愛華網(wǎng)???? 在此前一輪黃金暴跌的行情中，地下炒金市場(chǎng)是“重災(zāi)區(qū)”。動(dòng)則50倍、100倍甚至200倍的杠桿，可以炒外盤，可以買漲、也可以買跌，T+0交易、24小時(shí)開盤，這些因素曾誘使眾多投資者參與其中，妄圖以小博大，結(jié)果卻成為不少投資者爆倉(cāng)夢(mèng)魘的開始。由于杠桿極大，黃金市場(chǎng)價(jià)格稍微的波動(dòng)，都能讓操作方向出錯(cuò)的客戶血本無歸。 除了一些外部事件因素的影響及投資者的技術(shù)性操作失誤，行業(yè)缺乏監(jiān)管所帶來的非交易風(fēng)險(xiǎn)讓地下炒金者更深受其害。不少實(shí)質(zhì)上從事地下炒金業(yè)務(wù)的公司游走于法律監(jiān)管之外，即使在正規(guī)的公司中也不乏違規(guī)操作者。一些炒金公司沒將客戶資金放到外盤進(jìn)行交易，而是與客戶進(jìn)行對(duì)賭。更甚的是，很多地下炒金者不管是賺了還是虧了，最終都發(fā)現(xiàn)自己投入的錢是拿不回來的。 在客戶不賺錢的背后，是代理商的暴利。一家地下炒金公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理告訴記者，代理商如果選擇手續(xù)費(fèi)的合作形式，則其客戶每成交一手，地下炒金公司返還給代理商76美元；而頭寸四成是指代理商可拿到其客戶純虧損的40％。如果是涉及金額10萬元及以上的客戶，代理傭金甚至可高達(dá)五成。 2010年六部委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見》規(guī)定，我國(guó)明令禁止任何形式的地下炒金行為。但實(shí)際上，地下炒金者在貴金屬投資者中的占比非常高。地下炒金平臺(tái)形成了一條能量巨大的產(chǎn)業(yè)鏈。 有投資者稱，自己曾在“黑平臺(tái)”炒過黃金，但由于與正規(guī)平臺(tái)看上去沒有太大差別，所以問題比較不容易被發(fā)現(xiàn)。比如專門在大行情下做手腳。而如果行情反復(fù)，客戶又下了大單的，就可能把你的平臺(tái)關(guān)停，制造一種系統(tǒng)故障的假象，止損后又能奇跡般地恢復(fù)正常。而由于法律不完善，投資者也并不能得到完全意義上的法律保護(hù)。 在“黑平臺(tái)”炒金風(fēng)險(xiǎn)高 近年來，黃金價(jià)格一路飆升，刺激了不少投資者的熱情。 從事財(cái)務(wù)管理行業(yè)的羅先生也躍躍欲試，今年拿出十萬元投入到一家正規(guī)公司的炒金平臺(tái)。 “做的是紙黃金，一比十的杠桿，可以做漲也可以做跌，我覺得很有吸引力?！绷_先生說。但讓他意外的是，剛開好黃金賬戶，一個(gè)上午的時(shí)間，里面的資金就被操作了好幾次。 “他們靠手續(xù)費(fèi)盈利，買進(jìn)去不賣出來，他們是沒錢賺的，一買一賣才有錢賺。一手大概能賺一百元左右的交易費(fèi)。所以，只要客戶不留意，（他們）一天會(huì)讓你交易很多次，不斷地買，不斷地賣?！?p> 覺得不靠譜的羅先生果斷地關(guān)停了賬戶，把資金拿了出來，防止繼續(xù)受損。 羅先生的好友趙先生（化名）卻未能幸免。同樣拿出十萬塊錢試手的他投資了另一家黃金平臺(tái)，短時(shí)間內(nèi)就虧到了“一分錢都沒有”的地步。 “還有六萬多的時(shí)候，我勸他拿回來算了。但他去拿就是拿不出來，對(duì)方有種種理由，種種借口，比如系統(tǒng)故障平臺(tái)維修等等，后來只能當(dāng)成打了水漂，干脆就不要那錢了。”