2、這個(gè)操作有無風(fēng)險(xiǎn)。機(jī)會(huì)成本的失去,回購(gòu)價(jià)格做低了,失去買入好股票的機(jī)會(huì)。有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),哪天上交所倒閉了,它也就完蛋了。不光它完蛋了,所有的國(guó)債,股票,基金,統(tǒng)統(tǒng)完蛋了,只有黃金和大米不完蛋。
3、有無手續(xù)費(fèi)。有,10W元一次手續(xù)費(fèi)1¥,每多10W加1¥,10W的手續(xù)費(fèi)也就是0.36%的利率。
4、個(gè)人就能做嗎。有的券商能做,有的券商不能做,每個(gè)營(yíng)業(yè)部可能都不一樣,需自行詢問。
5、賬戶里有錢立刻就能做嗎?不完全是。有的券商要求簽協(xié)議,有的不要求簽??勺孕性儐枴?br /> 6、影響打新股嗎。不影響。今天做,明天資金就回來了(可用),正好打新股,T+1。注意不是每個(gè)券商都是T+1,有T+2的,需自己?jiǎn)柷宄?br /> 7、什么時(shí)候做。和股市交易時(shí)間一致。國(guó)債逆回購(gòu)本質(zhì)上就是一個(gè)機(jī)構(gòu)借錢給另一個(gè)機(jī)構(gòu)(銀行,保險(xiǎn)等)。原本國(guó)家規(guī)定是機(jī)構(gòu)間的拆借,不允許個(gè)人參與,不知道什么時(shí)候開始個(gè)人也可以參加了。什么時(shí)候機(jī)構(gòu)需要臨時(shí)借錢?目前來看一般是每季度末1-2天,銀行需要借錢美化信貸指標(biāo);大藍(lán)籌發(fā)行前一日。
8、收益到底有多高。高的一天有100%的收益(年化利率),低的和活期一樣;目前波動(dòng)價(jià)格就是利率。
9、交易不成功怎么辦。沒任何影響。
10、值得不值得做。值得。沒任何風(fēng)險(xiǎn),錢閑著也是閑著,一晚上賺幾百塊,為什么不做。
11、回購(gòu)價(jià)格隨行就市,要注意一樣有高有低過山車。
12、如果是T+1,則第二天返回(本金+利息)-手續(xù)費(fèi)的,但是不可以轉(zhuǎn)走,只有打新或者繼續(xù)回購(gòu)。
13、最后也是最重要的一點(diǎn),如何操作、手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠以及T+1或2,都要堅(jiān)持不懈地談判!
14、國(guó)債回購(gòu)是否要到券商那邊去開通。有些證券公司要開通,費(fèi)率可以協(xié)商,能五折。
15、回購(gòu)的品種有幾個(gè)。204001一天、204007七天等,這些比較常見,還有深圳的,數(shù)量不多。電話咨詢你所在的交易所。只有204001打新人才會(huì)用。逆回購(gòu)時(shí)的現(xiàn)價(jià),就是年化利率。
16、回購(gòu)買入,如何確認(rèn)當(dāng)時(shí)的利率?下單的時(shí)候才能看到嗎?和股票一樣,隨行就市。別忘了每次是賣出。下午觀察一下,一看便知。
17、204只有滬市帳戶能做,一般資金購(gòu)后當(dāng)晚就到帳,第二天能用,但不能轉(zhuǎn)銀行。有晚一天的,還是要和自己的券商確認(rèn)。一般周四較高,月末周四更高,年底很高。利率預(yù)期有變動(dòng)時(shí),高的離譜。
18、操作國(guó)債回購(gòu)需要你去營(yíng)業(yè)部書面填寫申請(qǐng)單,開通國(guó)債回購(gòu)交易這個(gè)品種。國(guó)債回購(gòu)有1日、2日、3日、7日幾個(gè)品種,分別對(duì)應(yīng)204001、204002、204003、204007幾個(gè)編號(hào),但現(xiàn)在每天都有成交的基本就是1日和7日兩個(gè)品種,003偶爾有點(diǎn)點(diǎn)成交,你基本不需要關(guān)注204003,打新人大多只操作204001的一日國(guó)債回購(gòu)。國(guó)債操作,是點(diǎn)擊賣出204001,交易走勢(shì)圖顯示的就是當(dāng)日的回購(gòu)年化利率,下單賣出要按10W(1000手)人民幣的整倍數(shù)操作下單,但你下單賣出填寫的數(shù)量是按照100元一手進(jìn)行填寫。例如:你想操作60W的國(guó)債一天回購(gòu),即時(shí)價(jià)位是2.5%利率的話,你就是選擇賣出204001,賣出價(jià)格填寫2.5,賣出數(shù)量填寫6000就可以了。
