(yè)領(lǐng)袖”更密切地和這里所意指的相適應(yīng)，特別是當(dāng)人們在這兩方面看出了他的存在：一方面，譬如說，有20世紀(jì)威尼斯的商業(yè)企業(yè)家，或者在后來的類型中有約翰·勞；另一方面有鄉(xiāng)村的當(dāng)權(quán)者，他把諸如一家農(nóng)村釀酒廠、一家旅館和一個(gè)商店與他的農(nóng)業(yè)及他的牲畜貿(mào)易結(jié)合起來。但是，不管是哪一種類型，每一個(gè)人只有當(dāng)他實(shí)際上“實(shí)現(xiàn)新組合”時(shí)才是一個(gè)企業(yè)家；一旦當(dāng)他建立起他的企業(yè)以后，也就是當(dāng)他安定下來經(jīng)營這個(gè)企業(yè)，就象其他的人經(jīng)營他們的企業(yè)一樣的時(shí)候，他就失去了這種資格。這自然是一條規(guī)則，因此，任何一個(gè)人在他的幾十年的活動生涯中很少能總是一個(gè)企業(yè)家，就象一個(gè)工商業(yè)者很少能從來沒有一個(gè)時(shí)刻是一個(gè)企業(yè)家一樣，不管其程度是多么微小?！?br /> 由于充當(dāng)一個(gè)企業(yè)家并不是一種職業(yè)，一般說也不是一種持久的狀況，所以企業(yè)家并不形成一個(gè)從專門意義上講的社會階級，如同——例如——地主或資本家或工人那樣。自然，企業(yè)家的職能對成功的企業(yè)家及其家人將會導(dǎo)致某種階級地位。這種職能也可以給一個(gè)社會歷史的時(shí)代打上它的烙印，可以形成一種生活方式，或一種道德的和美術(shù)的價(jià)值制度；但在它本身，它并不表示一種階級地位，也不以一種階級地位為前提。而且由此可以獲得的階級地位，也并不就是一種企業(yè)家的地位，而是根據(jù)企業(yè)的資金如何使用，以土地?fù)碛谢蛸Y本家為特征的。于是，金錢財(cái)產(chǎn)或個(gè)人品質(zhì)二者的繼承，均可以使這種地位保持在一代人以上，使子孫后代進(jìn)一步從事企業(yè)開發(fā)比較容易一些；但是企業(yè)家的職能本身卻是不能繼承的，制造業(yè)家族的歷史已經(jīng)充分表明了這一點(diǎn)?！?br /> 但是，現(xiàn)在決定性的問題產(chǎn)生了：為什么實(shí)現(xiàn)新的組合是一個(gè)特別的過程和一個(gè)特種“職能”的目標(biāo)呢，每一個(gè)人都是在盡可能好地進(jìn)行他的經(jīng)濟(jì)事務(wù)。誠然，他自己的意愿是從來不會盡善盡美地實(shí)現(xiàn)的，但是最后他的行為是由他的活動的結(jié)果對于他的影響所定型的，以便適應(yīng)通常不會突然變化的環(huán)境。盡管一個(gè)企業(yè)從任何意義上說從來不可能是絕對完善的，可是到時(shí)候它會接近于相對的完善，就周圍的世界、社會的條件、時(shí)代的知識以及每一個(gè)人或每一個(gè)集團(tuán)的視野相對而言。新的可能性繼續(xù)不斷地由周圍的世界提供，特別是新的發(fā)現(xiàn)被繼續(xù)不斷地增加到現(xiàn)有的知識寶庫中。為什么個(gè)人不能盡量利用新的可能性，就象他利用舊的可能性那樣，并且根據(jù)他所理解的市場情況，去養(yǎng)豬而不養(yǎng)牛，或者甚至選擇一種新的作物輪種，如果這樣能被看作是更加有利的呢？有何種特別的新的現(xiàn)象或問題，不能在已經(jīng)建立的循環(huán)流轉(zhuǎn)中找到，而卻能在那里產(chǎn)生呢？
雖然在習(xí)慣了的循環(huán)流轉(zhuǎn)中，每一個(gè)人能迅速地合理地行動，因?yàn)樗麑τ谒男袨楦鶕?jù)確有把握，并受到所有其他人的與這一循環(huán)流轉(zhuǎn)相適應(yīng)的行為的支持，這些人轉(zhuǎn)過來又期望他從事合乎習(xí)慣的活動，但是，一旦當(dāng)他面臨一種新的任務(wù)時(shí)，他就不能單純只是這樣去作。雖然在習(xí)慣了的渠道中他自己的能力和經(jīng)驗(yàn)對于正常的個(gè)人來說是夠用的，但當(dāng)他面臨著創(chuàng)新時(shí)，他就需要指導(dǎo)。雖然他在自己熟悉的循環(huán)流轉(zhuǎn)中是順著潮流游泳，如果他想要改變這種循環(huán)流轉(zhuǎn)的渠道，他就是在逆著潮流游泳。從前的助力現(xiàn)在變成了阻力。過去熟知的數(shù)據(jù)，現(xiàn)在變成了未知數(shù)。超出了例行事務(wù)的范圍以后，許多人就不能再前進(jìn)一步，而其余的人也只能用高度變動無常的方式去進(jìn)行。那種說行為是迅速的和合理的一類假設(shè)，在所有的場合都是一種虛構(gòu)。但是它會變得足夠接近于現(xiàn)實(shí)，如果人們能有時(shí)間去被迫懂得客觀事物的邏輯的話。在這種事情發(fā)生的地方，以及在它發(fā)生的限度以內(nèi)，人們可以滿足于這種虛構(gòu)，并在它上面建立理論。于是那種認(rèn)為習(xí)慣或慣例或非經(jīng)濟(jì)的思維方式會在不同階級、不同時(shí)代或不同文化的個(gè)人之間造成無可補(bǔ)救的差別，以及認(rèn)為例如“股票交易所經(jīng)濟(jì)學(xué)”對于今天的農(nóng)民或中世紀(jì)的手工匠都是不適用的等等，就都不是實(shí)在的了。反之，相同的理論的圖景在其最廣闊的輪廓上是與屬于完全不同文化的個(gè)人相適合的，不問其智慧和經(jīng)濟(jì)理性的程度如何；我們可以確有把握地說，農(nóng)民出售他的小牛就象股票交易所的經(jīng)紀(jì)人出售他的股票一樣的精明和一樣的照顧自己的利益。但是，這一看法，只有在無數(shù)的先例在幾十年中，并且在根本之點(diǎn)上在千百年中形成了行動，并且消除了不適應(yīng)的行為時(shí)，才是真實(shí)的。在這個(gè)范圍以外，我們的虛構(gòu)就失去了它的對現(xiàn)實(shí)的接近性。在那里還緊緊抓住它不放，就象傳統(tǒng)的理論那樣做的，就是掩蓋一種主要的東西，并忽視這樣一個(gè)事實(shí)，那就是，這個(gè)事實(shí)比起我們的假設(shè)同現(xiàn)實(shí)的其它一些偏離來，很不相同，它在理論上是最重要的，它是對沒有它就不會存在的一些現(xiàn)象作出解釋的源泉?！?br /> 因此，在描述循環(huán)流轉(zhuǎn)時(shí)，人們必須把生產(chǎn)手段的組合（生產(chǎn)函數(shù)）當(dāng)作數(shù)據(jù)，就象自然的可能性那樣，只容許在邊際上作小小的變動，正如同每一個(gè)人通過使自己適應(yīng)于所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化所能完成的，而不大大地偏離熟悉的路線。因此，同樣，實(shí)現(xiàn)新組合也是一個(gè)特殊的職能，是這一類型的人的特權(quán)，而他們的人數(shù)比所有具有實(shí)現(xiàn)新組合的“客觀”可能性的人數(shù)要少得多。所以，最后，我們認(rèn)為企業(yè)家是一種特殊的類型，他們的行為是一個(gè)特殊的問題，是大量重要現(xiàn)象的動力。因此，我們的立場可以用三對相應(yīng)的矛盾作為特征來描繪。第一，用兩個(gè)真實(shí)過程的對立：一方面有循環(huán)流轉(zhuǎn)或走向均衡的趨勢，另一方面有例行經(jīng)濟(jì)事務(wù)渠道中的變化，或從制度內(nèi)部產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)中的自發(fā)的變化。第二，用兩個(gè)理論工具的對立：靜態(tài)的和動態(tài)的。第三，用兩類行動的對立，根據(jù)現(xiàn)實(shí)，我們可以將其描繪為兩種類型的人物：單純的經(jīng)理和企業(yè)家。因此，從理論意義上講的生產(chǎn)的“最好方法”，可以設(shè)想為“在已由經(jīng)驗(yàn)檢驗(yàn)的并且已經(jīng)變得熟悉的各種方法中的最有利的方法”。但這并不是在當(dāng)時(shí)“可能的”方法中的“最好的”方法。如果人們不作這種區(qū)分，這種概念就會變得沒有意義，而正是這些沒有解決的問題，我們的解釋意在為之作出貢獻(xiàn)。
現(xiàn)在，讓我們把所討論的關(guān)于行為和類型的特征，作一精確的表述。日常的哪怕是最小行動，也體現(xiàn)著巨大的心智上的努力。如果每一個(gè)小學(xué)生必須通過自己個(gè)人的努力，去創(chuàng)造他所知道的東西和他所使用的東西，那他就必須是一個(gè)心智上的巨人。如果每一個(gè)人在每一種場合都必須重新創(chuàng)造那些指導(dǎo)他的日常行為的一切規(guī)則，那他就必須是一個(gè)智慧和意志的巨人。這不僅對于個(gè)人和社會生活中以歷經(jīng)成千上萬年所產(chǎn)生的原則為依據(jù)的那些決定和行動來說是如此，而且對于較短時(shí)期的和具有比較特殊性質(zhì)的產(chǎn)品來說也是如此，這些產(chǎn)品構(gòu)成了完成職業(yè)任務(wù)的特殊工具。但恰恰是這些事情，它的完成根據(jù)這一點(diǎn)應(yīng)當(dāng)包含至高至上的努力，一般卻根本不要求個(gè)人作特別的努力；這些應(yīng)當(dāng)是特別困難的事情，實(shí)際上卻特別容易；這些應(yīng)當(dāng)要求有超人的能力才能做的事情，卻是最沒有才能的人也能做到的，只要心理健康的話。特別是，在日常的例行工作中，無須有領(lǐng)導(dǎo)。自然，仍舊必須為人們規(guī)定任務(wù)，維持紀(jì)律，等等；但這是很容易的，這個(gè)職能是任何正常人都能學(xué)會去完成的。在大家所熟知的界限以內(nèi)，甚至領(lǐng)導(dǎo)別人的職能——雖然仍然是必要的——也只是一種象任何其他的工作一樣的“工作”，可以同看管機(jī)器的服務(wù)相比擬。所有的人都依照習(xí)慣的方式去了解，從而能夠去進(jìn)行他們的日常任務(wù)，通常都由他們自己來完成它們；“領(lǐng)導(dǎo)人”有他的例行工作，就象他們有他們的例行工作一樣；而他的領(lǐng)導(dǎo)職能只是去糾正那些個(gè)別脫離常軌的行為?！?br /> 其所以如此，是因?yàn)橐磺兄R和習(xí)慣一旦獲得以后，就牢固地植根于我們之中，就象一條鐵路的路堤植根于地面上一樣。它不要求被繼續(xù)不斷地更新和自覺地再度生產(chǎn)，而是深深沉落在下意識的底層中。它通常通過遺傳，教育，培養(yǎng)和環(huán)境壓力，幾乎是沒有摩擦地傳遞下去。我們所想的、所感覺的或所做的每一件事情，常常完全變成了自動的，而我們的有意識的生活并不感到它的累贅。可是，這里牽涉到的在種族和個(gè)人中的力量的巨大節(jié)約，并沒有大到足以使日常生活成為輕微的負(fù)擔(dān)，并足以阻止它要求照樣耗盡平均的能力。但它是大得足以能夠滿足普通的要求。這對經(jīng)濟(jì)的日常生活是同樣適用的。從這一點(diǎn)我們也可以就經(jīng)濟(jì)生活來這樣說，在例行事務(wù)的邊界以外，每行一步都有困難，都包含一個(gè)新的要素。正是這個(gè)要素，構(gòu)成了領(lǐng)導(dǎo)這一現(xiàn)象?！ ?br /> 這些困難的性質(zhì)可以集中于以下三點(diǎn)：第一，在這些習(xí)慣的渠道之外，個(gè)人沒有在渠道以內(nèi)他常常知道得非常準(zhǔn)確的那些供他作決策之用的數(shù)據(jù)和那些行動規(guī)則。自然，他仍舊必須根據(jù)他的經(jīng)驗(yàn)來進(jìn)行預(yù)測和估計(jì)。但是，許多事情必然是不能肯定的，還有一些事情只能在廣大的限度內(nèi)才能確定，再有一些事情也許就只能“猜測”。尤其是，個(gè)人力圖要去改變的那些數(shù)據(jù)，以及他想要創(chuàng)造的那些數(shù)據(jù)，都是如此?，F(xiàn)在，他必須真正在某種程度上做那些在日常生活中傳統(tǒng)為他所做的事情，也就是在每個(gè)細(xì)節(jié)上自覺地計(jì)劃他的行為。在這樣做時(shí)，比在習(xí)慣的行動中，將有更多的自覺的合理性，而習(xí)慣的行動是根本不需要反映這種自覺合理性的；但這種計(jì)劃必然不僅易于犯程度上更大的錯誤，而且易于犯習(xí)慣行動中所發(fā)生的以外的他種錯誤。凡是已經(jīng)做過的事情，總有著我們曾經(jīng)看到的和經(jīng)歷過的一切事情的鮮明的現(xiàn)實(shí)性；而新的事情就只是我們想象中的虛構(gòu)。實(shí)現(xiàn)一個(gè)新計(jì)劃，和根據(jù)一個(gè)習(xí)慣的計(jì)劃去行動，是兩件不同的事情，就象建造一條公路和沿著公路行走是兩件不同的事情一樣。
如果我們記住了不可能去徹底調(diào)查計(jì)劃中的企業(yè)的一切影響和反影響，那么，這是一件多么不同的事情就會變得更加明白。即使如果人們有著無限多的時(shí)間和資金，以致那些影響和反影響可以在理論上加以確定，也必然在實(shí)際上處于不可知的狀態(tài)中。就象軍事行動，即使可以得到的全部數(shù)據(jù)并不在手邊，也必須從一定的戰(zhàn)略位置去采取一樣，在經(jīng)濟(jì)生活中，即使在沒有得出要作的事情的全部細(xì)節(jié)時(shí)，也必須采取行動。在這里，每一件事情的成功依靠直覺，也就是以一種盡管在當(dāng)時(shí)不能肯定而以后則證明為正確的方式去觀察事情的能力，以及盡管不能說明這樣做所根據(jù)的原則，而卻能掌握主要的事實(shí)、拋棄非主要的事實(shí)的能力。徹底的準(zhǔn)備工作，以及專門的知識、理解的廣度和邏輯分析的才智，在某種情況下卻可能成為失敗的根源。可是，我們愈益準(zhǔn)確地學(xué)會怎樣去理解自然的和社會的世界，我們對事實(shí)的控制就愈益完全；事物能進(jìn)行簡單計(jì)算，并且的確是迅速的和可靠的計(jì)算的范圍（具有時(shí)間和逐漸增加的合理化）越大，這個(gè)職能的意義就越是減少。因此，企業(yè)家類型的人物的重要性必然要減少，就象軍事指揮員的重要性已經(jīng)減少了一樣。不過，每一類型的人物的根本實(shí)質(zhì)的一部分，則是和這一職能分不開的?！ ?br /> 上面說的第一點(diǎn)屬于任務(wù)方面，而第二點(diǎn)則屬于工商業(yè)者本人的心靈方面。作一種新的事情，不僅在客觀上比作已經(jīng)熟悉的和已經(jīng)由經(jīng)驗(yàn)檢定的事情更加困難，而且個(gè)人會感到不愿意去做它，即使客觀上的困難并不存在，也還是感到不愿意。這在所有的領(lǐng)域，都是如此?？茖W(xué)史對于下面這一事實(shí)是一個(gè)巨大的證明，那就是，我們感到極其難于接受一個(gè)新的科學(xué)觀點(diǎn)或方法。思想一而再、再而三地回到習(xí)慣的軌道，盡管它已經(jīng)變得不適合，而更適合的創(chuàng)新本身也并沒有呈現(xiàn)什么特殊的困難。固定的思維習(xí)慣的性質(zhì)本身，以及這些習(xí)慣的節(jié)約能力的作用，是建立在下面這個(gè)事實(shí)之上的，那就是，這些習(xí)慣已經(jīng)變成了下意識的，它們自動地提供它們的結(jié)果，是不怕或不受批評的，甚至是不怕或不在乎個(gè)別事實(shí)與之發(fā)生的矛盾的。但是恰恰因?yàn)檫@一點(diǎn)，當(dāng)它已經(jīng)喪失了自己的用處時(shí)，它就變成了一種障礙物。在經(jīng)濟(jì)世界也是如此。在想要做某種新事情的人的心中，習(xí)慣的力量升騰起來，反對處于萌芽狀態(tài)的規(guī)劃或設(shè)想。因此，需要有新的和另一種意志上的努力，以便在日常領(lǐng)域、范圍和時(shí)間內(nèi)的工作和牽掛中，去為設(shè)想和擬訂出新的組合而搏斗，并設(shè)法使自己把它看作是一種真正的可能性，而不只是一場白日夢。這種心靈上的自由以超出每天需求的巨大剩余力量為前提條件的，是一種特殊的并在性質(zhì)上稀少的東西。
第三點(diǎn)在于社會環(huán)境對于想要作一些新事情的人的反響或反作用。這個(gè)反作用可能首先通過在法律上或政治上存在的障礙而表現(xiàn)出來。但拋開這一點(diǎn)不談，一個(gè)社會集團(tuán)的成員的任何偏離常軌的行為都是受到譴責(zé)的，盡管在程度上有很大的不同，依社會集團(tuán)是否習(xí)慣于這種行為而定。即使在衣著和禮貌這些事情上偏離社會習(xí)慣的行為，也會引起反對；何況在更嚴(yán)重的事情上，自然更是如此。這種反對在文化的原始階段比其他階段更為強(qiáng)烈，但它決不會完全消失。甚至只是對偏離的行為感到震驚，甚至只是注意到它，也會對個(gè)人施加一種壓力。譴責(zé)的表現(xiàn)可以立即帶來引人注目的后果。它甚至可能造成社會的排斥，最后造成人身上的阻止和直接攻擊。無論是逐漸的分化會削弱這種反對的這一事實(shí)——特別是由于這種削弱的最重要的原因就是我們想要解釋的發(fā)展本身，還是社會的反對是在一定的情況下起作用，并對于許多個(gè)別人造成一種刺激的這一事實(shí)，都不會對于反對的意義在原則上有所改變。超越或克服這種反對，經(jīng)常是一種不存在于常規(guī)生活進(jìn)程中的特殊任務(wù)，這種任務(wù)也要求一種特殊行為。在經(jīng)濟(jì)事務(wù)中，這種抵制首先是在受到創(chuàng)新威脅的各個(gè)集團(tuán)中表現(xiàn)出來，其次是在難于找到必要的合作上表現(xiàn)出來，最后是在難于贏得消費(fèi)者上表現(xiàn)出來。即使不管一個(gè)難以抑制的發(fā)展時(shí)期已使我們習(xí)慣于創(chuàng)新的出現(xiàn)和實(shí)行，上述的這種反對要素在今天仍然在起作用，可是這些要素仍以放在資本主義初期去進(jìn)行研究為最好。然而它們在那里是如此明顯，以致如果去敘述它們，那按我們的目的來說就是浪費(fèi)時(shí)間?！?br /> 只是由于這些原因才有領(lǐng)導(dǎo)——領(lǐng)導(dǎo)是一種特殊的職能，與只是等級上的差別有所不同，它將會存在于每一種社會實(shí)體中，不論是最小的或是最大的，它的出現(xiàn)一般是同社會實(shí)體結(jié)合在一起的。上面提到的事實(shí)構(gòu)成了一種限界，在它以外的大多數(shù)人本身并不能迅速起作用，而要求有少數(shù)人的幫助。如果社會生活在一切方面均有如天文世界的相對不變性，或者說如果可變的話，這種可變性還不能受到人類行為的影響，或者最后，如果能受到這種影響的話，這類行為還不是每一個(gè)人都能同樣從事的，那么，世界上就將不會有同例行工作相區(qū)別的領(lǐng)導(dǎo)這種特殊職能?！?br /> 只有在新的可能性表現(xiàn)出來時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)的特殊問題方才產(chǎn)生，領(lǐng)袖類型的人物方才出現(xiàn)。這就是為什么，在諾曼人的征服時(shí)代領(lǐng)導(dǎo)的才能表現(xiàn)得如此突出；而在斯拉夫人在普里皮亞特河流域沼澤地區(qū)多少世紀(jì)的不變的和相對受到保護(hù)的生活中，領(lǐng)導(dǎo)的才能又表現(xiàn)得那么微弱。我們的三點(diǎn)，說明了構(gòu)成領(lǐng)袖類型的職能和舉止或行為的性質(zhì)。他的職能并不包含去“尋找”或“創(chuàng)造”新的可能性。這種可能性總是在那里，由所有各種各樣的人們豐富地積累起來。它們常常也是大家都知道的，是由科學(xué)作家或文學(xué)作家加以討論的。在其它場合，關(guān)于這種可能性并沒有新的什么要發(fā)現(xiàn)的東西，因?yàn)樗鼈円呀?jīng)是十分明顯的。再從政治生活中舉一個(gè)例子，我們根本不難看出，在路易十六時(shí)代的法蘭西，社會和政治狀況本來是如何能夠加以改善，從而可以避免舊統(tǒng)治的一場崩潰的。事實(shí)上許許多多的人都看到了這一點(diǎn)。但是沒有人處于這樣去作的地位。而領(lǐng)袖的職能就在于“做這件事”，如果不去作，那么可能性就消失了。這對于所有各種的領(lǐng)導(dǎo)來說都是適用的，不管是短暫的，還是比較持久的領(lǐng)導(dǎo)。前者即短暫的可以用來作為一個(gè)例子。在一個(gè)偶然的緊急事件中應(yīng)當(dāng)作什么，一般是十分簡單的。對這一事件，大多數(shù)的人或所有的人可能都看到了，但是在他們當(dāng)中需要有某一個(gè)人先講出來，來加以領(lǐng)導(dǎo)，來進(jìn)行組織。甚至只用榜樣來發(fā)生影響的領(lǐng)導(dǎo)，如藝術(shù)領(lǐng)導(dǎo)或科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)，也不僅在于找到或創(chuàng)造新的事物，而在于用它去使社會集團(tuán)留下深刻的印象，從而帶動社會集團(tuán)跟在它后面走。因此，領(lǐng)袖們完成他們的職能，更多地是用意志而不是用才智，更多地是用“權(quán)威”、“個(gè)人的聲望”等等，而不是用創(chuàng)始的思想。
