愛華網(wǎng)???如何防止“內(nèi)外勾結(jié)”的進(jìn)出口欺詐 ????在進(jìn)出口貿(mào)易中，港商的多數(shù)資信情況較好，守信有度。然而也有少數(shù)個(gè)別不法港商，不是依靠生意場上的正道貿(mào)易行為和國際貿(mào)易規(guī)則與大陸企業(yè)進(jìn)行正常交易和交往，而是自交往初始就圖謀不軌，暗藏殺機(jī)。一般大騙局能潛伏1－2年，忍讓數(shù)筆小額生意。他們的騙術(shù)策略是：放長線釣大魚，一旦取得一星半點(diǎn)兒信任便立即待機(jī)簽訂大額合同，狠咬一口致你半死，便渺無音信。 ????一、貿(mào)易欺詐的一般做法如下： ????1、首先漫天撒謊吹牛，夸大不說小。他們多數(shù)吹自己的企業(yè)為跨國公司或國際大公司，資金實(shí)力雄厚，人才濟(jì)濟(jì)等，但經(jīng)調(diào)查證明實(shí)際只是幾人小公司，或幾人小作坊，資金拮據(jù)，資信較差，甚至其中有的已經(jīng)是劣跡斑斑； ????2、其次，尋找國內(nèi)熟人，勾結(jié)國內(nèi)不法商人共同欺詐進(jìn)出口公司，共同分利，共同套匯、逃匯，肥自己，坑國庫； ????3、其三，內(nèi)外勾結(jié)，走私不同時(shí)期不同品類緊俏商品，如：石油、汽車、不銹鋼、冷軋板、手機(jī)、電腦等；第四，持大額假知名國際大銀行的匯票、本票，以融資或投資方式贏得地方政府官員和企業(yè)的信任，騙取和套取現(xiàn)匯等。 ????因?yàn)榕c臺(tái)、港商人同族同種和語言相通，加之國內(nèi)地方政府和企業(yè)的國外渠道確實(shí)貧乏，及有的官員的急功近利，另加多少媚外的心態(tài)使得港商的欺詐行為往往成功率高于外商。而國內(nèi)進(jìn)出口公司幾乎95％以上企業(yè)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)均依賴國家銀行的貸款，企業(yè)蒙受的重大經(jīng)濟(jì)損失也就直接導(dǎo)致國家銀行外匯和貸款受損，并易產(chǎn)生銀行呆壞帳。 ????這類不法港商一般比較喜歡尋覓國內(nèi)薄弱環(huán)節(jié)，以投資或融資救世主的身份亮相，博得暫時(shí)信任便立即引誘企業(yè)上鉤，速戰(zhàn)速?zèng)Q，企業(yè)入套便立即收網(wǎng)提款脫身，消失得無影無蹤，這是他們的最大特點(diǎn)。所以，當(dāng)市場經(jīng)濟(jì)向縱深發(fā)展之際，當(dāng)中小企業(yè)缺乏國外渠道之時(shí)，國內(nèi)企業(yè)更要警惕和嚴(yán)防“內(nèi)外勾結(jié)”的欺詐行為。一般是開放的越寬，騙子就越多，行騙的領(lǐng)域就越廣。以下我們僅舉發(fā)生在進(jìn)出口公司的活生生案例警示廣大企業(yè)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。 ????案例一：欺詐未遂 ????經(jīng)熟人介紹，某司某處認(rèn)識(shí)了港商S先生，他自稱本人所在的香港xx公司是一家跨國公司的分公司，他們?nèi)蛸Y產(chǎn)工廠多少多少，銀行存款多少多少，向世界融資多少多少，準(zhǔn)備在大陸投資多少多少等，吹得神乎其神，令人陶醉。似乎認(rèn)識(shí)了他就像與財(cái)神相伴，巨款相舞好像立時(shí)有了莫大的榮幸！ ????與他見面幾次均說太忙，沒有時(shí)間同你們約會(huì)。說找他的人太多了，盡是一些省、市的頭面人物。說自己近日大陸某省、某市、香港的漫天飛，都累昏了頭，快招架不住了等。好不容易挨到富翁有了剩余時(shí)間，再次約會(huì)見面，商討他對某一項(xiàng)目投資多少多少，某司所占比例該有多大時(shí)的交往過程中，發(fā)現(xiàn)“富翁”經(jīng)常說大話使小錢，非常摳唆，而且選擇的下榻經(jīng)常為郊區(qū)的飯店，他說喜歡郊區(qū)的清凈。對此，有頭腦的人士便打上了問號(hào)？是為清靜還是為省錢？