愛華網(wǎng)國壽E家：新一代的電子投保系統(tǒng)，與傳統(tǒng)投保相比，電子投保優(yōu)勢(shì)非常明顯，僅僅用了20分鐘的時(shí)間，就完成了計(jì)劃書制作演示、保單錄入、信息上傳、核保通過、實(shí)時(shí)保費(fèi)代扣全部投保流程。并且可以對(duì)客戶信息進(jìn)行記錄保存。
這里主要介紹下國壽E家單機(jī)版的使用方法，如果國壽e家網(wǎng)絡(luò)版（營銷員互聯(lián)網(wǎng)銷售支持系統(tǒng)）是您在家時(shí)的助手的話，那么國壽e家單機(jī)版則是您展業(yè)時(shí)的助手：再也不用攜帶繁多的材料，整個(gè)展業(yè)包都裝在單機(jī)版里，只要輕點(diǎn)鼠標(biāo)，就可以一一展示給客戶，還可以完成電子投保。
首先下載國壽E家單擊版，解壓后雙擊圖標(biāo)運(yùn)行程序。在彈出的登錄對(duì)話框中輸入帳號(hào)，也就是工號(hào)，密碼登錄。要注意的是，如果是第一次登錄，那么聯(lián)機(jī)驗(yàn)證帳號(hào)前面方框必須鉤上，否則會(huì)提示數(shù)據(jù)庫沒有此工號(hào)（需連接內(nèi)網(wǎng)或外網(wǎng)）。如圖：
如果沒有開通激活E家或者忘記密碼，請(qǐng)到國壽E家網(wǎng)絡(luò)版頁面申請(qǐng)激活或找回密碼。軟件如提示升級(jí)，直接點(diǎn)確認(rèn)，升級(jí)完成后再登錄即可。。。
長時(shí)間沒有登錄或者第一次登錄，會(huì)要求先同步數(shù)據(jù)，也就是將服務(wù)器上屬于你的準(zhǔn)客戶資料等同步到單機(jī)版，點(diǎn)擊用戶設(shè)置選擇同步數(shù)據(jù)，同步后按應(yīng)用即可。具體如圖(需連接內(nèi)網(wǎng)或外網(wǎng))。
同步數(shù)據(jù)完成之后，來到國壽E家的歡迎頁面，也就是個(gè)人主頁，可以看到當(dāng)前用戶的名字，日期，E家的系統(tǒng)設(shè)置，以及根據(jù)推銷流程(公司介紹、需求分析、產(chǎn)品介紹、方案設(shè)計(jì)、電子投保、售后咨詢、增員介紹、資料整理)順序設(shè)計(jì)的八大模塊等內(nèi)容。
下面主要介紹這八大模塊的內(nèi)容及使用。
模塊一：公司介紹
包含關(guān)于中國人壽、客戶與服務(wù)、戰(zhàn)略合作、公司榮耀4個(gè)小模塊，從中可以看到總裁致辭，介紹公司的經(jīng)營理念，客戶服務(wù)渠道，公司的合作伙伴，還有公司自2003年以來獲得的各項(xiàng)榮譽(yù)。讓客戶更加深入的了解公司，相信公司的強(qiáng)勁實(shí)力。
模塊二：財(cái)務(wù)需求分析
包含 財(cái)務(wù)需求分析、理財(cái)計(jì)劃維護(hù)、理財(cái)計(jì)算器3個(gè)小模塊，分別說明一下。
1，財(cái)務(wù)需求分析：先在客戶信息中輸入客戶的基本信息，如果保護(hù)有準(zhǔn)客戶資料，可以直接導(dǎo)入。之后可以選擇財(cái)務(wù)分析，讓可以充分認(rèn)識(shí)到自己的經(jīng)濟(jì)狀況，同時(shí)也可以推斷出客戶購買保險(xiǎn)的能力。也可以選擇需求分析，幫助客戶確立保險(xiǎn)需要，了解自己的保障缺口，真正做到明明白白買保險(xiǎn)。
2，理財(cái)計(jì)劃維護(hù):這里主要記錄保存了曾經(jīng)做過的財(cái)務(wù)需求分析，可以再次進(jìn)行分析，篩選分析記錄，對(duì)記錄進(jìn)行管理，并且生成分析報(bào)告（電腦需安裝有pdf閱讀器），打印留給客戶或發(fā)送電子版報(bào)告給客戶留存觀看等。
3，理財(cái)計(jì)算器：具有儲(chǔ)蓄投資、信用貸款、子女教育、退休金4個(gè)試算，再一次跟客戶進(jìn)行交流互動(dòng)，深入分析客戶目前的經(jīng)濟(jì)情況，建立加深客戶的保險(xiǎn)觀念。
模塊三：公司產(chǎn)品
