愛華網(wǎng)???? 作為政府重要的本土金融智囊機(jī)構(gòu)，廣東省社科院開放經(jīng)濟(jì)研究所參與了《珠江三角洲金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)總體方案》、《“十二五”時(shí)期廣東金融改革發(fā)展總體思路研究》等政策項(xiàng)目。為此，時(shí)代周報(bào)記者特意專訪了該所副所長任志宏。在他看來，廣州的南沙、珠海的橫琴、深圳的前海，這是本次廣東金融改革的金三角，這個(gè)金三角互為依托，其互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)十分明顯。 廣東金融改革是“頂層設(shè)計(jì)” 時(shí)代周報(bào)：與溫州金融改革相比，廣東此次金融改革的規(guī)劃有哪些異同點(diǎn)？ 任志宏：不管廣東金融改革也好，溫州金融改革也好，改革的本質(zhì)就是讓金融怎樣更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。但是溫州跟廣東相比還有很多不同點(diǎn)。首先改革的目標(biāo)就不同，這次溫州出臺(tái)的12條《金改》，就是針對(duì)中國的金融發(fā)展過程中所出現(xiàn)的局部性和階段性的一些問題，比如市場(chǎng)機(jī)制的發(fā)育對(duì)現(xiàn)有體制的碰撞，所以溫州金改就是解決局部的問題。但是廣東金改不是局域性的，因?yàn)閺V東的發(fā)展甚至可以說代表中國未來的發(fā)展方向，所以說珠三角這次的金改帶有總體性特點(diǎn)，要為未來中國構(gòu)建開放式的金融發(fā)展的空間和格局。廣東的金改就是一個(gè)頂層設(shè)計(jì)，一個(gè)最根本的金融制度安排問題。廣東這次的金融改革，既有粵港澳都市群的協(xié)調(diào)發(fā)展，同時(shí)也考慮到了廣東的農(nóng)村金融如何發(fā)展，如何激活農(nóng)村的生產(chǎn)要素，帶領(lǐng)農(nóng)民迅速脫貧致富，此外還提到了廣州城鄉(xiāng)區(qū)域的協(xié)調(diào)發(fā)展，應(yīng)該說中國的問題都在珠三角這塊有所體現(xiàn)。
第二是波及的范圍不一樣，溫州主要是解決一些體制外運(yùn)行的東西，像民間集資，民間借貸，就是說灰色地帶、甚至一些黑色地帶要如何拿到白色地帶來，也即是陽光化的問題。而廣東設(shè)計(jì)更大的一個(gè)范圍，即整體金融環(huán)境的構(gòu)造問題。 第三，最大的不同點(diǎn)就是溫州和廣東在金融改革方面的時(shí)間跨度不一樣，溫州12條基本上就是為了解決目前民間金融亂象的問題，但是珠三角金改既考慮到中期發(fā)展也考慮到長遠(yuǎn)規(guī)劃，像2015年要達(dá)到一個(gè)與廣東市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展的金融體系，更長遠(yuǎn)的還考慮到2020年如何與開放的經(jīng)濟(jì)格局相匹配。 廣東金融改革有著自身的優(yōu)勢(shì)：第一，毗鄰港澳的地域優(yōu)勢(shì)。第二個(gè)就是相應(yīng)的政策優(yōu)勢(shì)，在5年之前就出臺(tái)了關(guān)于珠三角規(guī)劃綱要的一些政策，《珠三角2008年-2012年改革與發(fā)展的規(guī)劃綱要》，這樣的話珠三角從國家的戰(zhàn)略層面上來講就上升到一個(gè)非常重要的高度，也就是說珠三角成為了中國未來經(jīng)濟(jì)增長極，不僅僅是一個(gè)經(jīng)濟(jì)增長引擎了。包括跟港澳的緊密合作，現(xiàn)在的補(bǔ)充協(xié)議已經(jīng)到了第九個(gè)版本了，這是其他地區(qū)所沒有的。第三個(gè)就是創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，珠三角在政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境方面都比較寬松，這就培育了一大批富有創(chuàng)新的中小微企業(yè)家群體，這個(gè)草根群體可能就是珠三角未來發(fā)展的一個(gè)人力和物質(zhì)資源。 時(shí)代周報(bào)：在珠三角區(qū)域內(nèi)，廣州、深圳、珠海的金融發(fā)展如何區(qū)分定位，并實(shí)現(xiàn)和港澳的對(duì)接？ 任志宏：廣州的南沙，珠海的橫琴，深圳的前海，是本次廣東金融改革的金三角。