便對他夸?？诘呢?cái)力產(chǎn)生了疑問？ ????公司通過“美國鄧白氏調(diào)查機(jī)構(gòu)”調(diào)查得知，該“富翁”竟是個(gè)香港人，小毛巾作坊的小老板，欠銀行一屁股債，同世界任何跨國公司根本沒有任何瓜葛。為此談判者當(dāng)即斷定：他此次進(jìn)大陸的目的就是打算“空手套白狼”騙取“銀子”回港還貸。真是慶幸因警惕性較高，初始交鋒就識(shí)破了“廬山真面目”，避免了受騙挨宰。 小老板很快在香港得知是某司派人查了他的老底，電話中氣得咬牙切齒地狡辯后，再也沒有在北京露面。但后來聽說騙子又南下廣東，西去重慶、成都一帶活動(dòng)去了?？磥眚_子確實(shí)膽子挺大，他是“東方不亮西方亮，黑了北方還有南方”，簡直是在國內(nèi)開展游擊戰(zhàn)術(shù)，拿不到騙款回港還債絕不收兵?？蓢@中國太大，媒體曝光太少，制約行騙又無良方好藥，真是大路朝天各走半邊！只有自防自保。
????案例二：欺詐得手 ????案發(fā)的背景形勢：1998年1季度企業(yè)相繼召開當(dāng)年出口計(jì)劃會(huì)議，并在會(huì)上特別強(qiáng)調(diào)擴(kuò)大出口及每年遞增出口創(chuàng)匯任務(wù)的重要性和必要性。xxx進(jìn)出口公司很快落實(shí)會(huì)議精神，并在短期內(nèi)被分配到了當(dāng)年遞增后的出口創(chuàng)匯指標(biāo)和利潤指標(biāo)，龐大的出口任務(wù)壓得公司上下為難。他們一無老出口商品的多余國外渠道，二無行業(yè)外熟悉的出口商品，三無多余的出口貸款額度，四是大量的出口退稅又很難及時(shí)拿到，在這種情況下硬要完成全年不斷遞增的出口任務(wù)，真是愁上加憂，唉聲嘆氣不斷。公司上下四處尋覓渠道，八面尋找商機(jī)，跑斷腿，愁斷腸，時(shí)至10月，仍無任何音訊。而時(shí)至4季度，公司大會(huì)開小會(huì)找，檢查出口計(jì)劃的完成進(jìn)度，一月三催，真是急煞了人。 ????機(jī)遇突降：正在危急之際，見了救星，似乎撥開烏云見藍(lán)天，一位好心的“朋友”突然出現(xiàn)了。他得此信息后主動(dòng)登門拜訪，告知他了解的某某工廠有固定的出口渠道，就是因?yàn)榕c原有的外貿(mào)公司鬧翻了，至今仍關(guān)系緊張，很想斷絕這一供貨關(guān)系，另換一家外貿(mào)公司做出口代理。真是喜從天降！八方眉開眼笑，慶幸這一機(jī)遇的降臨。 ????國內(nèi)廠家實(shí)況：該廠的確是一個(gè)常年出口玉器的老廠，具有相當(dāng)?shù)某隹谟衿鹘?jīng)驗(yàn)，但效益不好，工人的工資較難發(fā)出，下崗者較多。 ????簽訂合同：廠家介紹，有一香港商人詢價(jià)大件玉器雕刻品，雙方價(jià)格已經(jīng)談好，但廠家要求公司不做代理出口，而做自營出口。 ????進(jìn)出口公司考慮：1．該廠是一家常年出口老廠，有豐富的出口經(jīng)驗(yàn)并熟悉國際規(guī)則；2．出口廠家的出口商品質(zhì)量一般均有保障，包裝也無需出口公司過分操心；3．自營出口盈利高于代理，同時(shí)又可完成出口創(chuàng)匯指標(biāo)和利潤指標(biāo)，于是欣然接受并同工廠簽訂了收購合同。由于公司對出口大件玉器雕刻品的生產(chǎn)、質(zhì)量和該項(xiàng)商品國際市場的作法和包裝均一竅不通，加之對這一傳統(tǒng)出口老廠的肅然起敬和莫名其妙的信任，也就欣然接受了他們的香港客戶，一段時(shí)間后便很快與港商也簽訂了出口合同，還生怕到手的鴨子捂飛了。 ????合同履行過程：時(shí)間不長，“港商”非常積極快速地開來信用證，一切進(jìn)展順利，懸著的心總算落了地，上下皆大歡喜。該合同項(xiàng)下的出口玉器共計(jì)19件，總額2100萬元人民幣，進(jìn)出口公司預(yù)付貨款30％，貸款630萬元交給了工廠，玉雕經(jīng)過一月有余便按期交貨。但非常奇怪的是：港商在信用證上額外強(qiáng)調(diào)：“大件玉雕要運(yùn)至賣方港口復(fù)驗(yàn)，買方代表必須在賣方港口參與復(fù)驗(yàn)”。