愛華網(wǎng)? “鐵娘子”史美倫領(lǐng)銜的香港金融發(fā)展局（下稱“金發(fā)局”）終于發(fā)力，狙擊大陸灰色資產(chǎn)外逃，維護(hù)香港金融穩(wěn)定。 繼香港特區(qū)政府行政長(zhǎng)官梁振英1月16日發(fā)布施政報(bào)告時(shí)宣布金發(fā)局即時(shí)成立，17日，香港特區(qū)政府公布了金發(fā)局成員名單。此前為籌備小組召集人的史美倫獲任主席一職，其他成員包括香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫(kù)務(wù)局局長(zhǎng)及20位非官方人士，任期為即日起兩年。 金發(fā)局“大佬”云集。20位非官方成員囊括本地及海內(nèi)外金融、法律、學(xué)界各路精英，除了此前入選籌備小組的中銀國(guó)際副執(zhí)行總裁謝涌海、大律師李律仁、花旗銀行亞太區(qū)高級(jí)顧問(wèn)文禮信等，亦包括中國(guó)國(guó)際金融公司總裁兼首席執(zhí)行官朱云來(lái)、前招商局集團(tuán)董事長(zhǎng)秦曉等。 “灰色資產(chǎn)轉(zhuǎn)移海外已是不爭(zhēng)的事實(shí)?！毕愀弁顿Y公司匯福資本總裁陸永康告訴時(shí)代周報(bào)記者，2013年將迎來(lái)大陸灰色收入向海外資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的高峰，香港是得天獨(dú)厚的渠道，這類資產(chǎn)的需求重在安全，收益其次?！敖鸢l(fā)局使離岸處理龐大的官員灰色資產(chǎn)合法化，可以通過(guò)家族信托基金、大額保險(xiǎn)等方式處理資產(chǎn)的安全問(wèn)題?！?p> 史美倫強(qiáng)調(diào)該機(jī)構(gòu)不具行政功能、權(quán)力，為非法定的機(jī)構(gòu)，屬于公共機(jī)構(gòu)。在香港防賄條例下，受到條例監(jiān)管。金發(fā)局將借調(diào)港府人手，運(yùn)作三年，目前無(wú)意接受私人機(jī)構(gòu)的捐款。 “金發(fā)局的定位是，鼓勵(lì)企業(yè)、市場(chǎng)、政府搭建新的金融合作關(guān)系，尤其是人民幣跨境服務(wù)。這將給國(guó)內(nèi)高凈值人群的海外資產(chǎn)配置提供新的契機(jī)?！眳R福資本首席理財(cái)師、研發(fā)部總監(jiān)喬守華對(duì)時(shí)代周報(bào)記者分析說(shuō)。 消除危機(jī)感 長(zhǎng)久以來(lái)，香港金融市場(chǎng)的危機(jī)感重重—缺乏系統(tǒng)性推廣和發(fā)展金融服務(wù)業(yè)的部門。根據(jù)香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫(kù)務(wù)局官方網(wǎng)站的介紹，金發(fā)局自2012年6月份起籌備。 “金融發(fā)展局要解決的問(wèn)題就是將現(xiàn)有分散的推廣和發(fā)展模式聚合起來(lái)，提升香港國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力。然而在香港政府資助的眾多產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)里，有貿(mào)易、旅游、港口、藝術(shù)、電影等發(fā)展局，惟獨(dú)沒有金融行業(yè)的。”史美倫告訴財(cái)新記者。 按照史美倫接受媒體采訪時(shí)的說(shuō)法，金發(fā)局于1月22日召開首次會(huì)議，商討未來(lái)工作方向，現(xiàn)在構(gòu)思將會(huì)成立數(shù)個(gè)專責(zé)小組。金融發(fā)展局計(jì)劃未來(lái)每?jī)蓚€(gè)月開一次會(huì)。香港特首梁振英1月16日作施政報(bào)告時(shí)，即宣布成立金發(fā)局，旨在善用內(nèi)地帶來(lái)的機(jī)遇，促進(jìn)香港金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，鞏固和提升香港國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)地位。 香港成立金發(fā)局的目的，核心就是維護(hù)國(guó)際金融中心地位的危機(jī)感。