所謂在線金融理財師，是為客戶提供專業(yè)和全面的理財服務(wù)的專業(yè)從業(yè)人士。在線金融理財師更注重實踐性，運用自身的專業(yè)知識和經(jīng)驗提供全面和專業(yè)的理財服務(wù)人員。

目前我國的理財市場日益發(fā)展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財?shù)男枨髸絹碓酵?，市場上會出現(xiàn)越來越多的理財產(chǎn)品。面對復(fù)雜的理財產(chǎn)品，普通老百姓從知識上、經(jīng)驗上可能都難以應(yīng)對，需要專業(yè)人士給他們提供幫助。在線金融理財師這種職業(yè)的發(fā)展，源于強勁的未來的市場需求，職業(yè)前景應(yīng)該是非常好。

金融理財師_在線金融理財師 -簡介

所謂在線金融理財師，是為客戶提供專業(yè)和全面的理財服務(wù)的專業(yè)從業(yè)人士。在線金融理財師更注重實踐性，運用自身的專業(yè)知識和經(jīng)驗提供全面和專業(yè)的理財服務(wù)人員。

據(jù)了解，西方國家早在上世紀30年代就有了理財師這個行業(yè)。而在我國，理財師還是一個新興職業(yè)。隨著我國市場經(jīng)濟及經(jīng)濟全球化的迅猛發(fā)展，城鄉(xiāng)居民收入穩(wěn)步提高，個人財富迅速積累，理財需求日益旺盛，理財師這個行業(yè)也應(yīng)運而生。

目前我國的理財市場日益發(fā)展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財?shù)男枨髸絹碓酵?，市場上會出現(xiàn)越來越多的理財產(chǎn)品。面對復(fù)雜的理財產(chǎn)品，普通老百姓從知識上、經(jīng)驗上可能都難以應(yīng)對，需要專業(yè)人士給他們提供幫助。在線金融理財師這種職業(yè)的發(fā)展，源于強勁的未來的市場需求，職業(yè)前景應(yīng)該是非常好。

金融理財師_在線金融理財師 -行業(yè)前景

據(jù)中國銀監(jiān)會統(tǒng)計顯示，目前我國理財市場規(guī)模已經(jīng)超過一萬億元，年收入達30萬元以上的家庭超過2000萬，隨著通貨膨脹的加劇金融理財職業(yè)人才缺口達100萬，雖然國內(nèi)大中財富急劇增長，但是中國只有不到1%的家庭得到專業(yè)理財師的服務(wù)，而美國這個比例高達58%。

美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大高收入職業(yè)，理財師名列第二。在發(fā)達國家理財師的平均年薪是11萬美元。香港地區(qū)2005年理財師最高收入達200多萬港元，內(nèi)地銀行私人銀行貴賓理財經(jīng)理年薪高達60萬至200萬。

金融機構(gòu)理財中心的理財師平均年收入30萬以上，因此目前“在線金融理財師”已經(jīng)超過注冊會計師，律師成為炙手可熱的職業(yè)技術(shù)證書。
培訓項目介紹

為了抓住機遇，迎接挑戰(zhàn)，進一步落實國家人才興國戰(zhàn)略，工業(yè)信息化部頒發(fā)了關(guān)于印發(fā)《全國信息技術(shù)人才培養(yǎng)實施意見的通知》。旨在通過政府引導(dǎo)，培養(yǎng)大批符合金融與科技相結(jié)合的創(chuàng)新型金融人才。

為此工業(yè)信息化部與教育考試中心開展“在線金融理財師（Onlinefinancialplanner）”簡稱“OFP”職業(yè)教育培訓項目。

金融理財師_在線金融理財師 -證書的權(quán)威認證

在線金融理財師――權(quán)威的國家職業(yè)技術(shù)認證。

在線金融理財師國家職業(yè)技術(shù)證書是由中華人民共和國工業(yè)和信息化部頒發(fā)的職業(yè)技術(shù)證書，是給參加相關(guān)專業(yè)的職業(yè)技術(shù)培訓，并經(jīng)過考試成績的人員頒發(fā)的有效憑證。證明持證人具備相關(guān)專業(yè)技術(shù)崗位所要求的理論知識與應(yīng)用能力。

證書采用全國統(tǒng)一編號，并錄用全國信息技術(shù)人才數(shù)據(jù)庫，記入檔案，全國通用?？傻顷懼腥A人民共和國工業(yè)和信息化部教育與考試中心官方網(wǎng)站www.ceiaec.org查詢真?zhèn)巍?/p>

金融理財師_在線金融理財師 -培養(yǎng)目標

培養(yǎng)正確理財觀念，掌握專業(yè)理財技能

實現(xiàn)個人及家庭理財目標

提升業(yè)務(wù)能力，為高端客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)

掌握子女教育、風險管理、養(yǎng)老計劃實施技能

掌握證券、基金、外匯、黃金投資方法

掌握實戰(zhàn)銷售技巧，實現(xiàn)工作收入與理財收入雙贏

增強行業(yè)交流，擴展行業(yè)資源

金融理財師_在線金融理財師 -培訓考試對象

高校金融、經(jīng)管、財會，等相關(guān)專業(yè)在校生；具有國民教育序列大學?？埔陨蠈W歷，銀行及保險公司、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財公司等金融機構(gòu)的單位從業(yè)人員。

