隨著全球金融危機(jī)影響的不斷擴(kuò)大，中國許多企業(yè)也出現(xiàn)了缺錢的情況，這給了披著合法外衣的投融資公司可乘之機(jī)。一些海外騙子公司聯(lián)合律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)，設(shè)下融資陷阱引缺錢企業(yè)上鉤的現(xiàn)象愈演愈烈。今年以來，已經(jīng)發(fā)生了數(shù)起融資騙局案件。

　　這些“境外投融資公司”是如何行騙的？應(yīng)該如何防范和識別他們的騙局？《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者展開調(diào)查，一位“深喉”也站出來自揭融資騙術(shù)。

　　【受騙案例】

　　輕信朋友 戴礦長被騙33萬

　　湖南省邵陽市某煤礦的戴礦長，11月碰到了一個融資騙局，現(xiàn)在想起來還有點(diǎn)后怕。要不是專業(yè)律師的及時介入，他的損失將更慘重。

　　缺資金 喜遇投資機(jī)構(gòu)

　　3月初，戴礦長的煤礦決定上新項(xiàng)目，但資金缺口有大概1.7億元。到了7月仍有1.4億元的缺口。

　　9月上旬，在一次酒會上，戴礦長認(rèn)識了本地某物流公司的王老板，又通過王老板認(rèn)識了北京某投資顧問公司的劉經(jīng)理。因?yàn)槎际巧蹡|老鄉(xiāng)，所以談得很愉快。

　　10月中旬，劉經(jīng)理主動給戴礦長打電話，一番寒暄，故意扯到資金問題，并說如果有困難他可以幫助。戴礦長隨即將煤礦缺項(xiàng)目資金的事情說了，劉經(jīng)理表示一周后給他回信。

　　10月22日，戴礦長接到劉經(jīng)理電話，劉表示已幫他聯(lián)系到投資方，對方是一家美國著名大集團(tuán)，很有實(shí)力，他認(rèn)識該公司駐北京辦事處的首席代表拉斯先生，拉斯也表示很有興趣投資煤礦，將在10月23日到達(dá)長沙，請戴礦長到時去接機(jī)。

　　簽協(xié)議 33萬輕易被騙

　　第二天，戴礦長見到拉斯，第一眼就被震住了。拉斯全身名牌，派頭十足。據(jù)翻譯介紹，拉斯出生在俄羅斯，不但能說俄語，英語也很流利。

　　戴礦長早已預(yù)定了長沙最豪華的酒店，午飯期間，拉斯聽了戴礦長的介紹，表示可以給煤礦投資2個億。戴礦長一聽就樂了，當(dāng)即在拉斯提供的英文投資意向書上簽了字，拉斯也簽了字。

　　但拉斯表示，為了投資意向書順利通過美國總部的批準(zhǔn)，需要戴礦長找其指定的北京某律師事務(wù)所、上海某會計師事務(wù)所和北京某資產(chǎn)評估公司，分別出具關(guān)于煤礦的盡職調(diào)查報告、審計報告和資產(chǎn)評估報告，費(fèi)用由礦方承擔(dān)。

　　10月24日，戴礦長聯(lián)系了拉斯指定的3家中介機(jī)構(gòu)，分別匯去了10萬元、16萬元、7萬元，共計33萬元。

　　問律師 原來是場騙局

　　10月26日，戴礦長咨詢了單位的會計師和常年顧問律師，安排辦公室段主任處理此事。段主任給拉斯的助手打了個電話，并發(fā)了一份傳真，請對方寄送一份能證明公司實(shí)力的文件。

　　傳真發(fā)過去，一直沒了下文。

　　11月15日，戴礦長收到一份通過郵局EMS寄送的公證書，出具公證書的是北京市第二公證處，公證內(nèi)容是證明美國某投資集團(tuán)駐北京辦事處在北京的工商登記手續(xù)齊備，在中國某銀行有20億元的存款余額，可直接投資2個億給該礦。

　　戴礦長隨即打電話向北京某律師事務(wù)所專業(yè)律師處咨詢。該律師告訴他該公證書是偽造的，因?yàn)楸本┦械诙C處早已更名為北京市方正公證處，該公證處不可能繼續(xù)使用原來的名稱出具公證書。

　　戴礦長這時才明白被騙。他表示，幸虧問了專業(yè)律師，否則損失的就不只是33萬元了。

　　【深喉揭秘】

　　騙子公司打一槍換一個地方

　　記者輾轉(zhuǎn)聯(lián)系上一位詳知真相的資深人士，他向記者揭露了這其中行騙的諸多手法。

　　該人士說，這樣的騙子公司，和幾年前盛行的非上市公司股權(quán)出售詐騙的手法一脈相承，有些特點(diǎn)很類似。

　　首先，騙子公司需要投入一些成本，比如租賃高檔寫字樓，把公司簡歷和個人簡歷進(jìn)行包裝，辦公地點(diǎn)裝修得要考究、大氣，企業(yè)的網(wǎng)站和印刷品要精美，還要拿出一筆市場推廣費(fèi)在相關(guān)媒體上做宣傳，說自己有多么強(qiáng)的實(shí)力和資金。

