“做好明天的規(guī)劃,讓理財(cái)成為今天的習(xí)慣。”上周六下午2點(diǎn),首屆重慶理財(cái)節(jié)理財(cái)專場“積累百萬家財(cái) 錢生錢財(cái)技交流會(huì)”在商報(bào)社二樓會(huì)議室隆重舉行,100多位投資者前來捧場,本報(bào)財(cái)經(jīng)顧問團(tuán)資深理財(cái)師周敏、張海濤、姜丹、陳曉杰等為現(xiàn)場投資者做了精彩主題講座和交流互動(dòng)。
四方面著手早奔百萬家財(cái)
如何盡早實(shí)現(xiàn)百萬家財(cái)夢想,理財(cái)師周敏通過對(duì)儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品、基金及股票等4方面進(jìn)行了分析和建議,首先在儲(chǔ)蓄方面,她推薦光大“加息寶”功能,這可幫投資人自動(dòng)識(shí)別加息后定存是否該轉(zhuǎn)存,確保利息收益最大化;其次在理財(cái)產(chǎn)品方面,投資者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;再次在基金方面,她認(rèn)為基金是長期投資品種,但長期投資不等于長期持有,對(duì)于手中持有的基金,每半年應(yīng)進(jìn)行一次檢審,將公司基本面發(fā)生變化、投資收益相對(duì)不理想的基金進(jìn)行調(diào)整。同時(shí),建議適當(dāng)配置債券型基金。不少表現(xiàn)優(yōu)良的債券型基金在今年的震蕩市中體現(xiàn)抗跌的優(yōu)勢,長期而言,投資債券型基金是戰(zhàn)勝CPI的不錯(cuò)的投資品種。 關(guān)注農(nóng)產(chǎn)品掛鉤理財(cái)產(chǎn)品 另外,她認(rèn)為在股市行情不明朗的情況下,建議投資者關(guān)注其他投資機(jī)會(huì),如目前,石油、黃金等國際期貨商品市場迎來了牛市機(jī)會(huì)。在過去半年時(shí)間,黃金上漲40%,石油價(jià)格漲了一倍,農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格也漲了近40%。預(yù)計(jì)這些大宗商品未來還有上漲機(jī)會(huì),一些掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品值得關(guān)注。“奔百萬”別忘人生保障
“投資者在奔‘百萬家財(cái)’目標(biāo)的時(shí)候,保障一樣不可掉以輕心,理財(cái)?shù)慕K極目標(biāo)是幸福和快樂……”太平人壽高級(jí)經(jīng)理陳曉杰發(fā)言說,人在不同年齡段投保擇重點(diǎn)不同,主要分為4個(gè)階段,如0~25歲的人,意外傷害的可能性和影響的后果都比較大,應(yīng)注重人身意外傷害保障;26~35歲的人,除了意外傷害保險(xiǎn)還可投保人壽險(xiǎn),尤其是終生壽險(xiǎn);36~50歲的人,應(yīng)以選擇壽險(xiǎn)為第一需要,同時(shí)選擇投保健康及醫(yī)療保險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)。51~65歲的人,以醫(yī)療保險(xiǎn)為最必要。
“理財(cái)主角”現(xiàn)身說法引共鳴 在當(dāng)天的財(cái)技交流上,本報(bào)“百萬家財(cái)”欄目推出的《合理投資房地產(chǎn) 小康之家四年奔百萬》的理財(cái)主角劉女士,專程從北碚趕來參加了交流會(huì),她聽取了理財(cái)師張海濤的建議,將閑置的房產(chǎn)出租了2套,現(xiàn)在已收到房租約2萬元,增加了流動(dòng)資金數(shù)量,配置了股票型基金2萬元,目前看行情還不錯(cuò)。不少投資者聽了“理財(cái)主角”的現(xiàn)身說法后,紛紛希望理財(cái)師也能為其量身打造財(cái)富規(guī)劃。 聽了劉女士交流發(fā)言,周敏建議,投資者打造“百萬財(cái)富”目標(biāo)與理財(cái)規(guī)劃有著密切關(guān)系,建議可通過合理的規(guī)劃來達(dá)成,做好家庭理財(cái)?shù)膬蓮埍怼百Y產(chǎn)負(fù)債表”、“收支平衡表”。通過長期、戰(zhàn)略性的投資組合及定期的檢討,來實(shí)現(xiàn)“百萬家財(cái)”目標(biāo)。根據(jù)家庭實(shí)際情況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好、預(yù)期回報(bào)率等因素將用于投資的資金分成“守、防、攻、戰(zhàn)”四種形式,做到進(jìn)可攻,退可守。同時(shí)投資兼顧資金的安全性、收益性、流動(dòng)性。 ?愛華網(wǎng)本文地址 » http://www.klfzs.com/a/9101032201/192856.html
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