應(yīng)該說它們的互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)很明顯，廣州應(yīng)該成為金三角未來金融中心的總部，甚至是財(cái)富管理中心在傳統(tǒng)銀行業(yè)構(gòu)造、打造南沙航運(yùn)金融、未來商品期貨等方面也有很大的成長和發(fā)育空間。深圳前海主要在人民幣跨境貿(mào)易交易、在人民幣回流集資這塊發(fā)揮作用。我們現(xiàn)在海外人民幣資產(chǎn)都有1.7萬億之多，深圳就有5000多億，怎么讓它有一個(gè)安全快捷回流的通道，前海無疑就承擔(dān)了這么一個(gè)功能。前海還有一個(gè)最大的優(yōu)勢(shì)就是能夠跟深港直接對(duì)接。橫琴面積大，有108平方公里，比澳門還大。從一定程度來說，可以再造一個(gè)澳門。另外，橫琴還有一個(gè)最大的亮點(diǎn)就是，中國可以和葡語國家展開更緊密的合作，其中像巴西、安哥拉都發(fā)展得非常好，包括東南亞的東帝汶，橫琴可以作為一個(gè)澳門葡語金融發(fā)展的后臺(tái)。 前幾年金融發(fā)展廣東過于謹(jǐn)慎 時(shí)代周報(bào)：在提高廣東金融的綜合實(shí)力方面，廣東省要做哪些方面努力，才能讓這場(chǎng)迫在眉睫的金融改革能夠順利落實(shí)？ 任志宏：廣東一直是金融大省而不是金融強(qiáng)省，主要體現(xiàn)在金融資源配置效率上跟這個(gè)金融大省的身份有些脫節(jié)，最根本問題就是出在金融如何服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。廣東是經(jīng)濟(jì)大省，金融總量占了全國的1/8，但是它的產(chǎn)出效率低于長三角，跟香港國際金融中心比產(chǎn)出效率就更低一些，因此必須回歸到金融的本質(zhì)上來，來拉動(dòng)中國目前下滑的經(jīng)濟(jì)。我們現(xiàn)在還處于一種金融粗放型經(jīng)營的階段，最顯著的一個(gè)特征就是我們的金融業(yè)還是靠天吃飯。最近公布的數(shù)據(jù)顯示，中國幾大家銀行“工農(nóng)中建”都排在世界銀行業(yè)的前幾名，但是它最主要的盈利收入還是體現(xiàn)在利差收入這塊，現(xiàn)在我們的利差基本上還是在3%左右，這個(gè)雖然不是最高的，但是利差收入占到了傳統(tǒng)銀行業(yè)盈利空間的70%-80%。 此外，金融對(duì)于經(jīng)濟(jì)真正意義上的支持也還有很大的問題，我們還是一般意義上的存款、貸款、匯款，對(duì)中小企業(yè)量身定制的一些金融服務(wù)更是欠缺。還有就是體制上的一些限制，因?yàn)槲覀兡壳霸诮鹑诠苤粕线€是分業(yè)經(jīng)營，即銀行不能干證券，證券不能干保險(xiǎn)，保險(xiǎn)不能干銀行，這是一個(gè)防火墻機(jī)制，但也在某些環(huán)節(jié)某些領(lǐng)域?yàn)榻鹑谥С衷黾恿艘恍┱系K和成本。 最后就是廣東自身的問題，廣東在10年前是全國金融發(fā)展的一個(gè)重災(zāi)區(qū)，出現(xiàn)了很多問題，像廣國投事件，還有一些局部金融生態(tài)問題，如恩平、開平等地。所以在前幾年的金融發(fā)展中，廣東就是有點(diǎn)過于謹(jǐn)慎了，尤其是民間金融和體制內(nèi)的金融在發(fā)生碰撞的時(shí)候，監(jiān)管的力度過于謹(jǐn)慎，這就直接導(dǎo)致創(chuàng)新不足。在這點(diǎn)上相比于全國其他幾個(gè)省，廣東步子邁得比較慢，因此就會(huì)感覺創(chuàng)新不足，對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持力度不夠。 時(shí)代周報(bào)：廣東的金融改革目前遇到哪些阻力？又該如何解決？ 任志宏：我想可能還是認(rèn)識(shí)上的一些問題，把金融從政府這個(gè)層面是把它放到引領(lǐng)現(xiàn)代高端服務(wù)業(yè)這么一個(gè)核心地位來抓，還是把它當(dāng)成地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)陪襯？畢竟廣東在十幾年前還是發(fā)生了很多方面的問題，所以在對(duì)待金融方面的改革還是比較謹(jǐn)慎而且有些畏懼。第二個(gè)阻力就是體制本身，盡管最近出臺(tái)了一些方方面面的政策，但是對(duì)于民營資本真正能夠進(jìn)入到金融領(lǐng)域還存在這么一個(gè)天花板效應(yīng)、玻璃門效應(yīng)，就是說看上去挺美，但是真正觸及到這個(gè)領(lǐng)域你會(huì)發(fā)現(xiàn)有很多現(xiàn)實(shí)性的障礙。第三個(gè)阻力，就是市場(chǎng)培育還存在良莠不齊、泥沙俱下的問題，這樣也考驗(yàn)了我們的監(jiān)管部門能不能夠火眼金睛。