　　其次，搞一些能證明公司實(shí)力的材料，包括和政府的合作，以及不容易被證實(shí)的外國銀行票據(jù)等。一旦被識破，就卷鋪蓋換地方，重新再來。

　　第三，如果“魚”上了鉤，就與律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、評估機(jī)構(gòu)、咨詢機(jī)構(gòu)等其他中介機(jī)構(gòu)一起聯(lián)合詐騙。一般情況下，騙子公司會以各種理由，讓融資企業(yè)去它指定的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行項(xiàng)目評估、盡職調(diào)查等，收取前期的費(fèi)用。接下來，要么找理由拖延，要么找理由說融資不成功。這樣，融資企業(yè)只能是啞巴吃黃連，交出去的前期費(fèi)用都打了水漂。

　　【專家支招】

　　不要輕信“朋友”和“老熟人”

　　披著合法外衣的投融資公司想盡辦法進(jìn)行詐騙，那么，真正想要融資的企業(yè)該如何去防范和識別呢？記者采訪了對此類案件有過深入接觸和研究的北京市雙全律師事務(wù)所主任、上海師范大學(xué)金融學(xué)院教授鄧江華律師。

　　四大原則設(shè)置“防火墻”

　　鄧江華律師認(rèn)為，廣大中小企業(yè)在融資過程中要預(yù)防被騙，得遵循以下4個原則。

　　第一，不要急于求成。企業(yè)到了想融資的時候，通常是到了企業(yè)想通過長期融資把事業(yè)做大做強(qiáng)，或是希望通過短期融資 “拆東墻補(bǔ)西墻”應(yīng)對財務(wù)困境的時候，融資愿望比較強(qiáng)烈，很容易被騙子利用。

　　第二，不要輕信“朋友”。司法實(shí)踐中大量的案例表明，80%以上的詐騙案件都是由所謂的 “朋友”和熟人實(shí)施的。我們通常對陌生人的防備心理比較強(qiáng)，對熟人往往戒備心理弱，因此，凡是對企業(yè)或者個人實(shí)施詐騙行為的，往往是企業(yè)家或者企業(yè)高級管理人員的“老熟人”和“新認(rèn)識的熟人”。

　　第三，不要全盤委托中介。融資企業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足，容易相信對方提供的各種資料、文件（如合同、公章等）。如遇騙子公司，它提供的所有蓋有公章的合同和文件都可能是假的。解決辦法是，親自去出具存款證明或資信證明的金融機(jī)構(gòu)核實(shí)金融票據(jù)的真?zhèn)?，親自去司法局核實(shí)公證處的真?zhèn)?，親自去建委核實(shí)房屋權(quán)屬問題等。

　　第四，“不見兔子不撒鷹”。有時候，一些所謂的“投資方”要求融資企業(yè)支付律師費(fèi)、審計費(fèi)、評估費(fèi)等各種名義的費(fèi)用給其指定的中介機(jī)構(gòu)，這時候要萬分小心。一般來說，正規(guī)的融資公司，都不收取初始啟動費(fèi)用，因?yàn)槲腥谫Y本身已經(jīng)達(dá)成交易：融資到位后按照融資額度支付傭金，一般合理的融資傭金是2%左右。所以，融資企業(yè)一定要“不見兔子不撒鷹”，避免一些不良中介機(jī)構(gòu)與所謂的“投資方”勾結(jié)，騙取費(fèi)用。

　　變事后應(yīng)急為事前防范

　　鄧律師還告訴記者，國外公司的老板出去談項(xiàng)目，通常會帶上自己聘請的常年法律顧問和財務(wù)顧問，但中國的企業(yè)老板往往沒有這個習(xí)慣。

　　“中國的企業(yè)家們往往把律師看成是替企業(yè)打官司的，事實(shí)上，請律師最大的好處是可以減少或避免打官司。一些企業(yè)家的投資決策，往往沒在事前找常年合作的比較熟悉的中介結(jié)構(gòu)來幫忙把關(guān)。結(jié)果是，約見自己律師的時候，往往是被人詐騙要打官司或要報警的時候?！?/p>

　　“一旦錢到了騙子手中，要想追回來，其難度和成本可想而知。所以，事前的風(fēng)險預(yù)防，遠(yuǎn)比事后的應(yīng)對更重要和有效?！编嚶蓭熣f。

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