正由于這樣，特別是經(jīng)濟(jì)方面的領(lǐng)導(dǎo)，必須同“發(fā)明”區(qū)別開來。只要發(fā)明還沒有得到實(shí)際上的應(yīng)用，那么在經(jīng)濟(jì)上就是不起作用的。而實(shí)行任何改善并使之有效，這同它的發(fā)明是一個(gè)完全不同的任務(wù)，而且這個(gè)任務(wù)要求具有完全不同的才能。盡管企業(yè)家自然可能是發(fā)明家，就象他們可能是資本家一樣，但他們之所以是發(fā)明家并不是由于他們的職能的性質(zhì)，而只是由于一種偶然的巧合，反之亦然。此外，作為企業(yè)家的職能而要付諸實(shí)現(xiàn)的創(chuàng)新，也根本不一定必然是任何一種的發(fā)明。因此，象許多作家那樣的強(qiáng)調(diào)發(fā)明這一要素，那是不適當(dāng)?shù)?，并且還可能引起莫大的誤解?！?br /> 企業(yè)家式的領(lǐng)導(dǎo)，與其他各種經(jīng)濟(jì)上的領(lǐng)導(dǎo)（如同在原始部落里或共產(chǎn)主義社會里我們期望可能看到的）不同，自然要帶上它所特有的條件的色彩。它絲毫沒有作為其他各種領(lǐng)導(dǎo)特色的那種魅力。它在于完成一種非常特殊的任務(wù)，這種任務(wù)只在稀少的場合才會引起公眾的想象力。為了它的成功，更主要的與其說是敏銳和精力充沛，不如說是某種精細(xì)，它能抓住眼前的機(jī)會，再沒有別的?！皞€(gè)人的聲望”誠然不是不重要，不過資本主義企業(yè)家這個(gè)人物，并不需要，一般也不會，同我們大多數(shù)人心目中關(guān)于“領(lǐng)袖”象個(gè)什么樣子的看法相符合，以致要認(rèn)識到他竟然是屬于社會學(xué)中所說的領(lǐng)袖這一類人物，那是有一些困難的。他“領(lǐng)導(dǎo)”生產(chǎn)手段進(jìn)入新的渠道。但他這樣作時(shí)，不是用政治領(lǐng)袖的那種方式，通過說服人們?nèi)ハ嘈艌?zhí)行他的計(jì)劃的可取性，或通過創(chuàng)造對于他的領(lǐng)導(dǎo)能力的信任——他唯一要說服的或使之印象深刻的人，就是將要為他提供資金的銀行家——而是通過購買生產(chǎn)手段或它們的服務(wù)，然后按照他認(rèn)為合適的方式去利用它們。他還從下面這種意義來說實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)，那就是吸引其他的生產(chǎn)者跟隨他進(jìn)入他的生產(chǎn)部門。但是，由于他們是他的競爭者，他們首先是減少，然后是消滅他的利潤，所以這好象是一種違背他自己的意志的領(lǐng)導(dǎo)。最后，他提供一種服務(wù)，但要充分欣賞這種服務(wù)，就需要對這件事情具有專家的知識。那同一位政治家的成功的演說或一位將軍在戰(zhàn)場上的勝利不一樣，不是一般公眾所容易理解的，還不堅(jiān)持談到他似乎是單為他個(gè)人的利益而行動（有時(shí)是嚴(yán)厲的行動）這樣的事。因此，我們將理解，在這種領(lǐng)導(dǎo)中，我們不會看到成為其他各種社會領(lǐng)導(dǎo)的光榮的全部感情方面的價(jià)值的出現(xiàn)。此外，再加上各個(gè)企業(yè)家和企業(yè)家集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)地位的不穩(wěn)定性，還有當(dāng)他的成功提高了他的社會地位時(shí)他也沒有文化傳統(tǒng)或態(tài)度可以依靠，而是在社會上作為一個(gè)暴發(fā)戶在動來動去，他的舉止很容易受到嘲笑，所以我們就將懂得，為什么這種類型的人從來不受歡迎，為什么即使是科學(xué)的批評家也常常只對他們一帶而過?！?br /> 最后，我們要試圖用相同的方式來完成我們對企業(yè)家的描繪，這種方式就是我們經(jīng)常在科學(xué)中和同樣在實(shí)際生活中所采用的，以試圖理解人們的行為，也就是通過分析他們的行為的特別動機(jī)。任何這樣作的企圖，自然必定要遭受到對經(jīng)濟(jì)學(xué)家侵入“心理學(xué)”領(lǐng)域的一切反對，這種反對已經(jīng)由一長列的作家而變得人所共知了。我們不能在這里討論心理學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)系這一根本問題，而只要指出這一點(diǎn)就夠了：那些在原則上反對在一個(gè)經(jīng)濟(jì)的論證中作任何心理學(xué)上的考慮的人，可以略去我們將要說的話，而不致因此失去同下面各章的聯(lián)系。因?yàn)槲覀兊姆治鱿胍獙?dǎo)致的結(jié)果，沒有一個(gè)會因?yàn)槲覀兊摹捌髽I(yè)家心理學(xué)”而有所得失，或由于其中的任何錯誤而受到損害。讀者將會很容易看出，沒有什么地方有任何需要使我們越出可觀察到的行為的范圍。那些不反對所有的心理學(xué)而只反對我們從傳統(tǒng)教科書中所知道的那種心理學(xué)的人將要看到，我們并不采用關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”動機(jī)的歷史悠久的圖景的任何部分?！?br />
在循環(huán)流轉(zhuǎn)的理論中，考察動機(jī)的重要性由于這一事實(shí)而大為減少，那就是均衡制度中的方程式可以解釋為根本不包含任何心理的數(shù)值，正如帕累托和巴龍的分析所表明的。這就是為什么即使是非常有缺陷的心理學(xué)，它對于結(jié)果的干預(yù)也比人們所預(yù)期的要少得多的原因。即使不存在合理的動機(jī)，也可能有合理的行為。但是一旦當(dāng)我們真正想要深入探究動機(jī)時(shí)，問題就顯得一點(diǎn)也不簡單了。在一定的社會環(huán)境和習(xí)慣中，大多數(shù)人每天的所作所為，從他們看來，主要是從職責(zé)的觀點(diǎn)去做的，是執(zhí)行一種社會的或神的指令的。很少有從自覺的理性去行事，更少有從享樂主義和個(gè)人的利己主義去行事，就算是可以確有把握地說是存在的那一點(diǎn)點(diǎn)，也是比較晚近才發(fā)展起來的?？墒牵灰覀儼炎约合拗圃诮?jīng)常的一再重復(fù)的經(jīng)濟(jì)行動的巨大輪廓以內(nèi)，我們就可以把它和需要以及滿足需要的欲望聯(lián)系起來，其條件就是：我們要小心承認(rèn)，這樣定義的動機(jī)在強(qiáng)度上是隨著時(shí)間的推移而有很大變動的；正是社會形成了我們所觀察的特殊欲望；考慮需要，必須聯(lián)系到那種當(dāng)個(gè)人在決定他的行動方針時(shí)所想到的集團(tuán)——家庭或任何其他比家庭小一些或大一些的集團(tuán)；行動并不能迅速地跟隨欲望，而只是或多或少不完全地同它相適應(yīng)；個(gè)人選擇的領(lǐng)域總是（雖然以非常不同的方式和非常不同的程度）由社會習(xí)慣或習(xí)俗等等從中加以限制的。然而這仍然大體上是真實(shí)的：在循環(huán)流轉(zhuǎn)的范圍內(nèi)，每一個(gè)人使他自己適應(yīng)于他的環(huán)境，以便盡其所能地最好地滿足給定的需要——他自己的或別人的需要。在一切的場合，經(jīng)濟(jì)行動的意義就在于滿足需要，意指如果沒有需要，也就不會有經(jīng)濟(jì)行動。就循環(huán)流轉(zhuǎn)而言，我們也可以把需要的滿足看成是正常的動機(jī)?！?br /> 后者這樣的人物，并不是我們所說的類型。從一種意義說，他可以稱得上是最理智的和最以自我為中心的人。因?yàn)?，象我們已?jīng)看到的，實(shí)現(xiàn)新計(jì)劃，比只是經(jīng)營一個(gè)已經(jīng)建立起來的企業(yè)，需要更多的自覺理性，因?yàn)樾掠?jì)劃本身在執(zhí)行以前尚有待于詳加思考，予以制訂，而經(jīng)營舊企業(yè)則大部分只是例行事務(wù)。典型的企業(yè)家，比起其它類型的人來，是更加以自我為中心的，因?yàn)樗绕鹌渌愋偷娜藖恚荒敲匆揽總鹘y(tǒng)和社會關(guān)系；因?yàn)樗莫?dú)特任務(wù)——從理論上講以及從歷史上講——恰恰在于打破舊傳統(tǒng)，創(chuàng)造新傳統(tǒng)。雖然這一點(diǎn)主要是適用于他的經(jīng)濟(jì)行動上，但也可以推廣應(yīng)用于他的經(jīng)濟(jì)行動的道德上的、文化上的和社會上的后果。在企業(yè)家類型的人物興起的時(shí)期也產(chǎn)生了功利主義，這自然不只是一種偶合?！?br /> 企業(yè)家的行為和他的動機(jī)是“理智的”，除以上所述之外并無其它含義。他的特有的動機(jī)也毫無享樂主義一類的意味。如果我們把行為的享樂主義動機(jī)定義為滿足一個(gè)人的需要的愿望，我們的確可以讓“需要”包括任何種類的沖動，就象我們可以把自我主義或利己主義定義為也包括一切利他主義的價(jià)值觀念一樣，這是根據(jù)這樣一個(gè)事實(shí)，那就是后者也意味著自我滿足方面的某種東西。但這會使我們的定義變成同義反復(fù)。如果我們想要使它具有意義，我們就必須把它限制在能用貨物的消費(fèi)去滿足的那種需要上，限制在我們期望能從它得到的那種滿足上。于是如果說我們的類型的人是基于滿足他的需要的一種愿望而行動，那就不再是真實(shí)的了。
因?yàn)?，除非我們假定我們的類型的個(gè)人是為對享樂主義滿足的難于饜足的渴望所驅(qū)使，戈森規(guī)律的作用在工商業(yè)領(lǐng)袖方面就會立即使進(jìn)一步的努力停止下來。但是經(jīng)驗(yàn)告訴我們，典型的企業(yè)家只是當(dāng)（并且因?yàn)椋┧麄兊木σ呀?jīng)耗盡、從而感到再也不能勝任時(shí)，才退出舞臺的。這似乎并不符合一個(gè)經(jīng)濟(jì)人的畫像，他把可能得到的結(jié)果同努力的反效用加以對比衡量，在適當(dāng)時(shí)抵達(dá)一個(gè)均衡點(diǎn)，超過這一點(diǎn)他就不愿意再前進(jìn)了。在我們的例子中，努力似乎根本沒有什么份量，能夠被感到是停止前進(jìn)的理由。企業(yè)家類型的人的活動，顯然是享樂主義地享受常常是用超過一定數(shù)量的收入去購買的那些商品的障礙，因?yàn)檫@些商品的“消費(fèi)”是以閑暇為前提條件的。因此，從享樂主義來看，我們常常觀察到的我們類型的個(gè)人行為就是不理智的。
這自然不能證明并不存在享樂主義的動機(jī)。然而它指出了另一種非享樂主義性質(zhì)的心理學(xué)，特別是當(dāng)我們考慮到對享樂主義的享受無動于衷時(shí)，這種淡漠在這一類型的人的突出代表者身上常常是很顯著的，而這也是不難理解的?！ ?br /> 首先，存在有一種夢想和意志，要去找到一個(gè)私人王國，常常也是（雖然不一定是）一個(gè)王朝?，F(xiàn)代世界實(shí)際上并不知道有任何這樣的地位，但是工業(yè)上或商業(yè)上的成功可以達(dá)到的地位仍然是現(xiàn)代人可以企及的最接近于中世紀(jì)的封建貴族領(lǐng)主的地位。對于沒有其它機(jī)會獲得社會名望的人來說，它的引誘力是特別強(qiáng)烈的。權(quán)力和獨(dú)立的感覺，并不由于這兩者主要是一種幻想而有絲毫的損失。更仔細(xì)的分析將會引導(dǎo)到發(fā)現(xiàn)在這一類動機(jī)中有無窮的變種，從精神上的野心到只是趨炎附勢。但是這些并不需要我們?nèi)ゼ?xì)談。我們只要指出這一點(diǎn)就夠了，那就是這樣一種動機(jī)，雖然與消費(fèi)者的滿足最為接近，卻沒有和它符合一致。
其次，存在有征服的意志：戰(zhàn)斗的沖動，證明自己比別人優(yōu)越的沖動，求得成功不是為了成功的果實(shí)，而是為了成功本身。從這方面看，經(jīng)濟(jì)行動變得和體育運(yùn)動很相似——有著金錢上的競賽，或拳擊比賽。金錢上的輸贏是次要的考慮，或者無論如何，只是作為成功的指標(biāo)和勝利的象征才受到重視，它的炫耀常常最重要的是作為大筆開支的動機(jī)，而不是作為對消費(fèi)者貨物本身的想望。我們又可以找到無數(shù)細(xì)微的差別，其中有一些，如社會野心，會漸漸變成第一類的動機(jī)。我們重又面臨一種動機(jī)，它同上面所描寫的“需要的滿足”有本質(zhì)的不同，換句話說，即同“享樂主義的適應(yīng)”有本質(zhì)的不同。
最后，存在有創(chuàng)造的歡樂，把事情辦成的歡樂，或者只是施展個(gè)人的能力和智謀的歡樂。這類似一個(gè)無處不在的動機(jī)，但它作為一種獨(dú)立的行為因素，在我們的情況中比在任何別處都更為清楚地自己強(qiáng)行表現(xiàn)出來。我們類型的人尋找困難，為改變而改變，以冒險(xiǎn)為樂事。這一類動機(jī)，在三類之中，是最明白不過地反享樂主義的。
只在第一類動機(jī)中，作為企業(yè)家活動的結(jié)果的私有財(cái)產(chǎn)，才是使得這種活動起作用的必要因素。而在其它兩類中則不是。金錢上的收益的確是成功的一個(gè)非常精確的表現(xiàn)，特別是就相對的成功而言；而從為之奮斗的人看來，它還有一個(gè)額外的好處，那就是它是一個(gè)客觀的事實(shí)，大都不受他人意見的影響。這些以及其它伴隨“渴望得到財(cái)富的”社會的機(jī)制的特點(diǎn)，使得難于取代它作為工業(yè)發(fā)展的動力的地位，即使我們摒棄它在創(chuàng)造一筆隨時(shí)可以用于投資的基金中的重要性。盡管如此，可是第二類和第三類的企業(yè)家動機(jī)的確在原則上可以由其它社會安排去照顧，而不包含來自經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新的私人利得。至于還可以提供什么其它的刺激，怎樣能使它們工作得象“資本主義的”刺激一樣好，這些都是超出本書范圍以外的問題。這些問題被社會改革家過于輕視了，也被財(cái)政上的激進(jìn)主義完全忽視了。然而它們并不是不能解決的，至少就一定的時(shí)間和地點(diǎn)來說，是可以通過仔細(xì)地觀察企業(yè)家活動的心理學(xué)去解答的?！ ?br />《經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論》
約瑟夫·熊彼特著
第三章 信貸與資本信貸的性質(zhì)及其作用
所謂經(jīng)濟(jì)發(fā)展，就其本質(zhì)而言，在于對現(xiàn)存勞力及土地的服務(wù)以不同的方式加以利用；這一基本概念使我們得以聲稱：實(shí)現(xiàn)新的組合，是靠從原先的利用方式中把勞力及土地的服務(wù)抽調(diào)出來才得以成功的。對于任何一種經(jīng)濟(jì)形態(tài)，在那里領(lǐng)導(dǎo)人沒有處置勞力及土地的服務(wù)的直接權(quán)力。從上述基本概念我們又可以提出兩點(diǎn)與眾不同的異議。其一，貨幣起著一種基本作用，從而其二，其他支付手段也起著這種基本作用，于是以支付手段為表現(xiàn)形式的過程，并非只是以貨物為表現(xiàn)形式的過程的反映。但是，為數(shù)眾多的理論家，卻以盡可能的緊張，帶著少有的一致性，甚至以不耐煩的態(tài)度以及基于道德和理智的憤懣，要我們確信那種與此相反的論述。
