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2011/12/07美股
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在美股網(wǎng)絡(luò)券商Scottrade（史考特證券）買股票可靠、安全嗎？
隨著全球經(jīng)濟(jì)的關(guān)聯(lián)性越來越強(qiáng)，中國A股市場和海外股市的聯(lián)動(dòng)性也在不斷增強(qiáng)，如果美股在北京時(shí)間深夜里暴跌，那么第二天的A股市場也很可能遭遇類似的行情。。。但老實(shí)說和美股等國外股票市場相比，A股市場還有很多不成熟的地方，監(jiān)管也不是非常嚴(yán)格，所以很多國內(nèi)投資者就會(huì)在想，要是能直接投資美股就好了～網(wǎng)上貼吧里、股票論壇里就有不少網(wǎng)友提出諸如“在國內(nèi)如何才能買外國股票”、“如何開戶炒美股”的問題，如果你也有上網(wǎng)搜索過相關(guān)資訊，就會(huì)發(fā)現(xiàn)其實(shí)有一些美股網(wǎng)絡(luò)券商已經(jīng)悄悄進(jìn)入中國市場拉客戶了，比如本文要提到的Scottrade（中文名為史考特證券，官網(wǎng)：www.scottrade.com）以及Firstrade（第一理財(cái)）。
Scottrade（史考特證券）：悄悄在網(wǎng)上開發(fā)國內(nèi)市場的美股券商
Scottrade（史考特證券）可說是現(xiàn)在國內(nèi)各大網(wǎng)站上曝光率最高的美國網(wǎng)上券商，基本上只要你嘗試著在網(wǎng)上搜索“美股開戶”這類關(guān)鍵詞，都能看到和它相關(guān)的信息，那么Scottrade這家美股券商到底如何呢？我們先來了解下它的歷史吧：
史考特證券是一家美國私人證券交易商，公司成立于1980年，目前在全美有五百多家分支機(jī)構(gòu)，也是少數(shù)設(shè)有華人客戶服務(wù)部的美國本土券商。Scottrade似乎很早就意識(shí)到國內(nèi)客戶投資美國股市等國外股市的需求，相當(dāng)重視中國市場的拓展，不但建立了中文網(wǎng)站，還提供全天24小時(shí)的華語客戶服務(wù)；Scottrade還曾在許多主流的中國網(wǎng)絡(luò)媒體（如新浪網(wǎng)）投放廣告，由于華語服務(wù)很完善，還多海外華人（主要是美國華人）也喜歡在Scottrade開戶。
Scottrade（史考特證券）和其他美股網(wǎng)上券商如Firstrade（第一理財(cái)）相比如何？有更好、傭金更低的美股經(jīng)紀(jì)商么？
總體上說，Scottrade（史考特證券）是蠻適合美股新手的網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，不過其實(shí)美國有很多比Scottrade更具知名度、收費(fèi)更低的券商，只是他們沒像史考特證券那樣花大力氣在國內(nèi)投放廣告而已，比如IB（InteractiveBrokers，盈透證券）、SureTrader，這幾家美股券商的傭金都比史考特低不少，在國外網(wǎng)絡(luò)上知名度也比低，不過有一個(gè)缺點(diǎn)就是沒有中文頁面，所以如果你英語還不錯(cuò)的話，我是推薦你使用這幾家美國券商的。當(dāng)然也有像Scottrade這樣提供中文服務(wù)的券商，那就是Firstrade（第一理財(cái)），F(xiàn)irstrade的老總是美籍臺(tái)灣人，所以也有提供中文化的網(wǎng)站和交易平臺(tái)，并且也設(shè)有專門的中文客服人員；和Scottrade相比，F(xiàn)irstrade的優(yōu)勢是不設(shè)最低入金額（Scottrade有最低入金要求）、傭金也更低，并且如果你現(xiàn)在開戶的話，還有機(jī)會(huì)免費(fèi)交易多達(dá)250次，關(guān)于如何獲得開戶免費(fèi)交易機(jī)會(huì)，可以具體看這篇開戶說明：Firstrade（第一理財(cái)）-提供中文服務(wù)的美國本土券商（附優(yōu)惠開戶鏈接）
關(guān)于史考特證券的爭議性觀點(diǎn)：嚴(yán)重質(zhì)疑史考特的誠信度及其股票賬戶的安全性
先介紹下本人近期在史考特的幾筆交易：
10月5日購買50手AAPL PUT OPTION,LIMIT 2 USD.成交$1.05
10月8日賣出50手AAPL PUT OPTION,LIMIT 8USD,成交 $8.00,