羅先生說。 由于地下炒金市場(chǎng)缺乏法律監(jiān)管，投資者并不能得到完全意義上的法律保護(hù)?！案嬲l??？對(duì)賭的時(shí)候確實(shí)是自己虧了。”羅先生說。 羅先生稱，后來他了解到，自己的這些錢并沒有進(jìn)入到國(guó)際市場(chǎng)進(jìn)行交易，實(shí)際情況是他的十萬元錢剛進(jìn)公司賬戶,經(jīng)手的業(yè)務(wù)員就立馬拿走了四萬元?！按撕螅蛻糁皇窃谝粋€(gè)虛擬賬戶里進(jìn)行著虛擬的交易，在這個(gè)賬戶里面，十萬塊的數(shù)字依然存在。直到你自己炒虧，甚至虧到?jīng)]錢為止?！?p> 地下炒金公司返傭豐厚 記者從一家地下炒金公司那里獲得的信息印證了羅先生的說法。這家公司位于深圳，名為某某貴金屬公司，自稱是英國(guó)MTS中國(guó)大陸總代。該公司業(yè)務(wù)經(jīng)理王先生告訴記者，公司正在招代理商，返傭豐厚。而成為他們公司代理商的條件非常低，即只要有客戶就可以了。 王先生說，代理商可以選擇手續(xù)費(fèi)或者頭寸的形式進(jìn)行合作?！笆掷m(xù)費(fèi)是76美元每手，頭寸是無風(fēng)險(xiǎn)四成?！彼忉尫Q，“代理商如果選擇手續(xù)費(fèi)的形式，則其客戶每成交一手，地下炒金公司返還給代理商76美元；而頭寸四成是指代理商可拿到其客戶純虧損的40％。他表示，如果是涉及金額10萬元及以上的客戶，代理傭金甚至可高達(dá)五成?！?p> 據(jù)記者了解，代理商只負(fù)責(zé)招募客戶，炒金公司一般不會(huì)讓其參與到賬戶炒作的具體過程中。代理傭金會(huì)通過代理賬戶劃給代理商，而時(shí)間則是在 “客戶爆倉(cāng)后”，一般為月返。 “你見過這個(gè)行業(yè)有賺錢的客戶嗎？”王先生直言不諱。他告訴記者，介紹客戶進(jìn)來時(shí)有各種說法，比如說肯定能賺到錢、炒外盤只有點(diǎn)差沒有手續(xù)費(fèi)還受國(guó)內(nèi)外雙重監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)在線出入金，入金2-10分鐘到賬，出金2個(gè)小時(shí)到賬等等，誘使客戶開戶。如果客戶還懷疑，他就會(huì)建議客戶上FSA（英國(guó)金融服務(wù)管理局）官網(wǎng)查看他們的監(jiān)管編號(hào)，以此來降低客戶的戒心。 “拉業(yè)務(wù)的人提成非常高。發(fā)發(fā)傳單的（人）也能開著小車上班，他們的錢從哪里來？”羅先生說。 “對(duì)賭”下的客戶零盈利 “外盤倫敦金嚇?biāo)廊?，離得越遠(yuǎn)越好！聽說賺了錢都沒保障的，資金不安全?！庇型顿Y者告訴記者。 有投資者稱，自己曾在“黑平臺(tái)”炒過黃金，但由于與正規(guī)平臺(tái)看上去沒有太大差別，所以問題比較不容易被發(fā)現(xiàn)。比如對(duì)方專門在大行情下做手腳；如果行情反復(fù)，客戶又下了大單的，就可能把你的平臺(tái)關(guān)停，制造一種系統(tǒng)故障的假象，止損后又能奇跡般地恢復(fù)正常。 “平臺(tái)的安全性是非常關(guān)鍵的，好些做外盤的黑平臺(tái)，都讓客戶根本就出不了金?；蛘咧苯永_一個(gè)點(diǎn)位，讓客戶爆倉(cāng)。”業(yè)內(nèi)人士博先生在百度搜索自己的公司名，除了公司官網(wǎng)外，網(wǎng)站上還會(huì)出現(xiàn)若干個(gè)極其相似的平臺(tái)，他告訴記者，那些就是“黑平臺(tái)”。 