經(jīng)濟(jì)學(xué)，幾乎從它成為一門科學(xué)的時(shí)候起，就一直在抗拒那些抓住貨幣現(xiàn)象不放的人們的錯誤，這是做得很對的。這乃是經(jīng)濟(jì)學(xué)所作出的基本貢獻(xiàn)之一?？蔁o論是誰，只要他把我們在此以前的論述加以深思，就不難相信，在我們的論述中，并沒有沿襲這種錯誤。當(dāng)然，如果有人說貨幣只不過是一種便利商品流通的手段，沒有什么重要現(xiàn)象與它相關(guān)聯(lián)，那是不正確的。如果有人憑借這種說法制造出一種意見來反對我們的論點(diǎn)，那么這種反對意見馬上就會被我們的這一論證所駁倒，那就是，我們所談的對一定經(jīng)濟(jì)體系內(nèi)生產(chǎn)力的不同利用方式，只有通過改變?nèi)藗兊南鄬徺I力，才能夠?qū)崿F(xiàn)。我們已經(jīng)注意到，在原則上，要讓工人們把他們的勞務(wù)，地主們把他們的土地，借給別人使用，那是辦不到的。企業(yè)家不能借到業(yè)已生產(chǎn)出來的生產(chǎn)手段。因?yàn)樵谘h(huán)流轉(zhuǎn)中，不會有閑置不用的存貨供企業(yè)家之需。如果在什么地方碰巧有企業(yè)家所需的這種已經(jīng)生產(chǎn)出來的生產(chǎn)手段存在，那他當(dāng)然可以購買，不過，為了這樣，他也需要有購買力。但是他可不能隨便把它們借來，因?yàn)樗鼈冎簧a(chǎn)出來，正是因?yàn)橛腥诵枰鼈儯欢@些生產(chǎn)手段的所有者，既不能也不愿等候到企業(yè)家歸還時(shí)——企業(yè)家是的確能夠歸還的，但要到晚些時(shí)候——同時(shí)，既不能也不愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。盡管如此，如果有人要這么干，那就會出現(xiàn)兩筆交易，一筆是購買，一筆是擴(kuò)大信貸。這兩者不僅是同一經(jīng)濟(jì)過程的兩個(gè)在法律意義上不同的部分，同時(shí)象下面將要談到的，也是兩種很不相同的經(jīng)濟(jì)過程，各有極不一樣的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象與之相粘連。最后還有一點(diǎn)，企業(yè)家也不能把消費(fèi)品“預(yù)付”給工人和地主，因?yàn)樗緵]有消費(fèi)品。如果他購買消費(fèi)品，那么，為著這個(gè)目的他也需要購買力。我們不能忘記，這始終是一個(gè)把商品從循環(huán)流轉(zhuǎn)中抽調(diào)出來的問題。關(guān)于消費(fèi)品的借貸是這樣，關(guān)于業(yè)已生產(chǎn)出來的生產(chǎn)手段的借貸也是這樣。為此，我們在這里所陳述的事情，既不神秘，也不稀奇?！?br /> 顯而易見，反對沒有哪一樣極關(guān)重要的事物“能夠”取決于貨幣的觀點(diǎn)，是沒有道理的。事實(shí)上，購買力是一個(gè)極其重要的過程的手段，這是無可置疑的。而且，這種反對意見事實(shí)上根本站不住，因?yàn)槿巳硕汲姓J(rèn)，諸如貨幣數(shù)量或貨幣分配的變化這一類現(xiàn)象可能具有很深遠(yuǎn)的影響。但是迄今為止，這樣的考察還沒有抓住要害。不過，比較一下仍然是很有啟發(fā)的。在這里不一定要有商品領(lǐng)域的變化，亦即上述商品方面的一個(gè)原因，它可以作為解說的依據(jù)。無論如何，商品的運(yùn)動是處于十分被動的狀態(tài)。盡管如此，然而商品的種類及數(shù)量在很大程度上要受到這些變化的影響，則是人所共知的?！?br /> 我們的第二異端論點(diǎn)，也遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是那樣看起來好象很危險(xiǎn)似的。歸根結(jié)底，它是以事實(shí)為基礎(chǔ)的，這種事實(shí)不僅是可論證的，甚至是明顯的，而且是被人們普遍承認(rèn)了的。的確，從外表上看，產(chǎn)生于經(jīng)濟(jì)體系內(nèi)的支付手段只表現(xiàn)為對貨幣的要求權(quán)，但這種對貨幣的要求權(quán)，與對其他商品的要求權(quán)，在本質(zhì)上的不同之處在于它起著與貨幣同等的作用——至少暫時(shí)如此——因而在一定情況下可以取代貨幣。這一點(diǎn)不僅在有關(guān)貨幣銀行的文獻(xiàn)中，而且在從狹義上來理解的理論中都已被人們認(rèn)識到了。這一點(diǎn)，在任何教科書中都可以看到。我們對這種看法無可補(bǔ)充，只是想增添一點(diǎn)分析。在討論的問題中，與對事實(shí)之確認(rèn)最有密切關(guān)系的，乃是貨幣的概念與價(jià)值問題。當(dāng)數(shù)量論（指貨幣數(shù)量論—一校者）為貨幣的價(jià)值制定其公式時(shí)，批評家們首先就抓住其它支付手段的事實(shí)不放。人所共知，是否這些支付手段（特別是銀行信貸）就是貨幣這樣一個(gè)老問題，已由許多第一流的著作家作了肯定的答復(fù)。有關(guān)這方面的議論已經(jīng)進(jìn)行得夠多了。無論如何，目前我們論及的事實(shí)，據(jù)我了解，是毫無例外地一致公認(rèn)了的，甚至那些對這個(gè)問題持否定態(tài)度的人也承認(rèn)了這個(gè)事實(shí)。人們也曾詳略不等地從技術(shù)性的角度，闡述了支付手段可能是怎樣的，并通過何種形式，去影響貨幣的價(jià)值?！?br /> 這意味著承認(rèn)這樣產(chǎn)生的流通手段不僅代表等量的金屬貨幣，而且它們實(shí)際存在的數(shù)量之大，使立即全部兌換成為不可能的。并且，它們不僅由于方便之故取代原先流通著的一筆筆貨幣量，而且表現(xiàn)為新創(chuàng)設(shè)的流通手段與原有的那些是并存的。同樣，我們也認(rèn)為支付手段的創(chuàng)造集中于銀行并構(gòu)成銀行的基本職能。這一點(diǎn)，對我們來說，并不很重要，但與我們的表述很有關(guān)系，而且是與現(xiàn)在通行的概念相符合的。貨幣由銀行創(chuàng)造出來，從而使銀行承擔(dān)了義務(wù)。這一論斷，曾經(jīng)由亞當(dāng)·斯密以及甚至更早的作家們以與眾不同的正確方式來說明了，到今天已經(jīng)成為常識。在這里我急于要補(bǔ)充的是，無論人們認(rèn)為“創(chuàng)造貨幣”一語在理論上是否正確，但與我們的論述目標(biāo)并無什么關(guān)系。我們的推論，是同任何貨幣理論的內(nèi)容細(xì)節(jié)，完全不相干的。
最后，無可置疑的是，這些流通手段產(chǎn)生于給予信貸的過程，甚至——如果我們把純粹為了避免運(yùn)輸金屬貨幣之故而創(chuàng)造此種手段的情況略而不計(jì)的話——就是為了給予信貸的目的而產(chǎn)生的。根據(jù)費(fèi)特所說（《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》第462頁），銀行“主要是靠出借支付許諾來獲取收入的企業(yè)”。以上我之所述，不會是有爭議性的，我甚至也看不出有什么意見分歧的可能性。人們不能責(zé)備我，說我違反了有如李嘉圖說過的“銀行的業(yè)務(wù)”不能使一個(gè)國家的財(cái)富增殖的話，也不能說我犯了罪，比如說，按照銀行家勞的意思，所謂“濫發(fā)鈔票空頭投機(jī)”的罪過。更有甚者，誰也不會否認(rèn)這樣的事實(shí)，那就是，在某些國家，也許四分之三的銀行存款只不過是信貸；工商業(yè)者大都是為了成為銀行的債權(quán)人，才先變成它的債務(wù)人；他們所首先“借”的也就是事實(shí)上他們所“存”的。更不要說，在所有的交易額中，只有微不足道的一部分才是在嚴(yán)格意義上利用，并且能夠利用貨幣來完成的了。因此，對這些事情我將不再作進(jìn)一步的探討。的確，在這里作一些對某些人來說雖然有些新鮮，但卻是在任何基本讀物中都可以找到的闡述，那是無意義的。說一切形式的信貸，從銀行券到帳面信貸，在本質(zhì)上都是同樣的事物，而且無論采取何種形式，信貸都增加了支付手段的數(shù)量，那也是無可爭議的?！?br /> 論述至此，只有一點(diǎn)可能是有爭議的。絕大多數(shù)的流通手段，如果不具備由法幣或商品所構(gòu)成的依據(jù)，那顯然是不能憑空產(chǎn)生的。我相信，當(dāng)我對工商業(yè)者或理論家說，生產(chǎn)者的匯票表現(xiàn)為這種流通手段的典型例子的時(shí)候，我并沒有說錯。生產(chǎn)者在完成了他的生產(chǎn)并銷售了他的產(chǎn)品之后，通常就向他的顧主開出匯票，要求立即支付“貨幣”，這時(shí)，那些商品就起了“依據(jù)”的作用——具體說來就是提貨單——即令這個(gè)匯票沒有現(xiàn)存的貨幣為其后盾，它卻有現(xiàn)在商品為其依據(jù)，在一定的意義上說，仍是以現(xiàn)存的“購買力”為依據(jù)的。以上所提到的存款，顯然在很大的程度上，也產(chǎn)生于對這種商業(yè)票據(jù)的貼現(xiàn)。似乎滿可以把這種情況看成是提供信貸或把信貸工具投入商業(yè)渠道的正常情況，而把其他情況看成是非正常的。但即令在正常的商品交易的結(jié)算不存在問題的場合，人們往往也要求有附屬擔(dān)保品。因此，我們所說的信貸“創(chuàng)造”無非是一個(gè)把現(xiàn)有資產(chǎn)靈活運(yùn)用起來的問題。因此，在這一點(diǎn)上，我們應(yīng)該重新回到傳統(tǒng)的概念上來。事實(shí)上，傳統(tǒng)的觀念似乎是占了上風(fēng)，因?yàn)樵谀欠N情況下，不但是流通手段全都有其依據(jù)，甚至連貨幣也可以從流通過程中抽走不要，因而如果追溯到頭，一切都是以商品交換商品，換言之，純屬商品范疇的過程了。這種說法也解釋了為什么一般人相信“貨幣的創(chuàng)造”只不過是一個(gè)技術(shù)性問題，對于經(jīng)濟(jì)生活的一般理論并無什么較深的重要意義，而只要在有關(guān)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營方式的一個(gè)章節(jié)中去論述一下就可以了?！?br /> 我們不完全同意這個(gè)觀點(diǎn)。目前需要強(qiáng)調(diào)說明的是，凡屬實(shí)踐表明為“非正常”的，卻只是那種裝扮成是正規(guī)商品交易的結(jié)果的那種流通手段的創(chuàng)造而已。除此而外，金融票據(jù)卻不能簡單視為“非正常的”。它們確實(shí)不是為了給新的組合提供資金的產(chǎn)物，但它們在很大的程度上卻往往起著同樣的作用。至于附屬擔(dān)保品（在這種場合，不可能是現(xiàn)存的產(chǎn)品而只能是別的東西），從原則上說，其重要意義不是在于構(gòu)成附屬擔(dān)保品的資產(chǎn)，由于銀行據(jù)以給予信貸而被“靈活運(yùn)用”了起來。這件事的本質(zhì)特征，主要不在這個(gè)方面。正相反，我們必須區(qū)分開兩種情況。第一種情況是，企業(yè)家可能擁有某種可以拿到銀行去作抵押的擔(dān)保品。這種情況的確使得他更容易獲得信貸。但這不是最純粹形式下的事物的性質(zhì)。分析和經(jīng)驗(yàn)都告訴我們，企業(yè)家的功能在原則上與擁有財(cái)富沒有關(guān)系，盡管就事實(shí)而言，企業(yè)家擁有財(cái)富會構(gòu)成一種實(shí)際的便利。在沒有這種便利條件的情況下，我們的觀點(diǎn)也經(jīng)得住考驗(yàn)。由此可見，把信貸說成似乎是“硬幣財(cái)產(chǎn)”，并不是對事情的一種充分的表述。其次，企業(yè)家也可能把憑藉借來的購買力所獲得的商品作為抵押。提供信貸在先，提出附屬抵押品在后，至少在原則上是這樣，不管這兩者之間的間隙多么短暫。在這第二種情況下，將既有資產(chǎn)引入流通的概念所得到的支持，甚至比在第一種情況下還要少。這倒正好完全清楚地表明，在第一種情況下，當(dāng)購買力被創(chuàng)造出來時(shí)，并無任何新商品與之相對應(yīng)。
因此，可以說，在實(shí)際生活中，信貸總量肯定要比有充分擔(dān)保品才能提供的信貸量大一些。信貸結(jié)構(gòu)顯得不僅超過了現(xiàn)存的黃金依據(jù)，也超過了現(xiàn)存的商品依據(jù)。這樣的事實(shí)也是很難否認(rèn)的；只是它在理論上的重要意義倒是可以置疑的。然而，正常信貸與非正常信貸之間的劃分，對我們來說，卻是重要的。正常信貸創(chuàng)造了對社會所得的要求權(quán)；它代表著并且可以被視為對于服務(wù)已經(jīng)提供和現(xiàn)有貨物已經(jīng)交付的確認(rèn)。那種被傳統(tǒng)意見指為非正常的信貸，也創(chuàng)造對社會產(chǎn)品的要求權(quán)；但由于缺少以往的生產(chǎn)性服務(wù)的基礎(chǔ)，為此，只能看作是對未來服務(wù)或尚待生產(chǎn)的貨物的證書。這樣，就出現(xiàn)了這兩個(gè)范疇在性質(zhì)及效應(yīng)方面的一個(gè)基本的差異。兩者都從屬于支付手段的目的，而且在外觀上沒有什么區(qū)別。但是在它們兩者中，一方所包含的支付手段卻有對社會產(chǎn)品所作的貢獻(xiàn)與之相聯(lián)系，而另一方所包含的支付手段則迄無與之相聯(lián)系之物，至少，是沒有對社會產(chǎn)品所作任何貢獻(xiàn)與之相聯(lián)系，盡管這個(gè)缺欠時(shí)常由別的事物加以彌補(bǔ)。
這些前導(dǎo)性的敘述很簡短，希望不致因此而引起任何誤解：接著我就要進(jìn)入本章的主題了。我們首先要證明一個(gè)乍看起來頗為新奇的說法，那就是在原則上只有企業(yè)家才需要信貸；或者證明這一說法的一個(gè)遠(yuǎn)非那么新奇的推論，即信貸是為產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務(wù)的。業(yè)已證實(shí)的是，企業(yè)家在原則上并且照例總是需要信貸，其意義是需要暫時(shí)轉(zhuǎn)讓給他以購買力，為了使他最終能夠進(jìn)行生產(chǎn)，借以實(shí)現(xiàn)其新組合，從而成為一個(gè)企業(yè)家。但是這種購買力不會自動流向企業(yè)家；這與在循環(huán)流轉(zhuǎn)中制造商通過銷售其前一時(shí)期的產(chǎn)品而使購買力自動流向他們是不同的。如果這個(gè)企業(yè)家恰好是一個(gè)沒有購買力的人——如果他擁有購買力，那只不過是前此的發(fā)展的結(jié)果——那他就必須借入購買力。如果他借不到，那么顯然他就不能成為一個(gè)企業(yè)家。這里所談的，完全不是出于虛構(gòu)，而只不過是概括盡人皆知的事實(shí)。企業(yè)家只有先當(dāng)債務(wù)人，才能成為企業(yè)家。企業(yè)家由于發(fā)展進(jìn)程的邏輯而成為債務(wù)人，或者換句話說，他之成為債務(wù)人是由于事理之必然，不是什么不正常事情，也不是什么應(yīng)該用特殊情況來加以解釋的偶然事件。他最先需要的是信貸。在他需要任何商品之前，他需要取得購買力。在資本主義社會里，他是典型的債務(wù)人。
現(xiàn)在我們必須用反證法來完成我們的論點(diǎn)，也就是證明上述企業(yè)家舉債的情況與任何其他舉債的情況不同，任何別人都不是由于這種經(jīng)濟(jì)職能的性質(zhì)而成為債務(wù)人的。當(dāng)然，在現(xiàn)實(shí)生活中，存在著許多借與貸的其他動機(jī)。但是應(yīng)予指出，在那些情況下，信貸并不構(gòu)成經(jīng)濟(jì)過程中的本質(zhì)要素。首先消費(fèi)信貸就是如此。撇開消費(fèi)信貸的重要性只可能是有限的這一點(diǎn)不談，我們要指出它并非產(chǎn)業(yè)生活的基本形式及必需條件的一項(xiàng)要素。任何個(gè)人經(jīng)濟(jì)的性質(zhì)也沒有規(guī)定他必須負(fù)消費(fèi)性債務(wù)，任何生產(chǎn)過程的性質(zhì)也沒有規(guī)定該生產(chǎn)過程的參予者必須為了他們自身的消費(fèi)目的而去借債。因此，消費(fèi)信貸現(xiàn)象對我們這里沒有更多的意義；不管它具有多大的實(shí)際重要性，我們?nèi)匀粚λ挥杩紤]。這并不牽涉任何抽象過程，我們承認(rèn)它是事實(shí)，只是我們對它沒有什么特別的話要說。一個(gè)企業(yè)也許因?yàn)闀r(shí)運(yùn)不濟(jì)，遭逢困難，純粹為了撐持局面而需要舉債；對這種情況我們也不去談它。所有這些被我歸入“消費(fèi)性——生產(chǎn)性信貸”的概念之下的情況，也不是經(jīng)濟(jì)過程的本質(zhì)部分，也就是說，不去談它并不影響對經(jīng)濟(jì)有機(jī)體的生命的理解。因此，對我們說來，此刻也同樣不必對它們加以深究。
既然各種為“創(chuàng)新”目的而提供的信貸，根據(jù)定義，是給企業(yè)家提供的信貸，并且構(gòu)成經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一種要素，那么，我們在這里唯一留下來的需要考慮的一種信貸，就是為了在循環(huán)流轉(zhuǎn)中運(yùn)行企業(yè)所提供的信貸（熊彼特稱之為“Betriebs
kredit”，可譯為“經(jīng)營信貸”。——校者）。如果我們能夠闡明：在我們所規(guī)范的意義上，這種信貸是“非根本性”的，那么，我們的證明就完成了。那么，又如何來闡明呢？
我們在第一章已經(jīng)看到，經(jīng)營信貸的接受并不是循環(huán)流轉(zhuǎn)的本質(zhì)部分，當(dāng)生產(chǎn)者已完成其產(chǎn)品制造之時(shí)，根據(jù)我們的概念，他立即將其出售，并利用其所得進(jìn)款重新從事生產(chǎn)。誠然，實(shí)際情況并非總是這樣。也有可能在他交貨給顧主之前，他就希望開始再生產(chǎn)了。但關(guān)鍵在于我們能夠把這一過程限制在循環(huán)流轉(zhuǎn)的領(lǐng)域內(nèi)，如同在那里生產(chǎn)通常都是以營業(yè)進(jìn)款來通融的，而不致忽略任何基本事理。信貸在業(yè)已打下基礎(chǔ)的企業(yè)的經(jīng)常業(yè)務(wù)中，其所以有實(shí)際上的重要性，完全在于發(fā)展，而發(fā)展則使暫時(shí)閑置的資金可能被動用起來。因此，工商業(yè)者無不盡快利用收到的款項(xiàng)，同時(shí)又借進(jìn)他所需要的購買力。如果沒有發(fā)展，那么，為做生意所必需的資金按理就會只好由廠商或住戶保存起來，而當(dāng)這些資金沒派用途時(shí)，它們只好被閑置起來。所以說，是發(fā)展改變了這種狀況。發(fā)展把種種所謂從來不欠債的自豪感一掃而光。最終當(dāng)所有新老企業(yè)都被拉進(jìn)信貸現(xiàn)象的圈子里的時(shí)候，銀行家們甚至仍然寧愿進(jìn)行這種信貸，因?yàn)樗娘L(fēng)險(xiǎn)較小。許多銀行，特別是“儲蓄”型的銀行以及幾乎所有的老字號，事實(shí)上都這樣干，而且或多或少專搞這種“活期”信貸。但這只不過是已經(jīng)蓬勃發(fā)展的結(jié)果而已?！?br /> 我們的這種說法，并不象有的人可能設(shè)想的那樣，會把我們置于與流行的說法相對立的地位。相反，與通常的觀點(diǎn)完全一致，我們認(rèn)為，為了要理解循環(huán)流轉(zhuǎn)的經(jīng)濟(jì)過程，我們可以把信貸略而不論。只是因?yàn)榱餍械睦碚摬扇∨c我們同樣的觀點(diǎn)，而且與我們一樣地認(rèn)為，在經(jīng)常性商品交易中靠信貸來調(diào)劑資金一事，與對事物的理解沒有什么本質(zhì)關(guān)聯(lián)，因此這種理論才能在對經(jīng)濟(jì)過程的主要特點(diǎn)加以論述時(shí)，對此略而不論。僅僅是由于這個(gè)緣故，流行的理論才能將它的視野限制在商品范圍之內(nèi)。在商品世界，類似信貸交易的東西自然是可以找到的，對此我們已經(jīng)有所理解。無論如何，流行的理論與我們一樣，并不認(rèn)為創(chuàng)造新購買力在這一時(shí)刻有多大必要性；而在任何其它時(shí)刻，流行的理論也看不到這種必要性。這再次表明，流行的理論只是靜態(tài)的?！ ?br /> 因此，在我們的論述中，這種活期信貸可以如同消費(fèi)信貸一樣，理所當(dāng)然地可以略而不論。由于我們認(rèn)為此種信貸只是便利交換的一種技術(shù)上的權(quán)宜措施——當(dāng)然，這是就循環(huán)流轉(zhuǎn)而言，至于對于發(fā)展來說，由于前述的理由，那又當(dāng)別論——是一種對于經(jīng)濟(jì)過程并沒有什么深遠(yuǎn)影響的權(quán)宜措施，我們才能得到以下的結(jié)論。為了將此種活期信貸，與那種起著根本性作用，缺乏了它就無法完全理解一定經(jīng)濟(jì)過程的信貸，作一鮮明對比，我們假定，在循環(huán)流轉(zhuǎn)中，一切交換都是用金屬貨幣來進(jìn)行的，而且這種金屬貨幣的數(shù)量恒定不變，其流通速度也不變。顯然，在一個(gè)不包含發(fā)展的經(jīng)濟(jì)的整個(gè)流通中，也可能包含有信用支付手段。但是，既然這種支付手段，作為現(xiàn)存的商品和已經(jīng)提供的勞務(wù)的“證書”，起著如同金屬貨幣一樣的作用，從而這些證書與金屬貨幣并無本質(zhì)差別，那么，我們這樣來解說，不過是要說明，我們所認(rèn)為的信貸現(xiàn)象中的本質(zhì)要素，在這種循環(huán)流轉(zhuǎn)的領(lǐng)域內(nèi)，不可能在活期信貸中找到。
這樣，我們既證明了我們的命題，也確切地規(guī)定了其中的含義。于是我們可以說，在原則上，只有企業(yè)家需要信貸；只有就產(chǎn)業(yè)的發(fā)展而言，信貸才起著一種根本性的作用，而考慮這種作用，對于理解全部經(jīng)濟(jì)過程是極關(guān)重要的。再者，從第二章的論證已可立即看出與這一命題有關(guān)的另一論點(diǎn)，即在領(lǐng)導(dǎo)人對生產(chǎn)手段無直接支配權(quán)力的情況下，發(fā)展在原則上非有信貸莫辦。