扣除手續(xù)費(fèi)，共獲利$34610
10月9日，用全部資金和少量融資購買了4000股QIHU（已成交）。
10月10日，史考特證券客服人員致電，說10月5日的訂單執(zhí)行價(jià)格有錯(cuò)誤，做市商誤把周option的價(jià)格當(dāng)做了月option的價(jià)格賣給了我，因此史考特根據(jù)做市商要求已取消了5日和8日的訂單。這樣我的賬戶不但沒有盈利，反而產(chǎn)生了巨額的margincall，導(dǎo)致我被迫平倉。
此事不僅讓人憤怒，更讓人對(duì)史考特的誠信和賬戶安全性產(chǎn)生了嚴(yán)重質(zhì)疑
疑點(diǎn)一：從成交的Statements看(見圖)，我買入的確是月option (121020P00620000),成交價(jià)格$1.05也在我設(shè)定的limit之內(nèi)，沒有誤操作。因此，我認(rèn)為這筆交易真實(shí)有效，不存在任何錯(cuò)誤。而史考特給我的解釋很牽強(qiáng)。如果確實(shí)有錯(cuò)，那么史考特內(nèi)部的交易系統(tǒng)的可靠性則存在很大疑問。
疑點(diǎn)二：在取消已成交訂單的行為前，史考特沒有與我做任何溝通，而是在取消訂單后通過電話方式“通知”了我，我的疑問是：如果訂單價(jià)格真的有誤，為何不在買入option之時(shí)或在賣出之前通知我，而要在我獲利了結(jié)后幾日后才通過電話方式（史考特拒絕按我的要求提供書面通知或解釋）通知。這種處理方式不僅僅讓人感覺蹊蹺，甚至是匪夷所思。如果合同可以在任何時(shí)間節(jié)點(diǎn)通過口頭方式單方面隨意撤銷，其嚴(yán)肅性和法律效力體現(xiàn)在哪里？尤其這種事情發(fā)生在視契約精神為生命的美國，更讓人感覺不可思議。
疑點(diǎn)三：假如此筆交易我沒有盈利，甚至虧損了，史考特是否也同樣也會(huì)撤銷訂單？當(dāng)然生命中不存在假設(shè)，如果真的有，從史考特處理問題的方式上，我也看不到這種可能性。這不禁讓人思考，作為合同雙方的主體，投資人與券商的權(quán)利與義務(wù)是否對(duì)等？如果不對(duì)等，投資人的權(quán)益如何被保護(hù)？我們應(yīng)該如何檢驗(yàn)券商的誠信度？
疑點(diǎn)四：是否存在這樣的可能性，任何大額獲利訂單都有可能會(huì)因?yàn)橐粋€(gè)荒唐的理由而被史考特隨時(shí)取消？如果是這樣，交易公平性何在？交易賬戶的安全性如何保證？
爭議一：由于交易系統(tǒng)錯(cuò)誤情況下導(dǎo)致的客戶獲利是否為合法收入，還是不當(dāng)?shù)美?/p>
史考特證券的客服主任Ji Bruce舉了個(gè)例子證明這是非法收入：如果你賬戶里只有3000元，而你取了10萬出來，當(dāng)然應(yīng)該將這97000返還給銀行。
而我的觀點(diǎn)是，現(xiàn)在的情況是我賬戶里一直確有10萬，并且也取出了10萬，而且還用這10萬又賺到了10萬，而銀行突然通知我只有3000，并且沒和我協(xié)商的情況下直接把我賬戶里的電子符號(hào)從6位數(shù)變?yōu)榱?位數(shù)。這不是強(qiáng)盜行為是什么？退一步講，即使我賬戶里原來真的只有3000元，而由于銀行的過錯(cuò)導(dǎo)致我取了10萬，并且我用這10萬通過合法途徑又賺到了10萬，我應(yīng)該返還給銀行也只是97000，而10.3萬則是我的合法收入。
爭議二：如果真是由于第三方如做市商或交易系統(tǒng)錯(cuò)誤導(dǎo)致的客戶的賬面損失，該由誰來承擔(dān)？ JiBruce認(rèn)為這不是損失“因?yàn)檫@兩筆交易根本不存在”。而我認(rèn)為這兩筆交易不僅存在，而且是實(shí)實(shí)在在的獲利了。鑒于我的操作流程沒有任何不合規(guī)不合法的地方，盈利應(yīng)該屬于合法收入，客戶不存在過錯(cuò)，因此不能承擔(dān)由券商，做市商或交易系統(tǒng)產(chǎn)生的過錯(cuò)而導(dǎo)致的損失。