包含 個(gè)人保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)、機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)3個(gè)小模塊，其中機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)也就是我們說的銀行保險(xiǎn)。在險(xiǎn)種框中輸入想查詢想了解的險(xiǎn)種，查看其險(xiǎn)種特色、條款、費(fèi)率、核保規(guī)則等內(nèi)容。
模塊四：計(jì)劃書設(shè)計(jì)
包含 利益演示、新增計(jì)劃書、維護(hù)計(jì)劃書3個(gè)小模塊，分別說明。
1，利益演示：相當(dāng)于簡版的在線計(jì)劃書，只需要填寫客戶年齡、性別，險(xiǎn)種的基本內(nèi)容，如交費(fèi)期間，保費(fèi)等，即可將大致收益給客戶做一個(gè)演示。選擇保額選保費(fèi)，只能填寫保額多少，保費(fèi)自動(dòng)生成。選擇保費(fèi)算保額，則填寫保費(fèi)，保額自動(dòng)生成。特別說明一下，選擇了險(xiǎn)種之后還需要點(diǎn)擊新增險(xiǎn)種，方能進(jìn)行演示。
2，新增計(jì)劃書：跟利益演示的區(qū)別在于新增的計(jì)劃書需要錄入投保人跟被保險(xiǎn)人信息，如準(zhǔn)客戶管理中存有客戶資料，也可直接導(dǎo)入。必須增加被保險(xiǎn)人后，方能進(jìn)行下一步設(shè)計(jì)險(xiǎn)種跟利益演示。并且這新增的計(jì)劃書，可以進(jìn)行打印設(shè)置，選擇計(jì)劃書的模板、話術(shù)、心語、封面等，點(diǎn)擊生成計(jì)劃書即可自動(dòng)生成pdf格式計(jì)劃書，可打印給客戶查閱，也可以直接發(fā)送pdf電子版給客戶觀看。同時(shí)還可以點(diǎn)擊轉(zhuǎn)為電子保單，支持直接按照這設(shè)計(jì)好的計(jì)劃書生成電子投保單。
3，維護(hù)計(jì)劃書：主要對(duì)新增的計(jì)劃書進(jìn)行管理，輸入客戶信息（如在準(zhǔn)客戶管理中保存有，也可直接導(dǎo)入），便可篩選為該客戶設(shè)計(jì)的計(jì)劃書（前提是曾做過新增計(jì)劃書操作），從而對(duì)計(jì)劃書進(jìn)行復(fù)制、修改、刪除或轉(zhuǎn)為電子投保單等操作。
模塊五：電子保單
包含 新建電子投保、維護(hù)電子投保書、投保單號(hào)管理、投保狀態(tài)查詢、電子投保練習(xí)5個(gè)小模塊，分別進(jìn)行詳細(xì)說明。
1，新建電子投保：跟紙質(zhì)版的傳統(tǒng)投保單一樣，第一步都是錄入客戶資料。如果預(yù)先在準(zhǔn)客戶管理處保存有客戶資料，可直接調(diào)用。職業(yè)代碼也可以調(diào)出職業(yè)代碼表輸入。如全部果需要重新填入，可點(diǎn)擊清空重置，刪除所有內(nèi)容。帶有星號(hào)的內(nèi)容為必填內(nèi)容，少一個(gè)都無法進(jìn)行下一步。全部資料填寫完畢后，才可以點(diǎn)擊增加受益人，錄入收益人身份證號(hào)等資料。之后保存或者直接下一步都可以。
第二步投保事項(xiàng)，跟計(jì)劃書設(shè)置的頁面類似，首先選擇需要投保的險(xiǎn)種，用保費(fèi)算保額或者用保額算保費(fèi)，然后新增險(xiǎn)種，這時(shí)可以看到保費(fèi)合計(jì)多少，以及選擇首年交費(fèi)形式（pos機(jī)、實(shí)時(shí)代扣、銀行轉(zhuǎn)賬），建議選擇實(shí)時(shí)代扣，基本上只要直接完成投保，就會(huì)即時(shí)扣費(fèi)了。險(xiǎn)種信息設(shè)置下面還有3個(gè)問題需要填的，是否享有社會(huì)醫(yī)療或公費(fèi)醫(yī)療，如實(shí)勾選即可。合同爭議處理方式，默認(rèn)訴訟，如果要選擇仲裁，需填寫仲裁機(jī)構(gòu)名稱，還有最后一個(gè)就問有沒其他含身故責(zé)任的壽險(xiǎn)，一般是指別的同業(yè)公司投保的，有則如實(shí)填寫，沒有也要寫0，方能進(jìn)行下一步。