在我們所談的意義上的信貸，其基本作用在于使企業(yè)家能夠把他所需要的生產(chǎn)品從它們原先被派的用場中抽取出來，按需要加以利用，從而迫使經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)入新的渠道。現(xiàn)在我們的第二個(gè)命題可以表述如下：凡屬不是以過去企業(yè)的成果為憑借的信貸，或者一般說，凡屬不是以過去的發(fā)展所創(chuàng)造的購買力的蓄水池為憑借的信貸，只可能是特別創(chuàng)設(shè)的信貸支付手段，它的后盾既不是嚴(yán)格意義上的貨幣，也不是已經(jīng)存在的產(chǎn)品。這種信貸確實(shí)可以用非產(chǎn)品的其他資產(chǎn)，也就是用企業(yè)家恰好可能擁有的任何一種財(cái)產(chǎn)來擔(dān)保。但這首先是不必要，其次是并沒有改變事物過程的性質(zhì)，而這個(gè)過程的本質(zhì)乃是，為生產(chǎn)品創(chuàng)造了一種新的需求，卻并未同時(shí)為這些生產(chǎn)品創(chuàng)造出來一種新的供給。這一命題無需在這里進(jìn)一步證明了，它只是第二章的論證的引伸。它使我們看到借出與信用支付手段之間的聯(lián)系，并把我們引向我認(rèn)為是信貸現(xiàn)象的本質(zhì)的東西?！ ?br /> 由于在經(jīng)濟(jì)過程中至關(guān)緊要的這種信貸只能拿這種新創(chuàng)設(shè)出來的支付手段來支付（假定不存在早先的發(fā)展的成果），同時(shí)由于，從反方面說，只有在這樣的情況下，這樣一種信用支付手段的創(chuàng)造才起到一種不僅僅是技術(shù)上的作用，因此，提供信貸就相應(yīng)地意味著創(chuàng)造購買力，而新創(chuàng)造出來的購買力要能起作用，就只限于把信用給予企業(yè)家；并且也只限于以此為目的之時(shí)，新創(chuàng)設(shè)的購買力才是必需的。這是唯一的不能用金屬貨幣去取代信用支付手段的情形；如果竟然可以取代，那就會損害我們的理論的真實(shí)性。由于并沒有什么事物是以絕對的金屬貨幣量為依存條件的，因此我們可以假定，在任何時(shí)候都存在著一定數(shù)量的金屬貨幣量；但是我們卻不能假定，對貨幣量的需求的增長是恰好出現(xiàn)在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間和地點(diǎn)。因此，如果我們從貸放以及從信用工具的創(chuàng)造中，排除掉在那里信用交易和信用工具的創(chuàng)造并不起重要作用的那些情況，那么，貸放和信用工具的創(chuàng)造兩者必然會相互一致起來，如果我們把前此發(fā)展的結(jié)果略而不計(jì)的話。
在這種意義上，于是，我們可以把信貸現(xiàn)象的要旨規(guī)定如下：信貸在本質(zhì)上乃是為了授予企業(yè)家以購買力而進(jìn)行的對購買力的創(chuàng)造，但并不單純是現(xiàn)有的購買力的轉(zhuǎn)移。在原則上，購買力的創(chuàng)造標(biāo)志著在私有財(cái)產(chǎn)及勞動分工制度下實(shí)現(xiàn)發(fā)展的方法。憑借著信貸，企業(yè)家在對社會商品源流還不具備正式的要求權(quán)之前，就取得參與社會商品源流的活動的機(jī)會?？梢哉f，信貸暫時(shí)以一種虛擬的要求權(quán)來替代了這種要求權(quán)本身。在這種意義上的提供信貸，有如一道命令要求經(jīng)濟(jì)體系去適應(yīng)企業(yè)家的目的；也有如一道命令要求提供商品去滿足企業(yè)家的需要：這意味著把生產(chǎn)要素托付給他。只有這樣，才有可能從完全均衡狀態(tài)的簡單循環(huán)流轉(zhuǎn)中出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。這種功能構(gòu)成了現(xiàn)代信貸結(jié)構(gòu)的基石?！ ?br /> 由于在正常的循環(huán)流轉(zhuǎn)中，產(chǎn)品和生產(chǎn)手段之間不一定存在著差距，同時(shí)由于可以假定生產(chǎn)者購買一切生產(chǎn)品都是現(xiàn)金交易，或者，一般說，任何購買者都是先售出了同樣價(jià)值的商品才去買進(jìn)：因此，在這種情形下，信貸并不是至關(guān)重要的。但在實(shí)現(xiàn)新的組合之時(shí)，可就確實(shí)出現(xiàn)了一個(gè)有待彌合的缺口。彌合這個(gè)缺口是貸款者的職能，他履行這種職能的辦法就是把特地創(chuàng)造出來的購買力交由企業(yè)家去支配。這樣一來，供應(yīng)生產(chǎn)品的人們就不需要“等待”，而企業(yè)家也就不需要預(yù)付給這些供貨者以貨物或現(xiàn)金了。缺口于是得到彌合；如果不是這樣，在私有財(cái)產(chǎn)制的交換經(jīng)濟(jì)中要想實(shí)現(xiàn)發(fā)展，即令不是不可能的話，也將是非常困難的。誰也不否認(rèn)，貸款者的職能便在于此。只是在彌合這個(gè)缺口的“橋梁”的性質(zhì)方面，才有意見分歧。我相信我們的概念，較之其它的不同論點(diǎn)，遠(yuǎn)非更不審慎和脫離實(shí)際，我們的概念是最接近事實(shí)的，而且用不著編造一套虛構(gòu)的解說?！?br /> 在我們總是以之為出發(fā)點(diǎn)的循環(huán)流轉(zhuǎn)中，年復(fù)一年地以同樣方式生產(chǎn)出來同樣的產(chǎn)品。對于每一項(xiàng)供應(yīng)，在經(jīng)濟(jì)體系中總有一個(gè)相應(yīng)的需求在等待著它；而對于每一項(xiàng)需求，也都有與其相應(yīng)的供給。所有商品都按只有微小波動的既定價(jià)格來買賣，因此，每一單位貨幣可以被視為在每個(gè)時(shí)期都起著同樣的作用。一定數(shù)量的購買力可用以在任何時(shí)候購買到原本生產(chǎn)性服務(wù)的現(xiàn)有數(shù)量，于是購買力轉(zhuǎn)移到擁有這些生產(chǎn)性服務(wù)的人之手，繼而又被花費(fèi)到消費(fèi)品上去。對這些原本生產(chǎn)性服務(wù)的主體來說，特別是對土地來說，不存在任何市場，從而在正常循環(huán)流轉(zhuǎn)中也不存在購買這種種服務(wù)的價(jià)格?！ ?br /> 如果我們對貨幣單位的材料的價(jià)值，因其與根本問題無關(guān)，而不加以考慮，于是購買力就確實(shí)只代表現(xiàn)存的商品。購買力總量說明不了什么問題，但家庭及廠商在這個(gè)總量中所占的份額，卻對我們很有意義。如果新的信用支付手段，也就是我們所說的新的購買力，被創(chuàng)造出來并歸于企業(yè)家使用，那么企業(yè)家就會躋身于前此的諸位生產(chǎn)者之行列，其購買力也就會與早先的購買力總量并存了。顯而易見，這并沒有增加經(jīng)濟(jì)體系中現(xiàn)有生產(chǎn)性服務(wù)的數(shù)量。但是十分明確，“新的需求”卻可能出現(xiàn)了。它造成了生產(chǎn)性服務(wù)的價(jià)格的上漲。接著引起了從原先的用途中“撤出商品”的現(xiàn)象，關(guān)于這一點(diǎn)前已論及。這一過程起到了壓縮現(xiàn)在的購買力的作用。在一種意義上說，沒有任何商品，而且肯定沒有任何新的商品，是與這個(gè)新創(chuàng)造出來的購買力相適應(yīng)的。只有靠著犧牲前此存在的購買力，這種新創(chuàng)造出來的購買力才得以擠進(jìn)去而有活動余地。
以上說明購買力的創(chuàng)造如何起作用。讀者可以看到，其中沒任何不合邏輯或神秘的東西。信貸工具的外形是頗不相干的。的確，就無保證的銀行券來看，事情是最清楚不過了。那種不能取代現(xiàn)存貨幣，而同時(shí)也不是以已經(jīng)生產(chǎn)出來的商品作為基礎(chǔ)的票據(jù)，如果實(shí)際上流通，也會具有同樣的性質(zhì)。當(dāng)然，這里說的只是當(dāng)票據(jù)被用來償付貨款時(shí)的情形；如果票據(jù)只是記載著企業(yè)家對他的債權(quán)人的義務(wù)，或者只能用以貼現(xiàn)，那就又當(dāng)別論。對于一切其它信貸工具的形式，甚至只是銀行帳面上的簡單信用，也都可以用同樣的觀點(diǎn)來考慮。正好象新的氣流進(jìn)入一個(gè)容器時(shí)，原先存在于容器內(nèi)的氣體的每一個(gè)分子所占據(jù)的空間就因擠壓而減小一樣，新的購買力注入經(jīng)濟(jì)體系時(shí)也將壓縮老的購買力。當(dāng)必然造成的價(jià)格變動已經(jīng)完成之時(shí)，任何一定數(shù)量的商品可以按照換取購買力的老單位的同樣條件，換取到購買力的新單位，只是這時(shí)的購買力單位比起原先老的購買力單位來，一律地要小一些，而且購買力在各個(gè)人當(dāng)中的分配也變換了?！ ?br /> 這可以稱之為信用膨脹。但這種膨脹在一個(gè)本質(zhì)的方面，與以消費(fèi)為目的的信用膨脹是不同的。在消費(fèi)信用膨脹的情況下，新的購買力也與老的購買力并存，價(jià)格也上漲，結(jié)果商品被抽出，信貸獲得者或從此項(xiàng)貸款的償還中獲得收入之人，從中受益。此時(shí)老的流通過程發(fā)生斷裂，抽出的商品被消費(fèi)掉了；而新創(chuàng)造出來的支付手段卻仍在流通，信貸必須繼續(xù)展期，上漲了的物價(jià)不再回跌。這時(shí)可能發(fā)生貸款是從正常的收入泉流中來清償?shù)那闆r——例如增加賦稅。但這是一個(gè)新的、特殊的措施（通貨緊縮）。這種措施，如眾所周知，會重新恢復(fù)貨幣體系的健康，否則它就不可能回到原先的狀態(tài)。但在我們所論述的情況中，通過流程卻肯定地會向前發(fā)展。企業(yè)家不但依法一定會向銀行家還債，而且在經(jīng)濟(jì)上他還一定會把生產(chǎn)出來的產(chǎn)品歸還給商品的蓄水池——與借來的生產(chǎn)手段相當(dāng)?shù)葍r(jià)的東西。或者說，如同我們已經(jīng)表述過的那樣，他必然會最終履行他據(jù)以從社會流轉(zhuǎn)額中正常地取得商品的條件。借貸的結(jié)果使他得以履行這個(gè)條件。企業(yè)家在完成他的經(jīng)營活動之后——按我們的觀點(diǎn)來說就是，在產(chǎn)品已經(jīng)上市而生產(chǎn)品亦已耗盡這樣一個(gè)生產(chǎn)周期結(jié)束之后——如果諸事都達(dá)到預(yù)期的要求，那他就已經(jīng)以一批其總價(jià)格既大于他所取得的借貸，也大于他直接和間接用掉的商品總價(jià)的商品，來增益社會流轉(zhuǎn)。因此，貨幣流轉(zhuǎn)額與商品流轉(zhuǎn)額之間的等量關(guān)系得到了恢復(fù)而有余，信用膨脹得到了消除而有余，對價(jià)格的影響得到了補(bǔ)償而有余。于是，我們可以說，在這種情況下，完全不存在信用膨脹——倒毋寧說是存在著信用緊縮——只不過是購買力以及與之相適應(yīng)的商品不同時(shí)出現(xiàn)而已，這樣就暫時(shí)地造成了通貨膨脹的假象?！?br /> 此外，企業(yè)家現(xiàn)在已能償還他欠銀行的債務(wù)（貸款額加利息），而且在正常情況下，還會保存著一個(gè)信貸余額（一企業(yè)家利潤），而這個(gè)信貸余額是從循環(huán)流轉(zhuǎn)的購買力基金中抽取出來的。只有這個(gè)利潤和利息必然會留存在流通中；而最初的銀行信貸則已經(jīng)不見了，因此，這種緊縮效應(yīng)本身——特別是，如果新的和更大一些的企業(yè)沒有繼續(xù)要求提供周轉(zhuǎn)資金的話——甚至比剛才所說的還要嚴(yán)峻得多。誠然，實(shí)際上有兩個(gè)原由阻止著那個(gè)新創(chuàng)造出來的購買力的迅速消失：第一個(gè)原由是，絕大多數(shù)企業(yè)并非在一個(gè)時(shí)期內(nèi)就完成其生產(chǎn)過程，大多數(shù)要持續(xù)一些年份。事情的本質(zhì)并不因此而有所改變，只是新創(chuàng)造的購買力要在流通中存在很久，信貸票據(jù)到規(guī)定日期的“償還”，往往采取“延期”方式。在這種情況下，從經(jīng)濟(jì)上來說，根本不是信貸的償還，而是變成了一種對企業(yè)的健全性的定期的檢查方法。在經(jīng)濟(jì)學(xué)上，認(rèn)真說來是以“申請審核”來代替了“申請付款”——無論應(yīng)償還的是銀行票據(jù)，還是私人貸款。再者，如果生產(chǎn)周期長的企業(yè)是靠短期信貸來周轉(zhuǎn)資金的話，那么，每個(gè)企業(yè)家和每一家銀行都會由于明顯的理由而力圖把信貸的時(shí)限盡快改為長期；在個(gè)別情況下，如果這個(gè)第一階段可以完全超過，借貸雙方都將視之為一項(xiàng)成就。實(shí)際上，這差不多就是拿實(shí)際存在的購買力來替代那種特地創(chuàng)造出來的購買力。這種情況通常發(fā)生在充分活躍的發(fā)展已經(jīng)積累了購買力儲備之時(shí)——其原因我們的理論本身已予以闡明，這些原因并無悖于我們的理論——實(shí)際上有兩個(gè)步驟。第一步發(fā)行股票或債券，并將金額記入企業(yè)的貸方。這意味著仍然是銀行財(cái)力在幫助企業(yè)獲得周轉(zhuǎn)資金。然后，這些股票和債券被賣掉，并逐步地由認(rèn)購者以實(shí)際存在的購買力，或儲備基金，或儲蓄，交付款項(xiàng)——一般不是馬上交付，相反，只在往來帳上的借方記上認(rèn)購者的姓名。這樣一來，可以說，這些股份與債券又被社會上的儲蓄所吸收了。信貸工具的償還于是就這樣完成了，而信貸工具也就被現(xiàn)存的貨幣取代了。但這仍然不是企業(yè)家對所負(fù)債務(wù)的最后償還，也就是，要用商品來償還?？墒?，即使在這種情況下，用商品來實(shí)行的償還稍遲也是要實(shí)現(xiàn)的。
第二，還有另一種原由阻礙著新購買力的迅速消失。在最終取得成功的情況下，信貸工具可能消失，看來這一種趨勢是自發(fā)的。但即令它們不消失，無論對于個(gè)人經(jīng)濟(jì)或?qū)τ谏鐣?jīng)濟(jì)都不致構(gòu)成干擾——因?yàn)檫@時(shí)商品已經(jīng)生產(chǎn)出來，它既可與新的購買力保持平衡，又是新的購買力的唯一真正有重要意義的“保證”。這些恰恰是在消費(fèi)性信貸的情況下所不具備的。由于信貸展期，于是生產(chǎn)過程得以周而復(fù)始，盡管這時(shí)按照我們的定義已經(jīng)不能算是“新企業(yè)”了。這時(shí)信貸工具不僅不再對價(jià)格發(fā)生影響，而且它們最初發(fā)生的影響甚至也消失了。這的確是銀行信貸擠進(jìn)循環(huán)流轉(zhuǎn)中去的諸方式中最重要的一種方式，一直要到它在循環(huán)流轉(zhuǎn)中的地位已經(jīng)確定，必要的分析工作才能認(rèn)清原來它的根源并不存在循環(huán)流轉(zhuǎn)之中。如果情況不是這樣，那么人們公認(rèn)的理論就不僅是謬誤的——情況確實(shí)會是這樣——而且是不可寬恕的和不可理解的了?！?br /> 如果說提供信貸的可能性，不為獨(dú)立于創(chuàng)造信貸目標(biāo)之外的實(shí)際流動資金的數(shù)額所限制，也不為實(shí)際存在的商品數(shù)量（閑置的數(shù)量或商品的總量）所限制，那么是什么限制著提供信貸的可能性呢？
先從實(shí)際上來說：讓我們假設(shè)有一個(gè)自由金本位，也就是鈔票隨時(shí)可以從銀行換取黃金；黃金可以按官價(jià)購買；以及黃金可以自由出口。我們又假定有一個(gè)以發(fā)行鈔票的中央銀行為中心的銀行體系，但除此之外并無其他不利于銀行業(yè)務(wù)醞釀發(fā)展的法律障礙或條例——比方說，對中央銀行沒有鈔票發(fā)行準(zhǔn)備金之類的規(guī)定，對其它銀行沒有存款準(zhǔn)備金之類的規(guī)定。這是一種主要情況，對它的論述易于應(yīng)用到其它場合。于是，在相應(yīng)的商品出現(xiàn)之前，每一次新的購買力的創(chuàng)造就會導(dǎo)致物價(jià)上漲，這將會具有把金幣內(nèi)的黃金含量的價(jià)值提高到單位貨幣價(jià)值之上的趨勢。這又將會導(dǎo)致流通中的黃金數(shù)量的減少，但超過一切的是銀行的支付手段申請兌換黃金，首先是銀行券要求兌現(xiàn)，然后，直接或間接地，一切其它支付手段也要求兌現(xiàn)，在意義、目的和原由上都與我們前面所說的不一樣。并且，如果這個(gè)銀行體系此際的償付能力并不發(fā)生危險(xiǎn)，那么銀行在這種情況下就只能這樣發(fā)放信貸，那就是它所引起的膨脹確實(shí)只會是暫時(shí)的，并且其程度始終是溫和的。但要使膨脹是暫時(shí)的，只有當(dāng)新創(chuàng)造的購買力所帶來的補(bǔ)充商品能適時(shí)提供市場；同時(shí)，如果由于經(jīng)營不順利，以致補(bǔ)充商品根本不能提供到市場，或者由于生產(chǎn)過程漫長，以致補(bǔ)充商品只能在相當(dāng)長的年份以后才能提供，那么銀行就要用從循環(huán)流轉(zhuǎn)中抽取出來的購買力（比方說，用別人儲存的貨幣）來進(jìn)行干預(yù)。因此，就有必要維持一定量的儲蓄，它能對中央銀行以及對其它銀行起著制動作用。與銀行方向擁有的這種結(jié)構(gòu)相對立的一種情況是：所發(fā)放的信貸最終都在日常買賣中化為小額，而為此目的，必然換為硬幣或小面額政府紙幣——至少在大多數(shù)國家是如此－那卻不是銀行可以創(chuàng)造發(fā)行的東西。最后，信用膨脹必然引起黃金外流，從而進(jìn)一步帶來無力償付的危險(xiǎn)。然而也有這樣一種可能，即所有國家的銀行幾乎同時(shí)擴(kuò)張信貸，有時(shí)情況確實(shí)接近這樣。因此，盡管我們不可能理所當(dāng)然地在我們假定的條件下，表述創(chuàng)造購買力的限度，如同表述某種商品生產(chǎn)的限度那樣的確切，而且，盡管這種限度必然會隨著人們的心理狀態(tài)及立法等等而發(fā)生變化，然而我們還是可以指出，無論何時(shí)，仍然是存在著這樣一個(gè)限度的，而且也可以說明究竟是什么條件正常地保證著這個(gè)限度繼續(xù)起作用。這個(gè)限度的存在既不排除我們所說的購買力的創(chuàng)造，也不會改變它的重要意義。但是，這個(gè)限度使信貸量在任何時(shí)候都是一個(gè)有伸縮性的量度，盡管仍然是一個(gè)確定的量度?！?br /> 以上當(dāng)然只是很表面地回答了我們所提出的基本問題，就象把普遍實(shí)行自由金本位制度下確定外匯率的原因表相地解答為必然處在黃金輸送點(diǎn)之間一樣。盡管如此，但是，正如對于匯率問題，如果我們略去黃金機(jī)制而去注視作為基礎(chǔ)的“貨物輸送點(diǎn)”，就會更能看到問題的本質(zhì)；因而對于我們的信貸問題，按同一原則，如果我們考慮的是一個(gè)紙幣本位國家，或者干脆只用銀行支付工具的國家的情形，那我們就將能得到關(guān)于購買力的創(chuàng)造具有確定的、盡管也是有伸縮性的限度這一事實(shí)的更為根本的解釋。由于國家彼此貿(mào)易的問題并無什么特殊新穎之處，我們就把分析留待讀者自己去做。