今早給SEC發(fā)了投訴電郵，我個(gè)人認(rèn)為史考特私自篡改我的股票賬戶，取消已經(jīng)確認(rèn)并執(zhí)行的訂單（Order confirmation我都已保存了下來），并侵占我的合法收入，有人為操縱證券交易結(jié)果的嫌疑，諸位以為如何？在證券市場上，我按游戲規(guī)則出牌，賺的是市場的錢，做市商出的錯(cuò)誤由做市商承擔(dān)，只要我的交易流程合規(guī)合法，我賺到的錢就是合法收入，是我神圣不可侵犯的私有財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)受到美國聯(lián)邦法律的保護(hù)。如果史考特連自己制定的規(guī)則和自己書面確認(rèn)過的訂單都可以一句話推翻，隨意更改游戲規(guī)則，那交易還有什么秩序和誠信可言呢？更可疑的是，我問史考特出具書面的解釋和證據(jù)來證明他們所說的價(jià)格錯(cuò)誤時(shí)，他們竟一口回絕，好一個(gè)死豬不怕開水燙的架勢。。。。
羅嗦了這么多，還是想提醒諸位：做美股有風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)風(fēng)險(xiǎn)不一定來自于股票本身，交易系統(tǒng)的可靠性和券商的誠信度也是必須要考慮的因素。也突然明白了一個(gè)道理，股票市場不是零和游戲，券商有時(shí)才是最大的贏家。
WARNING！-史考特擅自篡改客戶交易記錄！??！
今天早上打開賬戶，赫然發(fā)現(xiàn)史考特在AccountHistroy 中10月5日和8日增加了兩條 Cancel訂單，而這兩條指令我在當(dāng)天并未下過，也未曾授權(quán)史考特下過這樣的訂單。
Account Histroy:
而在Order status里，之前交割完成的兩筆訂單依然在Completed order里。
歷史是客觀存在的，不容篡改！史考特未經(jīng)客戶授權(quán)擅自修改客戶賬戶歷史記錄，增加子虛烏有的取消訂單，操縱交易結(jié)果，將客戶本已交割完成并獲利了結(jié)的訂單取消，以達(dá)到竊取客戶資金的目的，強(qiáng)盜行徑已昭然若揭！警告史考特證券公司，篡改客戶私有賬戶是嚴(yán)重違法行為，只會(huì)越描越黑，有本事把資金交割記錄，賬戶余額也一起改了！否則賬戶內(nèi)容的混亂與自相矛盾只會(huì)陷你們于更加不利的境地。
已保存證據(jù)，周一聯(lián)系律師！
其他相關(guān)負(fù)面評(píng)論：
碰到個(gè)事兒給大家提個(gè)醒（尤其是在Scottrade開戶的朋友）：
自己持有的一個(gè)股票A有個(gè)spin-off,spin-off后的股票是B，今天生效，理論上我可以獲得一定數(shù)量的股票B，而A的股價(jià)會(huì)根據(jù)spin-off的價(jià)值而相應(yīng)下降（類似分紅除權(quán)），結(jié)果打開帳戶A的股價(jià)正常下降，但是沒有收到任何B的股票。電話客服，被告知要到3-5個(gè)交易日后方可收到該股票，意味著我3-5天內(nèi)無法交易B，而B因?yàn)椴⒉皇呛芪说馁Y產(chǎn)，所以今天遭到原A股票持有人的大量拋售（想必其他證券公司今天就處理完畢拿到應(yīng)有的股票了），結(jié)果至目前為止該股票跌了20%，估計(jì)3-5天后還要跌20%左右。Scottrade說要讓我寫郵件，然后會(huì)在至少10個(gè)工作日以后回復(fù)我，而且根據(jù)他（客服主任）的經(jīng)驗(yàn)，我將“不會(huì)得到任何賠償”（原話）。該主任態(tài)度是不錯(cuò)的，也不是他的錯(cuò)。但是對(duì)Scottrade徹底失望了。
有朋友碰到過類似問題嗎？有什么創(chuàng)造性的解決方案嗎（我在想讓他們免我虧損數(shù)額一定比例的今后交易傭金）？
一直以來我都很信任史考特，直到今晚，我的股票有重大行情，但是在網(wǎng)上無法下單，十萬火急。我在東南亞度假，在當(dāng)?shù)仡A(yù)付的手機(jī)根本打不了很久的國際長途，無奈之下用賓館的電話聯(lián)系了史考特客服。結(jié)果答復(fù)是，該股票就是不給你在網(wǎng)上下單，只能電話交易。要和經(jīng)理說話又被告知經(jīng)理在打電話。
這和史考特之前承諾的完全不符，我的資金和股票放在賬戶里，沒法網(wǎng)上交易，至少也應(yīng)該發(fā)封郵件通知。不靠譜，非常的不靠譜，出點(diǎn)問題這幫孫子又該踢皮球了。
我決定要轉(zhuǎn)成InteractiveBroker，之前就有在街上的朋友推薦我用，可以做股票，期權(quán)，外匯債券，而且是按照交易股數(shù)收費(fèi)0.00005/share.罵了隔壁史考特手握小散戶7美金的交易費(fèi)，而且bid and ask spread從來都是那么大。
相關(guān)建議：
兄弟，不要太相信美國券商的誠信度，他們畢竟不是銀行，這也是我總結(jié)出來的教訓(xùn)。所以如果有大筆資金，一定要分散到多個(gè)券商多個(gè)賬戶中去。