博先生稱，“黑平臺(tái)”表面上看起來和正規(guī)平臺(tái)沒有太大區(qū)別，“如果你下載了一個(gè)‘黑平臺(tái)’，他們只會(huì)在交易的時(shí)候動(dòng)手腳?！?p> 有業(yè)內(nèi)人士稱，判斷一個(gè)平臺(tái)是否正規(guī)，首先看這個(gè)公司是否受到監(jiān)管。美國(guó)的公司要有CFTC（美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)）頒發(fā)的監(jiān)管號(hào)、在CFTC上是否可以查到該公司的信息。英國(guó)的要有FSA（英國(guó)金融服務(wù)管理局）的監(jiān)管，要在其官網(wǎng)上能查到相應(yīng)的信息。 不過，也有業(yè)內(nèi)人士指出，單純依靠這種判斷并不能完全判定平臺(tái)的真假。有的炒金公司能給你提供真實(shí)的監(jiān)管號(hào)，而且能開立境外的銀行賬戶，也能在境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的會(huì)員名錄上找到，但境內(nèi)的公司同樣有可能是假的。 博先生告訴記者一種更具體的方法來辨別真假平臺(tái)。“在電腦下載交易平臺(tái)后，右鍵點(diǎn)擊‘平臺(tái)’、點(diǎn)‘屬性’、然后點(diǎn)‘查找目標(biāo)’，然后右擊里面的‘terminal’，點(diǎn)‘屬性’，點(diǎn)‘?dāng)?shù)字簽名’，然后點(diǎn)‘詳細(xì)信息’，這樣就會(huì)顯示出平臺(tái)證書的有效時(shí)間，而‘黑平臺(tái)’的有效期會(huì)顯示不可用。沒到期的才是真平臺(tái)?！?p> 在與“黑平臺(tái)”的競(jìng)爭(zhēng)中，正規(guī)平臺(tái)還往往會(huì)收集一些真正的黑平臺(tái)給到投資者，以方便其辨別真假。 不過，有投資者稱，自己在正規(guī)平臺(tái)操作，也總是在關(guān)鍵時(shí)候下不了單或出不了單，行情波動(dòng)時(shí)交易軟件根本停留在原先的價(jià)位不動(dòng)。大行情來的時(shí)候還“掉鏈子”，平不了倉(cāng)，自己眼睜睜看著止損到虧錢。 有個(gè)外地女孩來廣州發(fā)展，入職一家黃金期貨公司，拉了一些親戚朋友成為客戶，但做了一段之間后，發(fā)現(xiàn)客戶們只虧不賺，連自己也覺得公司是騙人的。 業(yè)內(nèi)人士稱，不少正規(guī)的黃金公司也與“黑平臺(tái)”一樣，存在著違規(guī)操作行為。比較普遍的，就是與客戶進(jìn)行對(duì)賭。把虛擬網(wǎng)站和虛擬賬戶提供給客戶，讓客戶在預(yù)設(shè)的程序里“對(duì)沖”，直至本金“輸光”。 “簡(jiǎn)單地說，就是你賺，他們就賠；你賠，他們就賺。你說他們能讓你賺好多錢么？”博先生說。 由于黃金投資需要非常專業(yè)，加上杠桿的放大效果，對(duì)賭輸了的客戶往往會(huì)自以為是自己操作失誤。部分人驚醒后才發(fā)現(xiàn)原來是自己被騙。 羅先生稱，進(jìn)入地下炒金平臺(tái)的錢，自己的感覺就是“一部分是炒金公司吃了，一部分成了代理商的傭金”。