在這里，我們只要說，這個(gè)限度是由下述條件產(chǎn)生的，那就是，為了有利于新企業(yè)而引起的信用膨脹必須只是暫時(shí)的，或者說，根本上不致于引起象物價(jià)水平永久上升那樣的膨脹。并且，足以保證這個(gè)限度起作用的制動器，就是這樣一種事實(shí)，那就是面對企業(yè)家們追求銀行信貸的熱烈沖擊，任何其它行動就要對銀行造成損失。如果企業(yè)家不能成功地生產(chǎn)出至少與貨款加利息等值的貨物，這種損失就會經(jīng)常發(fā)生。只有當(dāng)企業(yè)家能成功地做到這一點(diǎn)時(shí)，銀行才是有利地經(jīng)營放貸。這時(shí)，而且只有這時(shí)，才沒有我們前述的通貨膨脹，才是沒有逾越上述的限度。從這里可以推導(dǎo)出在各自的情況下，銀行可能創(chuàng)造購買力的量度?！?br /> 只有在另外一種情況下，那就是，如果各銀行解除了以黃金償付支付手段的義務(wù)，并且暫停了國際兌換的責(zé)任，銀行才可以引發(fā)膨脹，并隨意決定價(jià)格水平，這樣，不但無弊，反而有利。這就是說，銀行將新的信用支付手段注入循環(huán)流轉(zhuǎn)之中，或者由于新的流通手段的進(jìn)一步創(chuàng)用，而使償債能力不景氣的情況有所好轉(zhuǎn)，或者使消費(fèi)目的因信貸之提供而真正得到滿足。一般言之，沒有任何銀行能單獨(dú)做到這一點(diǎn)。因?yàn)楸M管它投放的支付手段不會顯著地影響價(jià)格水平，可是償債能力不景氣的情況仍然不會好轉(zhuǎn)，而消費(fèi)信貸也仍然由于不能使債務(wù)人足以在限度內(nèi)用自己的收入來償還債務(wù)，而變得不利。但如果所有的銀行都一起行動，則可能有效。他們可以在我們假定的情況下，繼續(xù)發(fā)放新的信貸，并通過對價(jià)格施加影響來使原先發(fā)放的信貸發(fā)生轉(zhuǎn)機(jī)。在某種程度上，這種情況甚至在我們所假設(shè)的前提以外也有可能出現(xiàn)，這就是為什么專門的法律限制以及專門的安全調(diào)節(jié)閥門，在實(shí)際上確是不可缺少的主要原因?！ ?br /> 上述最后一點(diǎn)的確是不言自明的。正如國家在某種情況下可以印發(fā)鈔票而沒有任何規(guī)定的限制一樣，如果國家果真把發(fā)行鈔票的權(quán)力轉(zhuǎn)交給銀行，使銀行也可以在對銀行有利并符合銀行的目的的情況下照樣辦理，常識不會阻止他們不這樣辦。但這與我們所研討的問題無關(guān)，換言之，我們所研討的問題是為了在現(xiàn)實(shí)的物價(jià)水平下可以獲利的新組合的實(shí)現(xiàn)而提供信貸及創(chuàng)造購買力的這種情況——從而這種是與一般創(chuàng)造企業(yè)家的購買力的那種意義，性質(zhì)，和起源無關(guān)的。我明確強(qiáng)調(diào)這一點(diǎn)，是因?yàn)橛嘘P(guān)銀行創(chuàng)造流通手段的無限權(quán)力的論點(diǎn)，在幾經(jīng)引用之后，不僅脫離了必要的規(guī)定性，而且又脫離了其立論的上下文，結(jié)果變成了受攻擊之點(diǎn)，變成了拒絕接受新的信貸理論的一個(gè)口實(shí)了?！ ?br /> 資本
現(xiàn)在是我們就一個(gè)早就期待著系統(tǒng)闡明的，并為所有工商界人士都熟悉的觀念，發(fā)表我們見解的時(shí)候了。一個(gè)經(jīng)濟(jì)組織的形式，如果在那里新的生產(chǎn)所必需的貨物，是靠著特別創(chuàng)造出來的購買力的干預(yù)，從它在循環(huán)流轉(zhuǎn)中的原來位置抽調(diào)出來的，那么，這就是資本主義經(jīng)濟(jì)。與此同時(shí)，另一種經(jīng)濟(jì)組織的形式，如果在那里新的生產(chǎn)所必需的貨物，是靠任何一種命令的權(quán)力，或靠一切有關(guān)方面的協(xié)議，從循環(huán)流轉(zhuǎn)中抽調(diào)出來，那么，那就是非資本主義生產(chǎn)。資本，無非是一種杠桿，憑借著它，企業(yè)家可以使他所需要的具體商品受他的控制，無非是把生產(chǎn)要素轉(zhuǎn)用于新用途，或引向新的生產(chǎn)方向的一種手段。這是資本唯一的職能，這種職能使資本在資本主義經(jīng)濟(jì)機(jī)體中的地位被完整地刻劃出來。
那么，這種杠桿，這種控制的手段是什么，那肯定不是由任何特定種類的商品所組成，也不是由現(xiàn)存商品的供給的任何可指定部分所組成。人們通常都認(rèn)識到，我們是在生產(chǎn)中才遇到資本這個(gè)東西，它在生產(chǎn)過程中以這樣或那樣的方式發(fā)揮作用。因此，在我們所說的實(shí)現(xiàn)新組合的場合，我們必然地要在某個(gè)地方碰見資本在起作用。現(xiàn)在，企業(yè)家所需要的一切商品，從他的觀點(diǎn)看來都處于同等地位。他需要自然力、人力、機(jī)器、原材料，所有這些都同等重要，具有同等意義，無法區(qū)別這些需要中何者更為重要。自然，這并不是說，在這些種類商品之間毫無相應(yīng)的區(qū)別。相反地，確實(shí)有差別，盡管這些差別的重要性，過去和現(xiàn)在，都被許多理論家估量得過高了。但是企業(yè)家對待所有這些種類的商品的行為，顯然是一視同仁的：無論是生產(chǎn)工具、土地還是人力，他同樣要花他那斤斤計(jì)較并付了利息弄來的錢，才能購買到。對他說來，這些商品全都起同樣作用，都是同等必不可缺少的。特別要指出的是，究竟企業(yè)家是僅僅購買土地和勞力，象最初創(chuàng)業(yè)時(shí)那樣，來開始他的生產(chǎn)呢，還是他也去獲取已經(jīng)存在的中間產(chǎn)品，而不需要自行再去生產(chǎn)它們呢，那是無關(guān)緊要的。最后，如果他甚至有必要去獲取消費(fèi)品，事情也不會有任何根本的差別。這時(shí)獲取消費(fèi)品好似最有要求權(quán)而應(yīng)該受到重視，特別是，如果人們接受了那種認(rèn)為企業(yè)家把消費(fèi)品“預(yù)付”（按這個(gè)詞的狹義而言）給予生產(chǎn)手段的占有者的理論，情況更是這樣。在這種情況下，這些消費(fèi)品會顯示出和其它商品相較的獨(dú)特不同之處；它們將會起到一種特殊的作用，而這恰恰就是我們賦予資本的作用。由此可以說，企業(yè)家將會用種種生產(chǎn)性服務(wù)去換取消費(fèi)品。于是我們不能不說，資本包含著消費(fèi)品。不過，關(guān)于這種可能性，我們的論述已經(jīng)予以解決?！?br /> 除了以上所論，就沒有理由把企業(yè)家購買的所有的商品來加以區(qū)分了；因此，也就沒有理由把其中的任何部分歸入資本名下。把資本說成是由商品所構(gòu)成的這樣的一種定義，雖然可以適用于每個(gè)經(jīng)濟(jì)組織，但卻不適于作為資本主義經(jīng)濟(jì)組織獨(dú)有的特征，這是沒有爭論的。并且如果一個(gè)工商業(yè)者被人們問起他的資本何在，他就舉出這些商品中的任何一種來作回答，那也是不對的。如果他提到他的工廠，他是會把工廠所占地面也包括在內(nèi)的；而且，如果他想要回答得全面一些，他將不會忘記包括他的用以直接或間接購買勞力服務(wù)部分的流動資本?！ ?br /> 但是，企業(yè)的資本也不是服務(wù)于企業(yè)目的的所有商品的總體。因?yàn)橘Y本對應(yīng)于商品世界。商品是購買來用作資本的——“資本是投入于商品的”，但這一事實(shí)本身就意味著承認(rèn)資本的作用不同于他所獲得的商品的作用。商品的作用，在于服務(wù)于與其技術(shù)性質(zhì)相當(dāng)?shù)纳a(chǎn)性目的。資本的作用，則在于為企業(yè)家獲取用以進(jìn)行生產(chǎn)的手段。在一種交換經(jīng)濟(jì)中，為要進(jìn)行生產(chǎn)，它是企業(yè)家與商品世界之間不可或缺的第三種要素。它構(gòu)成這兩者之間的橋梁。它不直接參與生產(chǎn)，它本身并不是“工作對象”；相反，它擔(dān)當(dāng)一項(xiàng)在技術(shù)生產(chǎn)得以開始之前所必須完成的任務(wù)?！?br /> 企業(yè)家在考慮購置具體的商品之前，必須擁有資本。在一個(gè)時(shí)期，當(dāng)他已擁有必要的資本，但還沒有生產(chǎn)品時(shí)，正是在這個(gè)時(shí)刻，我們可以比任何時(shí)候更清楚地看到資本并不是某種與具體的商品相同的東西，而是一種獨(dú)立的要素。資本的唯一目的，企業(yè)家之所以需要資本——事實(shí)是最好的說明——純粹是為了作為購買各種生產(chǎn)品的基金。而且，只要這項(xiàng)購買還沒有完成，資本就絕對地與任何明確的商品完全沒有關(guān)系。當(dāng)然，資本存在著——誰能否認(rèn)這一點(diǎn)？——但它的特性恰恰在于不能把它看成是某種具體的商品，在技術(shù)上它也還沒有被作為一種商品來利用，而只是作為用以提供那些在技術(shù)的意義上將要用于生產(chǎn)的商品的一種手段。但當(dāng)此項(xiàng)購買業(yè)已完成之時(shí)，是否就由具體的商品來構(gòu)成企業(yè)家的資本，由被他買下的各種土地及各種工具來構(gòu)成資本，也就是仍然由商品來構(gòu)成資本呢，如果有人對魁奈喊道：“當(dāng)你走過一些農(nóng)莊和工場后，……你會繼續(xù)看到一些房屋、牲口、農(nóng)業(yè)種子、原料、家俱以及各種各樣的工具”——從我們的觀點(diǎn)看來，還應(yīng)該加上土地和勞力的服務(wù)以及還有消費(fèi)品——在購買完成之后，難道不是這樣么，此時(shí)，資本已履行了我們所賦予它的職能。如果必要的生產(chǎn)手段，以及——讓我們假定——必要的勞力服務(wù)，都已經(jīng)購得，這時(shí)，企業(yè)家就再沒有可以由他任意支配的資本了。他已經(jīng)為了生產(chǎn)手段而把資本用出去了。資本已分解為收入了。按照傳統(tǒng)的觀念，他的資本現(xiàn)在就由他所獲得的商品來購成了。這種說法的前提其實(shí)是完全忽視了資本的用以獲致商品的職能，而卻代之以一個(gè)不符合實(shí)際的假說，那就是企業(yè)家所需要的那些財(cái)貨倒是從別人處借來的。如果人們不這樣看，而且，如果人們實(shí)事求是地分清用以支付生產(chǎn)品的基金和這些生產(chǎn)品本身，據(jù)我看來，毫無疑問，人們慣于把它叫做資本的東西以及我們認(rèn)為是資本主義現(xiàn)象的標(biāo)志的，就都是指這個(gè)基金而言。如果這是正確的，那么更加清楚，由于企業(yè)家已付出這筆基金，不再擁有它，而分散到生產(chǎn)手段的賣主手中的部分，比起面包師賣面包所得到的錢來說，在性質(zhì)上就毫無不同之處。把購買下來的生產(chǎn)手段說成是“資本”的這種無時(shí)不碰到的表述，什么事情也證明不了；而類似上述說法的另一種說法，所謂資本“體現(xiàn)于這些商品之中”，更不能說明問題。要是承認(rèn)這后一種說法，就好比承認(rèn)：煤“體現(xiàn)”于鋼軌中，意謂煤的耗用曾導(dǎo)致鋼軌的產(chǎn)生。但是這樣一來，且不是說企業(yè)家依然擁有資本？如果說同一的煤已不可能從鋼軌中再抽取出來，難道企業(yè)家也不能夠至少從他的“投資”中把他的資本再“抽出來”嗎，我相信，這些問題可以得到令人滿意的答復(fù)。然而，對上述問題的答復(fù)是否定的，企業(yè)家已用去了他的資本。他得回來的商品，對他來說已不再是資本（資本是用以購買其他商品的基金），而只能是在生產(chǎn)工藝中加以利用。但是，如他改變了主意，希望將這些商品脫手，通?？傆袆e的人愿意把它們買下來——于是他能重新?lián)碛写笥诨蛐∮谠葦?shù)額的資本。從這種觀點(diǎn)看，由于他的生產(chǎn)手段不只是能作為生產(chǎn)手段而起作用，而且也能間接地作為資本而起作用——只要他能用以首先獲取購買力，然后再獲致其他生產(chǎn)手段——如果他籠統(tǒng)地把這些生產(chǎn)手段稱作他的資本，那是對的。老實(shí)說，如果在他的生產(chǎn)完成之前他需要購買力，這些生產(chǎn)手段就是他能支配的唯一購買力來源。我們還要談到關(guān)于這種說法的其他理由。第二個(gè)問題現(xiàn)在也有了答案：企業(yè)家可以靠賣出他的生產(chǎn)品而再獲得資本，他當(dāng)然不能夠得到與原來形式完全一樣的資本，在大多數(shù)情況下甚至數(shù)額也不一樣。但是，由于這一類無關(guān)緊要，因而“抽出他的資本”這種形象表述盡管只是一種比擬，但意思卻是妥當(dāng)?shù)?。它與我們的解釋并不矛盾?！?br /> 如果資本既非由特定種類的商品來構(gòu)成，又非由一般的商品所構(gòu)成，那么，它究竟是什么呢？現(xiàn)在，答案是非常明確的：它是一筆購買力基金。只有是這樣，它才能履行其基本職能，在實(shí)際上這是資本之所以不可或缺的唯一職能；而在理論上資本這個(gè)概念之所以有用，也完全是由于這一職能，它正好是不能單靠列舉商品的種類來代替的?！ ?br /> 問題又來了：究竟是什么東西構(gòu)成這個(gè)購買力基金呢？這個(gè)問題似乎很簡單。我的購買力基金是由什么構(gòu)成的？不就是由錢以及我的折算成錢的其它資產(chǎn)來構(gòu)成的嗎？這個(gè)答案實(shí)際上會把我們引導(dǎo)到門格爾的資本概念。的確，我無數(shù)次地稱之為“我的資本”。而且，要把它作為一筆“基金”而與報(bào)酬“流”區(qū)分開來也沒有任何困難，因此，我們在這里又朝著歐文·費(fèi)希爾的方向進(jìn)了一步。為此可以說，我能夠運(yùn)用這筆資金去著手興辦一個(gè)企業(yè)，或以之出借給一個(gè)企業(yè)家?！?br /> 可是，這個(gè)觀點(diǎn)，乍看起來似乎很令人滿意，但不幸的是，卻并不夠完善。如果說僅憑這一筆資金我就能夠躋身于企業(yè)家之列，那是不真實(shí)的。如果我能夠開出一張票據(jù)而被接受并取得現(xiàn)款，那么我也就能夠用這筆錢買同等金額的生產(chǎn)品。這時(shí)人們可以說，我僅由此承現(xiàn)了一項(xiàng)債務(wù)，而遠(yuǎn)不是增加了我的資本。人們還可以說，我用這張票據(jù)“買下”的商品，只不過是借給我的。讓我們來細(xì)究一下這個(gè)問題，如果我經(jīng)營得手，我將能以出自我的產(chǎn)品的收益，而非出自我的資本的錢或等價(jià)物，來贖回這張票據(jù)。這樣我就增加了我的資本，如果有人不同意這個(gè)說法，那我也可以說，我這樣做使我取得了如同增加資本一樣的那種服務(wù)，并且沒有引起會使我的資本今后受到減損的負(fù)債?？赡苡腥藭磳φf，我如果無需還債，則我的資本本來還會增長的。但這些債是用利得來償還的，就算利得全部歸我所有，但是否我的資本就會因而增長，也還是說不定的。因?yàn)槲乙部赡苡眠@個(gè)利得去獲取消費(fèi)品，在這種情況下，那就談不上資本的任何增加了。如果資本的作用僅在于保證企業(yè)家掌握生產(chǎn)品的這種說法是對的，那么，我們就不能回避我的資本會因我的票據(jù)的創(chuàng)造而增長的結(jié)論。如果讀者記住我們先前的論述并將它與后來的論述聯(lián)系起來，那我們的論述就遠(yuǎn)不至于那么迷惑難解了。誠然，我并未因創(chuàng)設(shè)票據(jù)而變得更為富有。但“財(cái)富”一詞，卻使得我們有可能對問題的這個(gè)另一面，加以考慮。
但是，如果認(rèn)為只要能以貨幣形式來表現(xiàn)，就足以使非貨幣形態(tài)的財(cái)產(chǎn)具有我們所謂的資本的性質(zhì)，那也是不對的。如果某人擁有某種商品，一般言之，他不能以直接交換的方式去獲得他所需要的生產(chǎn)品。相反，他總是只好賣出他擁有的商品，然后把賣得的收入當(dāng)作資本使用，也就是去獲取他所需要的生產(chǎn)品。實(shí)際上我們所研討的概念也意識到了這一點(diǎn)，因?yàn)樗鼜?qiáng)調(diào)了任何人擁有的商品的貨幣價(jià)值。顯而易見，當(dāng)人們把這些商品本身說成是資本時(shí)，那只是一種簡略的或比擬性的表述法。這個(gè)說法，同樣也適用于前已提及的、我們也把它當(dāng)成資本看待的購入的生產(chǎn)手段?！ ?br /> 到目前為止，我們的定義較之門格爾和其他人的有關(guān)定義，一方面要寬一些，另一方面又要窄一些。只有支付手段才是資本，這并非只有貨幣才是資本，一般流通手段，不論其種類為何，都是資本。但又并非所有支付手段都是資本，只有那些確實(shí)履行我們所論及的那種獨(dú)特職能的支付手段，才是資本?！ ?br /> 界限在于事情的性質(zhì)。如果支付手段起不到為企業(yè)家置辦生產(chǎn)品的作用，并為此目的將生產(chǎn)品從其原先的用途中抽取出來，那么，它們就不能算是資本。因此，在沒有發(fā)展的經(jīng)濟(jì)體系內(nèi)，就沒有資本，或者換句話說，資本不發(fā)揮其特有的職能，因而它就不構(gòu)成一種獨(dú)立的要素?；蛘撸贀Q一句話說，各種形式的一般購買力，在那里并不構(gòu)成資本；它們僅僅是交換媒介，是旨在進(jìn)行慣例性的交換的技術(shù)手段。這就是它們在循環(huán)流轉(zhuǎn)中所起的全部作用，除了這個(gè)技術(shù)性的作用之外，它們不起任何別的作用，因之，可以忽略而不致影響對任何根本重要的事物的了解。但在實(shí)現(xiàn)新組合的場合，貨幣及其替代物變成了一種極其重要的因素，為了表明這種情況，我們稱之為資本。因此，根據(jù)我們的觀點(diǎn)，資本是一個(gè)發(fā)展的概念，而在循環(huán)流轉(zhuǎn)中卻沒有任何東西是與之相對應(yīng)的。這一概念體現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)過程的一個(gè)方面，只有發(fā)展的現(xiàn)實(shí)情況才使人們注意到這個(gè)方面。我愿提請讀者注意上邊這個(gè)說明。它對于理解我們在這里提出的觀點(diǎn)很有關(guān)系。如果談到資本時(shí)，是就這個(gè)詞在實(shí)際生活中所具有的涵義而言，那么，對經(jīng)濟(jì)過程或事情的某些方面就會考慮不足，也就是對企業(yè)家活動的可能性、對一般生產(chǎn)手段加以控制的可能性考慮不足。這個(gè)方面，對有關(guān)資本的許多概念來說，是共同的東西，而人們?yōu)殛U明其意義所作的種種努力，據(jù)我看來，表明了這一具體定義的“捉摸不定”的特性。由此看來，沒有任何東西，它本身絕對地，由其固有的性質(zhì)所決定地，斷然地就是資本，而那種被指為資本的東西，其所以是資本，僅僅在于它滿足了某些條件，或者說，僅僅從某種觀點(diǎn)看來是資本。