金融理財師_在線金融理財師 -培訓課程設(shè)置

證書等級和課程

初級必修課程現(xiàn)代理財基礎(chǔ)、金融理財、如何投資、稅收籌劃、理財顧問式行銷

中級必修課程現(xiàn)代理財基礎(chǔ)、金融理財、如何投資、稅收籌劃、理財顧問式行銷、現(xiàn)代家庭理財規(guī)劃、保險理財規(guī)劃

金融理財師_在線金融理財師 -報名培訓考試的條件

在線金融理財師級別報考條件（具備以下條件之一者)提交資料

初級

連續(xù)從事金融行業(yè)2年以上；

具有相關(guān)專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書；在校學生可持有效證件辦理報名手續(xù)。

須提交2張一寸的免冠照片（紅、白、藍底均可），一份身份證復(fù)印件，相關(guān)專業(yè)學歷證書復(fù)印件或?qū)W生證復(fù)印件

中級

連續(xù)從事金融行業(yè)3年以上；

取得在線金融理財師初級職業(yè)技術(shù)證書后，連續(xù)從事金融行業(yè)工作1年以上；

具有相關(guān)專業(yè)大學?？萍壱陨蠈W歷證書，經(jīng)本職業(yè)中級正規(guī)培訓達到規(guī)定標準課時數(shù)，并取得職業(yè)證書。

金融理財師_在線金融理財師 -相關(guān)報道

近兩年，在線金融理財師（OFP）越來越受到各界人士的認可，很多企業(yè)也急需具有認證職業(yè)技術(shù)的在線金融理財師，2012年初，就有很多企業(yè)、在職理財工作者紛紛報名才加了在線金融理財師的考試，由于對人員及一些硬件條件的嚴格要求，很多有志于考取這個證書的學員都沒有參與進來。

在線金融理財師擁有著非常完善的學科設(shè)置與考試機制，很多專家、學者以及理財界的泰斗都對這個考試給予了高度評價，希望借此考試能夠規(guī)范現(xiàn)階段比較混亂的理財市場，讓理財有章可循、有法可依、有據(jù)可查，做到專業(yè)知識與實踐技能同時發(fā)展。

參加培訓考試的學員介紹，通過對理論知識的學習，他們學會了運用先進的理財理論和理念，改變產(chǎn)品為導(dǎo)向的銷售方法；并完全可以通過市場細分和產(chǎn)品組合的方法推薦金融機構(gòu)現(xiàn)有金融產(chǎn)品；通過運用理財規(guī)劃報告服務(wù)高端客戶；通過職業(yè)認證，讓自己的業(yè)務(wù)能力、職業(yè)生涯規(guī)劃和市場形象得到提升。
理財師的收入如何

一方面提供咨詢幫助，給客戶提供購買金融產(chǎn)品，包括消費支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險控制與保險規(guī)劃、稅收和投資等多方面內(nèi)容。

另一方面消費金融產(chǎn)品，比如保險公司在線金融理財師通過銷售保險來獲得傭金，銀行的理財是通過銷售銀行的或者保險的理財產(chǎn)品獲得傭金，這是理財師一個主要的收入來源。

還有就是所謂的像獨立的理財顧問可以給客戶提供私募基金這種幫助，然后幫助客戶去投資股票、投資房產(chǎn)，實現(xiàn)收益后與客戶分成，是比較高端的一種幫助。

對于理財師這一職業(yè)的發(fā)展前景，準備參加在線金融理財師培訓班的考生這樣回答記者：“我覺得未來應(yīng)該是越來越好。因為我國的理財市場日益發(fā)展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財?shù)男枨髸絹碓酵ⅲ袌錾蠒霈F(xiàn)越來越多的理財產(chǎn)品。面對復(fù)雜的理財產(chǎn)品，普通老百姓從知識上、經(jīng)驗上可能都難以應(yīng)對，需要專業(yè)人士給他們提供幫助。我覺得理財師這種職業(yè)的發(fā)展，源于強勁的未來的市場需求，職業(yè)前景非常好?！?br>專業(yè)與服務(wù)

拿到國家工業(yè)部和信息化部和教育考試中心頒發(fā)的在線金融理財師的認證書后，部分理財師對自己的主要職責是這樣描述的：幫助客戶建立理財計劃和目標，進行理財規(guī)劃，在理財服務(wù)實際工作中，通過制訂和調(diào)整現(xiàn)金、消費支出、教育、風險控制和保險等等，實現(xiàn)財務(wù)安全和財務(wù)自由的理財目地

“在線金融理財師的專業(yè)性與服務(wù)性兩大特點是贏得客戶信賴的重要因素。而一個理財師要能夠真正站在客戶的利益上，以客戶的利益為中心，幫助客戶資金保值增值，讓客戶充分信任、放心地把自己的財富交予理財師規(guī)劃，這時在線金融理財師的自身價值才會得到充分的體現(xiàn)?！?/p>

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