也就是說貨物運(yùn)往出口裝運(yùn)港后，必須再進(jìn)行第二次商檢才能裝船。 ????真相大白：按其要求，玉雕運(yùn)至了上海碼頭，買賣雙方在上海港口碰面共同面對第二次商檢。開箱后，發(fā)現(xiàn)玉雕破損，港商當(dāng)場表態(tài)拒收和拒付。出口公司當(dāng)場傻了眼，奇怪一個(gè)常年出口的老廠怎么對玉器的出口包裝知識(shí)竟然貧乏到一無所知？ ????破損的直接原因：內(nèi)包裝不當(dāng)，即木箱內(nèi)的填充物不是聚氨酯泡沫而僅僅是不充實(shí)的紙條。在汽車長途運(yùn)輸中，玉器得不到有效的保護(hù)。作為一個(gè)玉器常年出口老廠，自然非常清楚珍貴易碎的玉雕品在長途運(yùn)輸途中木箱內(nèi)的內(nèi)包裝應(yīng)如何處理。 ????案情分析： ????這是一起廠家和港商蓄謀已久編制的騙局，是二者蓄意勾結(jié)和串通一氣上演“轉(zhuǎn)嫁危機(jī)”的一個(gè)圈套。該廠的這些大件玉器雕刻品，肯定是該廠長期滯銷倉庫的壓庫貨，因長期占?jí)嘿Y金，致使資金周轉(zhuǎn)困難。但為什么港商愿意參與其中和工廠一同設(shè)套行騙？明眼人一看便知，共有兩種可能：一、可能是工廠有意把港商訂做后不要的東西拋給一個(gè)倒霉蛋公司接納，用“假出口設(shè)套”擺脫雙方的經(jīng)濟(jì)損失，保住自己的長期渠道。二、可能該庫存玉器滯銷原本就與該港商無關(guān)，但港商愿意以一份假出口合同“空手套白狼”，不用任何本錢，不費(fèi)任何力氣就可與廠家白手分利，何樂而不為呢？ ????上訴無門： ????司法腐敗在該案例中也體現(xiàn)得一清二楚。該廠家明明做了虧心事，卻豬八戒耍把勢倒打一耙，與當(dāng)?shù)氐穆蓭熂八痉ú块T串通一氣，一同找上門來查封出口公司的帳戶，索要貨物的全款。進(jìn)出口公司啞巴吃黃連，“賠了夫人又折兵”，拉回玉器進(jìn)行修補(bǔ)后，海內(nèi)外的到處推銷。讓工廠和港商的大貪們及合伙人撿了大便宜。 ????結(jié)論： ????一般“內(nèi)外勾結(jié)”坑害進(jìn)出口公司的案件往往發(fā)生在出口渠道較少，或主要出口商品國際市場容納量較小，或市場疲軟，但公司又要急于完成出口任務(wù)，在增創(chuàng)效益和增創(chuàng)出口指標(biāo)無門的情況下，急于四處奔波尋找出口商機(jī)的出口公司；經(jīng)驗(yàn)表明：內(nèi)外勾結(jié)者，往往依靠的是國內(nèi)熟人、朋友，或廠家與其交往多年的“境外不法小客商”。 ????那些產(chǎn)銷不對路，市場無需求的滯銷品，大量庫存又難以找到銷路，長期占?jí)嘿Y金貸款導(dǎo)致資金緊張手頭拮據(jù)，工人普遍下崗，情急之下難免走歪門邪道，這是工廠設(shè)騙的主因。但也不排除工廠已是貪官當(dāng)?shù)?，一手遮天制造管理不善四處虧損，只有虧損才“混水好摸魚”，借機(jī)“內(nèi)外勾結(jié)”中飽私囊。 ????廠商與“境外騙子”串通的手法是：結(jié)合本廠產(chǎn)品的自身特點(diǎn)，瞄準(zhǔn)非專業(yè)企業(yè)對該產(chǎn)品專業(yè)知識(shí)的缺乏下手，內(nèi)外勾結(jié)的同時(shí)再與律師聯(lián)合作套，一般中標(biāo)率較高。 ????教訓(xùn)： ????過于相信傳統(tǒng)出口廠家，對其經(jīng)營狀況及領(lǐng)導(dǎo)的道德品質(zhì)完全不知，對于工廠隱瞞事實(shí)完全不知。被蒙在鼓里，還誤為出口的商品是為合同生產(chǎn)的現(xiàn)貨。進(jìn)出口公司業(yè)務(wù)員在商檢條款上忽略了三個(gè)重要環(huán)節(jié)：其一、信用證上的復(fù)驗(yàn)條款“玉器運(yùn)至賣方港口時(shí)買方代表必須到賣方港口復(fù)驗(yàn)”。