愛華網(wǎng)一、就業(yè)行業(yè)領(lǐng)域
本專業(yè)學生就業(yè)的社會行業(yè)領(lǐng)域為金融業(yè)，主要面向各類基層金融機構(gòu)包括銀行、證券、保險等。除此之外，還可以供職于各類公司的投融資部門、財務(wù)部門等。
二、就業(yè)崗位面向
本專業(yè)主要就業(yè)崗位：存款業(yè)務(wù)相關(guān)崗位、貸款業(yè)務(wù)相關(guān)崗位、會計和出納業(yè)務(wù)崗、計劃財務(wù)崗、涉外金融業(yè)務(wù)相關(guān)崗位、風險管理崗、基金管理相關(guān)崗位、證券業(yè)務(wù)相關(guān)崗位、保險業(yè)務(wù)相關(guān)崗位、信托業(yè)務(wù)崗、金融租賃崗、金融理財崗、電子金融業(yè)務(wù)相關(guān)崗位等。目前與職業(yè)崗位相對應(yīng)的、社會認可程度較高的職業(yè)資格證書：銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書、保險代理人職業(yè)資格證書、保險經(jīng)紀人資格證書、保險公估人資格證書、證券從業(yè)人員資格證書、期貨從業(yè)人員資格證書、基金銷售人員從業(yè)資格證書、理財規(guī)劃師、金融理財師（AFP/CEP）、經(jīng)濟師（金融類）等。
三、招生對象與學制
本專業(yè)招收參加全國普通高校統(tǒng)一考試的理工、文史類學生；學制三年。
四、專業(yè)培養(yǎng)目標
本專業(yè)主要培養(yǎng)的是能夠在各類基層金融機構(gòu)及其他企業(yè)從事各項業(yè)務(wù)工作的高素質(zhì)技能型專門人才。本專業(yè)培養(yǎng)的學生要掌握金融基礎(chǔ)理論和基本知識，能夠獨立完成綜合柜臺操作、會計操作和金融機構(gòu)內(nèi)部管理和服務(wù)等工作，具備銀行、非銀行金融機構(gòu)基本業(yè)務(wù)的操作能力，具備涉外金融基本業(yè)務(wù)的操作能力，具備為各類工商企業(yè)提供投融資決策、咨詢服務(wù)的能力。
五、職業(yè)描述（見表1）
表1 金融管理與實務(wù)專業(yè)職業(yè)描述
| 職業(yè) | 職業(yè)特征 | 工作對象 | 工作場所 | 職業(yè)能力 | 職業(yè)資格 |
|---|---|---|---|---|---|
| 存款業(yè)務(wù)員 | 為客戶提供存款、付款和匯兌業(yè)務(wù)柜臺服務(wù) | 現(xiàn)金、各種存款憑證等 | 銀行營業(yè)廳 | 能夠辦理存款業(yè)務(wù)，能熟練操作計算機，具有一定的溝通能力 | 銀行業(yè)從業(yè)人員資格 會計人員從業(yè)資格 |
| 銀行信用卡業(yè)務(wù)員 | 以信用卡為中介，從事資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)并提供中間服務(wù) | 各種銀行卡等 | 銀行營業(yè)廳 | 能夠辦理銀行卡業(yè)務(wù)知識，能熟練操作計算機，具有一定的溝通能力及市場開拓能力 | 銀行業(yè)從業(yè)人員資格 |
| 銀行信貸員 | 以貸款人的身份從事信貸活動 | 貸款合同、貸款憑證等 | 銀行信貸部門 | 能夠操作貸款業(yè)務(wù)，能夠鑒別客戶，能識別風險、管理風險 | 銀行業(yè)從業(yè)人員資格 |
| 銀行國外業(yè)務(wù)員 | 在國際金融市場上從事與外幣及其衍生物有關(guān)的投融資業(yè)務(wù)活動 | 外幣及外幣支付憑證 | 銀行國際業(yè)務(wù)部 | 能夠辦理外幣兌換及國際結(jié)算業(yè)務(wù)等，能熟練操作計算機 | 銀行業(yè)從業(yè)人員資格 |
| 銀行清算員 | 利用資金清算網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，從事銀行業(yè)務(wù)資金的匯劃和結(jié)計電子匯劃匯差 | 清算票據(jù) | 銀行綜合柜臺后臺 | 能夠辦理銀行往來和清算業(yè)務(wù) | 銀行業(yè)從業(yè)人員資格 |
| 保險推銷員 | 向客戶推銷人壽、財產(chǎn)、意外傷害等商業(yè)保險 | 各種保險產(chǎn)品等 | 社區(qū)、公眾場所、學校等 | 能夠推銷保險產(chǎn)品，具有一定的市場營銷能力 | 保險代理人職業(yè)資格 |
| 保險理賠員 | 從事保險理賠業(yè)務(wù) | 保險合同、保險理賠單、住院證明等 | 事故現(xiàn)場、理賠柜臺 | 能夠鑒定和處理保險事故 | 保險代理人職業(yè)資格 |
| 保險代理人 | 根據(jù)保險人的委托，在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代辦保險業(yè)務(wù) | 保險產(chǎn)品、保險單等 | 社區(qū)、公眾場所、學校等 | 能夠代理保險公司展業(yè)，具有人際交往和說服溝通能力 | 保險代理人職業(yè)資格 |