因此，我們將對資本定義為可以在任何時(shí)候轉(zhuǎn)交給企業(yè)家一宗支付手段的數(shù)額。當(dāng)從一個(gè)均衡的循環(huán)流轉(zhuǎn)起步發(fā)展的時(shí)候，據(jù)我們看來，資本數(shù)量中只有很小一部分能夠由貨幣構(gòu)成；相反，它必然包括為著發(fā)展的目的而新創(chuàng)制的其它支付手段。如果發(fā)展一旦已經(jīng)發(fā)動，或者，如果資本主義的發(fā)展與非資本主義的形式或一種過渡的形式相連結(jié)，發(fā)展就將從供應(yīng)已經(jīng)積累起來的流動資源來開始。但在嚴(yán)格的理論上，很少能達(dá)到這種情況。甚至在事實(shí)上，如果真正重要的步驟硬要第一次試行，常常也是辦不成的?！ ?br /> 因此，資本是交換經(jīng)濟(jì)中的一種要素。交換經(jīng)濟(jì)的一個(gè)過程表現(xiàn)在資本方面的，就是生產(chǎn)手段被轉(zhuǎn)交給企業(yè)家。所以，在我們看來，實(shí)際上只有私人資本而無“社會”資本。支付手段，只有在私人的手里，才能起到作為資本的作用。為此，在這個(gè)意義上談?wù)撋鐣Y本是沒有意義的。盡管如此，但是，私人資本的數(shù)量卻有一定的重要性：它表明可以交付給企業(yè)家而任其支配的基金的多少，表明可以從原先的使用渠道抽取出來的生產(chǎn)手段的能量的大小。因此，盡管在共產(chǎn)主義經(jīng)濟(jì)中也不存在社會資本，但這一概念并非毫無意義。不過，當(dāng)人們談到社會資本時(shí)，所考慮的基本上乃是一個(gè)國家的商品儲備量，社會資本的概念倒是從真實(shí)資本的概念中引伸出來的?！ ?br /> 貨幣市場
我們還必須往前走一步。資本既非生產(chǎn)手段的總體，又非它的一部分——無論是就原始的生產(chǎn)手段而言，還是就生產(chǎn)出來的生產(chǎn)手段而言，都是這樣的情況。資本也不是消費(fèi)品的儲存量。它是一種特殊的要素。就如同在理論上存在著一個(gè)消費(fèi)品市場和一個(gè)生產(chǎn)品市場一樣，也必然存在著一個(gè)資本市場。正象其他兩個(gè)市場的情況一樣，實(shí)際生活中必然有某種類似的東西與理論上的這個(gè)市場相對應(yīng)。在第一章中我們看到，存在著勞動和土地服務(wù)市場以及消費(fèi)品市場；在那里，循環(huán)流轉(zhuǎn)中所應(yīng)有的一切重要事物皆已齊備，而生產(chǎn)出來的生產(chǎn)手段，存在為時(shí)短暫的項(xiàng)目，則沒有這種獨(dú)立的市場。發(fā)展把資本這個(gè)新的要素引進(jìn)經(jīng)濟(jì)過程，從而還會有一個(gè)使人感興趣的第三市場，那就是資本市場?！?br /> 這個(gè)市場明確存在：現(xiàn)實(shí)生活直截了當(dāng)?shù)匕阉@示在我們面前，較之服務(wù)市場和消費(fèi)品市場，顯示得更加直截了當(dāng)。這個(gè)市場更加集中，組織得更好，比其他兩個(gè)市場更易于觀察。這就是工商業(yè)家們所謂的貨幣市場，報(bào)紙每天在這個(gè)標(biāo)題下報(bào)導(dǎo)著它的日常情況。從我們的觀點(diǎn)看來，這個(gè)名稱并不令人完全滿意：它經(jīng)營的不只是貨幣。有些經(jīng)濟(jì)學(xué)家也反對這個(gè)概念，我們部分地同意他們的反對意見。但是我們接受這個(gè)名稱。不管怎樣說，資本市場就是實(shí)際生活描述為貨幣市場的那種同一現(xiàn)象。此外便無任何別的資本市場。如果為貨幣市場理論撰寫一個(gè)概要，那將是一件富有吸引力的和有益的工作。但迄今還沒有這樣的著作。收集和檢驗(yàn)?zāi)切Q定人們的實(shí)際決策及判斷各種情況的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)規(guī)律的理論意義，將會是特別令人感興趣和有益的事情。這些規(guī)律的確有一大部分已經(jīng)嚴(yán)格地規(guī)范化了；它們對所有撰寫貨幣市場文章的著作家起著引導(dǎo)的作用。盡管這種實(shí)際規(guī)律的研究導(dǎo)致了深入理解現(xiàn)代的經(jīng)濟(jì)生活，但這些有利于經(jīng)濟(jì)預(yù)測的實(shí)際規(guī)律至今還與理論很缺乏聯(lián)系?，F(xiàn)在我們不可能在這里深究這個(gè)問題。我們將只談?wù)搶τ谖覀兊哪康膩碚f是必要的東西。這倒不必費(fèi)太多的語言?！ ?br /> 在發(fā)展的經(jīng)濟(jì)中，就不會存在這種貨幣市場。如果貨幣市場是高度組織化的，并且交易都以信用支付手段來清結(jié)，那么，它就需要有一個(gè)中央結(jié)算機(jī)構(gòu)，一個(gè)該經(jīng)濟(jì)體系的票據(jù)交換所或簿記中心。經(jīng)濟(jì)體系中發(fā)生的一切事情都會在這個(gè)機(jī)構(gòu)的交易中得到反映，例如按期的工資發(fā)放和稅款交納，由于開鐮收割和休假日而引起的要求。但這些只是會計(jì)上的事?，F(xiàn)在，如果有發(fā)展，這些職能也就必然要得到發(fā)揮。更有進(jìn)者，由于有發(fā)展，就常常會對暫時(shí)閑置的購買力加以利用。最后，由于有發(fā)展，正如我們已經(jīng)強(qiáng)調(diào)過的那樣，銀行信貸就要滲入到循環(huán)流轉(zhuǎn)的交易中。在實(shí)踐上，正是這些東西成為貨幣市場職能的基本要素。它們變成了貨幣市場有機(jī)體的一部分。為此，一方面，循環(huán)流轉(zhuǎn)的需要量要加到企業(yè)家在貨幣市場上的需要量上，另一方面，來自循環(huán)流程的貨幣量又增加了貨幣市場的貨幣供給量。因此，我們在貨幣市場的每項(xiàng)事物中都感受到循環(huán)流轉(zhuǎn)的脈搏。一到收割季節(jié)，交稅到期，我們就看到對購買力的需求的增長；而這種時(shí)節(jié)一過，便出現(xiàn)購買力供給的增長。但我們絕不應(yīng)因此就不去把貨幣市場上屬于循環(huán)流轉(zhuǎn)的交易和其它交易區(qū)別開來。只有后者至關(guān)重要；至于前者則是附加在后者之上的東西，而前者之終竟出現(xiàn)在貨幣市場上，只不過是發(fā)展的結(jié)果。那種使前者和后者顯然糾纏在一起的所有的相互影響，并不改變這個(gè)事實(shí)，那就是，即使在每個(gè)實(shí)際情況下，都可以將它們加以區(qū)分。在貨幣市場上，總是可以指明，什么是屬于循環(huán)流轉(zhuǎn)的，什么是屬于發(fā)展的?！ ?br /> 事情的核心是在于新企業(yè)的信貸要求。當(dāng)然我們必須記住，在我們的論述中，略去了任何經(jīng)濟(jì)體系不能擺脫的國際關(guān)系影響，也略去了任何經(jīng)濟(jì)體系難免要受到的非經(jīng)濟(jì)性干預(yù)的影響。我們這樣做的目的，無非是為了使我們的說明更扼要和更簡化。因此，國家收支平衡、貴金屬貿(mào)易等等現(xiàn)象，都沒有涉及。在上述條件下，貨幣市場上就只發(fā)生一件根本性事物，其它一切都從屬于它：在需求方面，出現(xiàn)了企業(yè)家；在供給方面，出現(xiàn)了購買力的提供者和經(jīng)手人，即銀行家，雙方又各有其代理人和中間人。此際所發(fā)生的事情，就是以現(xiàn)在的購買力去交換未來的購買力。雙方之間每日所進(jìn)行的討價(jià)還價(jià)之爭，決定著新組合的命運(yùn)。在這一價(jià)格斗爭中，未來的價(jià)值體系首先以實(shí)際的、可感知的形式出現(xiàn)，并且是以經(jīng)濟(jì)體系的既定條件為背景的。如果以為新企業(yè)要求的是長期信貸，因而短期信貸的價(jià)格與之無關(guān)，那就是完全錯誤的。正相反，任何時(shí)刻，整個(gè)經(jīng)濟(jì)形勢在短期貸款價(jià)格中所得到的反映，是再清楚不過的。企業(yè)家并不必去把他所需要的整個(gè)時(shí)期的貸款一下都借到手，而是當(dāng)需要時(shí)才告貸，而且往往是幾乎天天告貸。而且，投機(jī)者們通常利用短期信貸去購買股票，特別是新企業(yè)的股票，這種短期信貸可能今天給予，明天拒絕。每天的觀察告訴我們，實(shí)業(yè)界的信貸要求是怎樣提出來的，而銀行界又是怎樣有時(shí)支持和鼓勵，有時(shí)又抑制這種需求。盡管在其它市場上，甚至當(dāng)發(fā)展之時(shí)，需求及供給顯示出某種穩(wěn)定性，但在貨幣市場上每天都出現(xiàn)大得驚人的波動。我們將要用貨幣市場的特殊職能來對此加以解釋。經(jīng)濟(jì)體系中的一切計(jì)劃和對未來的展望，諸如國民生活的一切情況，一切政治、經(jīng)濟(jì)、自然界事件，無不影響貨幣市場。幾乎沒有一條新聞不必然影響實(shí)行新組合的決策、貨幣市場的形勢，以及企業(yè)家的看法和意圖。未來價(jià)值的體系必然要適應(yīng)于每一新的情勢。這當(dāng)然不只是由于購買力價(jià)格的變動所引起的。個(gè)人的影響也常常同時(shí)起作用，或取代購買力價(jià)格變動的作用。對于這些人所共知的事情就不需要細(xì)說了?！ ?br /> 貨幣市場歷來是資本主義體系的總部，一道命令從這里下達(dá)到各個(gè)部門；而在這里所爭論和決定的，實(shí)質(zhì)上總是關(guān)系著未來進(jìn)一步發(fā)展計(jì)劃的拍板定案。一切種類的信貸要求齊集于這個(gè)市場；一切種類的經(jīng)濟(jì)規(guī)劃都首先要在這里彼此碰頭并為各自的實(shí)現(xiàn)而競爭；一切種類的購買力和資金余額流向這里求售。這導(dǎo)致一系列可能遮蔽根本性事物的套利活動（arbitrage
operations）和居間牟利。不過我相信，它們畢竟不會給我們的概念帶來什么矛盾。
可以說，貨幣市場或資本市場的主要職能是用信貸交易來為發(fā)展的目的籌措資金。發(fā)展創(chuàng)造了并且滋養(yǎng)這個(gè)市場。在發(fā)展的過程中，貨幣市場又被賦予了一個(gè)第三職能：它變成了收入來源本身的市場。此后，我們還要研究信貸價(jià)格與長、短期收益來源的價(jià)格之間的關(guān)系。已經(jīng)清楚的是：這種收益來源的售出代表了一種獲致資本的方式，而它們的買進(jìn)則表現(xiàn)了一種利用貨幣的方式，因而收益來源的授受是難以與貨幣市場分開的。土地買賣也是一樣，只是由于技術(shù)上的原因，才使土地交易看來似乎實(shí)際上不是貨幣市場交易的一個(gè)部分；但是，在資本交易與土地交易之間并不乏因果聯(lián)系?！ ?br />《經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論》
約瑟夫·熊彼特著
第四章 企業(yè)家利潤
開頭的三章奠定了以后各章的基礎(chǔ)。作為這種準(zhǔn)備工作的首次成果，我們現(xiàn)在可以對企業(yè)家的利潤加以解釋了。步伐確實(shí)從容自然，為使這一章寫得簡短些，我寧愿把本來應(yīng)歸到這一章的某些比較艱深的討論放到下一章去。在那里，所有盤根錯節(jié)的問題可以全盤加以論述?！ ?br /> 企業(yè)家利潤是一種超過成本的剩余，從企業(yè)家的角度看，正如許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家所聲稱的那樣，它是一個(gè)企業(yè)的收入與支出之間的差額。盡管這一定義下得如此之膚淺，卻足以當(dāng)作一個(gè)探討的起點(diǎn)。所謂“支出”，是指企業(yè)家在生產(chǎn)中的直接和間接支付。對此，還必須加上企業(yè)家花費(fèi)的勞動所應(yīng)得的適當(dāng)工資；加上企業(yè)家自己擁有的土地的租金；最后，還要加上風(fēng)險(xiǎn)的額外酬金。另一方面，我并不堅(jiān)持資本的利息應(yīng)排除在這些成本之外。實(shí)際上，它應(yīng)該包括在內(nèi)。無論是以明顯的方式付出利息，還是——如果資本屬于企業(yè)家本人—一按照如同付給企業(yè)家工資以及付給他所擁有的土地以租金的同樣核算方式處理。目前我們不妨就這樣來看待資本的利息，特別是由于許多理論家都把資本的利息置于與工資和地租相同的范疇之內(nèi)。在本章之內(nèi)，我聽任讀者或則按我們的解釋將資本利息一項(xiàng)略而不顧，或則承認(rèn)其存在，按任何一種利息理論來理解，視之為收入的第三種“靜態(tài)”分支，將它包括進(jìn)企業(yè)成本之內(nèi)。至于其性質(zhì)及其所由產(chǎn)生的淵源，我們在這里全不涉及。
根據(jù)對支出的上述定義，是否還含有超過成本的剩余呢？看來可能值得懷疑。因此，論證有剩余存在就是我們的首項(xiàng)任務(wù)。我們的解決辦法可以簡短地表述如下：在循環(huán)流轉(zhuǎn)中，一個(gè)企業(yè)的總收入（不包含壟斷因素的收入）剛好足夠與支出相抵。在該企業(yè)中，只有既不賺取利潤又不遭受虧損的生產(chǎn)者，他們的收入的特征完全可以用“經(jīng)營管理的工資”一詞來加以表述。如果有“發(fā)展”，肯定要有新的組合，它必然較之原先的組合更為有利，在此種情況下，總的收入將肯定大于總的成本?！?br /> 為了紀(jì)念我們正在探討的這個(gè)問題的最早的研究者勞德代爾，我將以生產(chǎn)過程的改進(jìn)作為起點(diǎn)，并且沿用那個(gè)歷時(shí)已久的關(guān)于動力織機(jī)的例子。由于龐巴維克對這個(gè)例子作過透徹的分析，因而這個(gè)例子更加受到贊許而值得引用。如果不說是絕大多數(shù)的，但可以說是許多的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活的出色人物的成就，蓋屬此類；特別是在18、19世紀(jì)的那個(gè)新時(shí)代顯示了人們在這個(gè)方向上的努力。誠然，在那個(gè)時(shí)期，我們看到在生產(chǎn)改革過程中應(yīng)予區(qū)分的幾種職能，比今天更為結(jié)合在一起。動力織布機(jī)的發(fā)明者阿克賴特式的人物，發(fā)明了新東西，并且與此同時(shí)，將它們付之應(yīng)用。而當(dāng)時(shí)他們并沒有今天我們的現(xiàn)代信貸體系可資利用。盡管如此，可是我希望我已經(jīng)為讀者鋪敘得夠多，以致我們可以利用我們的分析工具的最純形式來開始分析，而不需要更多的解釋與重復(fù)了。
事情于是成為這樣：如果在一個(gè)其紡織工業(yè)只用人工勞動的經(jīng)濟(jì)體系中，有人看出了建立使用動力織機(jī)的企業(yè)的可能性，感到他足以克服創(chuàng)建這種企業(yè)的種種困難，并作出最終決定這樣干。那么，他首先需要有購買力。他從銀行借款來創(chuàng)辦他的企業(yè)。究竟是他自己來制造動力織機(jī)呢，還是他叫別的廠商按照他定下的規(guī)格來制造再由他來使用這些織機(jī)呢，倒是完全無關(guān)緊要的。如果一個(gè)工人用上這種織機(jī)就能每天生產(chǎn)手工工人日產(chǎn)量的６倍，那么，顯然地，只要具備下述三個(gè)條件，這家企業(yè)就肯定會得到超過成本的剩余，亦即收入大于支出之差。首先，當(dāng)新的供應(yīng)量上市時(shí)，產(chǎn)品必定不落價(jià)，或者即使落價(jià)，但其跌落程度卻不致使現(xiàn)在每個(gè)工人的較大產(chǎn)量所帶來的收益小于原先手工工人的較小產(chǎn)量所帶來的收益。其次，動力織機(jī)的每日成本必須或則低于裁減了的五名工人的工資；或則低于減去可能的產(chǎn)品價(jià)格下跌數(shù)額，再減去開機(jī)器所需的一名工人的工資之后的產(chǎn)值余額。第三個(gè)條件是對其它兩個(gè)條件的補(bǔ)充。那兩個(gè)條件，包括看管織機(jī)的工人的工資，以及為購置織機(jī)所支付的工資與地租。到目前為止，我們假設(shè)這些工資和地租的行情處于企業(yè)家想出計(jì)劃要使用動力織機(jī)之前的狀態(tài)。如果他的需求相對地小，這樣假設(shè)是完全可以的。但如果不是這樣，那么，使用勞動力和土地的價(jià)格就會由于新的需求而上漲。其它的紡織企業(yè)初時(shí)仍然繼續(xù)生產(chǎn)，從而必需的生產(chǎn)手段還不致于直接地加以縮減；但對整個(gè)紡織工業(yè)來說，則一般是要加以縮減的。這是因?yàn)樯a(chǎn)手段的價(jià)格會上漲。因此，實(shí)行革新的企業(yè)家必須預(yù)見并估計(jì)到他出現(xiàn)后生產(chǎn)品市價(jià)的上漲，從而在他的核計(jì)中也許不只是按原先的工資和地租來計(jì)算，而必須再加上一個(gè)適當(dāng)?shù)臄?shù)額，為此要減去的項(xiàng)目里還有一個(gè)第三項(xiàng)。只有把所有這三種變化都考慮進(jìn)去而做到收入超過支出時(shí)，才會有超過成本的剩余。
實(shí)際上，這三個(gè)條件實(shí)現(xiàn)過無數(shù)次。這證明了超過成本的剩余的可能性。不過，這三個(gè)條件顯然不一定經(jīng)常能實(shí)現(xiàn)。當(dāng)其不能實(shí)現(xiàn)，而這種前景又被預(yù)見到之時(shí)，新的企業(yè)就不會興辦了。如果沒有預(yù)見到這三個(gè)條件不能夠?qū)崿F(xiàn)，那就不能得到剩余，甚至還要賠本?？墒?，如果這三個(gè)條件實(shí)現(xiàn)了，那么，所獲剩余事實(shí)上就是一種純利潤。因?yàn)榭棛C(jī)，比起利用織機(jī)中所包含的同等勞力和土地服務(wù)，并采用原先的方法來生產(chǎn)時(shí)，能夠生產(chǎn)出更多的物質(zhì)產(chǎn)品；雖然在生產(chǎn)品及產(chǎn)品價(jià)格保持固定不變的情況下，這種生產(chǎn)方法仍可使生產(chǎn)照舊進(jìn)行而不致發(fā)生虧損。而且，我們的企業(yè)家只要付出代價(jià)就可以獲得織機(jī)——我們略而不談織機(jī)取得專利權(quán)的可能性，因?yàn)椴贿M(jìn)一步涉及這個(gè)問題，道理將更為好懂。于是，收入與支出之間就出現(xiàn)了差額。這個(gè)收入決定于價(jià)格，這些價(jià)格就是原來單獨(dú)用手勞動時(shí)的均衡價(jià)格，亦即成本價(jià)格。這個(gè)支出在現(xiàn)時(shí)改用了動力織機(jī)以后，就單位產(chǎn)品而言，要比其他企業(yè)小一些。這個(gè)差額，一時(shí)不會由于我們所論究的這位企業(yè)家的出現(xiàn)，從供求方面引起價(jià)格變化，而告消失。這一點(diǎn)是如此的明顯，我們此刻無須更嚴(yán)密地去加以闡明?！?br /> 但是，現(xiàn)在來到了戲劇的第二幕。魔法被識破了；于是在誘人的利潤的刺激下，新的企業(yè)連續(xù)出現(xiàn)。整個(gè)行業(yè)的全面改組發(fā)生了，與此相連：產(chǎn)量日增，競爭趨烈，過時(shí)企業(yè)日漸淘汰，工人日益可能被解雇，如此等等。我們以后將比較仔細(xì)地研究這個(gè)過程。現(xiàn)在只有一事讓我們感興趣，那就是，這個(gè)過程的最終結(jié)局必然是一種新的均衡形勢，在其中，有了新的數(shù)據(jù)，成本規(guī)律重新支配一切，從而產(chǎn)品的價(jià)格又重新等于體現(xiàn)在織機(jī)中的為利用勞力和土地服務(wù)所應(yīng)付出的工資和地租，加上為利用織機(jī)來生產(chǎn)出產(chǎn)品而必須協(xié)同使用勞力和土地服務(wù)所應(yīng)付出的工資和地租。在達(dá)到這種狀態(tài)以前，促使人們?nèi)ドa(chǎn)越來越多產(chǎn)品的刺激始終存在；在由于產(chǎn)品供給增加而使價(jià)格跌落之前，這種刺激也不會終止?！ ?br /> 因此，我們所論及的這位企業(yè)家和他的直接效法者的剩余就消失了。的確，不是一下子消失的，而總是在一個(gè)遞減的或長或短的時(shí)期之后消失的。雖然如此，剩余還是實(shí)現(xiàn)了；這個(gè)剩余在一定的條件下構(gòu)成了一個(gè)確定數(shù)額的純收益，盡管它只是為暫時(shí)性的?