第三步轉(zhuǎn)賬授權(quán)就是填寫銀行帳號(hào)信息了。目前E家只支持使用投保人帳號(hào)進(jìn)行支付，而且只接受個(gè)人結(jié)算帳號(hào)的借記卡或者活期存折，不包括信用卡等。非分紅保險(xiǎn)類填寫好授權(quán)(一)，下一步即可。分紅保險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)等還要填寫授權(quán)(二)跟授權(quán)(三)，可選擇同授權(quán)(一)，再下一步即可。
第四步相關(guān)告知也就是填寫一些詢問項(xiàng)，跟紙質(zhì)版上的內(nèi)容是一樣的，填寫一下被保險(xiǎn)人、投保人的身高體重、年收入、收入來源、抽煙習(xí)慣等內(nèi)容。對(duì)于需要打勾的問題如果全部是否，直接勾選全否即可。不要擔(dān)心男性會(huì)勾選到婦女專項(xiàng)，投保人或被保險(xiǎn)人為男性時(shí)都會(huì)自動(dòng)屏蔽那個(gè)婦女專項(xiàng)，而且投保人跟被保險(xiǎn)人為同一人時(shí)，填寫被保險(xiǎn)人資料即可，比起紙質(zhì)版的而言相當(dāng)簡單方便。填寫完成后繼續(xù)下一步。
第五步投保確認(rèn)，是確認(rèn)前面幾步的保單信息，并且填寫提示書跟紙質(zhì)的電子確認(rèn)單號(hào)碼等內(nèi)容確認(rèn)投保。在保險(xiǎn)單確認(rèn)欄中可看到當(dāng)前保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)名稱、投保人跟被保險(xiǎn)人、保額保費(fèi)等內(nèi)容，確認(rèn)無誤后點(diǎn)擊人身投保提示書，彈出提示書內(nèi)容，點(diǎn)擊同意后就會(huì)生成pdf電子投保單、標(biāo)識(shí)碼以及確認(rèn)書號(hào)碼輸入框等，pdf電子投保單，就相當(dāng)于紙質(zhì)投保單，剛才說填寫的資料都會(huì)在那顯示，可打印下來跟紙質(zhì)的電子投保確認(rèn)書一同交回公司。標(biāo)識(shí)碼是識(shí)別證明投保的憑證，需填寫到紙質(zhì)的電子投保確認(rèn)書中。紙質(zhì)投保確認(rèn)書給客戶簽名之后，就可將條形碼按格式填寫到確認(rèn)書號(hào)碼欄中，檢查內(nèi)容都沒有問題就后，就點(diǎn)擊發(fā)送數(shù)據(jù)，彈出提交成功的對(duì)話框，投保成功，點(diǎn)確定關(guān)閉。
完成前面五步之，成功投保之后就可以到支付信息那查看保單的支付，也就是扣費(fèi)情況?？梢钥吹?，如無意外可以看到保單是核保通過，等待扣費(fèi)的。如果扣費(fèi)了還沒顯示，點(diǎn)擊狀態(tài)刷新一下。如果需要更改扣費(fèi)方式，則勾上投保單序號(hào)前面的小方框，然后點(diǎn)擊確認(rèn)交費(fèi)則可重新選擇交費(fèi)方式?？偟耐侗Ａ鞒叹褪沁@幾步。
2，維護(hù)電子投保書：這里用于維護(hù)管理電子投保書，輸入客戶資料，按查詢即可篩選查找的電子投保書，有些時(shí)候因?yàn)殡娔X或者時(shí)間等方面的原因，可以會(huì)導(dǎo)致沒有寫完，都會(huì)保存在這里，選擇繼續(xù)填寫就OK了，免去了重新填寫的繁瑣。如果客戶需要再買，也可以復(fù)制一份投保書繼續(xù)填寫，更改一下險(xiǎn)種資料等就可以。對(duì)于已經(jīng)沒有用的投保書，可以點(diǎn)擊刪除。
3，投保單號(hào)管理：從上面投保過程可以看出，電子投保跟紙質(zhì)投保一樣就有個(gè)保單號(hào)的，那自然也就需要投保單，在這里可以看到剩余投保單數(shù)量，要是為0就不可以進(jìn)行電子投保了哦，所以一般剩余數(shù)量低于5就可以申請(qǐng)下載了，當(dāng)然是不需要錢的，不過需要連接網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)網(wǎng)外網(wǎng)都可以。