| 保險經(jīng)紀人 | 代表被保險人在保險市場選擇保險人或保險人組合，同保險方洽談保險合同條款并代辦保險手續(xù)及提供相關(guān)服務(wù) | 保險產(chǎn)品等 | 保險經(jīng)紀公司 | 能夠接受客戶委托，代辦保險業(yè)務(wù) | 保險經(jīng)紀人職業(yè)資格 |
| 保險公估人 | 獨立從事保險事故評估、鑒定業(yè)務(wù)，協(xié)助保險理賠 | 出險財產(chǎn) | 保險公估公司、保險事故現(xiàn)場 | 能夠獨立從事保險事故評估、鑒定業(yè)務(wù)，協(xié)助保險理賠 | 保險公估人職業(yè)資格 |
| 保險保全師 | 幫助客戶辦理各種保險保全業(yè)務(wù) | 保險合同 | 保險公司 | 能夠辦理各種保險保全業(yè)務(wù)，有較強的執(zhí)行能力 | 保險保全師職業(yè)資格 |
| 證券發(fā)行員 | 在證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券代理發(fā)行業(yè)務(wù) | 各種有價證券、證券發(fā)行方案 | 企業(yè)、證券公司 | 能夠辦理證券發(fā)行業(yè)務(wù) | 證券從業(yè)人員資格 |
| 證券交易員 | 在證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券代理交易、自營業(yè)務(wù) | 委托單、清算單、交割單、過戶單等 | 證券公司、交易所 | 能夠辦理證券交易業(yè)務(wù) | 證券從業(yè)人員資格 |
| 理財顧問 | 向客戶提供投資咨詢、理財顧問服務(wù) | 理財產(chǎn)品 | 各類金融機構(gòu)理財部門 | 能夠為客戶提供投資咨詢、理財顧問服務(wù)熟悉金融、有較強分析判斷能力和策劃能力 | 銀行業(yè)從業(yè)人員資格， 理財規(guī)劃師，金融理財師 |
| 信托業(yè)務(wù) | 接受委托人委托，代為管理、運營或處理托管財產(chǎn) | 信托合同、信托方案等 | 銀行信托業(yè)務(wù)部門、信托投資公司 | 能夠能夠制定信托計劃，推銷信托產(chǎn)品，有較強的分析判斷能力和溝通能力 | 理財規(guī)劃師， 金融理財師 |
| 金融租賃業(yè)務(wù) | 辦理融資性租賃業(yè)務(wù) | 租賃合同、租賃方案等 | 租賃公司 | 能夠進行租賃業(yè)務(wù)決策，簽定租賃合同，辦理租賃業(yè)務(wù)，有較強的分析判斷能力和溝通能力 | 理財規(guī)劃師， 金融理財師 |
六、職業(yè)崗位主要工作任務(wù)
工作過程系統(tǒng)化課程是從總體上按照職業(yè)崗位要求設(shè)計的課程體系，其邏輯順序是通過分析金融職業(yè)領(lǐng)域確定學習領(lǐng)域：分析金融行業(yè)特點——確定金融職業(yè)領(lǐng)域——整理每個金融職業(yè)領(lǐng)域的主要工作任務(wù)——歸納每個金融職業(yè)領(lǐng)域完成主要工作任務(wù)所應(yīng)具備的能力即確定行動領(lǐng)域——把行動領(lǐng)域的能力要求轉(zhuǎn)化為學習領(lǐng)域。
確定職業(yè)領(lǐng)域本專業(yè)職業(yè)領(lǐng)域確定的基本依據(jù)是《中華人民共和國職業(yè)分類大典》?？紤]到金融機構(gòu)體系銀行業(yè)的主體地位、非銀行性金融機構(gòu)在工作對象、業(yè)務(wù)運作方式、業(yè)務(wù)內(nèi)容、工作方法的特殊性、金融行業(yè)的廣泛性和業(yè)務(wù)的復(fù)雜性以及金融業(yè)未來發(fā)展的巨大空間，在充分參考行業(yè)專家意見的基礎(chǔ)上，確定了存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、會計出納業(yè)務(wù)、計劃財務(wù)、國際金融業(yè)務(wù)、風險管理、基金管理、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)、人身保險業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、金融租賃業(yè)務(wù)、金融理財、電子金融業(yè)務(wù)15個職業(yè)領(lǐng)域。
匯總主要工作任務(wù)每個金融職業(yè)領(lǐng)域都承擔著若干具體工作任務(wù)，按照金融職業(yè)的工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點對15個金融職業(yè)領(lǐng)域的具體工作任務(wù)進行有序組合，整理匯總為88項主要工作任務(wù)（見表2）。