，F(xiàn)在要問：這個(gè)剩余落入誰手呢？顯然是落入把織機(jī)引入到循環(huán)流轉(zhuǎn)的那些人手里；而不是落入單純的發(fā)明家，也不是落入單純的（織機(jī)）制造者或使用者手里，那些按定單承造織機(jī)的人將會只獲得成本價(jià)格；那些根據(jù)產(chǎn)品說明書來使用織機(jī)的人，初時(shí)買織機(jī)所付代價(jià)甚昂，以致幾乎得不到什么利潤。利潤將歸屬于那些成功地把織機(jī)引入到產(chǎn)業(yè)的人們，不管他們是制造并使用織機(jī)，還是只制造或只使用織機(jī)，都無關(guān)緊要。在我們所舉的例子中，首要問題在于采用，但采用還不是問題的根本所在。把動力織機(jī)引進(jìn)產(chǎn)業(yè)，是靠創(chuàng)辦新企業(yè)來實(shí)現(xiàn)的，無論創(chuàng)辦新企業(yè)是為了生產(chǎn)新織機(jī)，還是為了采用新織機(jī)，或者兩者兼而有之。我們所考慮的企業(yè)家在創(chuàng)辦新企業(yè)時(shí)所作的貢獻(xiàn)是什么呢？無它，只是意志與行動。他們并不是以具體的商品來作貢獻(xiàn)，因?yàn)樯唐肥琴I來的——或者從別的企業(yè)買來的，或者從他們自己的企業(yè)買來的；也并不是以他們擁有用以購買織機(jī)的購買力來作貢獻(xiàn)，因?yàn)樗麄兊馁徺I力是從別人那里借得來的，或者，如果我們考慮到先前時(shí)期的獲得額，也可說是從他們自己那里借得來的。那么，他們的成就究竟何在呢？他們并未積累任何種類的商品，他們并未首創(chuàng)任何獨(dú)特的生產(chǎn)手段，而只是與眾不同地，更適當(dāng)?shù)兀欣剡\(yùn)用了現(xiàn)存的生產(chǎn)手段。他們“實(shí)現(xiàn)了新的組合”。他們就是企業(yè)家。他們的利潤，即我們所談到的剩余，對此沒有相應(yīng)承擔(dān)什么義務(wù)，就是一種企業(yè)家利潤?！?br /> 正如同把織機(jī)引進(jìn)生產(chǎn)乃是把機(jī)器引進(jìn)生產(chǎn)這種一般情況的一個(gè)特例一樣，將機(jī)器引進(jìn)生產(chǎn)乃是最廣義的生產(chǎn)過程的諸般變革的一個(gè)特例；變革的目的在于使單位產(chǎn)品的費(fèi)用減少，從而在現(xiàn)有的價(jià)格與新的成本之間創(chuàng)造出一個(gè)差額。企業(yè)組織中的許多創(chuàng)新，以及商業(yè)組合中的一切創(chuàng)新，均屬于此種情況。我們前邊所談到的道理，字字適用于所有這些情況。足以代表第一組情況的事，就是把大規(guī)模的制造企業(yè)引進(jìn)到原先沒有這種企業(yè)的一個(gè)經(jīng)濟(jì)體系中去。比之于較小的企業(yè)，大規(guī)模企業(yè)可以進(jìn)行更合適的安排和更好地利用生產(chǎn)要素；而且，還可以選擇一個(gè)更為有利的地點(diǎn)。但是，率先創(chuàng)辦大企業(yè)是困難的。在我們所假定的情況下，種種必要條件無不缺乏：工人，訓(xùn)練有素的職員，必要的市場條件，一種社會和政治因素的阻力，層出不窮。而人們前所未見的新機(jī)構(gòu)本身，又需要有特殊機(jī)敏才能的人把它創(chuàng)建起來。盡管如此，但任何人只要具備在這種情況下獲得成功的本事，并且只要能取得必要的貸款，他就能夠把花費(fèi)更少的單位產(chǎn)品投放到市場上去；而且，如果三個(gè)條件都實(shí)現(xiàn)的話，他就能把取得的利潤，裝進(jìn)腰包。但他同時(shí)也為別人奏了凱歌，照明了路徑，并創(chuàng)造了一個(gè)別人可以仿效的楷模。別的人能夠也愿意仿效他，開始時(shí)是一些個(gè)別人，然后是成群的人仿效他。于是，改組的過程又一次發(fā)生，其結(jié)果是當(dāng)新的企業(yè)形式成為循環(huán)流轉(zhuǎn)的一個(gè)組成部分時(shí)，超過成本的剩余就必然消滅。但在此以前，利潤確是賺到的。重復(fù)一遍：這些人只不過是更有成效地使用了現(xiàn)有的商品，他們實(shí)現(xiàn)了新的組合，他們就是我們所意謂的企業(yè)家。他們的利得是一種企業(yè)家利潤?！ ?br /> 作為商業(yè)組合方面諸般情況的一個(gè)例子，可以列舉為了某一種生產(chǎn)手段，也許是某一種原料，選取某一種新的和更廉價(jià)的供應(yīng)來源。
這種供應(yīng)來源，對于這個(gè)經(jīng)濟(jì)體系來說，原先并不存在。過去與這個(gè)發(fā)源國土從無直接的和正規(guī)的聯(lián)系——例如，要是這個(gè)來源地是在海外的話，彼此間既無輪船往來，也無外國通訊人員。這種創(chuàng)新是危險(xiǎn)的，就大多數(shù)生產(chǎn)者來說是不可能辦到的。但如有人著眼于該項(xiàng)供應(yīng)來源而建立了一個(gè)企業(yè)，并且進(jìn)行順利，那么，他將能以更低廉的成本生產(chǎn)單位產(chǎn)品，而在開初時(shí)現(xiàn)有的市場價(jià)格將實(shí)質(zhì)上保持不變。于是他賺得利潤。同樣，除了意志與行動外，他并沒有貢獻(xiàn)任何東西；除了重新組合了現(xiàn)有的生產(chǎn)要素外，他并沒有做任何事情。他同樣也是一個(gè)企業(yè)家，他的利潤也是企業(yè)家利潤。這種利潤以及這種企業(yè)家作用，也同樣將在其所引起的競爭的旋渦中歸于消滅。這就是有關(guān)選擇新的貿(mào)易途徑的一個(gè)事例?！?br /> 以服務(wù)于同一目的或大致同一目的的一種生產(chǎn)品或消費(fèi)品，取代另外一種生產(chǎn)品或消費(fèi)品因而費(fèi)用更省的那種情況，也與單單改進(jìn)生產(chǎn)過程的情況相類似。18世紀(jì)最后25年間以棉花部分地代替羊毛的情況，以及一切其他生產(chǎn)代用品的情況，就是具體的例子。對這些情況，應(yīng)該象對剛才提到過的那些情況完全一樣來看待。其差別是，這時(shí)新產(chǎn)品將肯定不會帶來象該種工業(yè)原先生產(chǎn)的產(chǎn)品同樣的售價(jià)，但是，顯而易見，這種差別乃是一種程度上的差別。除此以外，我們前述的道理完全適用。至于這些有關(guān)的人是自己來生產(chǎn)這種新的生產(chǎn)品或消費(fèi)品呢，還是只根據(jù)具體情況來利用或處理這種生產(chǎn)品或消費(fèi)品，并把它從現(xiàn)時(shí)的可能用途轉(zhuǎn)向這一新的用途，這倒無關(guān)緊要。這里，這些人也同樣既不貢獻(xiàn)商品，也不貢獻(xiàn)購買力。這里，他們也同樣不過是由于實(shí)現(xiàn)了新組合而取得利潤的。為此，我們認(rèn)為他們是企業(yè)家。這種利潤同樣也不能長久保持?！?br /> 創(chuàng)造出一種新產(chǎn)品，它能夠更充分地滿足現(xiàn)有的需求和原先已經(jīng)滿足了的需求，則是一個(gè)多少有些不同的情況。經(jīng)過改進(jìn)的樂器的生產(chǎn)是一個(gè)例子。在這類場合，獲得利潤的可能性依賴于這樣的事實(shí)，那就是，以較好的商品所賣得的較高價(jià)格超過其成本，在大多數(shù)情況下，成本本身也同樣較高。這種情況的存在是不難理解的。而且，把我們的三個(gè)條件應(yīng)用到這種情況上去也不難，這個(gè)我就不必細(xì)說了。如果剩余是存在的，因此，如果首創(chuàng)更好樂器的事實(shí)出現(xiàn)，那么，在這個(gè)工業(yè)中，一種改組的趨勢也將會開始，這種改組最終將會使成本規(guī)律重新處于支配地位。于是，這里顯然也會出現(xiàn)各種現(xiàn)有〔生產(chǎn)〕要素的重新組合，出現(xiàn)企業(yè)家的行動，出現(xiàn)企業(yè)家的利潤等等情況，盡管它不是永久性的。修鐵路，開運(yùn)河，則提供了代表另一種情況的例子。由于修建了鐵路，開鑿了運(yùn)河，隨著需求極大增長的情況的出現(xiàn)，一方面既使得某種需要得到了更好的滿足，另一方面又降低了單位產(chǎn)品的成本，這兩種情況正好結(jié)合在一起?！ ?br /> 尋求新的市場以銷售某種既為該市場所不熟悉，同時(shí)該市場又從未生產(chǎn)過的物品，乃是企業(yè)家利潤的一個(gè)非常豐富的來源；而在從前，它又曾經(jīng)是一個(gè)非常持久的來源。遠(yuǎn)古時(shí)期的貿(mào)易利潤蓋屬此類；而在黑人部落販賣玻璃珠子可以當(dāng)作一個(gè)例子。這種事情的原則是，購買者們簡直把一種新商品視同天賜或古代巨匠的作品，因而其價(jià)格完全不是由生產(chǎn)成本來決定的。于是就有超越其成本來售賣的可能性，而此處所謂成本，包括一切為克服無數(shù)困難以進(jìn)行該項(xiàng)商業(yè)冒險(xiǎn)而引起的費(fèi)用。開始只有少數(shù)人看出這種新的企業(yè)，并且能做這種需要膽識的生意。這也是一種企業(yè)家的行動，實(shí)現(xiàn)了一種新的組合。它產(chǎn)生一種利潤，歸屬于企業(yè)家的腰包。誠然，這種來源遲早是要枯竭的。今天，一種適當(dāng)?shù)慕M織會很快應(yīng)運(yùn)而生，而販賣玻璃珠子的生意很快就無利可圖了?！ ?br /> 同時(shí)，以上所述也包括了生產(chǎn)一種全新商品的情況。這樣的商品首先必須強(qiáng)加給消費(fèi)者，也許甚至白給而不要錢。可是重重障礙會相繼發(fā)生。但當(dāng)這些障礙被克服，消費(fèi)者喜歡了這種商品時(shí)，就會出現(xiàn)一個(gè)不怎么考慮成本而僅憑直接估量確定價(jià)格的時(shí)期，此處所謂成本，基本上仍由在新商品上市以前生產(chǎn)這種商品必須使用的勞力和土地服務(wù)的流行價(jià)格所構(gòu)成。于是，就出現(xiàn)了留在成功的生產(chǎn)者手中的剩余。同樣，這些人只不過是貢獻(xiàn)意志和行動，只不過是實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)有的生產(chǎn)要素的新組合的企業(yè)家。同樣，這里又出現(xiàn)了企業(yè)家利潤。而當(dāng)這種新商品成為循環(huán)流轉(zhuǎn)的一個(gè)組成部分，其價(jià)格被納入正常成本關(guān)系之中時(shí)，這種企業(yè)家利潤便同樣又消失了?！ ?br /> 這些例子向我們顯示了作為實(shí)現(xiàn)新的組合的結(jié)果的利潤的性質(zhì)。這些例子同時(shí)告訴我們應(yīng)該如何來看待其過程——從根本上說，那就是對于現(xiàn)有的生產(chǎn)品予以某種新的利用。企業(yè)家并不進(jìn)行儲蓄以獲得他所需要的生產(chǎn)手段，也不在開始生產(chǎn)之前積累任何商品。而且，如果一個(gè)企業(yè)不是一下子就以一種確定的形式建立起來，而是緩慢地逐步發(fā)展成形，情況也并非如人們所將會相信的那樣不同。如果這個(gè)企業(yè)家沒有在一個(gè)目標(biāo)上耗盡其全力，而是在同一事業(yè)上繼續(xù)下功夫，那么，他將繼續(xù)推行新的變革，按照我們的定義，這些變革帶來一些新的企業(yè)，而變革所需的資力一般總是從他過去的利潤中抽取出來的。這時(shí)，出現(xiàn)的過程看來有所不同，而實(shí)質(zhì)則并無兩樣?！?br /> 如果一個(gè)新企業(yè)是由同一個(gè)行業(yè)中的一個(gè)生產(chǎn)者創(chuàng)建的而這個(gè)新企業(yè)又與他原先生產(chǎn)的商品有關(guān)聯(lián)，情況也是一樣的。這決不是常規(guī)情況：新企業(yè)大多數(shù)是由新人物來創(chuàng)建的，而老企業(yè)變得不重要了。即令變成了一位企業(yè)家的，乃是某位原先以每年重復(fù)他在循環(huán)流轉(zhuǎn)中的作用的方式經(jīng)營企業(yè)的人，過程的本質(zhì)也沒有什么變化。在這種情況下，企業(yè)家本人或者早已全部或部分地?fù)碛斜匾纳a(chǎn)手段，或者看情況能夠用他現(xiàn)有資源購買必要的生產(chǎn)手段，但并不改變他作為企業(yè)家所起的作用。誠然，在這種情況下，就不是在一切細(xì)節(jié)上都與事實(shí)相適合了。這個(gè)新企業(yè)仍然與其它一些企業(yè)并存，它們最初仍按慣常的方式經(jīng)營，但新企業(yè)并不擴(kuò)大對生產(chǎn)手段的需求，也不一定提供新產(chǎn)品。不過我們之所以這樣來描繪我們的圖像，乃是因?yàn)槭聦?shí)上更重要的情況要求我們作如是安排，同時(shí)因?yàn)橹挥羞@樣才能揭示出事物的原理，特別是才能揭示出新企業(yè)不一定直接從老企業(yè)中涌現(xiàn)出來的事實(shí)。只要加上適當(dāng)?shù)谋硎?，是仍可說明問題的本質(zhì)的。在這里，要緊的仍然只是個(gè)實(shí)現(xiàn)新組合的問題，而沒有其它。
企業(yè)家從來不是風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者。在我們所舉的例子中，這是很清楚的。如果新事業(yè)失敗，貸款給這個(gè)企業(yè)的債權(quán)人就會倒楣。因?yàn)?，盡管企業(yè)家所擁有的任何財(cái)產(chǎn)都負(fù)有還債義務(wù)，但這種擁有財(cái)富的情況并不是至關(guān)緊要的，即使是有利的。如果這個(gè)企業(yè)家是靠過去的利潤來經(jīng)營，或者利用原屬于他的“靜態(tài)”企業(yè)的生產(chǎn)手段來經(jīng)營，那他也只是以資本家或商品擁有者的身份，而不是以企業(yè)家的身份，來承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。在任何情況下，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)并不構(gòu)成企業(yè)家職能的一個(gè)要素。那怕在名聲方面他可能要冒風(fēng)險(xiǎn)，但他從來不承擔(dān)失敗的直接經(jīng)濟(jì)責(zé)任?！?br /> 現(xiàn)在可以簡括地說，此處所談的利潤是可用開創(chuàng)者的利潤一詞來描述的那種現(xiàn)象的主要要素。無論對開創(chuàng)者的利潤還可以再加上些什么含義，其基礎(chǔ)則是在一個(gè)新企業(yè)中，收入超過生產(chǎn)成本的暫時(shí)的剩余。這樣的開創(chuàng)者，如同我們見到過的那樣，可能真正是企業(yè)家一流人物中的最純正的類型。他是最嚴(yán)格地把自己局限于起企業(yè)家的獨(dú)特作用——實(shí)現(xiàn)新的組合——的企業(yè)家。如果在企業(yè)的創(chuàng)建中，所有的事都進(jìn)行得正確無誤，在一切方面都完美無缺，深謀遠(yuǎn)慮，那么利潤就將留存在開創(chuàng)者的手里。自然，在實(shí)踐中情況則大不相同。但這樣的表述仍然揭示了事物的原理。當(dāng)然，這種表述只適用于真正的開創(chuàng)者，而不屬于有時(shí)從事組建公司的技術(shù)工作，因而往往也被叫做創(chuàng)辦者的那種代理人。他們只得到屬于工資性質(zhì)的報(bào)酬。最后，一個(gè)公司一經(jīng)創(chuàng)立，其所創(chuàng)辦的一切新的事物，在大多數(shù)情況下，并非一下子都能臻于完善。相反，它的領(lǐng)導(dǎo)人常常要繼續(xù)為新猷的實(shí)現(xiàn)而運(yùn)籌帷幄，從而繼續(xù)發(fā)揮其作為最先創(chuàng)辦人的作用，為此，無論他們在公司中擔(dān)任的是什么職務(wù)，他們是企業(yè)家。不過，如果我們假定，公司一經(jīng)建立，就一成不變地辦下去，那么開創(chuàng)者對該公司而言，就是唯一的對這個(gè)企業(yè)從事企業(yè)家活動的人。讓我們假定：債券體現(xiàn)著生產(chǎn)手段的價(jià)格，股票體現(xiàn)著資本化了的與企業(yè)的持久利得來源有關(guān)的較高報(bào)酬，還有創(chuàng)辦人股份（Promoter’s
shares，俗稱干股）無償?shù)貧w于開創(chuàng)者名下。這些創(chuàng)辦人股份將不會帶來持久性的收入，而只會在這個(gè)新企業(yè)被溶入整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系之前，給開創(chuàng)者帶來暫時(shí)的剩余，此后這些干股就變得沒有什么價(jià)值了。在這種情況下，利潤才會以它最純粹的形式出現(xiàn)。
現(xiàn)在我們必須努力完成這幅關(guān)于利潤的圖景。辦法是我們向自己提出這樣一個(gè)問題：要是處在非資本主義社會里，與上述現(xiàn)象相對應(yīng)的情況是什么？在簡單交換經(jīng)濟(jì)，也就是在那種其中有產(chǎn)品交換但沒有任何“資本主義方法”的經(jīng)濟(jì)制度里，并沒有向我們提出什么新問題。在這樣一個(gè)社會的經(jīng)濟(jì)單位中，肯定存在著不同于資本主義社會所習(xí)見的另外一種支配生產(chǎn)手段的權(quán)力；關(guān)于這種交換經(jīng)濟(jì)的這個(gè)方面，可以按照我們在下面即將論述的情況，來加以處理。而在其它方面，則可以象對待資本主義制度那樣，來同等對待。因此，為了避免重復(fù)，我將轉(zhuǎn)而論述簡單的無交換的經(jīng)濟(jì)?！?br /> 這里我們考慮兩種組織的類型。第一種是孤立存在的莊園，其中生產(chǎn)手段的絕大部分屬于領(lǐng)主，所有的人都臣服于他。第二種是孤立存在的共產(chǎn)主義社會。其中有一個(gè)中央機(jī)構(gòu)處理一切物質(zhì)產(chǎn)品及勞動服務(wù)的使用，同時(shí)作出一切價(jià)值判斷。我們且先把這兩種情況同樣看待。在這兩種情況下，有些個(gè)人都享有對生產(chǎn)手段的絕對控制。他們既不指望與其它經(jīng)濟(jì)單位實(shí)行生產(chǎn)合作，也不指望從其它經(jīng)濟(jì)單位得到賺取利潤的可能途徑。價(jià)格世界是不存在的，存在的只是價(jià)值世界。因此，當(dāng)我們從我們所考慮的例子進(jìn)而論述非交換經(jīng)濟(jì)時(shí)，我們就得從作為利潤之根源的價(jià)值現(xiàn)象來開始考察?！ ?br /> 我們知道，在這里也存在著一個(gè)由成本規(guī)律嚴(yán)格支配著的循環(huán)流轉(zhuǎn)。這里所謂成本規(guī)律，是指產(chǎn)品的價(jià)值與生產(chǎn)手段的價(jià)值相等。我們同時(shí)知道，在這里也一樣，按照我們的定義來說的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，只能是以對現(xiàn)有商品實(shí)行新的組合這一形式來完成。人們可能認(rèn)為，商品儲存的積累在這里是必需的，而且將會形成一種特殊的職能。第一個(gè)觀點(diǎn)可以說部分是正確的；的確，商品的積累縱然不總是，但卻往往是達(dá)到實(shí)現(xiàn)新組合目標(biāo)的一個(gè)步驟。但是商品的積累從來未構(gòu)成一種特殊的職能，而對這樣的職能是要加上特殊的價(jià)值現(xiàn)象的。對商品的不同方式的使用，完全取決于經(jīng)濟(jì)體系的領(lǐng)導(dǎo)人或領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)。究竟所期望的結(jié)果是要直接達(dá)到，還是要經(jīng)過一個(gè)收集存貨的預(yù)備階段而間接達(dá)到，則是完全無關(guān)緊要的事情。是否所有參與其事的人們都贊同新的目標(biāo)，并且都愿意去收集存貨，也同樣是無關(guān)緊要的。首領(lǐng)們不會有任何犧牲，而且只要權(quán)力在握，不會削弱，他們也就不會去關(guān)懷他們屬下的人們可能要付出的暫時(shí)的犧牲。如果由于執(zhí)行影響深遠(yuǎn)的計(jì)劃而減少了他們屬下的人們的消費(fèi)——這不是必要的，然而是可能的——如果可能，這些人是會反對這些計(jì)劃的。他們的反對可能使這些計(jì)劃難以施行。如果對這種情況略而不計(jì)，那么，那些屬下的人民對于事情的進(jìn)程可以說是不會產(chǎn)生什么直接的和經(jīng)濟(jì)的影響，特別是壓縮消費(fèi)和積累存貨并非出自他們的自愿。因此，這里也并不具有什么應(yīng)納入我們要描述的發(fā)展過程圖景的特殊職能。如果這位首領(lǐng)對人民許諾他們將得到一些額外的好處，至多象一位將軍對他的士兵許諾他們將得到某種特別的報(bào)償；那只是旨在使人民更為馴順的一種贈與，而并不構(gòu)成我們所研究的問題的實(shí)質(zhì)的一部分，從而也不構(gòu)成任何特定的、純經(jīng)濟(jì)的范疇。所以，“領(lǐng)主”與共產(chǎn)主義經(jīng)濟(jì)的領(lǐng)導(dǎo)者之間的差別，只是一種程度上的差別。按照共產(chǎn)主義社會的觀點(diǎn)，增長的利益屬于整個(gè)社會，而在領(lǐng)主心目中則可能只有他個(gè)人的利益，這一事實(shí)并不構(gòu)成任何根本性的差別。