19、周四賣出204001,周五資金回來后再賣一次,周一繼續(xù)用。
20、比如100W,資金回來后能收入多少?假設(shè)手續(xù)費(fèi)是一元/十萬,成交時(shí)利率是二點(diǎn)五二,則每十萬有六元的收益?!?1、賣出204001后,你會(huì)發(fā)現(xiàn)你的資金消失啦!就是將你的資金借出了!當(dāng)然也會(huì)有利息!是自己在股票帳戶當(dāng)中賣的,這是必需的!204001在行情軟件中看當(dāng)天行情。
22、1天回購(gòu)的話,今天做第二天一早資金就回到帳戶。第二天白天不含利息,第二天晚上才結(jié)息。那段時(shí)間高不知道,我只知道收盤前一般比較低,你可看看每日走勢(shì)。另外,一般星期四比較高,季度末、年末更要高些。
23、假設(shè)周四賣出,要參加周一的新股申購(gòu),那是選幾天回購(gòu)收益更高一些?周四回購(gòu)利率里面應(yīng)該已經(jīng)考慮了周末的因素,所以利率才會(huì)較平時(shí)高;打新之人,一般不用考慮買其它超過一天的產(chǎn)品(長(zhǎng)假除外),一般周四賣一天,周五資金回來后再賣一次,周一繼續(xù)用。
周4賣出了204001后,你周5的資金是可用不可取的狀態(tài),而周5一般是沒新股申購(gòu)的(有新股申購(gòu)肯定申新股),所以周5只有再做一趟204001,畢竟錢放帳戶不做的話,只有0.36%的活期收入。周5做的204001同樣只是計(jì)算一天回購(gòu)利息的,周6和周日券商會(huì)計(jì)算銀行活期利息給你。大家記住一個(gè)規(guī)律,一般周4的204001基本在4%以上,而周5則只有1.5-2%。原因在于如果周4+周5的回購(gòu)收益+周末2兩天的活期利息-兩趟交易手續(xù)費(fèi)后,達(dá)不到7%的話,很多人就會(huì)將資金轉(zhuǎn)回銀行帳戶申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品,1.5%左右的理財(cái)產(chǎn)品4天累計(jì)收益也能達(dá)到6%的,同等收益無需好過需要融資的機(jī)構(gòu)或銀行,除非他們出得更高,嘿嘿。周4有閑錢的話,必定要看到204001站上5%左右才下手。
24、國(guó)債逆回購(gòu)操作。只需賣出就可。實(shí)際上錢在當(dāng)天晚上就自動(dòng)回你帳戶,但你不能使用,第二天是可以使用不能取現(xiàn)。
25、仍然不明白。周四賣出204001,比如說按今天的收盤價(jià)1.91,共10萬元,明天錢就回來了,但利息怎么算?利息計(jì)算:10W(你的操作資金)*1.91%(你賣出的價(jià)位,也就是你今天資金成交的年化利率)/360天(把年化收益換算成一天收益)=5.3元,還要扣除交易手續(xù)費(fèi)一元左右。資金明天一早你可以繼續(xù)使用。今天的利息明天晚上進(jìn)你帳戶。
第二天一早資金到賬,但能用不能取。利息第二天晚上到賬。至于如何交易及下單,與股票完全一樣。以一天的為例:打開204001股票,分析一下日線分時(shí)走勢(shì)。日價(jià)格一般在周四和月末或大盤股申購(gòu)前一日較高。當(dāng)日一般在9:40~10:00有一高點(diǎn),下午基本是向下走,尤其是尾盤。當(dāng)日不用資金,最后10點(diǎn)之前賣。年底前幾天另論。 26、可用不可取的意思就是:可以打新股或者買股票,也可以繼續(xù)賣204001,但是不可以轉(zhuǎn)帳到銀行!明天有資金的人可買明天七天的回購(gòu),正好下周五可用,沒有風(fēng)險(xiǎn),只要高過理財(cái)與通知就行,七天的回購(gòu)是每十萬元五元大洋手續(xù)費(fèi)。
27、偏重于穩(wěn)重朋友可參與204007,100萬受益大約為27.777*3*7-50=533元,3%為204007的年化率;

28、資金偏重靈活的可參與204001,100萬受益大約為27.777*2.6*5-50=311元,2.6%為204001的年化率。