如果客戶被“黑”了錢，是否有相應(yīng)的監(jiān)管？業(yè)內(nèi)人士曾先生告訴記者，“名義上是有，比如有做外盤的炒金公司就宣稱，即使海外公司破產(chǎn)，投資者也能得到賠償。但是（這些）都是虛的，是為了讓客戶放心才那么說而已?！?p> “喊單”背后的“代客操作” 黃金交易可以買漲，也可以買跌，但買漲或買跌都有風(fēng)險(xiǎn)。不過，炒金公司的從業(yè)人員在介紹業(yè)務(wù)時(shí)往往會(huì)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)語言變成“漲的時(shí)候可以賺錢，跌的時(shí)候也可以賺錢”，引誘投資者開戶。 由于法律規(guī)定不能代理客戶操盤，在地下炒金界，更流行的是讓客戶跟著公司的老師的“喊單”來進(jìn)行炒作。 不少炒金公司都宣稱自己公司的老師非常專業(yè)，可以“帶著大家一起掙錢”。而記者了解到，這些所謂的“老師”中不乏二十多歲的年輕人。用他們的話說，就是在這個(gè)行業(yè)，做老師與年齡沒有太大關(guān)系。 在“吸金”的炒金行業(yè)，跟著“老師”買單，卻沒有規(guī)定說要給“老師”分紅。“我們都是免費(fèi)教學(xué)的?！钡?xì)心的投資者會(huì)發(fā)現(xiàn)，利用“老師喊單”，炒金從業(yè)者在法律限定與代客交易間操作得游刃有余。 炒金從業(yè)者往往會(huì)對(duì)客戶灌輸稱，“拿著自己的錢讓別人操作，您心里也不放心，對(duì)吧！現(xiàn)在只要跟對(duì)一個(gè)好老師，自己操作，不也一樣么？”表面上是為了博得客戶的好感，實(shí)際上是為了讓客戶在老師的“喊單”模式下不斷進(jìn)行交易，從而不停收取手續(xù)費(fèi)。 在業(yè)內(nèi)，老師“喊單”大都是通過的是一款叫YY的軟件，這是一款可以語音聊天的軟件?！袄蠋煏?huì)在里面時(shí)時(shí)給大家喊單，告訴客戶什么時(shí)候進(jìn)場(chǎng)，買空還是買多，買在什么點(diǎn)位。比QQ聊天發(fā)建議更及時(shí)，點(diǎn)位更準(zhǔn)確。” “（完全賺）沒人敢保證，畢竟老師也不是神。任何公司都不敢保證。但大部分是賺的，雖然也有損單的時(shí)候?！辈┫壬Q，自己公司的老師喊的單子準(zhǔn)確性很高，雖然有時(shí)會(huì)出現(xiàn)虧損，但整體上賺錢還是沒問題的。他們前幾天喊了5單，賺了4單，虧損1單，一共純獲利11到13個(gè)點(diǎn)。 記者了解到，在YY喊單的所謂“課堂”上，所有客戶都會(huì)被事先限定權(quán)限，即雖然在同一個(gè)“喊單”房間，聽著同一個(gè)老師“喊單”，客戶與客戶之間并不能相互溝通。在“喊單”的過程中，除了“老師”的聲音，其他人說話并不能被聽見。 “自己做單風(fēng)險(xiǎn)大。這可不是瞎買瞎賣?！辈┫壬嬖V記者，空單就是買跌，就是在現(xiàn)在的行情基礎(chǔ)下往上設(shè)止損。一般情況是3到5個(gè)點(diǎn)。多單就是買漲，那就在現(xiàn)在的行情基礎(chǔ)下往下設(shè)止損。具體設(shè)多少要看情況，而老師會(huì)在“喊單”時(shí)及時(shí)告訴客戶。 另一家炒金公司的從業(yè)人員黃小姐告訴記者：“我們指導(dǎo)的止損止盈比例在1:2.5，意思就是以1的虧損去博取2.5個(gè)利潤(rùn)，盈利和虧損的多少具體是要看客戶的操作和資金量。 只要我們‘喊單’成功率保持在70％，加上客戶配合好操作,那么盈利的空間和機(jī)會(huì)就會(huì)更多一些?！?p> 市場(chǎng)混亂亟待立法完善 炒金市場(chǎng)亂象叢生。很多剛剛進(jìn)入黃金市場(chǎng)的投資者對(duì)黃金投資規(guī)則并不了解，聽?wèi){炒金公司忽悠；即便是炒金公司的從業(yè)者，對(duì)黃金投資的規(guī)則、法律法規(guī)也都是只知其一不知其二。 