從這里我們又可以進(jìn)一步看出，時(shí)間因素在這里并不具有獨(dú)立的影響。誠然，領(lǐng)導(dǎo)者必然會把正在計(jì)議中的某一組合的結(jié)果，拿來和同樣的生產(chǎn)諸要素以原先的方式加以利用，在同等的時(shí)間內(nèi)可以取得的結(jié)果，進(jìn)行比較；同時(shí)還要和其它新的組合用同樣的生產(chǎn)手段可以帶來的結(jié)果，進(jìn)行比較。如果后者需時(shí)較少，其它可供選擇的若干組合在那可以節(jié)省下來的時(shí)間內(nèi)能夠產(chǎn)生的結(jié)果，就必須加以考慮，以便估量各種互相競爭的利用方式的相對重要性。因此，時(shí)間要素必將出現(xiàn)在一個(gè)非交換經(jīng)濟(jì)中，而在資本主義制度下，其影響是由利息來表現(xiàn)的，這點(diǎn)我們在后邊將要談到。不過，這一點(diǎn)是不言自明的。甚至在這里，時(shí)間也不起什么別的作用。比方說，它并不會使等待的必要性，或?qū)τ谖磥硐硎艿挠兊酶。蔀樘厥獾囊蛩?。人們之所以不情愿等待，只不過是由于在這個(gè)時(shí)期內(nèi)能夠做些別的事情。未來的享受之所以顯得較小，只不過是由于實(shí)現(xiàn)這種享受的時(shí)間越晚，則對照“可在其它情況下來實(shí)現(xiàn)的享受”來說，應(yīng)該打的折扣就越大。
于是這樣一個(gè)社會的這位領(lǐng)導(dǎo)人，不論其地位如何，把一定數(shù)量的生產(chǎn)手段從它們原先的用途中抽取出來，用以實(shí)現(xiàn)一種新的組合，例如生產(chǎn)一種新商品，或以一種更好的方法生產(chǎn)某種已有的商品。在后一種情況下，這位領(lǐng)導(dǎo)人究竟是從至今制造同一商品的工業(yè)分支中抽取這些必需的生產(chǎn)手段，或者他容許現(xiàn)有的廠商以慣常的方式繼續(xù)工作，而同時(shí)開始應(yīng)用新方法與之并肩進(jìn)行生產(chǎn)，并且從完全不同的工業(yè)分支抽回必需的生產(chǎn)手段，這些都是關(guān)系不大的。根據(jù)假定，新產(chǎn)品較之原先以同等數(shù)量的生產(chǎn)手段制造出來的產(chǎn)品具有更高的價(jià)值——不管在這樣一個(gè)社會里，估價(jià)是怎樣形成的。關(guān)于新產(chǎn)品的歸屬過程，究竟是怎樣進(jìn)行的呢？當(dāng)新的組合已經(jīng)完成而產(chǎn)品已經(jīng)生產(chǎn)出來之時(shí)，其價(jià)值就決定了。所有參予新組合的諸要素的價(jià)值將會是如何形成的呢？我們最好還是以決定實(shí)行新組合的那個(gè)時(shí)刻為基準(zhǔn)，并假定一切都是按照那個(gè)決定進(jìn)行的?！?br /> 首先，生產(chǎn)者們必然要進(jìn)行價(jià)值評定：新產(chǎn)品的價(jià)值，必然要和前此在正常的循環(huán)流轉(zhuǎn)中以同樣的生產(chǎn)手段所生產(chǎn)出來的產(chǎn)品的價(jià)值，相互比較。顯然，為了要估量新組合的優(yōu)越性，進(jìn)行這樣的價(jià)值評定是必要的，否則下一步就不知該怎么辦?，F(xiàn)在我們所研究的問題的核心是，在用那些生產(chǎn)手段生產(chǎn)出來的兩個(gè)價(jià)值中，哪一個(gè)將被歸屬于那些生產(chǎn)手段？有一點(diǎn)是清楚的：在決定實(shí)行新組合之前，只能是與舊法生產(chǎn)相符合的價(jià)值。因?yàn)槭孪染桶研陆M合的剩余價(jià)值歸屬于生產(chǎn)手段是沒有意義的，其原因是：如果那樣辦，實(shí)行新組合就顯得沒有什么好處了，從而對新舊兩種辦法產(chǎn)出的價(jià)值加以必要的比較的基礎(chǔ)也就喪失了。但是，當(dāng)實(shí)行新組合的決定一經(jīng)作出，情況將又如何呢？難道這些生產(chǎn)手段這時(shí)實(shí)現(xiàn)了更高的價(jià)值，需要得到的全部滿足不該象門格爾所說的那樣，全部歸屬于生產(chǎn)手段，正如在循環(huán)流轉(zhuǎn)中那樣；從而使新產(chǎn)品的全部價(jià)值，如果一切都運(yùn)轉(zhuǎn)完善的話，能夠在所使用的生產(chǎn)手段中得到反映？
我的回答是否定的；我認(rèn)為甚至在這里，勞動和土地的服務(wù)都應(yīng)該按它們的老的價(jià)值來估價(jià)。這實(shí)際上是由于以下兩點(diǎn)理由：第一，老的價(jià)值是人們習(xí)慣了的價(jià)值。長久以來的體驗(yàn)已經(jīng)決定了這些價(jià)值，而在人們的心目中這些價(jià)值是確定了的。這些價(jià)值，只有經(jīng)過一段時(shí)間并在更為長久的體驗(yàn)的壓力之下，才能更改。這種價(jià)值是高度穩(wěn)定的，特別是由于勞動和土地的服務(wù)本身并沒有發(fā)生變化，它就更加穩(wěn)定。與此相反，新產(chǎn)品的價(jià)值乃是現(xiàn)有的價(jià)值體系之外的東西，就象資本主義制度下新產(chǎn)品的價(jià)格那樣。新產(chǎn)品的價(jià)值與老的價(jià)值不是互相連貫的，而且是各自分開獨(dú)立的。因此，任何生產(chǎn)品的價(jià)值只能按照并非它的現(xiàn)實(shí)使用方式所實(shí)現(xiàn)的價(jià)值來估量的這種說法，還是有道理的。因?yàn)橹挥羞@個(gè)價(jià)值，亦即我們所說的前此流行的價(jià)值，才是與具體的生產(chǎn)手段相關(guān)聯(lián)的。如果這些產(chǎn)品不存在了，它們也將會被從其它的使用方式所產(chǎn)生的其它單位所替代。任何一個(gè)單位商品都不能把價(jià)值定得比同樣的另一個(gè)單位要高，如果它們要同時(shí)存在的話?，F(xiàn)在，新組合中雇傭的勞力和租用的土地的服務(wù)，與那些同時(shí)存在的其它組合中雇傭的勞力和租用的土地的服務(wù)是同質(zhì)的——如果情況不是這樣，就肯定會出現(xiàn)價(jià)值差異，但對這種差異我們很容易說明其原委而不致影響原則——因此，前者與后者的價(jià)值不應(yīng)該有差異。甚至在極端的情況下，如果這一經(jīng)濟(jì)體系的全部生產(chǎn)力都投入到新組合中使用，在這個(gè)階段，這些生產(chǎn)力也必須是按前此流行的價(jià)值來投資。如果新組合失敗，這些生產(chǎn)力的價(jià)值還可以再實(shí)現(xiàn)；如果這些生產(chǎn)力完全賠光，那么，損失多少也要以前此流行的價(jià)值作為基礎(chǔ)來計(jì)量。因此，成功的新組合，也會在非交換經(jīng)濟(jì)中導(dǎo)致價(jià)值的剩余，而不只是在資本主義社會里才如此；事實(shí)上這種價(jià)值的剩余，可以說，乃是一定的價(jià)值量，對于它，生產(chǎn)手段并沒有相應(yīng)的要求歸屬的權(quán)利，它不僅僅是超過原來狀態(tài)的一種滿足的剩余。我們還可以說，發(fā)展中的剩余價(jià)值不只是一個(gè)與個(gè)人有關(guān)的現(xiàn)象，而且也是一種社會現(xiàn)象；它與我們迄今在前邊談到的資本主義的企業(yè)家利潤，在各方面都是同一的東西?！?br /> 第二，通過另一途徑也可達(dá)到同樣的結(jié)果。領(lǐng)導(dǎo)人的企業(yè)家性質(zhì)的活動——它的確是實(shí)現(xiàn)這個(gè)組合的一個(gè)必要條件——可以看作是一種生產(chǎn)手段。通常我不這樣去設(shè)想它，因?yàn)楦钊烁信d趣的是將其活動和生產(chǎn)手段來對比它們的不同之處。但是在這里，這樣的想法有好處。為此，讓我們暫時(shí)把領(lǐng)導(dǎo)者的作用看成是第三種獨(dú)立的生產(chǎn)要素。于是，顯而易見，新產(chǎn)品的某些價(jià)值應(yīng)歸屬到它的名下。但是，那是多大的一部分呢？領(lǐng)導(dǎo)人和生產(chǎn)手段是同等重要的，而新產(chǎn)品的整個(gè)剩余價(jià)值仰賴于他們兩者的合作。對此我們無庸置評，而且它與我們在前段里的論述并不矛盾。所有價(jià)值范疇的適當(dāng)份量只有由競爭力量來決定，對商品如此，對個(gè)人亦然。由于在非交換經(jīng)濟(jì)中不存在第二種競爭，而且由于什么是利潤與什么不是利潤的差別在非交換經(jīng)濟(jì)中也不象在交換經(jīng)濟(jì)中那么重要（我們立刻就將談到這一點(diǎn)），因此，其價(jià)值在非交換經(jīng)濟(jì)中，常常就不象在這種差別非常重要的交換經(jīng)濟(jì)中，那樣清楚。盡管如此，但我們?nèi)钥删痛蠖鄶?shù)情況具體說明，有多少價(jià)值應(yīng)歸屬到企業(yè)家的作用項(xiàng)下去。在大多數(shù)情況下，正如我們已經(jīng)論述過的那樣，生產(chǎn)手段是可以被替代的，但領(lǐng)導(dǎo)人卻不能。因此，在必要實(shí)行生產(chǎn)手段的替代的情況下將會損失掉的那一部分價(jià)值，應(yīng)該歸屬于生產(chǎn)手段，其余則應(yīng)歸屬于領(lǐng)導(dǎo)工作所起的作用。而應(yīng)歸屬于領(lǐng)導(dǎo)者作用項(xiàng)下的價(jià)值，乃是新產(chǎn)品的價(jià)值減去在沒有這種領(lǐng)導(dǎo)的情況下所能實(shí)現(xiàn)的價(jià)值之后的差額。因此，剩余在這里是同對價(jià)值歸屬的特殊要求相對應(yīng)的，從而發(fā)源于生產(chǎn)手段的那一部分要求無論如何也是不能夸大的。
但在這里切切不可忘記，如果我們始終是就迄今流行的價(jià)值來談?wù)撋a(chǎn)手段的價(jià)值歸屬問題，那也是不很正確的。由于生產(chǎn)手段從原先的用途中抽調(diào)了出去，原先使用的生產(chǎn)手段的邊際價(jià)值確實(shí)是增長了。在資本主義制度下，我們觀察到同樣的現(xiàn)象。在資本主義制度下由于企業(yè)家的新需求而導(dǎo)致生產(chǎn)手段價(jià)格的上漲，恰好符合于這種價(jià)值變化的過程。為此我們的表述方法也必須相應(yīng)修正。但在根本上并無什么更改。當(dāng)然，價(jià)值的這種增長，決不可以同發(fā)展所導(dǎo)致的對生產(chǎn)手段的價(jià)值歸屬，混為一談?！ ?br /> 誰也不能說，上述估價(jià)過程是不真實(shí)的；也不能說，作為一種特定的價(jià)值量度的利潤，在非交換經(jīng)濟(jì)中沒有意義。即令是一個(gè)非交換經(jīng)濟(jì)，也必須確切地知道它正在做些什么，它的新組合將會產(chǎn)生些什么好處，以及這種好處從何而來。但是人們或許可以說，在一個(gè)非交換經(jīng)濟(jì)中，利潤作為一個(gè)分配范疇，沒有什么意義。從某種意義上來說，確是這樣。在封建式的非交換經(jīng)濟(jì)中，領(lǐng)主確實(shí)可以根據(jù)對他的“服役”任意地支配產(chǎn)品的數(shù)量，他可以任意地處置一切收益，他給予勞動者們的報(bào)酬可以高于也可以低于他們的邊際勞動生產(chǎn)率。而在共產(chǎn)主義式的非交換經(jīng)濟(jì)中，利潤完全歸于全體人民——至少在理論上是如此。這一點(diǎn)本身與我們的論述無關(guān)。但是我們能不能推斷說，特別是就共產(chǎn)主義方式而言，利潤是被工資吸收了，現(xiàn)實(shí)生活把價(jià)值理論撇到一邊去了，而工資吞沒了全部產(chǎn)值，不，我們必須區(qū)分開報(bào)酬的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)和人們對它的處置。報(bào)酬的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)是以其生產(chǎn)性服務(wù)為根據(jù)的。在這個(gè)意義上，我們把工資稱呼為應(yīng)該歸屬于勞務(wù)的那一部分報(bào)酬。在交換經(jīng)濟(jì)的自由競爭下，這一部分報(bào)酬或收益歸之勞動者，但這純?nèi)皇怯捎诎凑兆杂筛偁幍脑瓌t，報(bào)酬是按邊際的重要性來取得的。其所以必須如此，則僅僅是由于在資本主義制度下，恰恰是這種工資起著鼓勵努力的作用。如果這種努力依靠了另外一種方法得到保證，例如靠社會責(zé)任感或靠強(qiáng)制，那么這個(gè)工人所得將較少；但他的工資仍然取決于勞動者的邊際生產(chǎn)率，并且，他的所得報(bào)酬如果較此為少，那就應(yīng)核視為他的經(jīng)濟(jì)工資的一種扣除。這個(gè)扣除部分也應(yīng)算是工資，與付給工人的工資，本無二致。在共產(chǎn)主義社會，領(lǐng)導(dǎo)人當(dāng)然不會獲到利潤。而且可以完全肯定地說，不能認(rèn)為因此發(fā)展就成為不可能。相反，這樣一種組織內(nèi)的人們可能經(jīng)過一定時(shí)期就會形成一種頗為不同的思想，以至他們再也不會對利潤提出任何要求，正如在這種社會內(nèi)一位政治家或一位將軍不可能企圖把戰(zhàn)利品全部地或部分地歸于自己那樣。但利潤總歸是利潤。把利潤看成勞動力所得的工資是不行的，這只要把龐巴維克關(guān)于利息的經(jīng)典性表達(dá)應(yīng)用到這上面來就全明白了。那個(gè)表達(dá)同樣適用于土地的地租，土地的生產(chǎn)性貢獻(xiàn)的價(jià)值及其性質(zhì)，應(yīng)該和某些特定個(gè)人所得到的收入?yún)^(qū)別開來?！?br /> 那么，利潤應(yīng)該算是哪些工人的工資呢？對這個(gè)問題可以設(shè)想兩個(gè)答案。第一個(gè)答案是，可以認(rèn)為：它是作為在新產(chǎn)品上工作的工人的工資的一部分。現(xiàn)在，這樣是不可能的。因?yàn)橐沁@樣，那么這些工人，根據(jù)我們的假定，就要比他們的伙伴們所得到的工資高一些。可是，他們的伙伴們付出的勞動絲毫不少于他們，勞動的質(zhì)量和他們相較也毫不遜色。因此，如果我們接受這個(gè)答案，我們就要同一條基本的經(jīng)濟(jì)原則相抵觸，這條原則就是：同質(zhì)商品的不同部分，不應(yīng)有不同的價(jià)值。這種看法是否公允，姑置不論，但按這種看法，確有可能產(chǎn)生一些格外受惠的工人。根據(jù)這種看法而進(jìn)行的某種安排是可能的，但是這些工人所得到的這種剩余卻不是工資。
另一個(gè)可以設(shè)想的答案是：我們稱之為利潤的那一部分價(jià)值，以及數(shù)量與之相對應(yīng)的那部分產(chǎn)品，不過是國民利得的一部分，理當(dāng)平均分?jǐn)偟接嘘P(guān)的經(jīng)濟(jì)時(shí)期內(nèi)起作用的一切勞動服務(wù)上去——假定這些勞動服務(wù)都是同質(zhì)的，或者按照具體情況，依據(jù)勞動服務(wù)上任何可以識別的差異來分?jǐn)?。在這種情況下，沒有參與新產(chǎn)品生產(chǎn)的工人們的所得，就高于他們的勞動的產(chǎn)品了。但是，迄今為止，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里還沒有說過，工資能高于產(chǎn)品總值。因此，人們很容易看到，在這樣的情況下，工人所得到的份額并非全部屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)上所謂的工資，有一部分收入應(yīng)冠以某種非經(jīng)濟(jì)的稱號。的確，這樣一種處理也是可能的，許多其它處理也同樣是可能的。社會總要以某種方式來處理它的“利潤”，正如總要處理其他收益一樣。社會必然要按照有利于工人的方式來處理利潤，因?yàn)闆]有別的什么人有資格來享有它。而在這么辦的時(shí)候，人們可能按照千差萬別的原則來行事；比方說，可以按照人們需要的迫切程度來分配，也可以為了促進(jìn)總的目標(biāo)而不分配。但這并不構(gòu)成經(jīng)濟(jì)范疇的任何變化。在正常的循環(huán)流轉(zhuǎn)中，工人們所取得的收入，恰恰如同土地一樣，不管是直接地或間接地，不可能多于他們經(jīng)濟(jì)上的產(chǎn)品，因?yàn)槌^其產(chǎn)品的部分并不存在。如果在我們正在考察的例證中可能有此情況，那全然是由于某些其它生產(chǎn)要素沒有得到它的產(chǎn)品，如果我們把那個(gè)含混的表述“剝削”定義為：當(dāng)某種必要的生產(chǎn)要素，或者根據(jù)情況是此種生產(chǎn)要素的所有者，其所得在經(jīng)濟(jì)意義上低于其產(chǎn)品時(shí)，就會出現(xiàn)剝削；于是，我們可以說，工人們所得到的額外支付，只是由于剝削了領(lǐng)導(dǎo)人，才成為可能。如果我們把這種表述僅限于某些人力服務(wù)被剝奪了它的產(chǎn)品的情況——目的是排除把剝削的概念應(yīng)用到土地上去的情況，考慮到在共產(chǎn)主義社會沒有地主，應(yīng)用到土地上去是不切實(shí)際的——那么我們?nèi)匀豢梢哉f，出現(xiàn)了對領(lǐng)導(dǎo)人的剝削；我們這樣說，確實(shí)無意于作出任何道義上的判斷?！?br /> 因此，那怕把利潤全部給予工人們，從經(jīng)濟(jì)意義上來說，利潤也不會變成工資。在實(shí)際上，清楚地認(rèn)識這一點(diǎn)，并經(jīng)常把利潤和工資區(qū)別開來