29、參與銀行理財(cái)或通知存款,如靈通快線等,受益我就不計(jì)算了,這方面的知識(shí)太多了。
30、國(guó)債逆回購(gòu)結(jié)息是按自然日還是工作日?所有的國(guó)債逆回購(gòu)結(jié)息都是自然日當(dāng)然包括204007。
31、204007,資金7個(gè)自然日后能否可用。由于國(guó)債正逆回購(gòu)是按一次成交兩次清算的方式進(jìn)行,現(xiàn)在并不是所有的券商都是N個(gè)自然日后資金可用,需詢問你們哪里券商確定,204007我就操作過一回,7個(gè)自然日的晚上顯示資金可用,可能我們是小證券公司吧。
32、問什么券商對(duì)國(guó)債正逆回購(gòu)不感冒?利益所致,比如交易204001,有的券商結(jié)算后晚上顯示資金可用,有的券商結(jié)算后顯示資金不可用,由于交易費(fèi)用低,當(dāng)然對(duì)這不感冒;小券商可能就好一些,店大欺客也不是沒有道理?! ?3、國(guó)債逆回購(gòu)利息的計(jì)算方法:利率*100000/360-1,例如:利率為4.16%的時(shí)候?yàn)椋?.16%*100000/360-1=10.56元。看204001國(guó)債回購(gòu)利率知大盤漲跌,204001高則大盤漲,回落則大盤必跌。
204001每十萬元逆回購(gòu)利率表:(已扣除手續(xù)費(fèi)1元)
0.90至 1.255利息2元 1.26至 1.615利息3元1.62至 1.975利息 4元 1.98至 2.335利息5元
2.34至 2.695利息6元 2.70至 3.055利息7元3.06至 3.415利息 8元3.42至 3.775利息 9元
3.78至4.135利息10元 4.14至4.495利息11元4.50至4.855利息12元4.86至 5.215利息13元
5.22至5.575利息14元 5.58至5.935利息15元5.94至6.295利息16元6.30至 6.655利息17元
6.66至7.015利息18元 7.02至7.375利息19元7.38至7.735利息20元7.74至 8.095利息21元
8.10至8.455利息22元 8.46至8.815利息23元8.82至9.175利息24元9.18至 9.535利息25元
9.54至9.895利息26元9.90至10.255利息27元10.26至10.615利息28元10.62至10.975利息29元
10.98至11.335利息30元11.34至11.695利息31元11.70至12.055利息32元12.06至12.415利息33元
12.42至12.775利息34元12.78至13.135利息35元13.14至13.495利息36元13.50至13.855利息37元
13.86至14.215利息38元14.22至14.575利息39元14.58至14.935利息40元14.94至15.295利息41元
15.30至15.655利息42元15.66至16.015利息43元16.02至16.375利息44元16.38至16.735利息45元
16.74至17.095利息46元17.10至17.455利息47元17.46至17.815利息48元17.82至18.175利息49元
18.18至18.535利息50元18.54至18.895利息51元18.90至19.255利息52元19.26至19.615利息53元
19.62至19.975利息54元19.98至20.335利息55元20.34至20.695利息56元
首先這里的國(guó)債逆回購(gòu)適合哪些人買:1、有理財(cái)需求的人2、錢放銀行拿死利息的人 3、炒股的人 4、做生意的流動(dòng)資金 5、家中的閑置資金
國(guó)債逆回購(gòu)本質(zhì)上就是一個(gè)機(jī)構(gòu)借錢給另一個(gè)機(jī)構(gòu)(銀行,保險(xiǎn)等)。原本國(guó)家規(guī)定是機(jī)構(gòu)間的拆借,不允許個(gè)人參與,不知道什么時(shí)候開始個(gè)人也可以參加了。什么時(shí)候機(jī)構(gòu)需要臨時(shí)借錢?目前來看一般是每季度末1-2天,銀行需要借錢美化信貸指標(biāo);大藍(lán)籌發(fā)行前一日。
二、客戶為什么要做逆回購(gòu)?