有黃金公司的業(yè)務(wù)人員告訴記者，自己公司是國(guó)際品牌，屬于FCA監(jiān)管。但記者上網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)FCA只是一個(gè)國(guó)際貿(mào)易術(shù)語，它是free carrier（貨交承運(yùn)人）的縮寫，指的是賣方只要將貨物在指定的地點(diǎn)交給買方指定的承運(yùn)人，并辦理了出口清關(guān)手續(xù)，即完成交貨。這個(gè)概念似乎與監(jiān)管概念大相徑庭。 “說哪個(gè)盤正規(guī)的80％是那平臺(tái)的業(yè)務(wù)員?！庇袠I(yè)內(nèi)人士告訴記者。 還有一些地下炒金公司可能會(huì)玩“人間蒸發(fā)”。按規(guī)定，投資公司必須采取第三方托管的方式為客戶理財(cái)，但由于缺乏監(jiān)管，一些公司讓客戶把資金直接打到自己的賬上，這為他們將來攜款潛逃提供了條件。 同樣是炒作貴金屬，不少以白銀為主營(yíng)業(yè)務(wù)的公司與黃金公司開展客戶爭(zhēng)奪戰(zhàn)，加劇了市場(chǎng)的混亂。 “黃金的杠桿嚇人，風(fēng)險(xiǎn)比白銀大得多。在黃金里面，有時(shí)候拿一塊錢相當(dāng)于200塊錢在用，賺就是一塊錢等于賺200塊，虧一塊錢等于虧200塊。白銀就不會(huì)。白銀的杠桿小得多。而且白銀波動(dòng)大些，黃金波動(dòng)沒這么大，所以要是技術(shù)夠硬，白銀收益更好。一般我們的客戶很少有虧的?！睆氖卢F(xiàn)貨白銀交易業(yè)務(wù)的于先生告訴記者。 他稱，地下炒黃金的能賺很多錢的信息多數(shù)是假的，“是因?yàn)橛腥嗽诔醋?，是為了更多的人去炒，其?shí)是黃金公司賺錢”。 他又告訴記者，現(xiàn)在白銀的杠桿10倍、50倍、100倍都有。“白銀T+D是銀行做的紙白銀，沒實(shí)物，我們的是現(xiàn)貨，就是有實(shí)物，投入1000多（元）都可以操作了?！?p> 他給記者算了一筆賬?！耙话惆足y是一手一手的買。買一手100kg的白銀，要保證金14000元，賺了50塊錢一手，一手里面是100kg，相當(dāng)于賺了5000元。做100kg的相當(dāng)于是放大100倍。還有10kg的，保證金就1400元了?！?p> 2010年六部委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見》規(guī)定，我國(guó)明令禁止任何形式的地下炒金行為。不過，目前國(guó)內(nèi)從事黃金交易的合法渠道并不多。有投資者告訴記者，正規(guī)的交易所雖然可以做黃金期貨，但手續(xù)費(fèi)“不是一般的高”，“方式也不太好”，所以基本上“很少人做”。 有投資者告訴記者，在他看來，只要能賺到錢就好；同樣，在他的概念里，“能賺到錢的平臺(tái)就是正規(guī)的平臺(tái)?！?p> 缺乏監(jiān)管的市場(chǎng)亟待立法完善。業(yè)內(nèi)人士稱，很多地下炒金的騙局都雷同，但依然有不少人“前仆后繼”。他表示，社會(huì)應(yīng)該更多地鼓勵(lì)正規(guī)渠道，而國(guó)內(nèi)的正規(guī)黃金投資渠道也應(yīng)該更迅速地完善。國(guó)內(nèi)應(yīng)該加快黃金交易相關(guān)的立法進(jìn)程。
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