歸納行動領(lǐng)域行動領(lǐng)域是與本職業(yè)緊密相關(guān)的職業(yè)情境中構(gòu)成職業(yè)能力的工作任務(wù)的總和，體現(xiàn)了職業(yè)的、社會的和個人的需求，可以理解為完成職業(yè)領(lǐng)域所承擔的主要工作任務(wù)應(yīng)該具備的綜合職業(yè)能力。根據(jù)完成上述主要工作任務(wù)所應(yīng)具備的職業(yè)能力的復(fù)雜程度，把完成88項主要工作任務(wù)所需要的職業(yè)能力進行歸納，確定為27項典型工作任務(wù)，從而確定每個金融職業(yè)領(lǐng)域的行動領(lǐng)域。
轉(zhuǎn)換學習領(lǐng)域學習領(lǐng)域是由職業(yè)能力描述的學習目標、工作任務(wù)陳述的學習內(nèi)容和實踐理論綜合的學習時間三部分構(gòu)成的學習單元，是培養(yǎng)學生職業(yè)能力，完成行動領(lǐng)域主要工作任務(wù)的路徑，可以理解為課程。根據(jù)認知及職業(yè)成長規(guī)律遞進重構(gòu)行動領(lǐng)域，把行動領(lǐng)域所確定的27項典型工作任務(wù)轉(zhuǎn)換為18個學習領(lǐng)域。見表2。
表2 金融職業(yè)領(lǐng)域主要工作任務(wù)、行動領(lǐng)域與學習領(lǐng)域關(guān)系一覽表
| 序號 | 職業(yè)領(lǐng)域（崗位群 | 主要工作任務(wù) | 典型工作任務(wù)→行動領(lǐng)域 | 學習領(lǐng)域 |
| 1 | 存款業(yè)務(wù) | 存款市場開拓；開戶；存款；取款；利息核算；存款定價；客戶維護；銷戶 | 存款業(yè)務(wù)經(jīng)營管理 | 存款業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理；金融營銷 |
| 2 | 信貸業(yè)務(wù) | 貸前調(diào)查和分析；貸中審查；簽訂合同；發(fā)放貸款；記賬；貸后收回貸款；檢查；跟蹤管理；貸款五級分類；呆賬準備金提取；呆賬核銷；資產(chǎn)保全 | 貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營管理 | 貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理 |
| 3 | 會計出納業(yè)務(wù) | 有價單證管理；現(xiàn)金收付；庫款管理；支付結(jié)算；金融機構(gòu)往來 | 柜員業(yè)務(wù)操作 | 柜員業(yè)務(wù)操作 |
| 4 | 計劃財務(wù) | 財務(wù)計劃編制；資本金管理；財務(wù)會計核算；財務(wù)報告的編制與分析 | 計劃編制；會計核算與分析 | 會計核算與分析； 資金管理 |
| 5 | 國際金融業(yè)務(wù) | 外幣兌換；外匯買賣；外幣結(jié)算；外幣融資；國際收支統(tǒng)計；外匯管理 | 外匯交易；外幣結(jié)算 | 國際金融實務(wù)操作； 外幣結(jié)算與貿(mào)易融資 |
| 6 | 風險管理 | 風險分析；風險識別；風險評估；風險度量；風險監(jiān)測；風險控制 | 風險識別；風險度量；風險控制 | 風險管理 |
| 7 | 基金管理 | 基金募集交易；基金估值；基金收益分配；基金信息披露；證券組合投資 | 基金發(fā)行；基金運作；基金贖回 | 基金運作與管理 |
| 8 | 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù) | 證券開戶；證券委托；證券成交；證券清算；證券交割；證券過戶 | 證券經(jīng)紀 | 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作 |
| 9 | 證券承銷業(yè)務(wù) | 承銷前的準備；承銷方案的設(shè)計；發(fā)行；承銷 | 證券承銷 | 證券承銷業(yè)務(wù)操作 |
| 10 | 財產(chǎn)保險業(yè)務(wù) | 財產(chǎn)保險核保；財產(chǎn)保險合同簽訂；財產(chǎn)保險責任審核；財產(chǎn)保險事故定損；財產(chǎn)保險金賠償；財產(chǎn)保險保單保全 | 財產(chǎn)保險承保；財產(chǎn)保險理賠 | 財產(chǎn)保險承保與理賠 |
| 11 | 人身保險業(yè)務(wù) | 人身保險核保；人身保險合同簽訂；人身保險責任審核；人身保險事故調(diào)查；人身保險金給付；人身保險保單保全 | 人身保險承保； 人身保險理賠 | 人身保險承保與理賠 |
| 12 | 信托業(yè)務(wù) | 信托方案的設(shè)計；簽訂合同；轉(zhuǎn)移信托財產(chǎn)；信托運作；收益分配 | 信托業(yè)務(wù)方案設(shè)計； 信托業(yè)務(wù)操作 | 信托實務(wù)操作 |
| 13 | 金融租賃 業(yè)務(wù) | 租賃項目決策；租賃合同簽訂；提供租賃設(shè)備；支付租金；租賃風險防范 | 租賃 |