金融是一個(gè)高收益同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域，廣東在這30年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展中出現(xiàn)了這樣或者那樣的問題，例如擔(dān)保領(lǐng)域出現(xiàn)繳納的問題，這對(duì)我們政府監(jiān)管部門和宏觀調(diào)控能力，以及發(fā)現(xiàn)問題和解決問題是一種挑戰(zhàn)。 時(shí)代周報(bào)：如何解讀廣東省委書記汪洋“金融就是核心引擎，只有將這個(gè)引擎由‘自然吸氣’升級(jí)到‘渦輪增壓’，實(shí)現(xiàn)降耗增效，才能有效牽引機(jī)車轉(zhuǎn)軌提速”這句話？ 任志宏：廣東一直是金融大省但不是金融強(qiáng)省，汪洋書記的這句話第一增加了我們的緊迫感，第二個(gè)就是“渦輪增壓”其實(shí)是有它的動(dòng)力機(jī)制在里面。就是針對(duì)廣東的實(shí)際問題能夠探索出一條新路，適合于廣東自身發(fā)展的一個(gè)模式，用最小的力量做出最大的金融產(chǎn)出，因?yàn)闇u輪增壓的含義它不同于傳統(tǒng)的動(dòng)力機(jī)制，它是能夠形成一個(gè)倍數(shù)，甚至是杠桿效應(yīng)。廣東是一個(gè)最大的城市群所在聚集地，像粵港澳如何緊密合作，發(fā)揮兩種體制的力量，迸發(fā)出其他區(qū)域沒有的優(yōu)勢(shì)？另外，廣東雖然是全國最發(fā)達(dá)的地區(qū)，但是最不發(fā)達(dá)的地區(qū)也在廣東，像粵北山區(qū)，如何使金融成為建設(shè)幸福廣東的一個(gè)工具，而不能僅僅只是某些人發(fā)財(cái)致富甚至是加劇貧富差距拉大的手段，使廣東在城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、建設(shè)和諧社會(huì)發(fā)揮重要作用，也是目前金融改革需要面臨的一個(gè)問題。我理解的“渦輪增壓”，主要還是根據(jù)廣東的實(shí)際情況探討出一些適合于廣東的發(fā)展之路，廣東有眾多的高速增長、發(fā)展良好的大中型企業(yè)，那么在下一步的發(fā)展過程中，廣東要如何通過金融改革來引領(lǐng)中小型企業(yè)的高速增長還需要不斷地探索。 下一步：打造地方金融航母 時(shí)代周報(bào)：有人認(rèn)為，廣東“粵財(cái)投資”的成功是廣東未來金融改革成功的一個(gè)縮影，你同意嗎？ 任志宏：不能那么說，粵財(cái)投資的金融改革只是一個(gè)亮點(diǎn)。廣東下一步的金融改革如何突出重圍，很重要的一點(diǎn)就是廣東金融航母的構(gòu)造問題，我們跟京津唐、長三角相比，還是有一定的差距，我們的金融航母不論是在規(guī)模上還是在實(shí)力上或者是競(jìng)爭力上，都是有問題的。廣東也有其他方面的限制問題，比如前幾年我們的廣國投、廣國際這些重量級(jí)的航母都紛紛倒閉，這樣的話就只剩下粵財(cái)了，粵財(cái)這幾年發(fā)展得很好，但是跟其他地方發(fā)展相比還是有差距的。我們的下一步就是培育地方金融體系很重要的一個(gè)問題，即打造地方金融航母級(jí)企業(yè)。 時(shí)代周報(bào)：廣州城市中軸的“東進(jìn)”之路將重新啟動(dòng)。目前廣州出現(xiàn)多個(gè)金融中心功能區(qū)，很容易造成用力不均、過于分散，顯然也會(huì)使國際金融城缺乏一些有力的支撐。這個(gè)問題該如何解決？ 任志宏：這涉及到廣東地理空間位置的一個(gè)再構(gòu)造問題，對(duì)于現(xiàn)有的金融布局的反思和探討，以及未來藍(lán)圖的規(guī)劃問題。珠江新城的金融功能區(qū)建設(shè)在當(dāng)初可能沒有一個(gè)更長遠(yuǎn)的考慮，在現(xiàn)有的一個(gè)金融資源的配置上就存在一些問題，比如說原來的該進(jìn)去沒有進(jìn)去，想進(jìn)的進(jìn)不去，造成現(xiàn)有的像地理空間困境，如交通擁擠、停車位不夠等問題。所以廣東在員村打造一個(gè)國際金融城7.5平方公里，這樣就有一個(gè)足夠的空間發(fā)育，我們也吸取了珠江新城設(shè)計(jì)上的一個(gè)教訓(xùn)，充分借鑒國際上一些發(fā)達(dá)地區(qū)的成功經(jīng)驗(yàn)，比如倫敦、紐約、東京，在空間上高積聚，要素上高配置，產(chǎn)業(yè)鏈上高附加，這樣對(duì)于廣東在未來打造國際金融中心也是一個(gè)有利因素。這點(diǎn)對(duì)于廣東未來金融中心的謀劃，是一個(gè)點(diǎn)睛之筆。
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