香港在內(nèi)地遭遇上海的挑戰(zhàn)，海外又有新加坡金融中心的崛起壓力，以及老牌金融中心紐約、倫敦的大佬地位。史美倫表示，在世界各地建立的類似組織中，尤其以倫敦金融城的經(jīng)驗(yàn)最值得借鑒。 數(shù)據(jù)顯示，截至2011年1月，金融服務(wù)業(yè)已占到英國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的8.9%和英國(guó)稅收收入的12.1%。倫敦金融城是2010年成立的非政府機(jī)構(gòu)，目前擁有員工一萬(wàn)多人，逾六成在海外工作。它專門就金融監(jiān)管、法規(guī)、稅務(wù)、競(jìng)爭(zhēng)力等問(wèn)題作政策性研究，定期與政府及監(jiān)管部門交流意見。 梁振英近日出席亞洲金融論壇時(shí)指出，金發(fā)局將為政策的知情討論及公私營(yíng)協(xié)作提供一個(gè)公共平臺(tái)，挖掘國(guó)內(nèi)及海外發(fā)展機(jī)遇，同時(shí)擔(dān)任香港和海外業(yè)界的大使。任命顯示，金發(fā)局成員由特首委任，主席為此前擔(dān)任籌備小組召集人的史美倫，任期兩年，從2013年1月17日至2015年1月16日。 號(hào)稱金融“鐵娘子”的史美倫，在內(nèi)地及香港均享有頗高聲望，除了兼任香港匯豐非執(zhí)行董事，她曾任香港證監(jiān)會(huì)副主席、中國(guó)證監(jiān)會(huì)副主席、香港廉政公署貪污問(wèn)題咨詢委員會(huì)主席及香港大學(xué)教育資助委員會(huì)主席等職務(wù)。 據(jù)香港政府網(wǎng)信息，金發(fā)局職能包括，進(jìn)行政策研究和業(yè)界調(diào)研，制訂建議供政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)參考；與內(nèi)地和海外相關(guān)機(jī)構(gòu)保持溝通，支持香港金融服務(wù)業(yè)開拓新市場(chǎng)和新業(yè)務(wù)；與教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)合作，提升從業(yè)人員的技巧和專業(yè)知識(shí)；通過(guò)舉辦研討會(huì)、路演以及積極參與國(guó)際活動(dòng)，在內(nèi)地和海外推廣香港國(guó)際金融中心功能。 近年來(lái)，香港政府對(duì)香港發(fā)展成為人民幣離岸交易中心表現(xiàn)得分外積極。“香港人民幣離岸中心發(fā)展到今天最大的障礙是人民幣資本項(xiàng)沒有完全開放?！毕愀鄞髮W(xué)及北京大學(xué)金融系雙聘主任宋敏對(duì)時(shí)代周報(bào)記者表示，這里存在利率及匯率的市場(chǎng)化，中國(guó)金融體系的鞏固與提高，貨幣政策的制訂及執(zhí)行等問(wèn)題，在這種情況下推人民幣國(guó)際化，海外人民幣和國(guó)內(nèi)的匯率有差異，就會(huì)造成套利機(jī)會(huì)，短期內(nèi)會(huì)發(fā)生很多人民幣跨境流動(dòng)。 定位民間組織 “金發(fā)局是民間組織，并非法定機(jī)構(gòu)，不會(huì)與內(nèi)地或其他國(guó)家的政府部門對(duì)等?！睂?duì)于金發(fā)局的性質(zhì)，史美倫接受媒體采訪時(shí)強(qiáng)調(diào)，政府間的溝通仍然會(huì)交由政府負(fù)責(zé)，但如果需要金發(fā)局協(xié)助，金發(fā)局會(huì)愿意提供幫助。 財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫(kù)務(wù)局局長(zhǎng)陳家強(qiáng)則于記者會(huì)上表示，市場(chǎng)對(duì)金發(fā)局的成立有很多揣測(cè)，但金發(fā)局只是一個(gè)就推廣金融領(lǐng)域及服務(wù)，以及進(jìn)行政策研究的咨詢架構(gòu)，不具備任何投資的功能，以注冊(cè)公司形式去營(yíng)運(yùn)。 史美倫又指出，金發(fā)局會(huì)采取自負(fù)盈虧方式運(yùn)作，現(xiàn)時(shí)有22位成員，全部都屬于公職，并且從金管局、證監(jiān)會(huì)，以及貿(mào)發(fā)局借調(diào)研究員，現(xiàn)在擁有4-5名全職員工。政府將會(huì)通過(guò)秘書處撥款，協(xié)助其初期的營(yíng)運(yùn)。