企業(yè)在遭受商業(yè)欺詐之前，會(huì)有各種跡象顯示風(fēng)險(xiǎn)的存在，如何防范?

　　這里介紹的是一些騙子慣用的伎倆：

　　‘Bustouts’or‘Overbuys’大量集中購買

　　這些術(shù)語描述>了那些企圖獲得大量商品而不付錢的犯罪活動(dòng)。騙子先從一些供應(yīng)商那里訂貨并及時(shí)付款。這些供應(yīng)商便以此推斷這些騙子的信譽(yù)較好，并與其簽訂更大的訂單。這些騙子公司在騙取了供應(yīng)商的信任后，就很快變得付款較慢，直至最終不付款。這類詐騙行為往往計(jì)劃得很好，很有組織性，且有強(qiáng)大的財(cái)務(wù)支持。未付款的商品被低價(jià)賣給其它非法企業(yè)，或在跳蚤市場(chǎng)上出售，或上門兜售。

　　HitandRun打一槍，換一個(gè)地方

　　騙子每到一個(gè)地方就用假的現(xiàn)金支票或匯票購買一批商品。等到商家發(fā)現(xiàn)票據(jù)有假，這個(gè)騙子早就跑到新的地方故技重演。

　　TheHometownRepeater利用地方觀念行騙

　　使用不同的交易方式，小規(guī)模經(jīng)營，將受害人僅限于外省或外鄉(xiāng)人，或者，一個(gè)有著“受人尊敬的公民”頭銜的騙子往往會(huì)免遭起訴。

　　AdvanceFeeScams預(yù)收費(fèi)方式

　　這類典型的騙術(shù)是：對(duì)想要獲得某項(xiàng)服務(wù)的人，先收取所謂定金，理由是預(yù)付的費(fèi)用要用于先期投資。預(yù)收的本意并不在提供任何服務(wù)。例如：委托騙子擔(dān)任經(jīng)濟(jì)人，騙子要收取定金，以確保企業(yè)獲得某項(xiàng)貸款。然而不久，騙子逃逸或告訴受害者無法找到貸款人，并拒絕返款。

　　PhonyStockTransfers虛假的股權(quán)轉(zhuǎn)讓

　　一家假的公司為了將其無用的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給一家好的公司，編造虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表，虛報(bào)資產(chǎn)，使對(duì)方愿意與其交換股票，實(shí)現(xiàn)對(duì)其控股。假公司合法化后，就將其資產(chǎn)賣掉或作為抵押獲取銀行貸款，當(dāng)然，貸款是不會(huì)歸還的。

　　BankLoansandLeases銀行貸款和租賃

　　利用虛假交易或銀行證明獲取貸款而不歸還，或通過租賃贓物或根本不存在的設(shè)備取得融資。

　　您該如何防范這些詭計(jì)，讓您的企業(yè)不受騙上當(dāng)？

　　現(xiàn)在，許多企業(yè)都認(rèn)識(shí)到了賒銷的必要性，并安排了時(shí)間和專門人員負(fù)責(zé)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，審核信用等工作。同時(shí)，您必須約束您或您的銷售人員，在沒有經(jīng)過全面細(xì)致的審核，確定交易對(duì)方是一家合法經(jīng)營的公司，并有良好的財(cái)務(wù)狀況之前，應(yīng)避免發(fā)貨。

　　除了要調(diào)查新客戶，您還要隨時(shí)監(jiān)控老客戶，防止他們的任何變動(dòng)或惡化的狀況對(duì)您的現(xiàn)金流量帶來突發(fā)性的負(fù)面影響。如果您沒有足夠的時(shí)間、人力或經(jīng)驗(yàn)，調(diào)查新客戶、供應(yīng)商，或監(jiān)控現(xiàn)有的客戶群體，一些專業(yè)機(jī)構(gòu)如鄧白氏，通過其龐大的調(diào)查網(wǎng)絡(luò)及專業(yè)素質(zhì)可以滿足您的這一需求。

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