愛華網(wǎng)???? 繼平安信托、中信信托發(fā)起財富管理機構(gòu)后，業(yè)界又一家信托系財富管理公司誕生。 日前，陸家嘴集團旗下陸家嘴金融發(fā)展有限公司與陸家嘴信托聯(lián)合發(fā)起一家財富管理機構(gòu)，名為陸家嘴財富管理(上海)有限公司(下稱“陸家嘴財富”)，公司負責(zé)人是平安信托原副總經(jīng)理，主管財富管理業(yè)務(wù)的何勇。 業(yè)內(nèi)人士指出，這與陸家嘴集團急于拓展財富管理領(lǐng)域的發(fā)展目標(biāo)有密切聯(lián)系?！凹瘓F將陸家嘴財富定位‘吸儲’，希望未來3年管理規(guī)模能達到1000億元?！焙斡赂嬖V《中國經(jīng)營報》記者。 設(shè)立“開放式平臺”，欲建“戰(zhàn)略聯(lián)盟” 隨著陸家嘴集團完成銀行、保險、證券與信托的業(yè)務(wù)布局，陸家嘴集團正考慮“進軍”財富管理領(lǐng)域。 何勇在接受記者專訪時坦言，之所以成立陸家嘴財富，更多是站在整體戰(zhàn)略規(guī)劃的角度考慮，只不過對外發(fā)布的時間正好“碰上了這個時間”?！皩φ麄€集團而言，陸家嘴財富更多的是‘吸儲’功能，陸家嘴集團希望這家公司未來3年能達到1000億元財富管理規(guī)模。而按照規(guī)劃，未來，愛建證券與陸家嘴信托會將相關(guān)理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，納入陸家嘴財富平臺。” 對于未來的銷售模式，何勇表示，按照陸家嘴財富本身的規(guī)劃，未來將以“開放式平臺”呈現(xiàn)。而據(jù)他解釋，所謂開放式平臺，即各家信托、基金子公司與券商資管產(chǎn)品只要通過陸家嘴財富的后臺風(fēng)控審核，都能入駐銷售，從而擴充產(chǎn)品供應(yīng)量。 “目前，信托公司的項目和客戶兩頭都在外，在實際運作過程中，除了項目公司方面可以控制外，客戶根本無法掌控，一旦產(chǎn)品跟不上，客戶必然會‘流失’。與其一個高端客戶身邊圍繞著數(shù)家信托機構(gòu)的理財經(jīng)理，不如由一家機構(gòu)理財經(jīng)理先集合多家信托公司產(chǎn)品，再為客戶量身定制?！焙斡抡f。 記者注意到，由于考慮到信托產(chǎn)品委托第三方理財銷售所面臨的風(fēng)險，銀監(jiān)會等監(jiān)管部門鼓勵信托公司自己籌建產(chǎn)品營銷團隊，這也意味著，一些力量薄弱的第三方機構(gòu)將在這一輪的洗牌中出局。 渴望建“超級賬戶” 在訪談中，何勇坦言，很羨慕國泰君安正在做“超級賬戶”的事。即投資者可在國泰君安證券設(shè)立一個超級賬戶，把股票賬戶、期貨賬戶和資管賬戶集合起來，統(tǒng)一登錄；該賬戶也可以通過與支付系統(tǒng)的對接，間接實現(xiàn)支付功能，如水電煤費等，而第三方存管模式不變。
何勇認為，這是一個很有意義的創(chuàng)舉，“當(dāng)券商擁有支付功能以后，過去市場景氣時客戶蜂擁轉(zhuǎn)入資金到證券資金賬戶炒股，而在市場低迷時拋售變現(xiàn)將閑置資金轉(zhuǎn)回銀行賬戶的局面或?qū)⒌玫礁淖儭?yīng)用場景的拓展，賬戶價值的提升，將實現(xiàn)券商在分業(yè)經(jīng)營下的混業(yè)服務(wù)，從而徹底改變證券公司靠天吃飯的局面。另一方面，目前來看，一些第三方支付公司也對證券公司的現(xiàn)金管理市場摩拳擦掌，希望聯(lián)手券商推動支付業(yè)務(wù)的發(fā)展。” 何勇同時透露，自己也正在為陸家嘴財富做類似的考慮?！拔覀円蚕胧召徱粋€類似‘超級賬戶’的牌照，雖然這件事可能還有很長的路要走，眼下這件事也不是最要緊的，但長遠來看，一定是需要的?！彼嘎?，按照設(shè)想，這個“超級賬戶”更類似一個綜合理財賬戶，將申請加入銀行間支付系統(tǒng)，并可以購買陸家嘴財富旗下的所有產(chǎn)品，大大拓寬了應(yīng)用場景。 另有業(yè)界聲音表示，陸家嘴財富成立后，就類似于一家金融超市，其他信托、券商、基金子公司的產(chǎn)品只要達到要求就可以在超市內(nèi)上架，超市負責(zé)銷售。銷售完成后雙方分成。這一模式直接的競爭對手將不再是行業(yè)內(nèi)的這些公司，有業(yè)內(nèi)人士更是稱，“或直接挑戰(zhàn)銀行私人銀行部門”。 對此，何勇也坦言，在大資管時代，與銀行的競爭關(guān)系應(yīng)該是不可避免的，“我們現(xiàn)在正在做的事是盡量多地自建渠道，未來建立一個強大的客戶數(shù)據(jù)庫，更多地去為自己積累客戶資源。” 此前，何勇多次在公開場合呼吁，上海建設(shè)金融中心的規(guī)劃中，要為信托公司提供健全信托登記的服務(wù)體系，探索信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓市場和信托交易中心工作，為私人銀行客戶提供更為方便的交易轉(zhuǎn)讓服務(wù)。而在采訪中，他也坦言，當(dāng)陸家嘴財富的客戶積累到一定程度之后，他們也會考慮在內(nèi)部嘗試此類“創(chuàng)新性的業(yè)務(wù)”。
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