4，投保單狀態(tài)查詢：輸入投保的申請(qǐng)日期，投保人名字，點(diǎn)擊查詢，該投保人該日投保的保單就會(huì)有綠色框中顯示，可以看到保單號(hào)碼，生效日期保費(fèi)，投保單狀態(tài)等內(nèi)容，有些會(huì)延遲了顯示，可以狀態(tài)刷新一下。
5，電子投保練習(xí)：這里是提供模擬電子投保操作的，以便大家熟悉電子投保的操作，因?yàn)閮?nèi)容流程都跟新建電子投保一樣的，就不重復(fù)了。區(qū)別就在于練習(xí)所生成的標(biāo)識(shí)碼等都是虛擬的，也不會(huì)上傳到服務(wù)器。雖說電子投保比紙質(zhì)投保要簡單很多，但還是建議對(duì)電腦使用比較不熟悉先練習(xí)一下。
模塊六：服務(wù)支持
包含 服務(wù)指南、常見問題、職業(yè)代碼查詢、未成年人累計(jì)凈賠付額查詢4個(gè)小模塊，服務(wù)指南和常見問題對(duì)于一些保全實(shí)務(wù)中常見的問題以及客戶經(jīng)常會(huì)問的一些問題作出了官方解釋與解答，解決了客戶大部分的疑惑問題，而且來自官方的解釋，客戶自然是更加認(rèn)同。同時(shí)該模塊提供有職業(yè)代碼查詢功能，方便伙伴們及時(shí)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，更加快捷的為客戶提供保障計(jì)劃。而且還有未成年人累計(jì)凈賠付額的查詢，為子女教育險(xiǎn)提供了極大的便利，不用擔(dān)心投了保才發(fā)現(xiàn)客戶超額的問題。
模塊七：加盟國壽
包含 事業(yè)前景、輝煌國壽、精彩每一天、晉升機(jī)制、培育體系、榮譽(yù)體系、成長之路7個(gè)小模塊。業(yè)務(wù)發(fā)展跟組織發(fā)展向來是保險(xiǎn)行業(yè)的兩條腿，沒有永遠(yuǎn)輝煌的個(gè)人，只有永遠(yuǎn)璀璨的團(tuán)隊(duì)，國壽E家在提供了強(qiáng)大的業(yè)務(wù)功能外，自然少不了對(duì)增員的支持。加盟國壽這一模塊就是很好的增員工具，帶出了保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展前景，國壽的實(shí)力，保險(xiǎn)人的每一天，吸引力巨大的晉升、培育、榮譽(yù)體系，成長之路還提供了優(yōu)秀保險(xiǎn)人親身說法的視頻。將這些都介紹給客戶看，不亞于開了一場小型的創(chuàng)說會(huì)。
模塊八：準(zhǔn)客戶管理
包含 新增準(zhǔn)客戶、維護(hù)準(zhǔn)客戶 2個(gè)小模塊。客戶資料對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)來說，算的上是生命的源泉，無比的重要，國壽E家自然少不了這功能。對(duì)于一些優(yōu)質(zhì)客戶，可能因?yàn)檫@樣那樣的原因，暫時(shí)沒有簽單，這時(shí)可以選擇新增準(zhǔn)客戶，將客戶的資料信息提前錄入保存，待客戶需要簽單時(shí)候，可以快速的調(diào)用轉(zhuǎn)換成電子投保單，省時(shí)省力。注意錄入的時(shí)候，帶星號(hào)的內(nèi)容必須填寫方可。對(duì)于已簽單，或者分配到自己名下的孤兒保單客戶，則自動(dòng)會(huì)存在于準(zhǔn)客戶資料中，這時(shí)可以通過維護(hù)準(zhǔn)客戶模塊進(jìn)行修改資料、分類、查看、刪除等管理。說明一下，對(duì)于保全客戶，默認(rèn)分類在客戶[5]中。
至此，國壽E家單機(jī)版八大模塊的功能都已經(jīng)講解完畢。以上八大模塊，相互獨(dú)立而又相互支持，完全是為壽險(xiǎn)精英量身定做，不管是為業(yè)務(wù)發(fā)展還是組織發(fā)展，都提供了極其強(qiáng)大的支持與幫助，拉開了壽險(xiǎn)營銷“e時(shí)代”帷幕。
全文篇幅較長，水平有限，如有錯(cuò)漏，歡迎指出。