日后營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源，有待日后再討論，如果有機(jī)構(gòu)愿意捐款，仍要視乎捐款機(jī)構(gòu)性質(zhì)才能接受。 目前香港推廣和發(fā)展金融業(yè)的政府機(jī)構(gòu)是香港金融管理局（下稱“金管局”），其職能主要是維持香港貨幣和銀行體系的穩(wěn)定，更多起到的是監(jiān)管的作用，同時(shí)也兼顧統(tǒng)籌資源以及協(xié)調(diào)金融發(fā)展。香港政府里并沒有專職機(jī)構(gòu)，缺乏統(tǒng)一服務(wù)金融行業(yè)的政府部門。 針對(duì)金發(fā)局與金管局角色與功能區(qū)別問(wèn)題，史美倫強(qiáng)調(diào)，前者集中在開拓金融新產(chǎn)品、向政府建議長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展策略及向外推廣，后者則著重法規(guī)把關(guān)的角色，為金融業(yè)監(jiān)管者，故兩個(gè)機(jī)構(gòu)絕不會(huì)有角色與功能的重疊。 “金融界一直以來(lái)都是自給自足，現(xiàn)在政府終于肯撥款推動(dòng)金融發(fā)展還是值得期待的?！毕愀劢鹑诮绲娜耸吭诮邮軙r(shí)代周報(bào)記者采訪時(shí)一致表示。金發(fā)局更像是新任特首特設(shè)的一個(gè)金融智囊團(tuán)隊(duì)，以供政府在制定金融政策的時(shí)候，建立彌合業(yè)界建議和政府政策之間更平滑的通道機(jī)制。 現(xiàn)在香港有6000多億人民幣存款，各類人民幣產(chǎn)品都發(fā)展起來(lái)了，在香港會(huì)慢慢形成市場(chǎng)化決定的利率和匯率。這和行政化決策機(jī)制、匯率沒有完全放開的機(jī)制相比，可能會(huì)起到一個(gè)倒逼國(guó)內(nèi)改革的作用。市場(chǎng)化決定的利率和匯率，最終會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)利率改革有推動(dòng)?！跋愀凼袌?chǎng)的發(fā)展可以通過(guò)開放帶動(dòng)內(nèi)地金融改革，這也是正面作用?！彼蚊粽f(shuō)。 同樣起到促進(jìn)香港金融發(fā)展的另一家民間組織—香港金融業(yè)協(xié)會(huì)，其主要職能同將要成立的金融發(fā)展局相類似。它們都是向政府部門提出建議和要求，同時(shí)收集國(guó)內(nèi)外有關(guān)金融、銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等方面的資料，提供咨詢服務(wù)。 陳家強(qiáng)此前在接受香港媒體采訪時(shí)表示，金發(fā)局可以像其他非官方機(jī)構(gòu)般更靈活推銷香港，“當(dāng)政府就市場(chǎng)發(fā)展表態(tài)后，有非官方的、代表民間及市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)在落實(shí)層面說(shuō)話，可以在推廣上互補(bǔ)”。財(cái)政司司長(zhǎng)曾俊華公開表示，解決內(nèi)地資金的自由流動(dòng)問(wèn)題，集合中外投資者在港發(fā)展，是目前香港金融行業(yè)最重要的發(fā)展方向。金發(fā)局的成立正是增添了與國(guó)內(nèi)外合作與溝通的渠道?！?p> 海外資產(chǎn)配置良機(jī) “新成立的金發(fā)局?jǐn)M將香港打造成亞太資產(chǎn)管理中心，灰色資產(chǎn)可能占到1/3?！标懹揽蹈嬖V時(shí)代周報(bào)記者。而在喬守華看來(lái)，這是海外資產(chǎn)配置的良機(jī)。 根據(jù)建行和波士頓咨詢發(fā)布的《2011年中國(guó)財(cái)富管理報(bào)告》，越富有的人對(duì)離岸產(chǎn)品的需求越大，資產(chǎn)規(guī)模在5000萬(wàn)人民幣以上的客戶中，22%使用過(guò)離岸產(chǎn)品和服務(wù)，這部分需求還在增加。對(duì)離岸產(chǎn)品的使用，屬于海外資產(chǎn)配置的范疇。 海外資產(chǎn)配置，是目前高凈值人群積極關(guān)注的熱點(diǎn)。