客戶資金賬戶上有閑置不用的資金,存在賬戶內(nèi)或銀行活期利率均為0.36%,銀行七天通知存款利率為1.35%,
品種 年化收益率每10萬1天獲利
1天國(guó)債逆回購(gòu)3.2%8.8
1天銀行活期存款 0.36%1
1天銀行通知存款 1.35%3.75
但回購(gòu)利率一般遠(yuǎn)高于這些利率,進(jìn)行逆回購(gòu)可以確保在資金安全的前提下得到更高的利息收入。因此,只要相同期限的回購(gòu)利率高于1.35%,對(duì)客戶來說就是非常劃算的,不用在長(zhǎng)假時(shí)間將資金劃往銀行。
例如:進(jìn)行上海交易所一天期回購(gòu)品種逆回購(gòu),拆出資金10萬元,年利率3%
操作方法:
委托方向:賣出
證券代碼:204001
委托價(jià)格:3(回購(gòu)價(jià)格,及行情系統(tǒng)中看到的數(shù)字)
委托數(shù)量:1000
三、有哪些回購(gòu)品種,代碼是多少?交易手續(xù)費(fèi)多少?
我們經(jīng)常操作的品種為:1天 2天 3天 4天 7天 通常是1天10萬手取1元手續(xù)費(fèi)
上交所回購(gòu)品種
代碼 簡(jiǎn)稱品種傭金費(fèi)率每10萬元交易手續(xù)費(fèi)(元)
204001 GC0011天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.001% 1
204002 GC0022天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.002% 2
204003 GC0033天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.003% 3
204004 GC0044天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.004% 4
204007 GC00 77天國(guó)債回購(gòu)成交金額的0.005% 5
204014 GC01414天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.010% 10
204028 GC02828 天國(guó)債回購(gòu)成交金額的0.020% 20
204091 GC09191 天國(guó)債回購(gòu)成交金額的0.030% 30
204182 GC182 182 天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.030%30
深交所回購(gòu)品種
代碼簡(jiǎn)稱 品種傭金費(fèi)率每10萬元交易手續(xù)費(fèi)(元)
131810 R-0011天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.001% 1
131811 R-0022天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.002% 2
131800 R-0033天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.003% 3
131809 R-0044天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.004% 4
131801 R-0077天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.005% 5
131802 R-01414天國(guó)債回購(gòu)成交金額的0.010% 10
131803 R-02828天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.020% 20
131804 R-06363天國(guó)債回購(gòu)成交金額的0.030% 30
131805 R-09191天國(guó)債回購(gòu)成交金額的 0.030% 30
131806 R-182182天國(guó)債回購(gòu)成交金額的0.030% 30
131807 R-273273天國(guó)債回購(gòu)成交金額的0.030% 30
131910 RC-0011 天企債回購(gòu)成交金額的0.001% 1
131911 RC-0022 天企債回購(gòu)成交金額的0.002% 2
131900 RC-0033 天企債回購(gòu)成交金額的0.003% 3
131901 RC-0077 天企債回購(gòu)成交金額的0.005% 5
逆回購(gòu)資金何時(shí)解凍?回購(gòu)到期日資金解凍,次日可取。例如:周一進(jìn)行1天的回購(gòu)品種拆出,周二資金可用,周三可取。周三利息到賬