按國際慣例，出口合同的復(fù)驗(yàn)條款一般均是進(jìn)口商強(qiáng)調(diào)在交貨的目的港，而非裝運(yùn)港，更無進(jìn)口商為一票進(jìn)口貨而飄洋過海親飛裝運(yùn)港的個(gè)案，對此罕見的事例卻未充分引起出口公司年輕業(yè)務(wù)員的警惕和重視，同時(shí)也不請示老同事和領(lǐng)導(dǎo)，實(shí)為嚴(yán)重失職；其二，審單環(huán)節(jié)疏忽，這一條款的本身就暗藏疑點(diǎn)，未引起相關(guān)審單員的額外重視，對此疑點(diǎn)也未提出過任何問題。一般港口復(fù)驗(yàn)多發(fā)生在出口公司和廠家之間，目的是在裝運(yùn)港再次檢驗(yàn)經(jīng)過國內(nèi)短途運(yùn)輸?shù)纳唐?，看其包裝情況是否符合合同和信用證的標(biāo)準(zhǔn)。合同中的包裝條款存有訂立缺陷，對于內(nèi)包裝的內(nèi)襯沒有作出特別的強(qiáng)調(diào)和說明，籠統(tǒng)的“填充物”很易被暗藏殺機(jī)的內(nèi)外勾結(jié)者所利用。合同的仲裁條款被忽視。面對國內(nèi)地方保護(hù)主義泛濫，勢力猖獗的中國“特色”應(yīng)該一清二楚，簽訂合同必須強(qiáng)調(diào)仲裁地點(diǎn)應(yīng)在進(jìn)出口公司的所在地，目的是防止地方法院判案的顯失公平和公正。 ????自營出口的風(fēng)險(xiǎn)防范： ????對自營出口而言，除了防范“內(nèi)外勾結(jié)”之外，還要防范國外客戶信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)，主要有： ????國外客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)：一般而言，建立起來的國外客戶資信情況在二三年內(nèi)很難看出好壞，除跨國公司信譽(yù)較有保障以外，其余多數(shù)公司的信譽(yù)均很難在幾年內(nèi)做出判定。 ????一般市場好時(shí)講信用者較多，一旦形勢急轉(zhuǎn)直下，國際市場價(jià)格波動(dòng)較大，或國際突發(fā)重大事件之時(shí)，尤其是大額合同，客戶多為保護(hù)自身利益，盡量減小自身風(fēng)險(xiǎn)和損失，惟利是圖的本色便暴露無疑。此時(shí)國際間的失信者頻繁增多，尤其是在出口合同簽訂之時(shí)與交貨日期之間較大時(shí)差空間中價(jià)格一路走低，那么國外進(jìn)口客商便會(huì)想盡一切辦法拒絕進(jìn)口或拒付貨款。 ????他們拒付的作法多半是：在到貨商檢、包裝、質(zhì)量、及交貨時(shí)間上找出各種理由和借口要求退貨，或拒絕提貨。此時(shí)船方一般要騰空船艙起航，定把貨物卸載在口岸的倉庫內(nèi)，大量昂貴的港口倉儲(chǔ)費(fèi)用加之匯率的變動(dòng)，逼迫出口公司不得不大幅降價(jià)。 ????如國外進(jìn)口商貪得無厭，繼續(xù)壓價(jià)的話，那么出口公司只得面臨三種選擇：1．小幅降價(jià)，造成部分虧損；2．大幅降價(jià)，致使血本無歸；3．出口船貨只得重新運(yùn)回國內(nèi)；后二者均為損失慘重。這一外貿(mào)風(fēng)險(xiǎn)在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中比較常見，可見客戶選擇和調(diào)研客戶的資信情況非常重要。 ????簽訂合同的條款應(yīng)該嚴(yán)謹(jǐn)和合理，是否在條款中存有不利于本身利益的隱患未被發(fā)現(xiàn)，應(yīng)格外注意，尤其是付款條款、商檢條款。一般仲裁條款的仲裁地點(diǎn)最好說服國外客戶，設(shè)在中國北京國際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)的國際仲裁機(jī)構(gòu)為宜。如對方堅(jiān)決反對，堅(jiān)持為第三方地點(diǎn)，那么最好堅(jiān)持選擇在香港或新加坡。
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