喬守華告訴時(shí)代周報(bào)記者，對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行海外配置，一方面可以“把雞蛋放在不同的籃子里”，分散風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)還可以分享海外不同國(guó)家市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果；另一方面可以通過(guò)配置不同的金融工具和產(chǎn)品，滿足高凈值客戶在遺產(chǎn)傳承、子女教育、投資移民、健康規(guī)劃、養(yǎng)老籌劃等方面的多樣化的理財(cái)需求和目標(biāo)。 喬守華堅(jiān)信，海外資產(chǎn)配置的越豐富，越有利于優(yōu)化家族（家庭）財(cái)富的管理。招商銀行與貝恩顧問(wèn)公司發(fā)布的《2011中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》指出，隨著高凈值人群進(jìn)一步全球化資產(chǎn)配置與投資移民的需要，境外資產(chǎn)在高凈值人士的全部資產(chǎn)占比已經(jīng)由前兩年的不到10%上升至20%，調(diào)研發(fā)現(xiàn)約45%的高凈值人士表示希望得到有關(guān)如何尋找境外合適的投資產(chǎn)品和機(jī)會(huì)、如何合理分配境內(nèi)外資產(chǎn)比例的建議。 由于海外各國(guó)在法律、政策、文化等方面存在差異，為盡可能地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，高凈值人群在進(jìn)行海外資產(chǎn)配置時(shí)，可以多征詢律師、稅務(wù)師、理財(cái)師等專業(yè)人士的意見，并根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)需求和目標(biāo)請(qǐng)專業(yè)人士量身定做多元化的金融解決方案。香港作為國(guó)際金融中心，法律法規(guī)比較健全，在國(guó)家和地區(qū)的地位舉足輕重，因此，在保護(hù)資產(chǎn)的安全性方面，不失為可以考慮的一個(gè)選擇。 對(duì)于監(jiān)管的問(wèn)題，宋敏并不擔(dān)心。他表示，香港是普通法經(jīng)濟(jì)體，法律體系適合于金融市場(chǎng)的發(fā)展，所以香港金融市場(chǎng)是在普通法環(huán)境下發(fā)展出來(lái)的，香港的監(jiān)管也是非常嚴(yán)密的，很多方面超越了歐美的監(jiān)管體系。香港同時(shí)是媒體發(fā)達(dá)的城市，這也是金融中心特別是離岸中心更重要的，離岸中心比在岸中心要求更嚴(yán)格，不僅吸引本土資金，還要吸引境外資金，因此監(jiān)管透明、法律完善要求很高。 “金發(fā)局有別于金管局和證監(jiān)會(huì)的是，除了關(guān)注銀行及證券之外，還會(huì)關(guān)注其他金融范疇，包括財(cái)富管理、保險(xiǎn)、私募基金、法律和會(huì)計(jì)等在內(nèi)的金融服務(wù)業(yè)。同時(shí)也非常注重對(duì)人才的培養(yǎng)，未來(lái)金融人才教育也會(huì)列入金發(fā)局的計(jì)劃中來(lái)?！笔访纻愓f(shuō)。
史美倫表示，金發(fā)局責(zé)任重大，不單面向海外市場(chǎng)，推廣金融業(yè)，還負(fù)有制定長(zhǎng)遠(yuǎn)金融業(yè)發(fā)展策略的重責(zé)，例如香港金融業(yè)的定位、人民幣產(chǎn)品與業(yè)務(wù)進(jìn)一步的發(fā)展及如何更好配合內(nèi)地企業(yè)走出去等?！敖鸢l(fā)局暫無(wú)意申請(qǐng)成為法定機(jī)構(gòu)，因涉及的手續(xù)復(fù)雜，而會(huì)將精力放在發(fā)展金融市場(chǎng)。金發(fā)局第一次會(huì)議將于本月22日進(jìn)行，會(huì)討論金發(fā)局工作方向，也會(huì)構(gòu)思成立不同的專責(zé)小組。” “香港作為重要的離岸市場(chǎng)，金發(fā)局的成立有著非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。尤其是如何落地更為重要?！标懹揽祵?duì)時(shí)代周報(bào)記者肯定地說(shuō)。
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