放假期間回購(gòu)資金如何計(jì)息?回購(gòu)到期日為非工作日的,回購(gòu)清算日順延到第一個(gè)開市日,但客戶利息按回購(gòu)品種規(guī)定的天數(shù)計(jì)算。
如上文中的買入那么我們可以獲得多少利息:(這里不含手續(xù)費(fèi))10萬*3%=3000元 (這里是一年的收益)3000/360=8.33元最后就是你一天的收益,買的是7天的則8.33*7=58.31元 (放銀行一天是1元放這里是8.33元 白送7.3元一年也有2600元白拿了。)
自然人是否可以進(jìn)行逆回購(gòu)交易,是否需申請(qǐng)權(quán)限?自然人與機(jī)構(gòu)客戶需要帶領(lǐng)身份證股東賬戶卡來營(yíng)業(yè)部開通,手續(xù)簡(jiǎn)便。
國(guó)債逆回購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率
回購(gòu)品種 交易費(fèi)率每10萬元交易手續(xù)費(fèi)(元)
GC001 0.001%1
GC002 0.002%2
GC003 0.003%3
GC004 0.004% 4
GC007 0.005% 5
投資者需要考慮的另外一個(gè)因素是交易的手續(xù)費(fèi)率。在進(jìn)行國(guó)債逆回購(gòu)的交易時(shí),券商標(biāo)準(zhǔn)手續(xù)費(fèi)率的規(guī)定如表所示。如GC001的標(biāo)準(zhǔn)手續(xù)費(fèi)率為0.001%,每10萬元交易手續(xù)費(fèi)為1元。結(jié)合上文,假設(shè)成交時(shí)回購(gòu)利率為1.7%,那么10萬元資金獲得的收益為4.6575元,扣除1元的手續(xù)費(fèi)后,投資者的凈收益僅為3.6575元。
因此,進(jìn)行國(guó)債逆回購(gòu)時(shí)手續(xù)費(fèi)率對(duì)于實(shí)際收益的影響非常大,尤其是當(dāng)利率水平較低時(shí),投資者的收益可能還比不上券商收取的傭金。
204001每十萬元逆回購(gòu)利率表:(已扣除手續(xù)費(fèi)1元)
利率: 2.70 --3.055 利息: 7元
利率: 3.06 --3.415 利息: 8元
利率: 4.86 --5.215 利息: 13元
1、以此類推,在上述區(qū)間內(nèi)利率每增加0.36(0.36%除以360乘以100000=1元),利息就增加1元。
2、在一個(gè)區(qū)間內(nèi),無論你的交易是區(qū)間上限還是區(qū)間下限,都是相同利息。
3、逆回購(gòu)利率低于0.895不要做,掙到1元利息,等同于活期,沒意思.
操作204001需要注意幾個(gè)問題:
1、手續(xù)費(fèi),一般是萬分之0.1,沒有最低5元的限制。
2、每次1000張為單位,1張=100元,所以每次以10w為一個(gè)單位;(深圳的1319開頭的例外)
3、一般第二天一早資金就回來,不影響第二天股票買入,資金能用不能取。
4、每周四利率高,主要是因?yàn)橹芪遒Y金回來后不能取出,要等到下周一,所以相當(dāng)于支付了三天的利息,
5、周五操作204001,雖然資金周一回來(能用不能?。?,但是只有一天利息,因?yàn)橹芩牡慕o了三天。
6、一般在快收盤時(shí)操作204001,因?yàn)椴挥绊懏?dāng)天交易。但是一般在14:30以后利率會(huì)走低,因?yàn)榻璩鲑Y金的人多了。
國(guó)債逆回購(gòu)匯總
1、204001是什么東西?
上交所推出的國(guó)債產(chǎn)品,是國(guó)債的一種。
2 、這個(gè)操作有無風(fēng)險(xiǎn)?
基本沒風(fēng)險(xiǎn),錢借給銀行和國(guó)家的,除非國(guó)家亡國(guó)。
3、多少錢可以做?
10W一個(gè)單位,最少10W做一次。如果資金帳戶里沒錢,當(dāng)然沒法做。深圳的回購(gòu)1000元即可做
4、有無手續(xù)費(fèi)
有,10W元一次手續(xù)費(fèi)1¥,每多10W加1¥,10W的手續(xù)費(fèi)也就是0.36%的利率。
5、影響打新股嗎?
不影響。今天做,明天資金就回來了(可用),正好打新股,T+1。注意不是每個(gè)券商都是T+1,有T+2的,需自己?jiǎn)柷宄?br />6、值得不值得做
綜合來說,值得。沒任何風(fēng)險(xiǎn),收益這么不錯(cuò)的東西,為什么不做?錢閑著也是閑著,一晚上賺幾百塊,可以洗個(gè)頭干什么的了,為什么不做。
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